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※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-03-11 23:40:26
看板 Gossiping
作者 peter98 (PyTorch AI套件爛死惹)
標題 Re: [爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank
時間 Sat Mar 11 04:37:06 2023

現在其實很亂  原因我想也不是單一原因

目前爆出來的  比較大的是它的投資回收不了  大概是下面這樣子

1. 2-3年前熱錢氾濫

2. SVB收到了很多存款  SVB拿這些存款拿去買國債  而當時的利率相對於近一年是很低的

3. 去年開始升息  國債利息也升高了  國債是可以買賣的  但是因為之前國債的利率很低

   現在發行的國債利率很高  那這樣就沒有人會去買二手國債了(利率太低)


   為了賣出去  只好降價賣  簡單說個例子

   銀行花了1億買了國債  利率只有1%  而現在他必須要脫手了

   他兩年利息是回收了200萬沒錯  但她現在脫手價格可能只剩8000萬  當然虧死

4. 為什麼要賣國債? 留著繼續領利息不就好?

   No  他們是銀行  它們要不要賣國債  有時是被逼得不得不賣  認賠也要賣

   比如有大客戶現在要領錢了  銀行當然要賣國債  把賣掉的錢給她

   現在流動性出問題了  更多人領錢  銀行就要賣更多

5. 照SVB的說法是他們已經把手上可以賣的幾乎賣光了  接下來就要賣自家股票

   取得的錢拿來在投資短債  此外還會借點錢

6. 結果新聞一出來  股價直接從260+跌到昨天下午4點的120  盤後6點更是跌到80

   原本說要賣股籌錢  現在股價跌一屁股了  賣個洨阿

7. 股價跌了  更沒錢了  更多人要去把錢領出來

8. 銀行哭哭

9. FDIC: 哀  我又要工作了


※ 引述《bluebluelan (鈴谷のあまあま写生管理)》之銘言：
: 來自矽谷第一現場 剛剛熱騰騰的新聞
: FDIC接管Silicon Valley Bank 是2008年以來最大的一個
: SVB管理資產2000億美金 存款1750億美金
: SVB同時也是美國第十六大銀行 很多新創都有錢在裡頭
: 前幾天各大VC聽到風聲 要他們投資的新創趕快把錢從SVB轉出來
: 看起來就是bank run aka 擠兌
: 今天週五美國時間早上 FDIC接管SVB 有保險的存款戶可以保障二十五萬美金
: 就算最後大家錢拿得出來 資金的流動會受到一定程度的影響
: 估計有些公司要連工資都發不出來了

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→ P*To*ch: 我citations早就破百 就是推薦人找不齊 辦不了            08/23 21:57

歷經綠卡洗禮的過來人建議: 社交connection does matter!  共勉之!

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 73.195.162.171 (美國)
※ 作者: peter98 2023-03-11 04:37:06
※ 文章代碼(AID): #1a2vJsAr (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1678480630.A.2B5.html
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 03/11/2023 04:38:42
推 G8PIG: 推，感謝整理1F 114.24.153.238 台灣 03/11 04:38
→ yoshilin: 反正中國銀行之前也倒過2F 101.136.237.133 台灣 03/11 04:40
→ sheng76314: 講解詳細3F 223.139.70.152 台灣 03/11 04:41
→ XDDDpupu5566: 我一月也有利率0.7%的幾年前CD到期4F 172.58.45.45 美國 03/11 04:42
→ XDDDpupu5566: 像個蠢蛋，嘻嘻還好沒放太多$
推 allenchang0: 高盛最厲害前一個禮拜才…6F 123.195.26.0 台灣 03/11 04:42
推 sheng76314: 最無良7F 223.139.70.152 台灣 03/11 04:43
→ g70245: 推8F 180.176.97.179 台灣 03/11 05:12
推 ToTaiwan: 推9F 223.136.218.4 台灣 03/11 05:15
→ BrianXBlue: 1不太可能吧 國債哪有可以損失那麼多10F 163.114.132.5 美國 03/11 05:30
只是舉例  難道你要我詳細算好脫手金額是9487萬嗎。。。。。。
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 03/11/2023 05:39:13
推 slighsity: 感謝分享11F 101.12.45.185 台灣 03/11 05:44
→ cycutom: 靠，啊不就龐氏騙局12F 123.252.54.50 台灣 03/11 05:50
→ cycutom: 不是都有監管機構嗎？
推 gunlinuu: 謝分享14F 36.238.190.249 台灣 03/11 05:53
→ zzahoward: 這哪有龐氏騙局 就流動性出問題15F 1.163.102.43 台灣 03/11 06:10
→ zzahoward: 不過不會連環爆的 Basel3以後很難
推 ltw89104: 昨天開盤整個鎖了？想抄都抄不到17F 182.170.174.213 日本 03/11 06:11
→ zzahoward: 美國跟台灣不太一樣 不要亂抄...18F 1.163.102.43 台灣 03/11 06:13
→ zzahoward: 美國是真的有可能讓他倒掉去清算XDDD
推 heavensun: 升息造成國債不得不賣 不是像雷曼亂搞20F 125.228.79.97 台灣 03/11 06:18
推 StylishTrade: 完蛋惹八 國債沒人要 大家都在賣QQ21F 111.249.160.23 台灣 03/11 06:19
→ heavensun: 現在不賣 以後虧更多吧22F 125.228.79.97 台灣 03/11 06:19
→ StylishTrade: 世界各國都在狂賣美債23F 111.249.160.23 台灣 03/11 06:20
→ StylishTrade: 沒人相信美國還得出來 QQ
→ StylishTrade: 拜家子只會整天亂花錢
推 StylishTrade: 沒債沒人接盤 就要崩潰惹
→ StylishTrade: 美
推 Paulsic: 債券的價格跟利率成反比川普又貢獻了8兆28F 101.136.76.27 台灣 03/11 06:34
→ Paulsic: 美
推 Paulsic: 拜登出來擦屁股還要被罵台灣寫照
→ Paulsic: 2024以後不干我的事那是下一任的事
推 yoshilin: 川普8兆? 還是累積到8兆? 他接時就很高32F 101.136.237.133 台灣 03/11 06:58
→ heavensun: 醬美國才能便宜回收美債  打消債務33F 125.228.79.97 台灣 03/11 07:00
推 moods: 不懂 國債的利息是買的當下就決定這份國債34F 111.249.199.22 台灣 03/11 07:03
→ moods: 永遠的利率喔? 所以不是浮動的?
大部分的國債是固定利率  美國不喜歡機動利率  美國連房貸都是固定利率的

台灣才喜歡玩機動利率  所以台灣一漲利率  名為房東的房蟲就坐不住惹

債券市場  也是因為固定利率  所以二手債券才會有價格差別

現在是升息狀態  之前低利率的現在想出脫就要便宜賣  換個角度想

你是債券買家的話  1. 17年國債每年1%利息   2. 19年國債每年4%利息

你會買1還是買2? 當然是買2   1想被賣出去  他就要降價才能跟2競爭
→ zzahoward: 沒錯36F 1.163.102.43 台灣 03/11 07:07
推 psw: 簡單明暸37F 27.240.162.252 台灣 03/11 07:10
推 KKlin813: 債券配的利息是固定的啊 所以債券價格上38F 42.73.172.16 台灣 03/11 07:10
→ KKlin813: 漲相對利率變低 而債券價格下跌相對利率
→ KKlin813: 就變高 所以什麼誘因會讓大家去買債 那
→ KKlin813: 就是價格便宜 利率又高於股市投資
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 03/11/2023 07:13:46
噓 skyringcha: 可是這幾天國債漲爆了耶 這怎麼解釋42F 125.230.243.49 台灣 03/11 07:15
額... 所以你去看  債券利率下降了阿... 國債價格漲  利率就是降

我就當你說的是20年國債  利率這幾天從3月初的4.2X%降到3.9X%

另外漲爆了你要看跟甚麼比  跟SVB手上的超低利率債券比  SVB手上的肯定爛貨沒人要

你把自己想成買家你就知道惹

1. 17年國債每年領取1%利息  然後期滿領回債券價值的1萬元   現在售價9500元

2. 19年國債每年領取4%利息  然後期滿領回債券價值的1萬元   現在售價9500元

你認為1賣得出去嗎 = =   他只能降個幾百甚至幾千元才能求售

你說近期漲價  也就是相對的利率較幾天前降低了  這樣懂了嗎?
推 lymyuming: 國債就是可以損失這麼多,台灣也有這問43F 118.171.35.243 台灣 03/11 07:19
→ lymyuming: 題,但台灣放水了,說只要不賣就不用提資
→ lymyuming: 產減損,台灣有台灣的玩法(去看南山)
→ zzahoward: 漲爆的是去年發行的吧XD46F 1.163.102.43 台灣 03/11 07:20
→ zzahoward: 台灣有金控守護神阿XD
推 loloman: sodesga48F 111.82.12.36 台灣 03/11 07:21
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 03/11/2023 07:33:52
推 jen1121: 割到自家韭菜49F 1.200.2.31 台灣 03/11 07:33
推 obovqq: 股價跌成這樣 還賣個洨啊☺50F 27.52.39.180 台灣 03/11 07:50
推 tist: 推51F 223.137.14.156 台灣 03/11 08:21
推 axn99980: 詳細 推52F 49.217.45.117 台灣 03/11 08:30
推 widec: 反正大到不能倒 納稅人會保住銀行的啦53F 111.253.6.70 台灣 03/11 08:39
推 gxlin: 精闢54F 36.227.97.154 台灣 03/11 08:47
推 w78en: 推犀利分析簡單好懂55F 101.12.51.91 台灣 03/11 08:54
推 axz123999: 詳細56F 125.224.129.242 台灣 03/11 08:54
推 mos47: 推說明57F 114.32.234.213 台灣 03/11 09:04
推 kaneka: 感恩summary58F 111.82.158.7 台灣 03/11 09:14
推 Paulsic: 接下來要到掛然後就沒有然後59F 101.136.76.27 台灣 03/11 09:18
推 felixden: 接管後流動性危機能解除通常是不至於倒60F 49.217.113.170 台灣 03/11 09:29
→ felixden: 閉
推 iahope: 推62F 49.216.24.88 台灣 03/11 09:31
推 Paulsic: 根本的問題無解能接管幾家63F 101.136.76.27 台灣 03/11 09:34
推 dmeiki: 推64F 123.193.116.181 台灣 03/11 09:53
推 InfocusM510: 感謝整理65F 42.75.102.136 台灣 03/11 09:56
推 qwe78971: 不是可以跟美聯儲借錢嗎66F 106.64.161.140 台灣 03/11 10:30
推 TaiwanFight: 美聯儲怎不印錢直接給就好67F 36.239.117.246 台灣 03/11 10:37
→ TaiwanFight: 不差這一點吧
噓 mazyota: 國債價格漲是新的國債利率降  你講相反了69F 49.216.18.44 台灣 03/11 10:55
→ mazyota: 吧,反而更多人喜歡利率比較高的舊國債
我懶得嗆你了  你的金融知識真的是比雲端還雲
推 a12788547: 拿不到錢就是龐氏騙局 後金補前金 只是71F 223.140.64.212 台灣 03/11 11:04
→ a12788547: 有政府擦屁股而已
→ aken59420: 不學學金管會去年直接挺大金融業，破73F 42.73.223.37 台灣 03/11 11:06
→ aken59420: 例改會計準則
推 Flyingheart: 流動性收緊還會一段時間 抓緊75F 223.136.113.218 台灣 03/11 11:51
推 skyringcha: 廢話我當然知道價格跟殖利率反向，你76F 1.200.126.169 台灣 03/11 12:15
→ skyringcha: 不是說債券跌爛 可事實這幾天漲爆
推 jeff021044: 這幾天爆漲價格也還沒回去前兩年價格78F 39.10.3.181 台灣 03/11 12:53
→ jeff021044: 啊
→ jeff021044: 前兩三年美國10y國債殖利率都在1.5%
→ jeff021044: 以下欸 這幾天國債價格大漲 10y殖利
→ jeff021044: 率也還有3.7%左右
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 03/11/2023 15:11:58
推 luckyalbert: 改準則那件事真的笑死，原本權益法就83F 49.216.43.193 台灣 03/11 15:27
→ luckyalbert: 是不讓你改操控損益，結果現在給你亂
→ luckyalbert: 搞，尤其十年前就跟你說要改認列，你
→ luckyalbert: 某幾家金控為了繼續讓帳面好看炒股維
→ luckyalbert: 持死不改認列
→ luckyalbert: 現在在那邊裝無辜真的笑死人
→ luckyalbert: 之前賺到不該賺的全都當沒這回事還自
→ luckyalbert: 認應得的，偉哉鬼島台灣
推 whalelight: 推解說91F 188.157.220.221 匈牙利 03/11 20:08

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(￣︶￣)ｂ pttbest5566 說讚！
1樓 時間: 2023-03-13 10:32:16 (台灣) 
→
pttbest5566
　 03-13 10:32 TW
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債券利率價格成反比 我以為只是金融常識
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