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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-11-17 19:40:25
看板 Stock
作者 submarineche (風的孩子)
標題 [請益] 存股真的能抗通膨嗎?
時間 Wed Nov 17 15:12:13 2021



這是某檔電信股的24年來的每年配息狀況,其中有高有低,

https://imgur.com/xdJxmJV
[圖]

但是總個來說,平均配息金額為4.7元,
如果我存了100張該股股票,打算未來利用股利才過退休生活,
持股100張每年約可以配47萬股息(這裡忽略其他稅金與健保補充保費),
如果拿這47萬元生活,假設我60歲退休,
經過20年後,會不會這47萬的價值不值47萬(可能折合現在價值只剩40萬甚至只剩37萬)?
那所謂的存股生活,是不是不能抗通膨?


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.112.125.92 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1XbAjFJa (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1637133135.A.4E4.html
samarium    : 退休前應該持續投入1F 11/17 15:13
callmeanswer: 你每年47萬都拿去幹嘛了2F 11/17 15:13
ketter      : 那是假設那間空司收入完全沒有被通膨影響3F 11/17 15:13
scotthsiung : 沒有計算到複利的效果,只看20年後做什麼呢?4F 11/17 15:14
kitsune318  : 股利再投入就有複利效果抗通膨5F 11/17 15:14
man790810   : 你把47萬全花光了沒有持續投入?6F 11/17 15:14
ketter      : 如果通膨,公司調整價格的話,營收,配息等都會變7F 11/17 15:14
TAYLOR888   : 複利啊 大哥8F 11/17 15:14
nightmare08 : 大哥,你退休前每年的股利要再投入啊,或者說你到退9F 11/17 15:16
nightmare08 : 休前才存到一百張,那麼你應該要有其他收入才是
k543k5      : 所以你不覺得電信業是衰退產業嗎?11F 11/17 15:16
kid1a2b3c4d : ETF可以12F 11/17 15:16
iamaq18c    : 退休生活需要的是現金 所以退休後比較難維持複利13F 11/17 15:16
k543k5      : 選擇成長性高的股票不好嗎 幹嘛硬要買電信業14F 11/17 15:17
iamaq18c    : 主要是退休前要努力把複利最大化15F 11/17 15:17
dnm08       : 通膨有種複利概念,每年通貨膨脹率2%,通貨價格1.0216F 11/17 15:17
dnm08       : 的N次方,你拿來花永遠也抗不了通膨。
k543k5      : 電信業要一直投入資本建設基地台跟標頻段 手機資費18F 11/17 15:18
k543k5      : 太貴又沒人要辦
k543k5      : 像是買台中銀 台新金這種每年有多配一點股票的 長
k543k5      : 期下來才能抵抗通膨
BossGibbs   : 樓下兆豐王解釋給你聽22F 11/17 15:19
kelon       : 你錢留著沒買這100張連47萬都領不到23F 11/17 15:19
twic        : 反正屌打定存24F 11/17 15:19
g0t24568    : 開挖金啊25F 11/17 15:19
final01     : 60歲你一年要花多少26F 11/17 15:20
f204137     : 存大盤 跟著世界經濟成長27F 11/17 15:20
eipduolc    : 你前面的股利應該持續丟進去才能抗28F 11/17 15:20
bbalabababa : 所以要再投入29F 11/17 15:20
julian42    : 存005030F 11/17 15:20
eipduolc    : 而且正常來講你還會有一點點退休金31F 11/17 15:20
eipduolc    : 講難聽點到你退休可能改成75歲了
f204137     : 存電信股存到像美國AT&T 反而會賠錢33F 11/17 15:21
kkkuccu     : 以你這種智商我很難跟你解釋34F 11/17 15:21
jackypan1989: 只有 etf35F 11/17 15:21
purstal     : 電信是寡占有定價能力36F 11/17 15:22
eipduolc    : 想存幾十年的應該以大盤為主37F 11/17 15:23
frankie30432: ETF一堆 做點功課不難吧38F 11/17 15:23
ealleneee91 : 難不成去定存?39F 11/17 15:23
eipduolc    : 除了配股息外還有機會做到資本利得40F 11/17 15:23
要有資本利得就要賣股票,
賣股票存股pool就變少了,
將來股息就變少了,
除非將資本利得賺到的錢再拿來存股...
chess12335  : 你可以看一下10年前,20年前這檔的股價,通膨也會41F 11/17 15:24
chess12335  : 反應在股價上,這不就抗通膨了,你現金貶值,但股
chess12335  : 票增值
eipduolc    : 除息一到就再投入44F 11/17 15:24
鄉民可能誤會了我的文字意思了,
我的意思是,假設我到60歲退休了,我手上有100張的存股,
而這100張存股的股息將運用來過退休的生活費,
是不是在我退休20年後(也就是80歲),47萬的價值就縮水了?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:26:38
talentsu    : 你存銀行肯定無法抗通膨,學古人埋在土裡面更不能..45F 11/17 15:25
intel9000i  : 絕對是要靠複利才行啊46F 11/17 15:26
kai2573     : 對 越存越不值錢 全部花掉就對了47F 11/17 15:26
Albert0912  : 你的本夠多就可以48F 11/17 15:27
orz811017   : 你當下就花掉了哪裡沒抗通膨...49F 11/17 15:27
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:29:27
kanyewest927: 真的通膨,股價不太可能不動吧50F 11/17 15:27
orz811017   : 而且有通膨萬物皆漲 股票也是會漲啊....51F 11/17 15:28
股價應該是有上漲,但是股息看起來差不多都是4.5元上下
24年來好像沒甚麼變
eipduolc    : 你怕縮水可以從60歲繼續再丟進去啊..52F 11/17 15:28
JuiFu617    : 除非你是買到台積電這種dead money53F 11/17 15:28
orz811017   : 唯一不抗通膨的是把錢放在銀行沒有去兌換任何東西54F 11/17 15:28
Mustang428CJ: 對唷,你退休後每年會拿到47萬,但購買力會逐年下降55F 11/17 15:28
eipduolc    : 錢只會越用越少56F 11/17 15:28
eipduolc    : 你一直講47萬縮水這就肯定的
twic        : 你的股息和價差 過10年理論上是比現金成長更高58F 11/17 15:29
orz811017   : 喔看錯了 是20年後那錢會變少沒錯59F 11/17 15:29
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:31:38
eipduolc    : 你現在的通貨到下個月都縮水了更何況幾十年後60F 11/17 15:30
twic        : 你這麼覺得會縮水 那就不要買股票 改投資房地產虛61F 11/17 15:30
twic        : 擬幣
eipduolc    : 資本利得被你賣掉還是可以買回來啊63F 11/17 15:31
eipduolc    : 去年賣在股災前的再買回來你看他多領多少了
所以其實存股跟存錢的道理一樣對吧?
都會受到通膨的影響而讓股息價值降低吧對吧?
所以應該因應通膨選擇配息配股的標的對吧?
以往存股都選擇穩定配息的標的,
現在是不是要調整成配股配息且股價較穩定的存股標的?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:35:21
wake7078    : 拿這45萬元生活  股息看起來差不多都是4.5元65F 11/17 15:34
wake7078    : 你拿走股利花掉  然後說種花不能抗通膨?
fivemoonsky8: 壓到一次航運就財富自由了67F 11/17 15:35
eipduolc    : 存錢沒辦法抗通膨啊68F 11/17 15:36
krezev      : 壓到200多的航運怎麼辦XD69F 11/17 15:36
eipduolc    : 存股資產除了滾息給你也有機會創造資產價差70F 11/17 15:37
eipduolc    : 20年前的100NTD跟現在的100NTD是一樣的名目價格
haunt11     : 買進開發金,天天挖到黃金72F 11/17 15:38
FadOut      : eps 股價 也會通膨啊... 不然你買別的看看73F 11/17 15:38
eipduolc    : 但20年前能吃5碗陽春麵,現在只能吃2碗74F 11/17 15:38
youjan      : 20年100張,一年要存5張,一張12萬.一年60萬.如果你把75F 11/17 15:38
eipduolc    : 電信雖然一直都死豬價,但你拿20年配息都倒賺了不是76F 11/17 15:39
youjan      : 股利再投入的話,那會容易存到100張.77F 11/17 15:39
eipduolc    : 它價格沒變動就是抗通膨了啊78F 11/17 15:39
goddarn     : 邏輯上沒錯79F 11/17 15:40
eipduolc    : 拿去買任何商品只要能增值成交都是抗通膨啊80F 11/17 15:40
youjan      : 前5年比較辛苦點,後面不用每年拿60萬來存.81F 11/17 15:40
flaneurbk   : 股利要一直丟進去才能抗通膨82F 11/17 15:41
Skabo       : 邏輯錯誤 存股抗通膨 不等於 一定可以完全抵銷通膨83F 11/17 15:41
Skabo       : 只要存股比存錢好 就是抗通膨了
flaneurbk   : 對啊,我也覺得比銀行好就贏了85F 11/17 15:42
所以我懂了,
所謂存股抗通膨只是勝過定存在銀行裡...
而銀行利息<CPI,定存是實質負利率...
存股股息一樣也會減損價值,只是比定存在銀行裡好一點點而已...
如果真的要存股,因應通膨的未來,只能把存股pool擴大一些,
把所需要的退休年金跟通膨率考量進去...
NiKuKuO     : 廣義來說:是   但還是看你存什麼86F 11/17 15:42
Skabo       : 防曬 不等於 就完全不會曬黑 只要塗了有比不塗好87F 11/17 15:42
Skabo       : 就是有效的防曬產品
krezev      : 還是要看通膨幾%吧89F 11/17 15:42
NiKuKuO     : 買一堆定存股至少比滿手現金跟定存好90F 11/17 15:43
youjan      : 就要用複利來抗通膨,只用單利來存會覺得不夠.91F 11/17 15:43
Gyin        : 你同樣的假設擺定存不就更少?92F 11/17 15:44
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:47:38
gk1329      : 目前最抗通膨的就黃金啊93F 11/17 15:46
gk1329      : 房地產賺更多
snpr        : 如果不要去看房價買房子,絕對可以,買金融股殖利率95F 11/17 15:47
snpr        : 5%,可以抗通膨,但不會賺大錢
youjan      : 房子屋是開摃捍來抗通膨,股票也可以開來抗,如果你借97F 11/17 15:48
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:49:06
babymu      : 有人能存十年才賣 賺價差賺了十倍以上 這也是存股98F 11/17 15:48
snpr        : 每10年或者20年拿出1/4錢抄底,讓自己生活品質更好99F 11/17 15:48
snpr        : ,就完美了
youjan      : 得到2%以下的錢,那通膨對你不會是問題.101F 11/17 15:49
twic        : 你可以找其他比股票更抗通膨的資產 但股票有其流動102F 11/17 15:49
twic        : 方便性等優點
krezev      : 利滾利久了一定可以抗通膨啦,不104F 11/17 15:49
krezev      : 過你先問問自己能不能真存股
snpr        : 金融股一堆大到不能倒的,而且很會賺錢的,買就對了106F 11/17 15:51
youjan      : 很難真的存股的,大概半年就會癢了,尤其看到別人大賺107F 11/17 15:51
youjan      : 說要抄底的,不會等十年在抄的,會不斷在抄底,因為人
youjan      : 性,要專心看幾支股票10年操一次,不太可能,看久就會
youjan      : 手癢的,存股是不想看也不手癢的人在弄的,天天看的.
youjan      : 都到最後殺進殺出的,因為這種錢來得快很多.
tongmove0503: 都不要花,持續投入,不知道賺這錢還有什麼意思112F 11/17 15:54
baek6415    : 其實你多上網找資料就會有答案了,不用伸手牌問113F 11/17 15:54
krezev      : 所以買了就刪app,發股利時再去買,買完刪app,年復114F 11/17 15:54
krezev      : 一年
snpr        : 其實我說的抄底是等有類似股災的時候,平時當然繼116F 11/17 15:55
snpr        : 續買股存股,當然手癢也沒辦法,人的天性就是想賺
snpr        : 快錢
h129875230  : 要選金融股辣119F 11/17 15:55
loveponpon  : 房地產不會賺更多啦 你家房子漲價 新建案也漲價 頂120F 11/17 15:55
loveponpon  : 多房子抗通膨 會玩的還是股票比較好賺啦
loveponpon  : 台積股價2018年到2021年漲了三倍 發哥漲了6倍
godevilyu   : 是邏輯有問題嗎?你股息現金只要沒有再投入換成股123F 11/17 15:58
godevilyu   : 票就沒辦法抗通膨,現金沒辦法抗通膨,價值股可以
godevilyu   : 。懂?
aa6300158   : 你知道嗎?股市的年平均報酬率是已經扣掉通膨126F 11/17 15:58
EKman       : 就是你存得不夠啊而已127F 11/17 15:58
aa6300158   : 你拿一個電信業族群就要代表整個大盤?128F 11/17 15:59
syuechih    : 你知道這檔股票的股價主要是跟著利息跑的嗎129F 11/17 15:59
babymu      : 我相信台灣做房地產變有錢的會比買股票變有錢的多XD130F 11/17 15:59
syuechih    : 所謂的存股抗通膨根本命題上就有問題131F 11/17 15:59
syuechih    : 應該是問說怎樣的投資方式能夠抗通膨
cheetahspeed: 對 不值錢了 全部賣掉換紅茶133F 11/17 16:00
eipduolc    : 做房產有錢是押在銀行那134F 11/17 16:00
syuechih    : 單壓一檔股票的方式 不僅風險高也很難保證獲利135F 11/17 16:00
almostreal  : 這47萬不是全部拿來花的 懂嗎136F 11/17 16:00
eipduolc    : 哪個做不動產的不是拉爆137F 11/17 16:01
eipduolc    : 反正金流不要爆就好
sgxm3       : 存股能不能成功還是個問號,還想抗通膨?看看十年139F 11/17 16:01
sgxm3       : 二十年前股版吹的存股名單和現在差多少?
mtmmy       : 通膨用2%算20年後47萬大概等於現在31.6萬141F 11/17 16:01
godevilyu   : 還有你以過去平均股息來看未來根本就是錯誤,誰能142F 11/17 16:01
godevilyu   : 保證未來配高配低?一堆成長股也越配越高的是否在
godevilyu   : 你邏輯裡就算抗通膨?
eipduolc    : 所以存0050跟006208就好145F 11/17 16:02
syuechih    : 我說的是重貼現率146F 11/17 16:02
godevilyu   : 結論 要抗通膨要選成長型公司 不然就跟存錢沒兩樣147F 11/17 16:04
junkuo      : 存股就不要壓同一檔、同一個產業,分批進,保持隨148F 11/17 16:04
junkuo      : 時換標的的靈活度,股息再投入才能創造效果
stanry      : 對阿 如果你只選5%的 你只能花3% 2%再投入股票抗通150F 11/17 16:05
stanry      : 4%法則 印象中 就是7%獲利 3%抗通膨 只花4% 好像啦
stocktonty  : 所以不要花光要繼續加減買啊152F 11/17 16:07
shyshyan    : 0050 006208 00692153F 11/17 16:13
CaTkinGG    : 我覺得能跟存款對齊的"存股"是隨時能提領出本金的154F 11/17 16:14
CaTkinGG    : 去年三月中華電信重跌5%時領出來炒底大盤跟大媽拿現
CaTkinGG    : 金跟隨國安基金危機入市有87%像
shyshyan    : 存股不要同一檔 直接大盤指數ETF買就好 無腦存157F 11/17 16:18
ChikanDesu  : 不然?你存定存不是更慘?158F 11/17 16:19
chein17     : 存到 T VZ 這兩年應該哭死了159F 11/17 16:19
hihi29      : 萬七存股?160F 11/17 16:23
a28200266   : ?不然你存定存啊161F 11/17 16:30
ARTORIA     : 每年4%還不能抗通膨 怕162F 11/17 16:40
r85270607   : 看你存多少跟買誰啊163F 11/17 16:43
pqpqpqpq    : 0050 很難?164F 11/17 17:01
joey0718    : 重點是你47萬要再繼續買入165F 11/17 17:10
loopdiuretic: 每年47萬是蒸發了嗎166F 11/17 17:37
dos1019     : 每年通膨你就算2% 比2%多就可以抗通膨167F 11/17 17:37
kkjjrtlym   : 糕點到了168F 11/17 17:40
bndan       : 通澎的可以看成$$變小了 然後購買力下降..這種情況169F 11/17 17:44
bndan       : 直接殺傷的是$$$ 而資產則會隨著通澎"數字變大" 換
bndan       : 句話說以存股來說 在$$變小變多的情況 一間正常經營
bndan       : 的公司就應該"賺更多"(假設通澎20% 那標準就是多賺
bndan       : 20%) 以這角度來看 假設你存的是正常經營公司 那你
bndan       : 持有的股價和配息會隨著通澎成長 換句話說 存股抗通
bndan       : 澎就是指你存股的"公司"是資產...
bndan       : 題外話:從這角度來看台股 你就會知道 不少公司今年
bndan       : 大爆賺是很"正常"的事..因為如果沒辦法大賺 代表這
bndan       : 些公司連資產都稱不上了...
gtoselina   : 你通膨股價高機率也跟漲 所以沒問題179F 11/17 17:50
dufflin     : 要再滾下去呀180F 11/17 18:02
ckyuzi      : 看你發言閣下應該完全是不懂機會成本181F 11/17 18:42
wenjie0810  : 選金融股好嗎?182F 11/17 19:35

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