看板 Stock作者 iwcuforever (大路尋騎)標題 [請益] 目前適合的避險資產到底該如何選擇時間 Sun Jan 25 21:16:20 2026
我自己是看好長期的AI發展和半導體產業
現有資產配置也確定能長抱，但感覺期間像去年4月瞬間短期暴跌也是很有可能
目前最有可能發生的問題就美債和日圓套利交易
只要兩國總統腦袋短路一下，有甚麼問題也很正常
最近有想配置10%~20%的避險資產，可以保留做瞬間暴跌的抄底
但看了幾項工具發現有點尷尬
長債估計被影響最大直接不考慮，短債BIL大概就比定存好。
黃金和白銀這兩個也被炒到歷史新高...
白銀看起來還有實際的工業需求短缺，好像稍微合理點
想的比人慢一拍就是慘，大家有甚麼建議嗎？
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※ 作者: iwcuforever 2026-01-25 21:16:20
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→ chia0303: 我是買美國短債SGOV 類現金 領息
可是有匯率風險1F 01/25 21:18
推 OldGhost: 就黃金啊….各國央行都在買的東西還不夠避險嗎
美債換黃金已經是顯學，會怕高點不買，比特幣現在不到九萬，你敢買嗎3F 01/25 21:18
→ OldGhost: 0050高點、2330高點、黃金白銀高點、長債不考慮，那你剩不動產跟比特幣了
對衝風險的東西還怕跌，就老老實實拿著法幣等抄底就好==8F 01/25 21:22
噓 Xration: 強勢的不買 整天懼高症 買弱的套牢到哭13F 01/25 21:24
推 goodkilua: 黃金，沒了，其他都不用看
網路資訊很發達，可以多看國外的訪談影片～
多空看法，為什麼這樣看都有解釋～14F 01/25 21:28
推 fatb: 說真的 真的留現金就好 不懂那些蝦操作哪裡來的18F 01/25 21:33
推 ssarc: 買東西就兩種，追高或殺低，不想追高就等殺低21F 01/25 21:36
→ BC0710: 10-20%還想立即抄底用 那為什麼不留現金就好22F 01/25 21:37
推 josephpu: 匯率31的台幣就是最好的避險資產23F 01/25 21:39
→ ppit: 台幣定存也是有匯率風險,台幣可以貶值24F 01/25 21:40
→ offstage: 真要說，黃金的價格還比白銀合理。美國要打壓白銀25F 01/25 21:43
推 CCPenis: 比特幣啊 一堆人狂吹能避險 嘻嘻26F 01/25 21:43
推 MRFROG: 目標是避險 結果還害怕跌喔 哪招？27F 01/25 21:43
→ Kobe5210: 不用避險，空頭來臨前一鍵賣出就行28F 01/25 21:43
→ offstage: 方法很簡單，課資本利得稅或者交易稅就可以了(ing)29F 01/25 21:43
→ MRFROG: 你乾脆問有沒有什麼標的買了會一直漲好了31F 01/25 21:44
→ offstage: 而只要川普身體還健康的一天，不管他說什麼、做什麼、發動戰爭、結束戰爭，都可以促成金價繼續上揚。32F 01/25 21:44
推 akito555: 就黃金 至少川寶在這幾年 黃金趨勢不會往下34F 01/25 21:45
→ offstage: 不怕台幣突然升值的話，抄底預備金我是買美國短債目前就賺點比定存還好的利息錢待命中。35F 01/25 21:45
推 eknbz: 2021也有人認為美債避險對沖啊 結果隔年…40F 01/25 21:48
推 offstage: 另外，買黃金不是在追求高報酬，是財富在逃命41F 01/25 21:49
→ luciffar: 除非有比銀更好的電池 不然以後銀只會更貴
注意新替代品的新聞就好了 沒那麼快43F 01/25 21:49
推 YJM1106: 笑死 既然是總統腦袋短路 那就是放著等TACO啊45F 01/25 21:50
→ YJM1106: 20%資金就是隨便質借出來 維持率都超安全的那種47F 01/25 21:52
→ luciffar: 工廠開三班趕製銀條 日產600條仍供不應求48F 01/25 21:52
→ luciffar: 凌晨多人排隊，有門店緊急限購，有人排6小時才能進店，白銀月內暴漲40%遭搶購 這是真的實體銀一堆人在瘋搶造成的價格上漲50F 01/25 21:53
推 offstage: 黃金雖然長期看漲，但華爾街大概有砸100~300點能力另外，如果發生全球股災，金價也不太可能穩如泰山畢竟連股板都開始討論黃金了54F 01/25 22:02
推 xfileman: 黃金不必擔心，我自己也是有配置58F 01/25 22:05
推 aa00788: 黃金從避險變成我獲利最猛的標的 真的舒服60F 01/25 22:14
推 jokem: 那不就美債了61F 01/25 22:15
推 IUOIUOIUO: 黃金正2 80% 7巨頭或台積電20%63F 01/25 22:16
→ totoro7923: 殺比特幣時 黃金也會遭泱，同樣殺銀時 黃金 也跑不了，這時資金可
能就跑去美債避險，上次就這樣64F 01/25 22:17
推 TyuzuChou: 直接買黃金條塊
絕對不要碰美債 美債是垃圾67F 01/25 22:17
推 ssarc: 長期金價是漲的，現在暴漲是托川加速師的福
不過金銀暴漲應該只是短線69F 01/25 22:19
推 IUOIUOIUO: 金銀暴漲短線 我從3700聽到4700 哈欠72F 01/25 22:23
推 dansy: 買黃金要買現貨 ETF、存摺之類的遇到股災也沒用....74F 01/25 22:26
推 chysh: 空單啊81F 01/25 22:43
推 nata12: 你買銀行股就可以了阿 他們比你懂美債 日圓82F 01/25 22:45
推 ttfmk: DBMF KMLM83F 01/25 22:46
推 jim80227: 都做 黃金 美短債 台定存 反正不知道哪個會先出問題
黃金一樣會有匯率問題
用邏輯想像一下 美元出問題美元狂跌 你的美元計價黃金會如何86F 01/25 23:02
推 opticalman: 如果你現在很恐慌，就學巴菲特，短債加現金，少賺少賠92F 01/25 23:29
推 offstage: 美元狂跌，黃金會暴漲阿。這周五(美東)不就示範過了黃金會爆漲就是因為美元出問題，這跟黃金是不是用美元計價無關。「美元計價」這個詞有兩種意思，一96F 01/25 23:30
推 OldGhost: 想像一下美元跌？那就是黃金暴漲啊99F 01/25 23:31
→ offstage: 是美國公債那種跟美元連動的資產，二是雖然計價是美元但走勢跟美元無關的資產，例如黃金、人民幣。(指人民幣對美元匯率)
黃金的匯率問題，應該是指台幣走勢，因為大部分人買黃金是用台幣。理論上美元跌台幣要漲(例如這周末)此時以台幣計價的黃金價格會下跌，但因為一般人不會這時候售出黃金，反而是加碼的好機會，可以多買一咪咪的黃金。但長期央行會不會故意壓低USD/TWD
導致手上有黃金庫存的人有利，但想買金的人不利100F 01/25 23:32
→ tedcat: 黃金通常跟美元對沖109F 01/25 23:39
推 molopo: 房地產 短中天期債 黃金 現金 房地產 質押 信貸 房貸 想想看跌3成 還活著嗎 還能加碼嗎110F 01/25 23:48
推 offstage: 次貸風暴的時候，摩根拉丁美基金淨值跌到「剩」三成112F 01/25 23:52
→ cylu7878: 比特幣近期比較像高風險科技股 沒有對沖功能113F 01/25 23:57
推 aceradsl: 反正今天開盤 黃金你會覺得更貴114F 01/26 00:25
推 offstage: 每天盯著黃金，不用買，感受一下手上法幣貶值。
所以哥有說，買黃金不是為了暴利，是為了逃命。115F 01/26 00:29
推 e86117934: 要看你的避險程度，我的避險只在乎保值不在乎獲利，所以只會去買實體黃金。117F 01/26 00:45
→ xeins: 可以買國外的農地或是酒莊 不會貶值還有產出
不想買黃金的話119F 01/26 01:03
噓 Luwan: 黃金啊 反正你也不敢買嘻嘻嘻122F 01/26 01:39
推 cdy815: 黃金都還怕高，那你可以不用硬要買123F 01/26 03:19
推 zhoaxun: 7-8%短債息就很舒服了124F 01/26 03:51
→ mdkn35: tlt 歡迎加入債蛙125F 01/26 13:08
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