看板 Stock作者 kssdpp222 (肚皮的爸爸)標題 [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?時間 Wed Jul 26 11:54:33 2023
上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商
但我沒有開海外券商，平常也沒有在買美元
發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜
https://i.imgur.com/E7gqHuP.png
想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西?
因為我自己也只有證券戶，閒錢也不多
只是為了買債券再去開個海外券商和複委託好像有點麻煩
而且這樣比下來，海外券商和複委託都是需要資金大的投資人
我資金也只打算投十幾萬而已有點懶惰再另外開戶
而且證券系統打開就蠻多檔可以選的，直接買比較方便
我也不用考慮匯兌...
https://i.imgur.com/exxeQ4C.png
趁現在債券還很便宜，下面是目前考慮的長天期美債
但爬文有看到網友比較推短債
https://i.imgur.com/q5V9Uqz.png
有點不懂不是買20年以上的美債比較好嗎?
目前是想買00687B和00764B，兩個規模差不多應該都可以買?
--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.2.85 (臺灣)
※ 作者: kssdpp222 2023-07-26 11:54:33
※ 文章代碼(AID): #1am9ZxEp (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1690343675.A.3B3.html
※ 同主題文章:
[請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
07-26 11:54 kssdpp222.
推 HAcute: 買到的東西是一樣的 債券ETF裡面包的一樣是20年以上2F 07/26 11:55
推 kl0408: 買長債阿 = = 傻眼4F 07/26 11:57
推 alex5566: 十幾萬有直債可以買嗎? 你要不要確定一下5F 07/26 11:57
→ MIT5566: 短債就保底殖利率 長債拼價差6F 07/26 11:57
推 jung914: 短債要小心價差吃掉債息8F 07/26 11:58
推 Yuan610: 台幣十幾萬 直接台灣ETF買一買就好了9F 07/26 11:58
推 thelegada: 海外券商直接買吧，大概3-5千美金應該就買得到了11F 07/26 12:00
推 y932987: ETF就好 省事又方便12F 07/26 12:00
→ alex5566: 直接買國內債券etf比較省事 個人想法....13F 07/26 12:01
→ thelegada: 開戶可以直接線上開，還有中文客服，其實比想像中的簡單很多14F 07/26 12:01
→ newvote: 債券報酬率 永遠不如股票......
抄底再低 再會抓低點....報酬率還是會被股票打死的.....16F 07/26 12:01
→ alex5566: 樓下6j哥 買債券逐出家門19F 07/26 12:02
推 cin0921: 買直債一定要放久，不然買賣價差很大，直接吃掉1年的利息20F 07/26 12:02
推 BaoBao17: 建議優先買00764B 25年存續期間應該會高於20年
到時候降息 價差更大22F 07/26 12:03
推 jinshun: 其實買直債和ETF的差異還真的不少24F 07/26 12:04
推 AkiMinoriko: 幾十萬的買ETF，那些一直叫人買直債的大概都身價上億可以不用考慮價差等問題的的25F 07/26 12:06
推 obey1110: 大家都買國內ETF拉!隨便一檔規模都快千億了27F 07/26 12:06
→ benptt: 鎖利保本直債，資金暫時停泊 ETF28F 07/26 12:06
推 cf904e18: 等降息循環開始 債券就開始漲了 存續期間越長漲越兇預期資本利得25年>20年32F 07/26 12:11
→ yiersan: 美債ETF又可以避稅 很好用耶34F 07/26 12:15
噓 rosenzulu: 沒錢的 我建議你直接放現金…
人家買債券是部位太大要避險用
錢那麼少你直接留現金比較快38F 07/26 12:24
推 Diver123: 債券etf比較方便，但就不保本41F 07/26 12:26
推 mdkn35: 我都怕麻煩 所以買tlt42F 07/26 12:28
推 qoqocat: 買債現在就價格低於100，新評ok就能買，反正現在去追高位的股票也沒比較好43F 07/26 12:29
→ mdkn35: 且富邦兆豐等券商的複委託應該會幫你把30%稅討回來45F 07/26 12:29
→ qoqocat: 單純建立在領配息的角度，才建議買低於100
債沒有30%配息問題48F 07/26 12:31
→ k85564: 金額小買債的spread很大 也被吃很多點 不一定划算52F 07/26 12:33
→ qoqocat: 類比美股高股息，其實滿爽的
一律建議海外券商買，複委託報價都嚇死人
我有看過差到8塊的，不知道哪來勇氣開那種價格53F 07/26 12:34
→ jayppt: 買直債你有直接抱到到期的選項 買etf沒有這退路
光這個差別 就值得買直債56F 07/26 12:35
推 ksjeff0928: 我最近是找銀行理專討論海外公司債,聽起來費用只有買進時,1%手續費.58F 07/26 12:36
→ jayppt: 炒短線 買etf價差低 但要長期抱持 直直債覺得更好你要海外債 幹嘛不開美國券商 不必被抽血60F 07/26 12:36
推 qoqocat: 剛開始複委託很正常，畢竟資訊太不透明62F 07/26 12:38
推 XDdong: 資金不多etf省事63F 07/26 12:39
→ qoqocat: 回ks大，重點不是手續費是報價64F 07/26 12:39
推 yamitis: 銀行海外債有買賣價差，大的會差到4-5%..66F 07/26 12:47
推 AkiMinoriko: 債券ETF 也有到期清算的類型啊，本金不大的真的不用一直堅持直債67F 07/26 12:47
→ blue7896: 之前問兆豐說買美國直債至少要10萬美金才能交易69F 07/26 12:48
推 elven: 金額不大，國內ETF比較簡單，不用思考直債買賣價差，流動性也比較好。70F 07/26 12:50
推 qoqocat: 反正多一個中盤商就是被多扒一層皮，不可能他不賺錢幫你搞這些，自己動一下腦就知道了，多做點功課不吃虧73F 07/26 12:54
→ jayppt: 美債並沒有什麼10萬美金才交易那種事 一般一單基本報價是25000美金為單位居多 但交易 其實國債一般
1000美金為單位就能交易
你要去看market depth 去看有沒有買家買小額美債
一般報買價 會附上想購買的區間 例如2萬5-50萬美76F 07/26 12:56
→ RS44: 買一籃子82F 07/26 12:59
→ jayppt: 那下個買家 就可能1千美就收 全看買家 而且買家很多反正講太多鳥話 還是那句 對美債真有興趣 考慮美券商83F 07/26 12:59
推 elven: 永豐證有小額USD2000買直債，剛去看一檔高特利票面5.375，2044年到期，參考價94.73，APP顯示申購價99.39，直接吃掉第一年的利息。86F 07/26 13:00
→ jayppt: 開嘉信ib都很方便的89F 07/26 13:03
→ newasus: 才十幾萬 你確定買得到直債？92F 07/26 13:09
推 ksjeff0928: Hi qo大~抱歉剛接觸債券,想向你請益一下,是否有網站可以查海外報價的部份~? 還是假設蘋果47年2月到期的,申購是95.36/贖回是91.57就是價差部份呢~?93F 07/26 13:12
→ hahahalalala: 現在買短債乾脆就別買了 除非你本金很大只要約4趴殖利率就好97F 07/26 13:13
→ ksjeff0928: 目前小弟是因為資產集中在股市,想說最近獲利拿一些去放海外公司債,省點稅金+買心安一下.從理專那拿到幾檔AAA,票面和到期都有4.5%以上,滿心動的XD100F 07/26 13:15
推 joezzz: 你先問問公債一單位多少價格 再問這題105F 07/26 13:17
→ elven: 如果是看上1年有4+%報酬(只看1年)，美金定存就好了。106F 07/26 13:21
→ dream1124: 買的天期是看你資金規劃的需求啊。長期投資可買長債若只是短期避險或是想賭三年內有大回檔可撿便宜
那就可以買短債。債券是資金規劃的好工具。108F 07/26 13:30
→ stlinman: 只打算投十幾萬短期美元定存或是台股美債ETF買一買111F 07/26 13:32
→ dream1124: 另外十幾萬就不用想那麼多了，買國內外ETF就好112F 07/26 13:32
→ dream1124: 怕未來承受更重利率風險也可以買目標到期債券ETF114F 07/26 13:33
推 F0314: 推25年 打算分批買00764B 希望到年底買到10張 等明年降息116F 07/26 13:40
推 andythe30: 台灣買債成本太高了 而且會含在報價裡面讓你難以察覺 ETF至少申購和內扣手續費都低119F 07/26 13:48
→ kria5304: 你就算有bbg看市場報價也沒用 散戶買的價格都很爛121F 07/26 13:55
推 elven: 流動性好的標的，網路上Bid Ask差價不大，但是散戶能買到的價錢就是另一回事了128F 07/26 14:06
→ qoqocat: 複委託唯一好處大概是幫你把關那標的沒問題而已
都是同一個市場基本沒差
券商幫你買也是做一樣的事
還好你還沒買，我自己一開始因為家人都沒走這塊都是直接丟銀行，等我接的時候一開始也是面對理專，嗯然後就被坑了不少呵呵
所以我上面才說資訊不夠好找，自己如果不是剛好走財金也不會想去看這些，然後才發現被坑了一堆…
連那手續費跟信託費都別小看，債券本身收益率就沒很高了，理專講的屁話聽聽就好，降息之後價格好高機率你一定獲利了結130F 07/26 14:06
推 sungtau: 直債跟債券ETF算是完全不一樣的商品吧141F 07/26 14:36
推 artning: 直債跟債劵ETF真的是不一樣的東西。你需要再多做點功課，不要亂買。143F 07/26 16:06
→ hahahalalala: 如果是買短債etf就直接美金定存就好了 新承做資金利息比短債還高145F 07/26 18:02
推 Realism: 如果要買直債，建議開海外券商買，銀行手續費跟買賣價差就坑死人147F 07/26 18:16
推 Taiwanpoker: 直接買債跟買債券ETF風險很不同喔，要先瞭解主要差異149F 07/26 18:32
推 Kempner: 資金配置的不多，買債券ETF就夠 推00696B151F 07/26 18:46
→ elven: 如果原PO的資金是台幣十多萬，並且未來幾年內有可能要用到，建議買國內美債ETF，取得配息與流通性。如果未來用不到，看匯率狀況換成美金做定存。如果是美金十多萬，未來10年甚至更久都不會用到，可以考慮直債一直擺著領配息，鎖住YTM。
如果就是想要換美金又不想定存，TLT現在1股美金101，十多萬台幣也是可以買。152F 07/26 19:05
→ guteres: 卷商複委託買債通常會說不用帳管費，其實他們是灌在價差裡面159F 07/26 19:23
推 breek537: 債券ETF，直債完全不同欸，一開始我買00679B後來一直溢價是改買00696B，以前的標的也沒有平準金，受益人數暴增也容易稀釋息收。162F 07/26 20:59
推 ksjeff0928: 感謝qo大的資訊,我再來好好研究一下~~165F 07/26 21:17
推 wallowes: 我有開過First Trade，全英文介面，我是看市場先生跟查單字去看懂發行利率、到期利率，不過最後面還是沒滙錢過去，錢夠多再買直債吧，因為還有滙款手續費跟滙差問題。166F 07/26 21:35
--