※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-07-25 01:18:15
看板 Stock
作者 標題 [心得] 台股指數化投資資產配置
時間 Sat Jul 24 23:10:03 2021
曾經天真的以為
台股定期定額買0050/006208就好
今年你若真的照這樣做
你會錯過中小型股的大爆發
也錯過傳產股的瘋狂飆漲
加權指數從15000漲到18000
0050還在13X原地踏步
股價不但被台積電綁死
還被迫在高點買進貨櫃三雄，如今一起跟著下殺
其它無腦追熱門股的人隨便30%、50%的報酬
你年初買進至今好像在放定存
連0056和金融股的報酬都比它好
台積電佔0050約46%，但佔加權指數僅28%
只能說0050是個很差勁的指數化投資工具
為了享有完整的大盤報酬，只買它是絕對不夠的
自組ETF絕對是必要的
我的做法是
1. 配置10-15%的0051 (中小型股ETF)
2. 配置10-15%具有成長性的傳產股 (這部分算價值投資，自己做功課)
如此一來能將0050的佔比壓到70-80%
才不會錯過大盤完整的報酬
有人說，這樣好麻煩，0051不好買
還要加入自選股，根本違背指數化投資的初衷
我說，低本益比的中小型股傳產股才是未來獲利的關鍵，
嫌麻煩的話不然你0050賣掉一半轉投VTI
從此海闊天空
報告完畢
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推 : 有沒有考慮買台指期?1F 07/24 23:11
→ : 把你的想法放大，乾脆買VTI(VT)+VXUS就好3：12F 07/24 23:14
推 : 0050從80漲到140, 不夠嗎3F 07/24 23:15
→ : 只看一段時間的就說很差勁，算下回測年化報酬率吧4F 07/24 23:16
→ : 只買中小型去年狂輸0050,沒有比較好吧5F 07/24 23:17
噓 : 好棒6F 07/24 23:17
推 : 傳產也不是年年噴 蹲了十年噴一次 0050就被說不好7F 07/24 23:18
→ : 啦？
→ : 啦？
噓 : 這什麼廢文 你知道去年底拉了一堆大型權值股嗎 傳9F 07/24 23:18
→ : 產除了貨運哪些去年底漲很大的
→ : 產除了貨運哪些去年底漲很大的
推 : 謝謝分享11F 07/24 23:18
推 : 買美股12F 07/24 23:18
推 : 只想無腦買，輸別人很正常吧13F 07/24 23:19
推 : 到底買啥0050搞不懂 元大金富邦金 ...到底怎輸14F 07/24 23:22
推 : 笑死人航運跌倒後開始一堆長期投資文XDD15F 07/24 23:22
→ : 每個月都有人丟錢進去買你的產品~~~16F 07/24 23:22
推 : GG在飆的時候也有人酸0050買一堆垃圾不如歐印GG17F 07/24 23:23
噓 : 一月台積電噴漲的時候有這樣發文嗎？18F 07/24 23:23
推 : 去年3月崩盤完 先拉的就是0050的權值股阿19F 07/24 23:23
→ : 0050豪可憐20F 07/24 23:24
→ : 怎麼不說2月前一年漲多少，如果自己追漲買在高點怪21F 07/24 23:24
→ : 不得人。
→ : 以兩年來看年報酬也超過20趴，很多了。
→ : 不得人。
→ : 以兩年來看年報酬也超過20趴，很多了。
→ : 跟對走勢 現在換漲中小型股 OK?24F 07/24 23:25
→ : 資產破5億的再考慮這種吧 分各一億過去25F 07/24 23:25
→ : 資金3百萬以下的根本不重要~本業搞好才有用
→ : 資金3百萬以下的根本不重要~本業搞好才有用
推 : 50就定期定額啊 還有在看高低點的?27F 07/24 23:26
→ : 本業搞好再存個20年拚翻身~28F 07/24 23:26
→ : 我曾持有0050 0051 8年，後來把0051砍了，要看長阿29F 07/24 23:26
→ : 除了高手外，不建議30F 07/24 23:27
噓 : 台指期就解決的簡單問題講一堆 難怪賠錢31F 07/24 23:38
噓 : 你還是去開槓桿吧32F 07/24 23:42
推 : 買航運等三百報酬還有一倍33F 07/24 23:43
推 : 其實這段期間持有0050機會成本真的蠻大的，應該要34F 07/24 23:45
→ : 彈性調整
→ : 彈性調整
推 : 140-80=1張賺6萬還不夠嗎？36F 07/24 23:50
→ : 台積漲的時候，傳產還趴在地上欸，更何況 配股配37F 07/24 23:51
→ : 息
→ : 息
噓 : 還要自己選股就不算指數投資了39F 07/24 23:52
→ : 你邏輯零分
→ : 你邏輯零分
推 : 買台指期阿41F 07/24 23:53
→ : 看後照鏡投資 先射箭再畫靶42F 07/24 23:54
推 : 美股投資人真的幸福，要美國全指數有VTI,要世界指43F 07/25 00:00
→ : 數有VT,手續費又低，台灣只有四不像的0050/006208
→ : ，手續費又貴又無法追蹤指數….唉
→ : 數有VT,手續費又低，台灣只有四不像的0050/006208
→ : ，手續費又貴又無法追蹤指數….唉
推 : 有時候真的感到巴菲特會成功是因為他有美股市場可以46F 07/25 00:02
→ : 發揮
→ : 發揮
噓 :48F 07/25 00:05
→ : 如果0050不動 加權根本動都不會動好嗎49F 07/25 00:06
噓 : 6j表示：50F 07/25 00:07
→ : 美國也只有一個巴菲特51F 07/25 00:10
→ : 我覺得你這麼喜歡享受數字跳動跟要貼近大盤的快感52F 07/25 00:16
→ : 建議你無/低槓桿大台擺著就好ㄌ 太麻煩了
→ : 建議你無/低槓桿大台擺著就好ㄌ 太麻煩了
推 : 0050真的廢啊54F 07/25 00:21
推 : 台指期還要轉倉，很麻煩啊55F 07/25 00:22
推 : 自己管理也是很麻煩啊XD56F 07/25 00:22
→ : 哪有什麼會輕鬆的XD 不過自己組是樂趣多 解你癢
推 : 0050的編列
→ : https://i.imgur.com/t3BaahF.jpg
→ : 哪有什麼會輕鬆的XD 不過自己組是樂趣多 解你癢
推 : 0050的編列
→ : https://i.imgur.com/t3BaahF.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/t3BaahFh.jpg)
推 : 0052 0051 00620160F 07/25 00:26
→ : 轉倉哪有麻煩痾 點一下而已61F 07/25 00:26
→ : 某些個股會納入到指數編列的規則 到生效時 勢必一定62F 07/25 00:27
→ : 會晚了一段時間
→ : 我覺得要要求一個透過指數編列的股票型ETF要完全即
→ : 時反應從他一開始的設計可能就沒有這麼理想
→ : 因為你比較的標的是加權指數 你每天都在看他 偏偏
→ : 有些熱門的東西沒排進去ETF 任何人應該都心理癢到
→ : 不行
→ : 你可以減少部分0050的部位加別的去補調整佔比
推 : 可是也某種程度上會跟其他人0050投資方式跟目的會
→ : 變得不同 就像樓上有人說你變成主動選股之類的
→ : 不過對於不同的想法還是要給尊重 未來股市很難說 沒
→ : 人可以預測到什麼方法比較理想
→ : 會晚了一段時間
→ : 我覺得要要求一個透過指數編列的股票型ETF要完全即
→ : 時反應從他一開始的設計可能就沒有這麼理想
→ : 因為你比較的標的是加權指數 你每天都在看他 偏偏
→ : 有些熱門的東西沒排進去ETF 任何人應該都心理癢到
→ : 不行
→ : 你可以減少部分0050的部位加別的去補調整佔比
推 : 可是也某種程度上會跟其他人0050投資方式跟目的會
→ : 變得不同 就像樓上有人說你變成主動選股之類的
→ : 不過對於不同的想法還是要給尊重 未來股市很難說 沒
→ : 人可以預測到什麼方法比較理想
推 : 這篇比較天真吧 時間拉長 多數人都是輸給大盤績效74F 07/25 00:37
推 : 多此一舉脫褲子放屁75F 07/25 00:37
推 : 喔對了 有時候買這種東西的理由也是減少自己人工干76F 07/25 00:43
→ : 預
→ : https://i.imgur.com/U97FTIJ.jpg
推 : 巴爺爺的無腦S&P500 vs 5隻厲害的對沖基金 時間拉
→ : 長誰贏我覺得也是滿容易看得懂der
→ : 預
→ : https://i.imgur.com/U97FTIJ.jpg
推 : 巴爺爺的無腦S&P500 vs 5隻厲害的對沖基金 時間拉
→ : 長誰贏我覺得也是滿容易看得懂der
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/U97FTIJh.jpg)
推 : 自製ETF功能81F 07/25 00:57
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