[心得] 指數投資心得 - Stock板

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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-10-21 17:52:54

看板 Stock

作者 tyce8ton (肥宅)
標題 [心得] 指數投資心得
時間 Mon Oct 20 23:51:07 2025

小弟目前有在進行指數化投資，作為清流君的觀眾最近看到要分散風險不能單壓台灣股市
，於是在思考很久後覺得把從2024年初開始持有的0051賣掉轉成vt,想說在1.分散性2.台
灣單一市場的風險3.流動性上都更好

https://i.imgur.com/oaCUR9b.jpeg

目前有在思考要不要找時間把006208也換成vt,可是又覺得短時間內台股可能還是漲幅強
勢，想請問大家的意見。
以下是目前的持股
https://i.imgur.com/qCkB7VV.jpeg

https://i.imgur.com/a3PGVpI.jpeg

然後賣掉0051的獲利有一部分被我留起來想當出國的經費了。所以跟vt的成本對不起來。
目前在vt:0050 =2:1之前應該都不會再買台股了。
副委託手續費的因素可能會以季或是半年投入一次的方式買進vt。

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.50.189 (臺灣)
※ 作者: tyce8ton 2025-10-20 23:51:07
※ 文章代碼(AID): #1ezbfjLZ (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1760975469.A.563.html

推 Xration : 什麼指數？問就是正二搞一堆沒正二會跑的1F 10/20 23:54

推 brianawpak : 推，我年底也要解保單買VT2F 10/20 23:55

推 windfeather : 感覺你可以006208再多擺1、2年後再賣掉轉VT3F 10/20 23:58
→ windfeather : 除非出什麼大事，不然台股暫時成長會比VT強

好建議，那這時候其他新資金的部分那要先進0050還是每一季的資金太小直接進vt就好
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 00:00:06

→ tr000064 : 捏蛋君話都說這麼白了5F 10/20 23:58

推 HiuAnOP : 個人建議不用動啦，就默默新的錢買VT就好6F 10/21 00:02

推 jay57 : 對，如果你覺得台股會繼續強勢，那你0050的比重就7F 10/21 00:04
→ jay57 : 應該佔3分之2，VT比重放3分之1，反之就是顛倒過來，
→ jay57 : 就這樣，反正原po你指數投資這麼穩定，都是大贏小
→ jay57 : 贏的差別而已吧= =

推 hth9494 : 1/3本國 2/3國外11F 10/21 00:10

推 VTpig : 你其實可以都買12F 10/21 00:10

推 abc0922002 : 你這是富邦？可以考慮買英股13F 10/21 00:11

我是台新啦，因為家裡的原因通常懶的選就是台新
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 00:15:30

推 repast : 清流君不是說了嗎，1/3買0050，2/3買VT14F 10/21 00:18

對啊，但是有在主動降低自己交易的數量，我想說慢慢那薪資股利在投入達到1：2就退休
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 00:20:14

→ repast : 全股配置債券蛋雕歐印就對了15F 10/21 00:19

→ buffon : VT: 他強由他強清風拂山崗16F 10/21 00:20

推 softflame : vt真的很難輸直接打入睡覺17F 10/21 00:22

推 j32072 : 獨立思考真的重要18F 10/21 00:23

推 s02070207 : 複委託VT會有美國稅金的問題嗎？19F 10/21 00:23

推 gn00273680 : 賺超過免稅額再來煩惱吧20F 10/21 00:26

推 vettelking : 台灣不是上市VT？21F 10/21 00:28

目前是股息美國政府會課稅，剩下海外所得基本上很難被課稅
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 00:39:02

推 bbignose : 每年可以投入多少錢倒是說說啊，不然怎麼建議22F 10/21 00:45

基本上股息的部分全部，每個月大概5000-10000,額外獎金約10-15萬的獎金每年
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 00:51:11

推 edcs : 反一也是指數，買反一23F 10/21 00:51

我不做空的，最多加入一些債

推 molopo : 闕又上說 300以下都005024F 10/21 00:51

一開始願意買0051就是為了分散，買vt也是最多調整比例看看
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 00:58:31

推 icelaw : 原來的放著新錢買vt25F 10/21 01:02
→ icelaw : 要不然就是各半

推 lt5114 : 都不用配債的嗎27F 10/21 01:04

目前還有工資應該還不會；畢竟單身一人飽全家飽

推 bbignose : 我覺得你就把VT跟台灣股票拉到1:1就好，都不賣28F 10/21 01:25
→ bbignose : 多的錢都丟VT，其他的錢每年再平衡一次就好
→ bbignose : 然後不要看投入成本，只專注現值就好

※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 01:34:29

→ vixyao : 去google比較一下 VT/VTI/0050的績效線圖，如果下跌31F 10/21 03:38
→ vixyao : 都要花同樣時間才會回到之前高點，那你為何要選擇一
→ vixyao : 個績效相對差的指數？
→ vixyao : https://meee.com.tw/JyzAwF4

推 wsx26997785 : 600多萬好羨慕!35F 10/21 03:55

→ vixyao : 若是想要在崩盤的時候有個相對穩定資產的，可能貴36F 10/21 03:57
→ vixyao : 重金屬跟債券還比較有這樣的性質在

→ wsx26997785 : 復委託領息一定扣稅阿美國資產哪會不扣稅的哈38F 10/21 03:57
→ wsx26997785 : 除非是買國債才會有退稅當然BND只會退國債部分
→ wsx26997785 : 另外美股扣稅台灣扣最重是30% 人家中日韓只有10%
→ wsx26997785 : 台灣不是正常國家真的有夠悲哀台美友好哈
→ wsx26997785 : 台灣好處就是用海外證券政府查不到復委託才查的到
→ wsx26997785 : 券商會上報國稅局所以力推復委託官收稅+商賺錢哈
推 wsx26997785 : 如果是我我會把006208賣了改買VOO VT VOO 0050都有

→ vixyao : 另外，國泰、永豐都提供比較好的定期定額存股方式，45F 10/21 04:15
→ vixyao : 交易費用也比台新低廉很多。想要賺錢，就要連這種小
→ vixyao : 地方都要當心留意。

→ wsx26997785 : 當然求穩健不冒險願意報酬少些也可以VT+005048F 10/21 04:16

→ vixyao : https://is.gd/VH484u49F 10/21 04:19

篩選美股｜豐存股
最夯存股排行榜，熱門TOP10一次看 ...

推 wsx26997785 : 反正指數投資很穩了只要別遭遇1929年股市-90%情況50F 10/21 04:19

→ vixyao : 豐存美股，篩選只看ETF，分散市場也可以是分散投資51F 10/21 04:29
→ vixyao : 標的，可以選擇 GLD (黃金)，可以選擇稀土概念 (XME
→ vixyao : )，可以單壓半導體 (SMH)。另外，豐存美股每個月可
→ vixyao : 以選九天投入，這點贏過國泰或其他券商許多。

推 comboday : 有10萬的獎金可以慢慢調整把比例拉到他最近推薦的1/55F 10/21 04:49
→ comboday : 3 0050 2/3VT
推 comboday : 我跟你一樣也是0050因為台股近幾年太噴所以比例被拉
→ comboday : 到快1:1 現在就是把現金流多投入VT慢慢把比例拉回來
→ comboday : ，但不會賣0050買VT

推 TrySoHard : 每月投5千到1萬可以滾到上千萬，這還需要問人？60F 10/21 07:23

不是阿我之前存比較多，現在生活上也沒那麼省工作也不一樣了

推 n555123 : 我覺得已經持有的市值型部分不要換了徒增摩擦成本61F 10/21 07:29
→ n555123 : 你現在買VT類似一種比較消極但比較樂觀的降曝險，
→ n555123 : 以後出現大修正再來壓進攻性更強的題材指數或個股

→ alex00089 : 買外國了吧？64F 10/21 07:34

推 syuechih : 不用賣把新投入的錢都投VT即可65F 10/21 07:37

※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 07:39:08

→ joe2 : 啊嘻！這邊有清流君的信徒…我來研究一下66F 10/21 07:55

推 namkk : 如果覺得VT有美國稅的問題，可以改英國的VWRA，但67F 10/21 08:16
→ namkk : 是其中的美國持股的稅，都避不掉啦。

推 plaay : 有成長我就不會想東想西69F 10/21 08:28
→ plaay : 果然歐印單一檔太難了，光是指數就會想哪一邊的指數

→ abc0922001 : 你全部換VT也可以啊，最近不是說30%本國股市71F 10/21 08:48
→ abc0922001 : 你可以留30% 006208，剩下70%放VT
→ abc0922001 : 我自己還是繼續持有0051就是了，在台灣也想分散

我比較重視流動性欸感覺要換一定是006208感覺目前兩者費用差不多，但感覺0050過1萬
億之後規模上去會讓費用下降

推 guowei616 : 我一半0050正2 一半SPY ，定時再平衡調整收工74F 10/21 08:59

※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 09:01:12

推 RS44 : 直接賣轉VT 既然你是清流君觀眾就不要擇時75F 10/21 09:00

推 keel90135 : VT抱10年績效193% 比GG 放3年還差真的能接受?76F 10/21 09:05
→ keel90135 : 不算GG 0050績效也是VT兩倍以上你真不會FOMO再說

→ abc0922001 : 要換也可以吧，我去年年中就把0050賣掉換VT了78F 10/21 09:06
→ abc0922001 : 當時還沒分割也沒降費用率的消息。現在少賺30%

→ keel90135 : 5年輸 10年輸 15年輸你有幾年投資?80F 10/21 09:06

→ abc0922001 : 當時覺得漲得差不多了，果然擇時是不歸路呵呵81F 10/21 09:06

我主要是維持本地與海外的比例啦，這是最近看的啊，為何要要考慮賣006208是因為自己
有想早點退休，要是台灣部分降低總金額也會降低，可以快一點
※ 編輯: tyce8ton (111.71.50.189 臺灣), 10/21/2025 09:19:06

推 abc0922001 : 我覺得你怎麼做都正確，只要能接受跟預期不同的結果82F 10/21 09:27
→ abc0922001 : 少賠也能比較早退休

推 qoo60606 : 這個沒人說得準分散風險減少虧損但也可能會少賺84F 10/21 09:44

推 paradigm : 正二 TQQQ SOXL 歐硬不用謝85F 10/21 10:46

推 seanflower : 有錢真好86F 10/21 11:12

推 chuzan : vt太多拖油瓶,而且權重幾乎都美國市場,不如買VTI就87F 10/21 11:55
→ chuzan : 好,分散一些到QQQ也行

→ leo761212 : 如果你有看清流君的話，他最近有討論一篇論文，簡89F 10/21 11:56
→ leo761212 : 單說就是持有1/3的0050；2/3的VT，所以你現在的持
→ leo761212 : 股蠻剛好的
→ leo761212 : 連結如下：https://youtu.be/nzvtp5Dh-HA?si=O7cVCZsnfYnaQ50c
→ leo761212 :

→ moonthesea : 推薦大仁哥的書，不花錢就看部落格，參考看看94F 10/21 14:48

推 davidjoe : 原PO的0050是今年四月抄底的嗎？好強95F 10/21 17:07

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