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作者 標題 Re: [心得] 定期定額的考驗
時間 Sun Apr 24 17:27:52 2022
※ 引述《Eide (艾德)》之銘言：
: 下圖是0050還原週K
: https://i.imgur.com/vNfwMHT.jpg
: 假如你也是那種一歐印市場就崩盤的衰人
: 抓個大概啦
: 在2007年10月1日那週歐印在最高點
: 一路要「長期投資」到2014年5月12日那週才能損益兩平，時長6年又7個多月
: 但是假如是所謂定期定額的人
: 在這6年又7個多月期間
: 只要你繼續加(ㄊㄢ)碼(ㄆㄧㄥˊ)0050
: 就能有效縮短損益兩平的時間
: 因為後面漲上去的獲利可以拿來抵掉原先套高的虧損
: 對於定期定額的人來說
: 只要不是全在最高點區間決定定期定額，然後又在最低點區間放棄投資(損出)的話
: 目前來看還是可行的
: 大幅降低風險，同時也大幅降低盈虧
: 但如果你不幸在2009、2010市場不好時剛好急需用錢(買房、生病、小孩、周轉...)而不?
: 不變賣股票的話
: 就不比定存，你將賠錢:((
原本不想講的，還是講2件事吧。
1. 不用再去講這種定期定額，這麼違反人性的事。
這是紀律絕對做不了很久的事。或許連續10年定期定額，有很少的人做的到（因爲人生很
難說，原po已講）別覺得自己是那個天選之人，因爲要連個20年，就更難了。
而且什麼叫定期？定額不說了看你的財商分配
定期我們假設你是每個月定期買好了
（不要戰什麼日或年來定期，沒這麼簡單，就算是，最後點位也差不多）
重點是 定期定額 是要長期投資的。
有多長？ 最好20年以上吧！ （但上面講了，很難）10年？那就完了，等等下面會說到爲
啥
而且是定期喔！ 你是要追高的。
可別跟我講說，你會看狀況定期…還是你會偷跑
這樣就是我講的，沒紀律，一堆自己覺得做調整。
紀律是真的沒那麼簡單的，你家透支長說了，你們沒邏輯，他要教你。
QE降息大做多，沒停止QE前不要怕。
請問現在不止沒QE，還縮表升息，你怕了嗎？
沒拉回高點20%不算空頭不要怕，請問拉回萬5跌破會做空嗎？ 當然不會
因爲沒有紀律啊，這是他的邏輯。
2. 假設每個月來定期買好了，那也很簡單啊。
用很多人瞧不起的技術分析看就好了。
均線會告訴你，你均價大概在哪。
沒看沒事，看了嚇一跳。不想貼了，自己做功課。
當然是看10年線啊，你定期定額長期投資給我看年線？ 如果是，那這2年才進的已經在賠
了。
好來挑戰10年線吧。給你原po的進在2007年高點開始往下攤。
要有概念，碰到10年線的那天，代表這10年來，我就一次買那天，均價跟你10年來一樣。
（不要講什麼你有配息，0050平均有2-3%，以前也沒降息，再加上要升息，算個2、30年
均下來跟放銀行差不多啦）
（不要講什麼你有配息，0050平均有2-3%，以前也沒降息，再加上要升息，算個2、30年
均下來跟放銀行差不多啦）
原po只講到2014年5月，在不加碼的時候會持平。
我給你定期定額攤好了，讓你在2014年5月會贏。
我給你定期定額攤好了，讓你在2014年5月會贏。
但請看，再繼續定期定額2015的8月會打到10年線。這什麼意思？ 意思是你10年來的均價
在那，我直接買就跟你同一個點。
（就是你辛苦買了8年，我一次就買到你的均價）
就講到這，聽不懂的就聽不懂了，聽懂的恭喜。
就講到這，聽不懂的就聽不懂了，聽懂的恭喜。
（還聽不懂？假設給你這10年是往上噴啦，我也能找到一個點是跟你均價一樣的點買進去
，因爲你是定期定額買的。）
那如果往下呢？ 我會接到我要的點，但你可能會畢業。
（那我接的點會不會畢業？我是接10年線，我都能畢業，那外面也早就畢業）
認真說一下，不要再去講10幾20年前，如果做什麼事是對的，會發財，方法是對的。
因爲那件事，你必須10幾20年前就做，才有意義。
你以爲那件事，你現在隨便找一個時間點做，真的會贏嗎？
而且剛剛舉的例，還是要10年線是永遠往上才可以
好像還是不夠清楚？
就是 如果最後台股上10萬點，你定期定額這麼辛苦做啥？總有機會進場。
（有人要說，我怎麼知道會來，我不知道，我只知道07-22 這15年來有QE還來了3次，沒Q
E?)
若最後沒上，在2萬點下盤個10幾20年怎麼辦？這很難說喔，2008-2022是有QE，現在暫時
沒有了）
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04-23 18:38 ■ [心得] 定期定額的考驗
04-23 20:40 ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
04-23 22:32 ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
04-24 08:45 ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
● 04-24 17:27 ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
推 : 難不成要用蒙地卡羅1F 04/24 17:33
→ : 幫你濃縮, 我只跟國安同進~2F 04/24 17:34
推 : 所以我就說無腦台積 貸款 融資 睏霸數錢3F 04/24 17:38
推 : 看到 Monte Carlo 不自覺地笑了！4F 04/24 17:40
推 : 至少也要有簡單長期的定期出場策略，如10年線正乖+5F 04/24 17:41
→ : 季線正乖離各多少時，作出場。
→ : 季線正乖離各多少時，作出場。
推 : 但是MC指的是一定規範裡的隨機變化，可是樓主講的是7F 04/24 17:42
→ : 未來是不是在規範裡要等時間證明～所以用 MC 應該
→ : 還不適合唷～
→ : 未來是不是在規範裡要等時間證明～所以用 MC 應該
→ : 還不適合唷～
推 : 無腦多一定贏 道瓊未來10萬點 不要不信邪10F 04/24 17:43
→ : 不然存10年，累計金額是巨大的。回到10年線，其實11F 04/24 17:43
→ : 只是現在會不會先殺個幾十%我不知道12F 04/24 17:43
→ : 等於近5年存的都在賠，心態是崩潰的，因為浪費的是13F 04/24 17:44
→ : 時間。又要重新開始存10年
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:46:00→ : 時間。又要重新開始存10年
→ : 如果在最低的那1~2年沒存到，獲利影響更大15F 04/24 17:45
噓 : 笑死，看圖放屁。16F 04/24 17:46
推 : 十年線往下為什麼會畢業，你是定期定額買什麼？原油17F 04/24 17:47
→ : 正二？
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:52:28→ : 正二？
推 : 定期定額的終極奧義，是低於10年線一定要存。19F 04/24 17:48
→ : 甚至乖離到一個程度要加碼存
→ : 甚至乖離到一個程度要加碼存
→ : 我都看畢業文進出，沒困擾21F 04/24 17:48
→ : 負22F 04/24 17:49
推 : 講一堆幹嘛...你知道低點還存個屁23F 04/24 17:49
→ : 但在此之前，沒有作一些簡單的出場，巨額的回檔很挑24F 04/24 17:50
→ : 戰人性
→ : 戰人性
噓 : 到底在說啥26F 04/24 17:52
→ : 因為逼近10年線，代表你過去10年賺的開始要轉負，可27F 04/24 17:52
→ : 是反而到了要堅持存的時候
→ : 是反而到了要堅持存的時候
→ : 你根本不懂定期定額啊29F 04/24 17:53
推 : 你可以買在低點是你有本事，別人做不到就只能用時30F 04/24 17:54
→ : 間去攤。
→ : 間去攤。
→ : 投資是看未來,請問如果穩定每年漲5%的市場,你要怎32F 04/24 17:55
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:57:02→ : 樣買可以均價跟定期定額一樣? 還是你直接踏空十年?33F 04/24 17:55
→ : 定期定額說白了就是靠時間持續攤平攤到贏為止34F 04/24 17:56
→ : 簡稱國安雞精流35F 04/24 17:56
推 : 你這麼有自信大盤會回檔到10年線?捏著一筆錢你能捏36F 04/24 17:56
→ : 到10年線完全不去動它嗎？捏一筆錢也是很挑戰人性
→ : 啊，當你有閒錢不去買股票也可能拿去買其他有的沒
→ : 的
→ : 到10年線完全不去動它嗎？捏一筆錢也是很挑戰人性
→ : 啊，當你有閒錢不去買股票也可能拿去買其他有的沒
→ : 的
→ : 就算倒楣世界出現各種巨變 但理論上持續攤總有一天40F 04/24 17:57
→ : 會贏
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:59:22→ : 會贏
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 18:00:51
→ : 重點是要有錢可以持續攤42F 04/24 18:00
推 : 說真的你就賭一個低點，但那個低點會不會來不知道43F 04/24 18:01
→ : 人家定期定額攤是懶人或夠有本金才去這樣幹
→ : 人家定期定額攤是懶人或夠有本金才去這樣幹
推 : 定期定額又不是說要利潤最大 而是風險合理的利潤45F 04/24 18:01
→ : 至於自以為聰明當然會去猜一個低點46F 04/24 18:02
→ : 但現實常常發生低點到不敢買再不然就是低點很難等到
→ : 但現實常常發生低點到不敢買再不然就是低點很難等到
→ : 你要去賭十年線 去猜底 跟定期定額不同方式48F 04/24 18:02
→ : 然後在你贏之前 不會有任何因素需要用到這筆錢49F 04/24 18:02
推 : 還ok 但技術線型只佔我決策系統的一部分，我不會只50F 04/24 18:08
→ : 靠技術線型 或 均線理論 來決定進出
→ : 技術分析我只用形態學 沒有用均線理論
→ : 靠技術線型 或 均線理論 來決定進出
→ : 技術分析我只用形態學 沒有用均線理論
推 : 猜低點好棒喔，然後就空手10年了53F 04/24 18:09
推 : 是看準底部歐印嗎 這麼會確實不用懂什麼定期定額54F 04/24 18:10
→ : 因為我覺得如果趨勢改變 均線就是用來破 沒有支撐55F 04/24 18:11
→ : 或壓力的作用，然後均線也只是被總經大環境推著走
→ : 的結果，與其抓均線 不如抓總經
→ : 基本面
→ : 或壓力的作用，然後均線也只是被總經大環境推著走
→ : 的結果，與其抓均線 不如抓總經
→ : 基本面
推 : 又一個靠猜底的，比定期定額還瞎59F 04/24 18:13
推 : 如果要存大盤 要抓十年線 我覺得還ok 但可能要很有60F 04/24 18:14
→ : 耐心就是了
→ : 機會可能好幾年 甚至十年才一次
→ : 耐心就是了
→ : 機會可能好幾年 甚至十年才一次
推 : 要是大盤都沒回到十年線 你手裡一直留現金63F 04/24 18:15
→ : 然後被通膨吃了怎麼辦?y
→ : 然後被通膨吃了怎麼辦?y
推 : 猜底ok，一次敢打多少進去呢65F 04/24 18:16
→ : 再說你平常小錢都不買 等跌到十年線那天 你是不是又66F 04/24 18:16
→ : 認為還會再跌 所以手中現金還是不敢進場呢
→ : 認為還會再跌 所以手中現金還是不敢進場呢
→ : 10年線等級的金融風暴不會一天就達到，有的是時間68F 04/24 18:17
→ : 讓你跑，如果你要說現在就會是金融風暴我也是笑笑
→ : 讓你跑，如果你要說現在就會是金融風暴我也是笑笑
→ : 十年線的那幾天你不買 等到大盤又報復性上漲個幾天70F 04/24 18:18
→ : 你是不是又不敢追買了呢~~
→ : 你是不是又不敢追買了呢~~
推 : 貼個兩年前allin的單來看看如何72F 04/24 18:31
→ : 誰會知道2020年3月就是近年最低點..猜的到低點的人73F 04/24 18:35
→ : 不需要定期定額 定期定額就不是給你股神用的
→ : 不需要定期定額 定期定額就不是給你股神用的
推 : 歐印其實就是反人性 不歐印還是輸定期定額75F 04/24 18:42
推 : 好啦 你就比較厲害 知道低點在哪 我們定存仔就是比76F 04/24 18:48
→ : 較笨 沒天份
→ : 較笨 沒天份
→ : 所以沒到那個低點就一輩子空手 了解了78F 04/24 18:50
推 : 看來很多人人都看不懂他的想法，他要接十年線並不79F 04/24 19:01
→ : 是因為他覺得他看得懂未來 想要猜底，
→ : 而是他覺得他只想買在十年線以下的價位 這樣才是好
→ : 交易，
→ : 他寧願少賺 也不願意背負較高的風險去追高
→ : 這算是看空的特化買法
→ : 正因為他覺得不知道底部到哪裡 所以十年線以下才買
→ : 才比較安全
→ : 是因為他覺得他看得懂未來 想要猜底，
→ : 而是他覺得他只想買在十年線以下的價位 這樣才是好
→ : 交易，
→ : 他寧願少賺 也不願意背負較高的風險去追高
→ : 這算是看空的特化買法
→ : 正因為他覺得不知道底部到哪裡 所以十年線以下才買
→ : 才比較安全
推 : 然後一直沒到一直空手，一輩子現金？87F 04/24 19:15
噓 : 自己翻歷史數據就知道了，你贏了趴數輸了時間，這有88F 04/24 19:17
→ : 比較好？
→ : 比較好？
→ : 發現自己動腦也是賠錢 就無腦加入定期定額 這本來90F 04/24 19:36
→ : 就不是聰明的方法 只是賺最普通的報酬
→ : 就不是聰明的方法 只是賺最普通的報酬
推 : 本來就沒有穩贏的方法，只要是方法論都有機會遇到92F 04/24 19:38
→ : 有最佳 跟
→ : 或最糟的副本
→ : 有最佳 跟
→ : 或最糟的副本
→ : 塊陶95F 04/24 19:45
噓 : 這篇不行96F 04/24 19:47
→ : 你要是能猜到這一波低點我就信你了97F 04/24 19:47
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