看板 Stock作者 QQzaza (歐文爸)標題 [心得] 存股真的要存高股息?時間 Thu May 25 12:15:44 2023
其實存高股息的用意不過就是要有固定的現金流
像是有一筆薪水定期付給自己一樣
那"息高不高"就很重要了
一般來說，台股基本5%以上就叫高股息了
為甚麼殖利率要高?
其實感覺就像自己每月給自己付高薪的意思差不多
誰不想要高薪?
下圖排名
雖然排名上面00900有到12%啦
不過這隻真的有點韭，就不說他了
他的12%股價下跌造成的…
00878的殖利率6.11%，0056則是7.15%
https://i.imgur.com/GxqQbcY.png
我們都會用殖利率來看相對誰的現金股利配得多
我自己是多配了一些00919，目前這檔還沒在排名上
今年六月才第一次要配息，他的價格大約18、19塊
拿另外兩檔比較一下股價，00878最近也差不多來到17、18塊，0056大概29塊
而且已經看到很多00919成分股的分析，前十大持股的股利率確實很高
00919年化配息至少可以到8%甚至10、11%以上
都是要存高股息，當然要花差不多的錢買到更高的殖利率
存股存高股息，除了穩定還要"夠高"吧
我發薪水給自己沒事發低薪幹嘛呢???
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※ 作者: QQzaza 2023-05-25 12:15:44
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[心得] 存股真的要存高股息?
05-25 12:15 QQzaza.
推 Fady880: 00919年化8~10%?甚麼時候才要公布?4F 05/25 12:18
推 sirins: 問就是24985F 05/25 12:19
推 m1999114: 聽到是下禮拜，樓上請先買，放到除息就好了6F 05/25 12:19
推 JuiFu617: 不用啊，買有fu糗的，例如ip類股9F 05/25 12:21
推 orderall11: 我買900認錯換919的再次路過…Q
每次說每次戳中我的痛，再多補幾張12F 05/25 12:23
推 iamala: 去人多的地方做價差就對了，能不能存不重要，賺別人的錢才是重點。14F 05/25 12:23
推 HaiYan330: 應該不只8%吧?感覺可以配到10%21F 05/25 12:29
噓 a331330: A33只推0056，不要跟我說平準金87822F 05/25 12:30
推 fg008kimo: 左手換右手 信者恆信 多一百篇這種討論文也沒用24F 05/25 12:31
噓 tr000064: 00900唯一U值高息ETF26F 05/25 12:32
噓 Kobe5210: (噓明顯)
存股，要存產業趨勢成長股。
高股息是加分條件，不是必要條件28F 05/25 12:35
推 SaiWan: 存股也要看營運狀況適時調整31F 05/25 12:35
推 clubbox: 我每個月銀行領100k存款自己加薪100k再存回去 月薪變100k32F 05/25 12:37
→ Kobe5210: 存股緯創的，現在出入都搭計程車34F 05/25 12:37
推 Funny1521: 韭菜就是人多的地方去
跟懂的人買00713 這道理是一樣的37F 05/25 12:39
→ biojo: 怎麼連兩篇講919的 這麼葉？39F 05/25 12:40
推 abc0922002: ETF要選當然選殖利率6%，誰想選年化8%的？40F 05/25 12:40
→ icelaw: 正二神教即將抵達戰場43F 05/25 12:43
→ xxx60133: 主要是錢被綁住沒辦法活用
如果腦袋清楚 就要隨波逐流。44F 05/25 12:43
→ icelaw: 你講的就是高股息etf吸引人的地方啊46F 05/25 12:44
→ qaz12453: 優質大神推薦 各位快買起來當股神47F 05/25 12:45
→ icelaw: 如果有買400萬高股息 平均每月就可以領2萬的被動收入 現金流
因為人生很難講的，你不知道什麼時後你會被裁員 中年失業 想專職 或來個gap year48F 05/25 12:45
→ icelaw: 失業的時候 收入 0 你會慌
vs 失業的時候 有兩萬的被動收入 你會安心很多 很多53F 05/25 12:47
推 icelaw: 至於存那隻 還可以再觀察 目前00713 跟 00919 績效還不錯
那是我去年講的 如果有聽 早就躲掉去年的大跌 感謝幫忙證明我的話
我就問 我去年三月叫人跑 有什麼錯59F 05/25 12:49
推 summer08818: 所以絕望20年開始了嗎 XDDDDDDDDDDDD65F 05/25 12:50
→ icelaw: 反觀萬八 萬七叫人all in存正二的 現在還是套 還被當神看 笑死66F 05/25 12:51
推 apcr1115: 蛤 你三月是沒錯啊 但你喊道十月還在喊欸68F 05/25 12:51
→ icelaw: 當初萬七一起all in正二的現在 還是慘套啦 笑死71F 05/25 12:52
→ icelaw: 反觀我 去年有推薦別人存00713 早就回本了73F 05/25 12:53
→ BaoBao17: 又補了幾張00919，00878先不補了74F 05/25 12:53
→ icelaw: 到底誰害人 誰幫助人 高下立判 事實勝於雄辯
當初聽我的話至少沒賠 這就是事實75F 05/25 12:54
推 tc0417: 冰綠十年如一日 請問三重審判之門坐捷運能到嗎？77F 05/25 12:54
推 Ray1018: 股息不是自己的配給自己嗎@@79F 05/25 12:54
→ icelaw: 反觀到處萬七all in正二就是還在住套房 你騙的了別人 也騙不了自己
少在自欺欺人了 笑死81F 05/25 12:54
→ icelaw: 至少我的建議沒有讓人賠錢過 也沒人讓人慘套過 這就是事實85F 05/25 12:56
→ wr: 股息是給大股東周轉用的 散戶拿股息是剝削87F 05/25 12:56
→ icelaw: 我去年底就有說 我是藍燈派 我會開始進場做多，我都有先說
我去年底講的，你怎麼不敢截圖 笑死88F 05/25 12:57
→ wr: 大股東不能隨便賣不然會影響股權 散戶隨便你賣沒差91F 05/25 12:58
→ Dducky: 還在all in..92F 05/25 12:59
推 on32: 一般人有400-500W存款大概40歲科技業應該都沒問題但重點是一般人根本不感買高股息400W
一般人還是80%以上資金定存跟保險93F 05/25 13:01
→ icelaw: 你自己的神教主就叫人all in阿，他自己就發過文說遲早都要承擔風險的 不如就all in市場下去96F 05/25 13:01
→ on32: 一般人有500W頂多多拿100W來玩 或更少 因為怕賠到99F 05/25 13:02
推 silentence: 真實人生比較可能是失業的時候股票大跌然後砍出100F 05/25 13:02
→ on32: 一般人還是認為工作最重要 失業也能換工作
但股票隨時都可能崩盤 都是一個未爆彈
我的論點當然不是一般人 買高股息才是未來趨勢101F 05/25 13:02
→ wr: 一般人工作一輩子 65歲退休的積蓄差不多就五百萬104F 05/25 13:03
→ on32: 我同事跟朋友都是怕得要死的人 手上現金幾百萬千萬只有我在all in+槓桿 爽爽賺 當然去年賠得要死105F 05/25 13:04
→ on32: 一般人為什麼不感all in因為以前有賠過一次大的就怕108F 05/25 13:04
推 icelaw: on大 所以我上面才說 如果手頭上 用定期定額的方式買個400萬的高股息 建立兩萬的現金流 先安定軍心
比較好109F 05/25 13:05
推 silentence: 沒工作的時候 醒來就是要花錢的焦慮是很巨大的112F 05/25 13:05
→ meow1821: 10%是因為加上資本利得的部分嗎?113F 05/25 13:05
→ on32: 台灣存款比例應該是世界級的 台灣股票本益比超低114F 05/25 13:05
→ meow1821: 還是本身成分股也可以配到這麼高?115F 05/25 13:05
推 hwei9582905: 你繼續等20年再解套吧，至於萬7 all in的，依我看明年就解套了，真的高下立判117F 05/25 13:05
→ on32: 跟你說定期定而 一般人還是不敢 因為現在天天噴
反正一班散戶 不買的理由一堆 等拉回 怎樣怎樣119F 05/25 13:06
→ icelaw: 先把能穩定軍心 維持最低生活開銷的兩萬現金流建起來 之後再做其他市值型的投資 會比較好抱121F 05/25 13:06
→ on32: 然後假如有投機的東西還真的馬上去買10-20W123F 05/25 13:06
→ wr: 2022每天睡一覺起來就少了幾十上百萬的日子很難熬124F 05/25 13:07
→ on32: 一般散戶都是沒有存骨概念的 你要她買要他命
2022沒人比我虧的慘 有2300allin+槓桿 每天醒來-100每天虧百萬 虧到想死的
高股息才是最好的 單一個股 完全撐不住125F 05/25 13:07
→ icelaw: 我能理解這種資產一直蒸發的感覺會很難受129F 05/25 13:09
→ on32: 更正2330 allin+槓桿 在2022年 虧到爆炸
一般人 存骨沒用 因為無法長期忍受股價高低
就算他一開始有存 存一點之後遇到空頭又怕了130F 05/25 13:09
→ Anyotw: 小丑QQ133F 05/25 13:10
→ on32: 簡單說 一般人 無法存骨 只能乖乖做到退休134F 05/25 13:10
→ icelaw: 因為空頭的時候 最難熬的心魔是 你看不到底在拿，變成好像會有一直一直虧損下去的感覺135F 05/25 13:10
→ on32: 一般人頂多10-20%存骨 你要他一半資金要他命
同樣有3000W 一般人也不感丟高股息退休的
買高股息遇到空頭 要他的命 每天蒸發
有存骨經驗的就知道買3000W搞股息每年保底150W以上就跟窮人你給他3000W他也不會理財 你給有錢人3000W.137F 05/25 13:11
推 icelaw: 這也是我目前先買投資等級直債的原因，
我目前已經買了1800萬的投資等級直債，已經建立好每年一百萬的現金流
我目前今年才開始慢慢建立股票的部位142F 05/25 13:13
→ on32: 那些不感存骨的人 都是等到真的創新高才會想要存
萬四萬五不存骨 偏偏要萬九 兩萬 慢慢看就知道
自營商前幾天大買200-300E 一堆散戶還在笑
結果人家早就知道有商機了 台積電先卡位146F 05/25 13:13
→ icelaw: 心臟很小的人 就放一半高股息 一半到投資等級債這樣150F 05/25 13:14
→ pwseki206: 差個嘴喔：用殖利率算有考慮過配息可能變動嗎?例如疫情前匯豐曾經是超級穩的配息股，現在就...152F 05/25 13:14
→ on32: 所以結論80%以上都是窮人 因為沒有存骨複利概念154F 05/25 13:15
→ pwseki206: 然後債券基金最近幾年也是配息越來越少，但原因沒155F 05/25 13:15
→ on32: 買單一個股風險高 買高股息就好啊 交給專業就好156F 05/25 13:15
→ icelaw: 所以才建議不要存個股阿158F 05/25 13:15
→ on32: 就算板股天天說存高股息也是只有小資族買159F 05/25 13:16
→ icelaw: 存個股的風險很高160F 05/25 13:16
→ on32: 真的敢滿大戶還是少數161F 05/25 13:16
→ pwseki206: 因為在我的認知裡，如果要確保配息穩的話必須買NOBL162F 05/25 13:16
→ on32: 878有破千張還是少數 多數人都20張以下163F 05/25 13:16
→ pwseki206: 這種股息貴族，但這類ETF殖利率真的不高164F 05/25 13:16
→ icelaw: 你要確保配息穩的話 只能買直債鎖利 配息真的就是穩
完全依債券的coupon rate給息
你買nobl要被扣30%的稅阿 成本很高
買nobl基本上是為了它的資本利得165F 05/25 13:17
推 on32: 高股息會固定換股 根本不用擔心配不出來 穩到爆炸台灣優質公司根本不用怕 台灣人就是努力工作的人171F 05/25 13:19
→ icelaw: 因為根據股利折現模型 nobl的股息會一直成長 nobl的股價也會一直緩慢上升173F 05/25 13:19
→ on32: 還有台灣本益比就是低 大家只會去追一些飆股
市場的資金就是多到炸爛 大家手上錢一堆 通貨膨脹175F 05/25 13:19
推 pwseki206: 不過美國能出現股息貴族也有它的背景：他們的股息政177F 05/25 13:20
→ on32: 賺錢的人存起來多數 還有些當月光族去爽沒錯178F 05/25 13:20
→ pwseki206: 策是會控管的，跟台灣賺多少就配多少有別179F 05/25 13:20
→ icelaw: nobl績效在多頭被市值型碾壓，但現在去年空頭 nobl的優勢就很明顯180F 05/25 13:21
→ on32: 資金只會越來越多 現在人手上幾乎都好幾百萬資金182F 05/25 13:21
推 no2muta: 信你講美股衰落20年的才會賠死XD183F 05/25 13:21
→ on32: 哪來不景氣 假日購物中心爆滿 好事多排長榮
歐洲的精品賣翻天 然後那些YT整天開箱 賺到死
我每天看那些YT賺到炸爛 幾千萬的房屋+N百萬裝潢
百萬車 精品開箱都是10W起跳 賺到爛掉
只要有個10-20W訂閱入 每個年收都是幾百萬起跳 賺爛那些錢誰給他們 廠商阿 表示公司就賺錢 拍廣告代言184F 05/25 13:21
推 icelaw: 基本上 我也是信仰 價值投資+ 股利折現模型那派的190F 05/25 13:23
→ on32: 他們爽爽每年賺幾百萬 你還在努力工作 賺100W累死勇敢投資就對了 絕對賺到翻掉
不要學那些YT整天 花錢出國買精品 炫耀
不存錢 以後沒有被動收入還是做到死191F 05/25 13:23
推 Adrian: brk：配息是什麼？195F 05/25 13:28
推 noah23: 會說左手換右手的 基本上都沒什麼理財常識197F 05/25 13:29
推 pwseki206: 不然還有一個選項： Quality High Dividend，例如713或915，就有篩選過的高股息198F 05/25 13:29
推 icelaw: 以前的說的左手配右手是指貼息 配息後沒有填息
現在已經整個變質 講成只看總總報酬，把整個配息都定義成左手換右手200F 05/25 13:32
噓 sgxm3: 殖利率不是報酬率。韭菜連這麼基本的都不想懂。203F 05/25 13:32
→ icelaw: 但我覺得這是本末倒置的看法，是公司有盈餘 有賺錢 所以才有配息 所以才有總報酬
而不是只看總報酬 把公司的營運當作理所當然 ，公司的營運怎麼會是理所當然呢 當然不是阿
司的盈餘怎麼會是理所當然呢 當然不是阿204F 05/25 13:33
推 pwseki206: 要不然學美國允許客戶DRIP，不過天曉得證交所跟金管會開不開放209F 05/25 13:36
→ icelaw: 是公司有盈餘 有賺錢 所以股東才有股利分紅可以領，這才是投資原本的精神 不是嗎
所以就本溯源來看，所謂的高股息etf就是專門找這些營運穩定 分紅大方的公司來集資投資 如此而已
至於什麼總報酬這種倒果為因的看法 ，他們自然是不care的
既然公司的營運不是理所當然 所以這些高股息etf 才有那些自己判斷的指標 來找出合適的公司來投資 ，簡單來說就是這樣的投資法211F 05/25 13:36
→ downtoearth: 先求穩 比如連續20年發股息 然後連續20年填權
然後再找最近營運比較好的 或是 基期比較低的220F 05/25 13:47
推 icelaw: 如果你要說指數派投資是信仰大盤長期向上的話，
存高股息etf的人是信仰 營運穩定的公司是現金流的永動機223F 05/25 13:49
推 leveger0903: 00900 殖利率第一名耶 不過就賺了利息賠了價差229F 05/25 13:52
推 downtoearth: 比如 2021年 你知道要升息了 當時的第一金
算不算基期低?230F 05/25 13:52
推 popbug: 去年想說存3231，結果變飆股，獲利85%,當然賣232F 05/25 13:54
→ downtoearth: 比如 今年升息會結束 防疫險的負面因素會過去
那今年除權息結束後的國泰金 算不算基期低?
那我能不能 今年下半年 把一半第一金換成國泰金?233F 05/25 13:54
推 icelaw: 存個股就是風險高阿，所以存etf比較好阿236F 05/25 14:00
推 downtoearth: 別老是把 存股當成 找一家股票 這一輩子跟他同
共死 白頭偕老..237F 05/25 14:00
噓 post91: 到底誰說要all in正22的？大家嘴砲的事情你也拿來當真喔？都嘛是不比例配置正2才對，誰在那邊跟你歐印？239F 05/25 14:01
→ downtoearth: 存股的主要目的是 以複利的方式 風險較低的
增加在股市中的部位 同時降低成本242F 05/25 14:01
→ icelaw: 好的策略你可以都用阿，你可以市值型etf+高股息etf+債券etf都買阿
全都要不就解決了 簡單的問題244F 05/25 14:01
噓 bread10x: 配息要繳稅，薪水到底是奪低，不用繳稅膩247F 05/25 14:10
→ mdkn35: 啊這不就左手拿給右手（戰248F 05/25 14:19
推 nxuanr: 我快自殺了249F 05/25 14:20
噓 Kobe5210: 股息是公司給的，不是市場交易者給的
你的最後一句話，觀念錯的離譜254F 05/25 14:23
→ Kobe5210: 好慘，阿貓阿狗跑去出書，就會養成一批觀念錯誤的市場交易者
邪教，哈哈。257F 05/25 14:24
推 airforce1101: 真的很可憐
看到永動機一詞
不管是哪個領域會相信永動機
就是活該韭菜261F 05/25 14:28
→ faniour: 真的濕落20年的大濕265F 05/25 14:30
推 aweara: 賣書的工讀生 跟小老弟 快到場了 高股息別跑267F 05/25 14:46
推 Cowyau: 為什麼要自問自答268F 05/25 15:11
推 peterzheng: 存緯創啦，真的一張不賣奇蹟自來，我終於遇到一次了~~269F 05/25 15:22
推 icelaw: 呵呵 指數投資者不也是把大盤指數當作長期向上 穩穩賺錢的永動機 CC
呵呵271F 05/25 15:24
推 edcs: 咦，睡一覺起來看股板才發現，原來已經過去20年啦274F 05/25 15:44
→ icelaw: 如果你所得稅率在10%以內 其實扣不到什麼稅的
但如果在20%以上的 就會被抽很多稅，就比較不適合這種投資法276F 05/25 16:30
推 airforce1101: 什麼投資都可以，只要投資人去了解
選擇自己產品都可以
但比喻為永動機就是誤導了
科學也已經證明永動機不可能性
持有市值型指數投資並不是當永動機
而是持有正期望值策略跟最少的耗損成本
高股息因子的人，講得好像是宗教一樣
好比零成本一樣愚蠢280F 05/25 16:49
推 kobebrian: 冰綠當大家忘記 你在台幣32買美金定存嗎
你叫大家在台幣32買美金定存*
你28 自己買 32叫別人買 還敢說聽你話的會賺錢 笑死288F 05/25 17:06
推 airforce1101: 如果真要擴大獲利我也不會挑高股息因子
而是選擇在市值型上開槓桿292F 05/25 17:24
推 BRANFORD: 看冰綠耍寶 增強自身信念是真的295F 05/25 21:58
推 thoms: 沒人會忘記這位股板最大的笑話 時不時就刷存在感297F 05/25 22:43
推 BRANFORD: 自我感覺是寫在基因裏的 我相信298F 05/25 22:47
→ Wilsly: 買永信建就好300F 05/26 07:11
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