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※ 引述《iloveai3 (answer)》之銘言：
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: 發文前請先詳閱[請益]分類發文規範，未依規範發文將受處份。
: 根據板規1-4-2.請益可提及標的，但是只要屬以下如：
:   1.問漲跌，或持股分析。  2.預測個股或產業未來性。  3.或有推薦意圖。
: 請使用 [標的] 分類並依正確格式發文，違者1-4-2刪文處份。
: ---------------------按ctrl+y 可刪除以上內容。----------------------------
: https://i.imgur.com/rtFPKSz.jpg
: 小弟是建議如要增加持股以00878/兆豐等官股金控為主。
: 謝謝！

你父親這個投資組合 有花心思喔

以下一點計算跟分享

一、目前投組風險/報酬
    以昨日收盤價，共約1111.3萬市值

    權重表:
    https://imgur.com/6OHhT6O

    一般股票權重:87.6%
    BETA:0.768

    ETF     權重:12.4%
    BETA:沒資料，不過半導體+5G+高股息+0050，目測應該差不多 1

    整體BETA:79.6%

    年化波動度:13%

    YTD%: -6%

    就這個投組 YTD -6% 來說 表現就贏過很多股票跟ETF了

    我想到可以改善的是波動度，如果要朝低波動邁進，還有一點點改善空間。

    像是以下這些標的是可以檢討的項目
    代碼    商品     波動率%
    1101    台泥     37.2
    2002    中鋼     51.9  <= 特別強調，真是爛股票。
    2353    宏碁     26.1
    2881    富邦金   34.8
    6147    頎邦     40.0


 二、自組投組 vs ETF
     單壓 跟投組的差別 最主要是投組的風險波動度

     因為個股有非系統風險，透過分散可以降低投組波動度

     在市場 買股票大概追求
     1.絕對的報酬，完全無視波動
     2.講究報酬品質，通常可以用  期望報酬/波動度 表示
       在可以接受的風險下，該比例最大。
     3.低風險低波動。

     以目前台股 ETF 規模發展，追求 2 or 3的佔很大的比例



     乾脆買50就好。


     追求3的是目前最火的，投信目前一股腦發行這類標的。

     目前878規模  923億，今年規模成長160%
         056     1400億，             23%
         050     2476億，             40%

     00878今年在報酬表現還不錯且 行銷的成功下 規模大幅成長。

     但 878 真的比較好嗎?


    如果從風險的角度，00713與00878 基本差不多，但今年報酬率還會再好一點

    00878 於 2020/07/10 上市

    如果同期比較 00878、0056、0050、00713

報酬走勢如下 (2020/7/20~2022/8/10) 還原權息
https://imgur.com/wfxrzy9


報酬/風險 表  (2020/7/20~2022/8/10)  還原權息
                00878   00713   0050    0056
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                        ***

如上可以發現00713 比00878 好上不少

坦白說我不知道 元大在玩甚麼，56明明表現不好卻是行銷重點，且市場就是很買單

00713 表現好很多，目前規模竟只有88億。


三、結語

    看到很多人喜歡配息，但配息真的不是重點，看全報酬率才是重點。

  你父親的投組 應該有花點心思，但波動度高，建議可以將一些波動度高且沒效率的

  標的汰除。


    自組投組比較有樂趣，退休生活也比較不會無聊。

  如果投組朝低波動方向去，建議可以參考00713的投組 加減參考一下。

  或者汰換一些股票 增持 00713 也是可以的。










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