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作者 riyu2013 (小雨)
標題 [請益] 買高股息ETF的在資產配置上的意義是什麼?
時間 Wed Jan 18 11:59:12 2023


這邊想請教一下
小弟我一直都是定期定額006208，大月約定期定額了兩年

最近拿到三個月的年終，想做更多的配置
本來是想說看要不要買些個股，自己增加持股部位
但單買個股我其實也無法評估到底甚麼時候可以買
太貴的個股買不起一張，買零股又覺得不划算


這邊想說已經配置了一檔市值型ETF，不如買買看其他的種類的ETF一起配
幾種ETF的考量下，高股息ETF的震盪相較較穩(股性就這樣，把部分資產配在高股息算不
算避險呢?

另外也有想說要不要存00692或是00850這種，報酬和殖利率都有點折衷的
可是感覺跟我原本存的006208感覺明顯差異沒有到很大

高股息的話目前版上最常看到存0056、00878、00900、00919
不想要因為ETF規模變大讓配息上上下下，所以想選有收益平準金的，
目前是00878和00919兩檔有收益平準金
但去年壽險、銀行受傷很重，有點擔心今年金融股配不太出息，
00878選了不少金融股...

00900則是費用率太高了吧...這費用率放在高股息我覺得非常不划算啊...
更何況貴為高股息ETF，結果去年跌得比大盤還多...

但我目前現在還是傾向季配息，拿到的配息轉投入原本的006208
假設我就平常各定期定額006208和00919，今年六月拿到的第一筆配息就先放到006208
有點自組母子基金的概念?

等於我資產配置上，一半追求大盤報酬一半追求波動穩定
然後又有類似母子基金的複利循環?

請問這樣能不能讓高股息ETF在資產配置上更有意義一些呢?
還是高股息ETF在資產配置還可以有其他的意義???

https://i.imgur.com/32Bgv5e.png

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.29.132 (臺灣)
※ 作者: riyu2013 2023-01-18 11:59:12
※ 文章代碼(AID): #1Znswnwi (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1674014385.A.EAC.html
→ laptic: 分類錯誤，請修正1F 01/18 12:00
→ riyu2013: 請問是請益嗎?2F 01/18 12:02
※ 編輯: riyu2013 (223.140.29.132 臺灣), 01/18/2023 12:02:58
推 syuechih: 不要浪費錢買高股息就對了3F 01/18 12:02
噓 sdfsonic: 這裡只會無腦推0050正二4F 01/18 12:03
→ kait: 硬要說就是增加現金流5F 01/18 12:04
推 a281393: 意義就是穩定現金流啊6F 01/18 12:05
→ laptic: 是的，感謝配合7F 01/18 12:07
推 XiaoLi: 盤子在買的 手續費比較貴 報酬也沒比較好8F 01/18 12:07
推 edcs: 問就是9F 01/18 12:09
推 pqpqpqpq: 正二，不用謝10F 01/18 12:09
推 qaz123454321: 請問這樣跟缺錢時小賣幾股當方式，現金流差在哪？11F 01/18 12:10
推 allancool500: 差在不用手動排骨12F 01/18 12:10
推 love0819n: 那缺錢時剛好股價在低點 也賠錢賣嗎？13F 01/18 12:12
→ Benetnasch: 想要無腦管理流動資產變現率啊= =14F 01/18 12:12
推 FatSucks: 年底發息買機票出國 至少我是這樣 科科15F 01/18 12:13
→ Benetnasch: TO 11樓，實際股數不變16F 01/18 12:13
推 tr000064: 00900唯一17F 01/18 12:13
推 cheetahspeed: 韭菜喜歡左手配右手啊18F 01/18 12:14
推 Q00863: 抵稅19F 01/18 12:17
推 Messi100: 高股息真的沒意義 要現金流自己賣股換錢20F 01/18 12:18
推 Xmasbear: 明顯是919業配，大家別當真21F 01/18 12:18
推 yao80106: 懶人才買ETF...22F 01/18 12:19
推 Adrian: 臨時要金流可以質押23F 01/18 12:19
推 F0314: 賣股換錢，股數不就變少了嗎?24F 01/18 12:19
推 sungtau: 買VOO吧25F 01/18 12:20
推 cheetahspeed: 還可以讓政府課稅 二代健保再扒一層皮 韭菜標配26F 01/18 12:20
→ Dia149: 大於定存吧懶得看盤吧27F 01/18 12:20
推 perna: 不想賣股又想每年領錢28F 01/18 12:21
推 bryan910015: 不是每個人都喜歡長期賭價上上下下進出...29F 01/18 12:22
→ a9564208: 出國機票錢剛好30F 01/18 12:22
推 pk0943: 問就是正2，已成為這裡固定推文。31F 01/18 12:22
推 james0603060: 00692算折衷吧 我覺得還不錯 想存100張32F 01/18 12:22
→ wind2k: 可以讓不熟股票的家人心安=>你看都一直有現金進帳耶33F 01/18 12:23
→ ffaarr: 拿配息不再投入就等於賣股，低點拿配息一樣是賠錢賣高股息的波動沒有證實比較小34F 01/18 12:25
推 bryan910015: 而且想要存穩定又有季配息，高股息還不錯啊36F 01/18 12:25
推 alex5566: 900...鄉民反串你認真...37F 01/18 12:26
推 plase: 高股息一律pass，國內0050或006208就好38F 01/18 12:28
噓 hihi29: 問就是正二 股息只是左手換右手39F 01/18 12:28
推 ab4daa: 6547不會讓你失望40F 01/18 12:29
推 empirica: 沒有比正2更好的了41F 01/18 12:29
推 kingright: 00713跟00915參考一下42F 01/18 12:30
→ duriel3313: 問就是正243F 01/18 12:31
推 nobit: 還在高股息笑死，懂得都只買正244F 01/18 12:31
推 QQzaza: 00919今年六月才會第一次配息，還要等一陣子45F 01/18 12:31
推 anaydh: 289146F 01/18 12:32
推 Merkle: 高股息就穩定被動現金流 前提是都發得出來47F 01/18 12:32
推 pypy93264: 推文居然還沒出現2498??? 我先!48F 01/18 12:33
推 kusocomtw: 要就買低波動類似資產配置還有點道理，傻傻買高股息年化報酬率輸到脫褲49F 01/18 12:36
→ hebeisme5566: 這邊是正二版51F 01/18 12:36
→ kusocomtw: 零股計較手續費覺得不划算，應該是你要去換券商52F 01/18 12:38
推 shinyi444: 平滑曲線0.053F 01/18 12:38
推 natukage: 每篇都在洗正2
正名成正2板54F 01/18 12:39
推 sosiealex: 2XETF56F 01/18 12:41
推 Messi100: 看到藍燈買正2的 都躺著數錢了57F 01/18 12:44
推 pk0943: 其實可出配息，也可券商定期定額的正2，應該會有很大市場，投信大哥參考看看吧。58F 01/18 12:44
→ kiversonx17: 不要一直問 問就是正2 懂?60F 01/18 12:44
→ AirLee: 你滿65退休了嗎？ 不然時間的複利比放高股息厲害。等你老了，再慢慢提高股息高波動低的投資標的61F 01/18 12:45
推 ej03xu3: 問就是正2或2498 零零韭零零已經沒人推薦了啦63F 01/18 12:46
推 AkiMinoriko: 要現金流乖乖買債券，債券還有月配息的64F 01/18 12:46
→ u9603134: 沒有意義，別買垃圾，你不如配點債券ETF65F 01/18 12:47
推 truelove356: 年終奬金拿到就all in正二66F 01/18 12:47
→ ej03xu3: 要配息的話自己賣股賣債變現領出來就好了67F 01/18 12:47
推 AkiMinoriko: 金融海嘯高股息成分股賠錢可以不發股息，價格也照樣跌；買債券就算賠錢也是要發你利息，買公債甚至價格還會漲68F 01/18 12:52
推 jenchieh5: 正271F 01/18 12:53
推 miku3920: 0050 006208。回測一下看報酬會容易決定很多72F 01/18 12:56
推 fmp1234: 蒐集圖鑑73F 01/18 12:58
推 Lime5566: 正二太慢了 不如存股大台多單 無限轉倉存下去74F 01/18 13:02
推 frank0810: 6208繼續投就好 不要想這些有的沒的75F 01/18 13:02
推 pns215: 0071376F 01/18 13:05
推 abc0922002: 債券吧 每年再平衡77F 01/18 13:06
推 IUOIUOIUO: 18200多單續抱78F 01/18 13:07
推 ivan1116: 先領一些出來用的概念79F 01/18 13:08
推 tswen: 買高股息 報酬很低80F 01/18 13:08
推 zick8932511: 正281F 01/18 13:11
→ banana831021: 想穩定獲利就買正二吧82F 01/18 13:11
推 k85564: 問就是正二83F 01/18 13:14
推 BruceChen227: 通通都是正二 需要錢自己賣股配息
請參考109頁84F 01/18 13:19
推 ErnestKou: 愛國！繳稅繳補充保費86F 01/18 13:24
推 ajkofqq: 股息會騙人87F 01/18 13:25
推 abc0922001: 沒意義阿88F 01/18 13:32
推 fish5123: 我已經搞不懂推正二是認真還反串了@@...89F 01/18 13:33
→ abc0922001: 看006208目前的市值多少除以4，拿去買0051
你回測就知道了，正2長期報酬滿多的，只要挺過低點90F 01/18 13:34
推 k91011022: 問就是 109頁的正二92F 01/18 13:35
→ sa1989: 嘻嘻，股價跌了殖利率就上來啦，股價一直漲還叫高股息嗎？？93F 01/18 13:39
推 bala045: 正295F 01/18 13:43
→ gary886: 缺錢時股價在低點是賠錢賣的話，難道高股息在低點配息就不是賠錢嗎96F 01/18 13:48
推 blademaster: 正二每年賺100%起跳，還真的不知道存8%的存股有什麼意義？98F 01/18 13:52
推 ALiGoo: 意義就是買心安的阿 就算你知道指數報酬比較高 指數一次大的回撤你心理還是會不舒服 就算只是假裝好像有很穩定的現金流心裡還是會舒服點100F 01/18 13:54
→ awss1971: 高股息=花錢被動現金流..沒有意義103F 01/18 13:54
推 laurakao: 00713104F 01/18 14:13
推 m1999114: 歐印正二啦，00919小配置就好105F 01/18 14:36
推 newasus: 複委託買voo啊106F 01/18 14:42
→ bkebke: 就是買仁寶 華碩 兆豐金 台灣大那些股票107F 01/18 14:44
推 twchhmcs36: 嫌錢太多，送錢給政府和信託公司的意義108F 01/18 14:53
推 Phineas2635: 2498109F 01/18 14:56
推 frontseat: 正二有股息嗎？110F 01/18 14:57
推 aduijjr: 請問推正二是反串還是認真的@@?111F 01/18 15:10
推 AkiMinoriko: 正2+50%現金可行，歐印正2是找死112F 01/18 15:12
噓 icelaw: 左腳 換 右腳113F 01/18 15:16
推 elenyan177: 我是6208配713定額 手動撿正2114F 01/18 15:22
推 simon81345: 要就繼續006208吧，不然我也推正二，配息多給人課稅而已~115F 01/18 15:25
→ duriel3313: 正二就是標準的知易行難117F 01/18 15:27
推 ASG: 現金流118F 01/18 15:41
推 laurakao: 如果自律能力夠強，正二現金各50是可行的配置119F 01/18 15:42
推 jax2013: 這裡是正二版 壓身家買正二就對了120F 01/18 15:44
推 stlinman: 記得美股有回測母子基金不管事低波+高波或是高波+低波都輸歐印啦，主要是資金曝險問題。市值型配公債歐印會好一點。121F 01/18 15:46
推 winner1: 配息除了現金流 還有視為收入這項優點~剩下自己想（不過要一定收入以上）124F 01/18 15:53
推 chicchockk: 安心啊!! 用報酬與波動換安心感 無價～126F 01/18 15:54
推 chou3321: 6208全部出掉改買正2127F 01/18 16:27
推 Coolno9: 菜雞嗎 問就是正二啊 考慮什麼
股版名人fj和far都背書了
弱智才買配息
正二哥等快出書了 等上市記得買一本壓枕頭下128F 01/18 16:31
推 on32: 正2哪來每年100% 去年-30%起跳
高股息推00713 高息低波 季配息
敢賭的可以買正2 看你的心臟夠不夠力
人性容易在高點買很多就容易套住 低點反小買或觀望132F 01/18 16:33
推 A90812345: 現在還是006208配債類比較好136F 01/18 16:43
→ Kobe5210: 在大家一窩蜂買ETF的時候，跟股板對作，撿個股就對啦137F 01/18 17:06
推 nautasechs: 正二哥應該會走上一樣的套路 出書（已經出過）+參加節目+演講139F 01/18 17:26
推 Allenliu0607: 唯一指名正二141F 01/18 17:34
推 yannicklatte: 我從去年加入正二教，年前剛好買滿3張，還在考慮要不要把之前買的692都換成正二142F 01/18 17:44
推 truelove356: 去年Ptt 股板鄉民狂推TQQQ+QQQ+TSLA+NV+AMD 後來沒再推過文 給大家參考144F 01/18 18:06
推 rebel: 還真的不推薦新手從正二入門 一不順就負30%起跳 新手很容易心態就崩了146F 01/18 18:07
推 tym7482: 正二正夯148F 01/18 18:51
推 jax2013: 心態崩是你的問題 不是正二的問題149F 01/18 18:51
→ jerrylin: 穩定現金流啊150F 01/18 19:03
推 ingantai: 把它當每年配5-6趴現金的副業151F 01/18 19:09
推 roger8695: 買VOO VT VTI152F 01/18 19:10
推 g4njaman: 問就是正2153F 01/18 19:11
噓 alway70345: 00900154F 01/18 19:31
推 lemonz: 生命週期投資法 歐硬正2就對了155F 01/18 19:41
推 zzzzzzzzzzzy: 希望原po知道推正二的不是反串就是..嗯156F 01/18 20:32
→ yiersan: 推文反指標不喜歡878 就是要買157F 01/18 21:11
推 mingshin1235: 可以當成銀行定存 只是利息高一點 然後不會增值158F 01/18 21:23
推 diefish0620: 都買，你就會有感覺了159F 01/18 22:32
推 gokuhwanlai: 一些錢可壓美國voo 鬼島不需要壓那麼多160F 01/18 22:51
推 nctufish: 資產配置問題推692，看公司治理比看市值有意義161F 01/18 23:15
推 a281393: 原來這裡是正二版162F 01/18 23:40
推 sinon8866: 問就是正2163F 01/18 23:49
→ delaluna: "高股息的震盪比較穩"... 建議你再確認一下
資產配置可以去看William Bernstein的書
看看學院派大師的書有沒有提到高股息三個字164F 01/18 23:51
推 eggdoegg: 006208不覺得比0050強167F 01/19 00:12
推 F0314: 正二 00919 006208 都給他買了吧168F 01/19 01:02
推 mainsa: 大家都推正二 有人能說哪家券商可以定期定額正二嗎？ 手邊有的三家券商 又額外查五六家都沒有 想加入大正二教都不得其門而入  一個月扣4萬etf 想挪個一萬加入正二教的說 ps.價格起伏過大 要手動買可能有點難度 還是想定期定額169F 01/19 05:06
推 AkiMinoriko: 正2要跟50%現金在差距50%後再平衡 手動顧比較好174F 01/19 07:04
推 guowei616: 台股除了正2都是垃圾175F 01/19 08:36
推 wokao269: 板上又一堆人吹無腦投什麼（這次標的換正2)， 別笑別人盤，正二管理費1%、期貨換倉隱含費用，長期持有也沒多便宜吧，韭菜、心臟比較小顆的別亂跟，槓桿同時放大漲跌，更容易讓人抱不住!
https://rich01.com/leveraged-etfs/176F 01/19 08:49
槓桿型ETF是什麼？買0050正2要注意什麼？ - Mr.Market市場先生
今天這篇文章要來談談近幾年推出的「槓桿型ETF」，以台股來說，通常名稱有「正2」的ETF，都屬於槓桿ETF。例 […] ...

 
推 rattrapante: 喊那麼多正二484反串？181F 01/19 08:55
推 manygod: 高股息去年賠最少路過..股神都好幾倍報酬的可以忽略啦182F 01/19 09:12
推 BruceChen227: 171樓 就算管理費1%
也直接扣淨值裡面了
報酬推出到現在400多%
知道風險 心態喬正為何不加入？
https://i.imgur.com/dAKfMyq.jpg184F 01/19 10:14
推 Arkzeon: 會說正二反串的都是沒有真的認真看，只用喊的吧。但正二要克服好幾個人性弱點不容易就是了。1. 手動定期定額，很麻煩，要持之以恆 、2. 不要All in
 、3.無視短期跌幅會是兩倍（很難），心平氣和189F 01/19 10:20
推 AkiMinoriko: 喊正2的就算不是反串也相去不遠了，明明正2哥推的是50%正2+50%現金並有再平衡條件，到一堆推文只剩正2甚至還有叫人歐印正2的
正2哥的正2理論的精妙之處是那50%的現金啊193F 01/19 10:27
推 wokao269: 184樓 要這麼說，你去看很多基金、ETF從推出算到現在報酬率也都是幾百%起跳（正二沒有比較特別），重點是你買（抱）多久，有經過至少一次輪景氣循環嗎？剛買對不起你看到的報酬率跟你沒關，風險我也提過，能接受就去買吧197F 01/19 10:44
推 doushebu: 股版的討論品質越來越差202F 01/19 10:52
推 hfhf: 美元定存現在還比較保險，一堆看空203F 01/19 11:04
推 jax2013: 股版討論品質還不錯啊 變成正二版就滿糟的了 反正問就是買正二 有人說波動大抱不住就嗆他抱不住心態崩是自己的問題 有人提別的標的就笑他報酬不如正二 高股息被正二酸成甚麼樣子就不多說了 正二版嘛 哈哈哈哈204F 01/19 11:23
推 ajkofqq: 這商品不好  以後你就懂了209F 01/19 11:30
推 GEKKAKAJIN: 正2漲的時候賺2倍，跌的時候也賠2倍，能不能撐過賠2倍的心理壓力才是它最考驗人性的地方210F 01/19 11:41
推 AkiMinoriko: 正2連跌跌幅不會到兩倍，加上50%現金跌幅比一倍還少，會把人性當理由去買高股息的，等金融海嘯來高股息ETF也跌爛時，也會因為人性恐慌拋售領不到股息又賠了價差
害怕抱不住的，你該買的是美國公債、美國公債、美國公債，不是高股息212F 01/19 12:06
推 baolskoo: 00772b 給你參考218F 01/19 12:22
噓 StarYao: 一堆為酸而留言的 zzz219F 01/19 13:22
推 wokao269: 不意外，之後又一堆韭菜無腦進場（根本不知自己風險承受度，資金又不控管），最終因心態崩裂砍在阿呆谷...再出來哭，板上航運、生技、美元熱潮皆如此，永遠沒有看清楚自己為什麼一直賠錢220F 01/19 13:22
推 biojo: 兆豐有定期定額正二 但是只能設定開盤價正負5tick不保證成交 目前成功四次還沒失敗過 對我來說還是要自動定期定額 才能克服人性224F 01/19 13:35
推 rtfgyrtfgy: 歐印0050 00900227F 01/19 13:42
推 kamio: 比較方便而已228F 01/19 19:11
推 boringgenius: 00692可參考229F 01/19 19:37
推 tsteve: 這篇在偷推薦919吧？230F 01/19 19:43
→ hippo130: 問就是00878231F 01/19 20:10
推 birdpon: ETF跟以前的基金到底有什麼不同？232F 01/19 20:40
噓 dodoro1: n233F 01/19 21:29
推 gm3252: 正二買完其他是有閒錢再考慮的234F 01/20 13:36
推 curry56: 正二235F 01/20 19:05

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