看板 Stock作者 meowyih (meowyih)標題 Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？時間 Tue Apr 2 13:19:45 2024
※ 引述《vodkaQ (@@)》之銘言：
: 其實已股市高點來說
: 現在部分部位轉移到債，是不是妥適的選擇？
: 而且債雖然陸續再跌，如果攤平但這不是正符合微笑曲線？
: 而且是初次投入的話沒有攤平問題，成本硬是比別人低
: 大家都會說如果3955就all in
: 但現在有商品算是低基期
: 未來也沒什麼明顯風險
: 大家卻不慎看好
: 請教是什麼原因呢？
關於甚麼人適合買美債，
如果是偏好真正的長線的人來看，
我有一些想法可以分享。
我是個連續買0050了快20年的老人，
證明和操作的方法再下面這個老blog中有寫，
上面還有日期可以當證明
(在這版應該也有老文章留存吧?)
https://moneylynn.blogspot.com/2013/05/0050.html
簡單的說就是用整個股市的歷史中位數為目標，
佐以緩漲急跌的特性來抓進場點的做法。
如果是十幾年前，
還在用上面的blog的邏輯配置資產的階段，
我是絕對不會買任何債券的。
為了將資產總值放在整個歷史大盤的中位數，
每次碰到進場點，
基本上都會將所有這段時間存的現金 (薪水) 投進去，
因此不會有其他閒錢可以買債券，
就算有個幾萬十幾萬的現金剩餘，
買債券風險也太大了。
(因為半年一年後的就要換現金買股，有價差風險)
但現在我是個不工作的半退休老頭了，
雖然我還是持續著同樣的邏輯在操作，
可是閒置的現金部位卻越來越膨脹，
多到還得分給小孩規避大額存款的定存利率問題，
所以我只能把現金轉買各種債券，
像是跟銀行直接買公司債，
或是買買美債ETF等等，
這些債券在大盤崩盤的時候還是會換回現金進場，
不過在沒有進場點的情況下也只能放在債券裡。
所以我的總結是:
1. 如果目標是短線資本利得，
那這篇文章跟屎一樣沒有用。
2. 對真正的長線來說，
在每月還有現金流 (薪水) 的前提下，
買債券的效益不高，
因為股市的高風險會被時間稀釋掉。
3. 但是現金太多沒地方放時，
你還是得買債，不然還能怎樣? :p
(可以炒房啦，我不幹這種事就是了)
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.83.211 (臺灣)
※ 作者: meowyih 2024-04-02 13:19:45
※ 文章代碼(AID): #1c2vLplN (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1712035187.A.BD7.html
※ 同主題文章:
Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？
04-02 13:19 meowyih.
※ 編輯: meowyih (61.228.83.211 臺灣), 04/02/2024 13:20:28
推 awss1971: 終於遇到跟我一樣0050持有超久的~~1F 04/02 13:22
推 zhi5566: 十幾年前 0050我也是看大大才買 好老3F 04/02 13:24
推 oibmk: 推認真分享文4F 04/02 13:25
推 ck326: 就是資產大到一個規模自然會配置的東西，這裡窮鬼當然不懂，嘻嘻7F 04/02 13:28
→ yaomac: 資產到一個部位的就是這樣操作11F 04/02 13:28
推 windchimeqq: ck的邏輯笑死XD 這邊一堆你說的窮鬼也是買債券，被13F 04/02 13:29
推 pooiuty: 中肯，這才是正確的解答，前一篇根本是引戰的16F 04/02 13:30
推 tomdavis: 存股存債中年! 真的就是個人風險偏好的合適選擇17F 04/02 13:31
→ pooiuty: 就同時配置就可以了，硬要去分誰贏誰21F 04/02 13:32
推 roots5071: 沒錯，我也是閒置資金不知道放哪，定存意義不大，放債長期邊走邊看，股票部位持續增加！23F 04/02 13:34
推 pooiuty: 我天生膽子小，如果投資波動度小，雖然，少賺點，但，吃的飽，睡的好，無價25F 04/02 13:35
推 goodevening: 我自己是覺得現在股價太高不敢買 買短期3個月美債 年利率五趴多 也是算放資金的好地方啦 反正三個月後錢就回來了27F 04/02 13:36
推 CloserJ: 股市歷史高點 美債歷史低點。而原本比例10:0 可能就賣一點股市，變成7:3吧 自己斟酌31F 04/02 13:37
→ bndan: 這種操作剛好能夠"長期"降低通澎的傷害 唯一的風險就是債市忽然巨崩的情況 = = 但這種事通常都可先預期 至少比股市能預期35F 04/02 13:38
推 firstneko: 長時間還是以股市為主，但這段時間美債配一點降低風險沒問題吧40F 04/02 13:40
推 AGODC: 推，就是錢不夠多才要放股市，錢夠多就是部分進債卷配置
也許我再10年後也要配置債卷了43F 04/02 13:42
→ pooiuty: 最好美債崩盤，能跌倒殖利率20%，我一定All in壓身價，那時候還買SPY，QQQ,0050幹嘛47F 04/02 13:43
推 jheli: 推，債券本來就是資產增漲到一定程度後才會配置的50F 04/02 13:44
推 intointo: 連續買0050了快20年 ！！51F 04/02 13:46
推 YJM1106: 風險低呀 不然壽險買債幹嘛52F 04/02 13:47
推 jcto04: 推 祝早日退休53F 04/02 13:48
推 gibbs1286: 沒錯，錢太多的真的適合買債，因為市場上有找到那麼大胃納量的市場也不多54F 04/02 13:48
推 f204137: 本來就是啊 美國債券目前利率 比台幣定存 好太多了59F 04/02 13:54
推 askey: 推60F 04/02 13:54
→ f204137: 債券與定存比較 比較適合喔 與股比 是沒得比61F 04/02 13:54
推 qwe78971: 20年穩定投資是個有毅力的老頭62F 04/02 13:55
推 zhi5566: 房市又起漲 隨便都幾百萬在往上跳 增貸配美債63F 04/02 13:57
推 wuntony: 快20年。。。 真有眼光佩服推64F 04/02 13:58
推 KH91: 大家都在笑的時候才要買65F 04/02 13:58
推 ctct0513: 今天股市噴240點，債券ETF還在跌跟本笑死68F 04/02 14:05
推 dynamo: 買直債就當作有機會拼資本利得的定存69F 04/02 14:05
→ dynamo: 有拼到多賺，沒拼到就當定存71F 04/02 14:05
→ ezreal1315: 台股噴240點 跟美債有什麼關係 不要說笑話了上面73F 04/02 14:06
推 Sixigma: 資產配置的角度很賺，年輕人去做就小虧74F 04/02 14:06
推 dynamo: 說不如放股市那也有點事後諸葛,現在之後一兩年誰敢78F 04/02 14:07
推 zxcvb7700: 誰敢預測2年後的台股是多少XD...都馬滾動式調整79F 04/02 14:08
→ jasonkey123: 集得殺到萬2時,版上股神都唱衰台積的...
現在股神說法又變了,台積又被捧上天!!!80F 04/02 14:08
推 Reset: 謝謝分享，推最後一句不炒房82F 04/02 14:11
推 Brioni: 殺到萬二？啥時….83F 04/02 14:12
→ jasonkey123: 2022,10月...這麼健忘阿..
去年還一堆股神放超導體假消息嘞...大家全忘了84F 04/02 14:14
推 strlen: 只想找個地方放錢買美債沒啥問題啊 問題是一堆人把債當飆股 笑死86F 04/02 14:15
推 qw5526259: 不炒房是對的~~~看不起炒房仔~~~~~~~88F 04/02 14:16
推 Kobe5210: 86樓說的好。只是想提醒被網紅騙的投資新鮮人罷了90F 04/02 14:22
推 gani2e: 持有20年 哇靠翻多少了94F 04/02 14:30
推 woker: 請問有考慮黃金嗎?95F 04/02 14:37
推 Auoer: 窮要靠股票翻身啦 債給有錢人玩96F 04/02 14:39
推 sushi11: 只有美債受傷的日子97F 04/02 14:44
推 harpuia: 這個時間點回頭看，巴菲特買入短債非長債的眼光確實精準99F 04/02 15:04
推 andan: 推106F 04/02 15:34
推 qoo10067: 定存放美債很好啊，又有避險作用
一堆講得好像操作各股穩賺
每個人操作方式不同，能承擔風險不同108F 04/02 15:41
→ TepTep: 但我是正2怎辦？112F 04/02 15:54
推 AirLee: 菲利浦曲線都打破了，股跌債漲的負相關早就大不如前。。
持有正二的人就等景氣信號轉紅燈再慢慢出115F 04/02 16:36
推 ztdxqa: 當你投資部位有九位數的時候你真的會怕。但如果只有七位數字，還是全放股市吧。118F 04/02 16:41
推 AirLee: 現在台商跟美國的連動度這麼高，真的掉下來很明顯。120F 04/02 16:44
→ BBFish55: 你這樣不行，應該高點保留現金，等崩盤再低點買進122F 04/02 17:26
推 alex7385: 推啦！資產到一定部位誰跟你歐印去賭124F 04/02 21:01
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