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作者 nk11208z (小魯)
標題 [新聞] 金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行
時間 Sun Jun 25 22:27:13 2023


原文標題:金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點

原文連結：https://money.udn.com/money/story/5613/7257782
金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點 | 金融脈動 | 金融 | 經濟日報
為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據... ...

 

發布時間：2023/06/25 18:29:35

記者署名：廖珮君

原文內容：

為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個
月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據了解，這前十大銀行以民營銀行居多。

面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為，金管會已連三天發新聞稿澄清，每篇都是
以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示
帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。


專案金檢有五大重點，一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施
，二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。

四、高風險自動化業務（如網銀、ATM）的控管措施，五、金融機構對網站業者或企業（
包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。

日前金管會才懲處銀行員涉助詐團，指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳
限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避
主管覆核和牽制監督。


金管會認為，這種全部丟到後端作業做集中核批，很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控
很嚴重的失靈點」。


心得/評論：
金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢
這樣對金融股是利多還是利空啊?
警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講，是怕引起民眾恐慌嗎?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.79.45 (臺灣)
※ 作者: nk11208z 2023-06-25 22:27:13
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推 ryusenming: 沒啥股點阿XD 銀行阻擋開戶被投訴金管會 金管會也1F 06/25 22:28
→ ll2233445566: 2024讓詐騙集團下台2F 06/25 22:28
推 addy7533967: 不利空也不多0.03F 06/25 22:28
→ ryusenming: 不作為 又把問題丟回給銀行 無限迴圈4F 06/25 22:28
→ s860134: 制度要改阿 網銀虛擬帳戶資格審核5F 06/25 22:29
→ ryusenming: 再來開戶前也沒人能通靈 這個人會不會拿去當人頭戶6F 06/25 22:29
→ s860134: 銀行端重點是洗錢7F 06/25 22:29
推 pk0943: 沒影響8F 06/25 22:29
→ ryusenming: 你看隔壁銀行服務版 一堆人在教話術怎騙櫃員開戶9F 06/25 22:30
推 maxdi: 一定是跨行及單日領款上限最高的那幾間10F 06/25 22:30
推 tist: 治標不治本，作秀11F 06/25 22:33
→ tedcat: 這措施本身無關股市...12F 06/25 22:34
推 thuash: 又愚民做法，處罰銀行和人頭戶有什麼用？13F 06/25 22:38
→ zerro7: 應該限制當過人頭戶的20年內不能再開戶
台灣開戶門檻好低14F 06/25 22:41
推 ryusenming: 結果imb高層跟一堆官員合照,最後互推無人可管16F 06/25 22:42
推 darkangel119: IMB表示: 呵呵 有關係就有關係17F 06/25 22:45
推 if2: 審查官會捏人蛋蛋嗎18F 06/25 22:50
推 prostar: P2P平台不歸我管，請多多指教19F 06/25 22:53
推 g5637128: 又要整人了20F 06/25 22:53
噓 Sugimoto5566: 廢文,哪十大不說21F 06/25 22:55
推 theta4719: 雷聲大雨點小 發個新聞當作有做事22F 06/25 22:57
推 peter0625: 前陣子新北檢檢長 才批評某間鋃行 意思大概就這間銀行都不做事不管制 導致詐騙更加橫行
不過我覺得詐騙批評銀行沒道理 而且開戶已經很嚴格還要更加嚴格 只是造成更多一般民眾的不便23F 06/25 23:01
→ fallinlove15: 利空吧 要找人陪政府演戲27F 06/25 23:05
推 fiend0229: 媽的警察是不會像毒品一樣直接上去釣魚查逆，收到一堆垃圾訊息，警察都收不到？28F 06/25 23:09
推 shi21: 又把事丟給銀行去做 金融業者光對付主管機關就累死30F 06/25 23:09
推 stanleyiane: 大和田常務土下座場景重現ww31F 06/25 23:11
推 Kobe5210: 那10間銀行也沒說。
不過台灣銀行就30幾間，猜中機率不低。32F 06/25 23:11
推 uyrmb47: 就那一間最多警示戶 要猜?34F 06/25 23:12
推 goodbye: 銀行包括金控下面的嗎?35F 06/25 23:15
推 gn01657736: 治標不治本, 要把社群的那些垃圾廣告拿掉了沒？36F 06/25 23:15
推 fcugeo: 一堆炒股人頭戶會順便抓一抓嗎37F 06/25 23:15
推 secrectlife: 又要累死行員了38F 06/25 23:15
推 asxc530530: 郵局？39F 06/25 23:18
推 encoreg57985: 到底哪10間 說出來啊 只會放話作秀40F 06/25 23:24
推 darkangel119: =_= 真的不治本 只會壓制底層41F 06/25 23:25
→ Kobe5210: 一定有包括金控底下那幾家民營的42F 06/25 23:27
推 ethan0419: 哈欠43F 06/25 23:31
推 walter41: 中信啊 詐騙超愛的44F 06/25 23:33
推 Hina: 所以 是哪十間  又不說  這應該公開吧45F 06/25 23:36
→ videoproblem: 父子騎驢悲劇重演46F 06/25 23:41
噓 kevinmeng2: 最後還不是查無不法，再不然重罰三萬47F 06/25 23:43
噓 HCYPMGO: 詐騙集團:老大要我們放暑假48F 06/25 23:46
推 moto000: 超簡單 一天匯入5筆警示 10筆鎖金流49F 06/25 23:47
推 sospeter: 以民營銀行居多50F 06/25 23:50
推 s844012: 根本是越來越多缺錢，只好賣帳號51F 06/25 23:50
→ sospeter: 8間官股扣掉，剩的自己挑10間吧52F 06/25 23:51
→ s844012: 他都沒錢過日子，還跟你講信用
如同辦預付卡一張拿200，一家可以辦五張
這些缺錢根本揹多條案子。還會怕你
社會底層你也要有人去管啊！53F 06/25 23:51
推 goodbye: 人頭大部分都是自己知道57F 06/25 23:53
→ s844012: 查有屁用，他們都是合法辦事58F 06/25 23:53
→ goodbye: 為情 為錢59F 06/25 23:53
推 vincent0412: 先管法說會吹牛的公司吧60F 06/25 23:55
推 goodbye: 這些人頭大部分本身就不是無辜而是知情的61F 06/25 23:55
推 dos01: 官股銀行至少8年前我開戶就問很嚴了62F 06/25 23:57
推 Tenging: 辜家少爺哪管這些63F 06/26 00:02
噓 arm370x: 銀行是營利事業又沒有公權力 做一堆可能影響到正常企業運作的事但就是不願意從有強制力的地方著手 只想分錢不想擔責任 金融業股東真可憐64F 06/26 00:03
→ e2699096: 找銀行麻煩有屁用影響的是正常人以後開戶更麻煩67F 06/26 00:13
推 mozozo: 現在才動作….68F 06/26 00:23
→ pooiuty: 奇怪，開戶會很難開嗎？開數位帳戶很好開呀！69F 06/26 00:23
推 dos01: 其他銀行我不知道 台銀我去開戶就問很嚴
然後...有沒有想過 就是數位帳戶好開才會有這麼多問題70F 06/26 00:24
推 Redchain: 正常人開戶麻煩又怎樣？現在是根本濫開把自己名聲搞臭被釘了，還有人幫忙哭，銀行也需要開戶數撐市占率壯膽啊，人頭戶和數位帳戶氾濫干我大銀行屁事73F 06/26 00:31
推 ko74652: 某銀行真的詐騙集團最愛76F 06/26 00:46
→ wateryc: 如果可以我也不想一直開戶，換個工作就要換銀行幹超麻煩77F 06/26 00:48
噓 winner0429: 又要跟銀行提款了79F 06/26 00:51
→ harry881210: 法不改 頭不抓  抓再多也是放出來80F 06/26 00:54
推 fiend0229: 反正最後開戶困難一定又是民眾買單阿詐騙集團根本沒差繼續爽賺，伶北開戶就要花更多的假81F 06/26 01:04
→ aloness: 抓到也是輕放，至少做的比中國防詐騙犯嚴格再說
中國詐騙犯多的城市，市民申辦護照可以不發的...83F 06/26 01:13
噓 sober921: 打詐去金檢幹麻？現在的人頭戶都用騙的不像以前用買的耶，打詐應該把法官全部開除才對，你各位去翻一下判例，詐欺一大堆都是不起訴或緩刑，了不起一年兩個月
我很討厭黃國昌就是這樣，只會增加行政成本，司法判決都不敢嘴的85F 06/26 01:31
推 Lowpapa: 作秀91F 06/26 01:34
推 alphish: 明天台股要崩盤了?92F 06/26 01:38
推 bobjohns: 夜盤先崩了93F 06/26 01:41
推 DIDIMIN: 逞罰銀行是三洨啦94F 06/26 01:42
噓 cityport: 完全執政卻不修法..最低5年不准假釋易科罰金就夠了法官縱放..修法阿..縱放一人扣法官終身俸每月一萬只敢搞金融業..司法院繼續躺在那95F 06/26 02:35
推 goodbye: 這不是法官的問題.....你把最低刑責往上調
法官再怎樣判  最低刑度也要讓牠們不敢財對
是立法院沒在做事
他們就詐騙頭頭阿  支票開多少只會搞鬥爭98F 06/26 02:52
→ CTTSAI: 經濟火車頭，停了台灣怎麼辦
反正關出來台灣左膠文組法律系還是會釋放，關出來再賺一筆大的102F 06/26 03:14
噓 xaks5: 努力個屁，台灣詐騙猖獗是這兩個月才知道的事嗎？105F 06/26 04:09
→ s111228s: 阿不就點燃詐騙之火
去問所有警察都超討厭這間106F 06/26 05:25
→ laechan: https://i.imgur.com/DVm8BlT.jpg108F 06/26 05:42
推 ciza: 假裝有做事的低能109F 06/26 05:57
噓 pwseki206: 看看網路上詐騙廣告橫行就知道：這主管機關廢到無能從源頭著手，只會管東管西。可憐喔！110F 06/26 06:31
推 xxxg00w0: 利空啊112F 06/26 06:31
→ crc2121: 有閒透過金管會來對銀行打詐與查人頭，卻沒空透過金管會對銀行查開發實業有限公司對銀行超額貸款。113F 06/26 06:43
噓 a633599: 演戲罷了 丟臉115F 06/26 06:48
噓 EXDes: 笑死  只會作一些雜事  重要的不作116F 06/26 07:04
噓 ciccio: 作秀，又查不出東西117F 06/26 07:06
推 hsshkisskiss: 金管會自己就是詐騙組織 現在是要扯什麼118F 06/26 07:16
推 blueseason: 聽金管會一席話119F 06/26 07:20
噓 berserkman: 真是努力呢120F 06/26 07:35
噓 peter6666712: 詐騙應該唯一死刑
直接在火車站前面執行 看誰還敢搞詐騙121F 06/26 07:39
推 sllyabic: 詐騙天堂啊123F 06/26 08:01
推 achiyeng: 實體開戶難到靠背 數位開戶很隨便124F 06/26 08:04
→ aika5512308: 做個樣子交差而已,不然被民眾以為是肥貓單位怎辦125F 06/26 08:18
→ jorden: 真的父子騎驢 XDDDDDD 這就是台灣126F 06/26 08:19
噓 violin37: 好了啦金管會 你有沒有付出問檢警最知道啦～面對詐欺，政府高層只有一個方針，擺爛、責任往下丟。127F 06/26 08:22
推 cosmite: 2024讓詐騙集團下台+1129F 06/26 08:30
推 lonelytea: 最大的詐騙集團是誰 懂得都懂130F 06/26 08:37
→ oboh: 詐欺罪太輕了啦131F 06/26 08:45
推 catboost: 八卦柵欄馬上壞掉132F 06/26 09:03
推 redbeanbread: 修法商業犯罪三十年起跳 最重死刑不就好了133F 06/26 09:11
噓 ms0302610: 金管會 差滴134F 06/26 09:13
噓 BingLing: 選舉前的作秀135F 06/26 09:15
→ frank01: 搞的愈來愈難開戶了,小孩打工要開薪水戶,櫃台還要打給打工公司主管確認才給開。136F 06/26 09:19
噓 ethel617: 笑死人138F 06/26 09:39
噓 lise1017: 又本末倒置了-.- 詐騙刑度低才是問題吧139F 06/26 09:45
推 littlesss: 查不到什麼東西 拖累銀行效率最會140F 06/26 09:48
推 AxelGod: 廢物金管會 可不是說說而已141F 06/26 10:01
推 ohsho62: 到底什麼時候才要開始判詐騙直接死刑142F 06/26 10:15
推 clusis: 台灣是詐騙天堂，公務員要負責任，法官說真話的143F 06/26 10:15
推 jimhall: 很會宣傳怎麼不去抓詐騙144F 06/26 10:22
推 Albert0912: 只會發新聞做笑果的單位145F 06/26 10:25
推 patear: 很好啊，我也是排行榜出來才知道排第一名的那間，警示帳戶中有兩成這家的，確實該嚴格管控146F 06/26 10:58
推 bbbbbird: 呵，說個笑話：金管會打詐148F 06/26 11:58
推 kausan: 金檢一定就是利空吧149F 06/26 12:09
噓 ccjj8: 金管會 呵150F 06/26 13:05

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