看板 Stock作者 Eide (艾德)標題 Re: [心得] 定期定額的考驗時間 Sun Apr 24 08:45:23 2022
下圖是0050還原週K
https://i.imgur.com/vNfwMHT.jpg
假如你也是那種一歐印市場就崩盤的衰人
抓個大概啦
在
2007年10月1日那週歐印在最高點
一路要「長期投資」到
2014年5月12日那週才能損益兩平，
時長6年又7個多月
但是假如是所謂定期定額的人
在這6年又7個多月期間
只要你繼續加(ㄊㄢ)碼(ㄆㄧㄥˊ)0050
就能有效縮短損益兩平的時間
因為後面漲上去的獲利可以拿來抵掉原先套高的虧損
對於定期定額的人來說
只要不是全在最高點區間決定定期定額，然後又在最低點區間放棄投資(損出)的話
目前來看還是可行的
大幅降低風險，同時也大幅降低盈虧
但如果你不幸在2009、2010市場不好時剛好急需用錢(買房、生病、小孩、周轉...)而不得
不變賣股票的話
就不比定存，你將賠錢:((
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https://i.imgur.com/hr3HJOj.jpg
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※ 同主題文章:
Re: [心得] 定期定額的考驗
04-24 08:45 Eide.
推 OEC100: 有問題的不是定期定額，是你一開始就ALL IN3F 04/24 09:08
推 k19920330: 這有個盲點前提是後面那段是往上的 不然要越攤越久...4F 04/24 09:08
→ OEC100: 以台灣的產業配置持續往上沒什麼問題啦6F 04/24 09:10
→ tony15899: 不考慮人性 定期定額跟一波歐印流長期看都會賺
但是不考慮人性是錯的 我們不是機器人7F 04/24 09:14
→ sausalito: 如果你不相信長期往上 的確不該定期定額大盤啊9F 04/24 09:15
→ Eide: 「別人翻倍我解套」這是我美股當韭菜的心得
最怕就是被人生的不確定性搞到必須低價出售持股..12F 04/24 09:15
→ OEC100: 你會怕人生的不確定性該做的是買保險，不是猜股市低點14F 04/24 09:18
→ Eide: 結婚險跟小孩出生險，想保16F 04/24 09:19
推 sGuitar: 6年當中付出的心力成本也是代價19F 04/24 09:20
推 handsomecat3: 不是啊，在萬二的時候單筆歐印，跟萬二慢慢定期定額到後來萬八，哪個才能享受多頭的果實20F 04/24 09:24
→ OEC100: 高報酬伴隨高風險，不要用後照鏡把風險過濾好嗎22F 04/24 09:25
推 stocktonty: 用後照鏡看當然知道2411 3955 8523可以歐印25F 04/24 09:27
推 pujos: 有本事看到地點整筆進去，現在在這裡嘴砲幹什麼
*低點26F 04/24 09:27
→ OEC100: 股市比的是誰活的久，不是誰能吃到100%28F 04/24 09:27
→ pujos: 人家勒，重點是你、我29F 04/24 09:28
→ Savior09: 定期定額的誤區就是回測只拿2007之後在算 應該是要從有華爾街開始算 隨機抓10年回測33F 04/24 09:29
推 mackdaddy: 一直舉例個股定期定額的人不要出來被人笑好嗎36F 04/24 09:30
→ Eide: 要是能重來，我就把我的Y染色體掰成X39F 04/24 09:31
→ OEC100: 真想優化定期定額，遇到空頭像現在就減少交易次數，因為波動變大就把攤平的條件拉大40F 04/24 09:32
推 A816: 有問題的是all in 而不是定期定額43F 04/24 09:34
→ Eide: 小妹長大了(・∀・)45F 04/24 09:36
推 Savior09: 要怎麼知道現在是空頭 8523時股版也一片唱衰說我OK你先買46F 04/24 09:37
推 poisonB: 跟股板反著做就對了48F 04/24 09:38
→ Savior09: 去猜多空就違背定期定額的精神了啊49F 04/24 09:38
推 JKGOOD: K線開出來誰都會講，正常人可能三年就停損了51F 04/24 09:39
→ OEC100: 那也別說空頭，現在波動變大隨便都是回檔10%這點傻子也看的出來吧52F 04/24 09:39
→ jinhouse123: 要用還原週看高點被套的價格，因為這才是股利再投入的。54F 04/24 09:40
→ oh753951: 大盤歐印沒問題啊 有人回測過 單筆投入的績效比較高 但問題再心態 如果買完就跌甚至遇到之前五月疫情大爆炸時期 你忍的住嗎XD56F 04/24 09:40
→ OEC100: 你無法預測多空但是能看的出波動變大59F 04/24 09:40
推 newvote: 這篇 很實際....推61F 04/24 09:43
→ JerryLian: 這文章沒寫那時期就算定期定額雖然縮短但也是要幾年好嘛62F 04/24 09:46
→ OEC100: 為什麼會覺得股市每年都要賺錢，那一開始就不應該選擇股市64F 04/24 09:47
→ JerryLian: 那段時間能不能撐過就是個人信念能否堅持了66F 04/24 09:47
推 newvote: 有考慮到風險 跟時間....67F 04/24 09:48
推 ketter: 中間還有一些股息 應該能提早一些啦68F 04/24 09:48
→ OEC100: 真的在意風險的人不會在這個位置才想到風險
他媽的烏俄戰爭那天就先拉高現金部位了
真的恐懼要在一開始就恐懼69F 04/24 09:50
推 gowet: 你的最後這段就是盲點所在，假設月收10萬的投資人，73F 04/24 09:52
→ OEC100: 看到股票跌才在恐懼只不過是FOMO74F 04/24 09:53
→ gowet: 平常開銷加房貸一個月要花6-7萬，請問遇到不景氣放無薪假，撐不下去要不要賣資產過日?75F 04/24 09:53
→ OEC100: 沒錯，但是現在沒有放無薪假風險，市場都在缺工77F 04/24 09:55
推 zzzzzzzzzzzy: 漲的時候定期 長線 短線 當沖 射飛鏢 無腦都會有人勸你歐印，跌的時候怎麼做都會被笑韭菜，股市就是圖個不勞而獲，想撈多少就要有賠多少的準備78F 04/24 09:56
推 gowet: 是這樣說沒錯拉，不過這篇在說拉長時間的平均投資，可是股市的上上下下基本上就是整個市場資金的溢出跟緊縮，如果你的收入可以無視市場資金，很固定的可以81F 04/24 09:56
→ OEC100: 投資不用想的太過極端，你真的那麼怕那一開始就不該玩股票84F 04/24 09:57
→ gowet: 每個階段都投入，那的確可以拉長10-20年看，可是一般人甚至工程師，可不一定都可以低點攤平，像台積也是有黑暗時期不是嗎?86F 04/24 09:57
→ OEC100: 因為你這輩子一定能再看到金融風暴跟真正的跳水，你只需要評估是不是現在
去預測還看不到可能性的未來沒意義，不然你也可以預測未來會中樂透89F 04/24 09:59
推 jyan97: 其實正常人不用怕找不到工作啦，把工作想成是債券投資就好了94F 04/24 10:05
推 kaneka: 推 不過這樣做心理素質要很好 空頭要撐得住96F 04/24 10:06
→ jyan97: 定期定額為什麼適合一般人就是因為多數人收入來源是穩定且持續的薪水（相對創業），符合大家的生活型態，擔心一堆被裁員有的沒的是想太多97F 04/24 10:08
推 qk123: 如果Fed軟著陸失敗，就真的一堆人會被裁員了，
也不算想太多，呵呵
尼各位最好祈禱 Fed 這次運氣夠好，呵呵100F 04/24 10:09
→ icekiba: 大盤永遠長期向上 …痾 這也後照鏡XD104F 04/24 10:13
推 howhower: 讓定期定額作弊當然結果是好的，應該列出所有可能，投資十年前中後3種時期遇到海嘯，歐硬及定期定額2種方法共六組數據，才能看出優缺點105F 04/24 10:14
推 gialon12: 怕裁員啥都不用做了 乖乖存定存吧 來股版幹嘛 可憐108F 04/24 10:14
推 AAstar: 你只拿定期定額跟歐印高點地比 怎不跟歐印在低點的比?109F 04/24 10:15
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