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作者
標題 [新聞] 兆豐銀海外可疑金流高達3800億
時間 Wed Aug 24 15:23:31 2016
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標題 [新聞] 兆豐銀海外可疑金流高達3800億
時間 Wed Aug 24 15:23:31 2016
3800億 差不多等於543個阿扁
兆豐銀海外可疑金流高達3800億
新頭殼newtalk |
http://newtalk.tw/news/view/2016-08-24/76559
兆豐銀海外可疑金流高達3800億 | 新頭殼 newtalk
![[圖]]()
兆豐銀行因違反美國紐約州的洗錢防制法申報規定，被美國紐約州金融服務署（NYDFS）重罰1.8億美元，行政院更史無前例下令成立專案小組究責，兆豐銀行的案件，勢將引發金融界與政壇的滔天巨浪。根據來自美方的機密報告，兆豐金海外可疑金流達3800億元。兆豐金遭裁罰金額驚人，兆豐在大陣仗的記者會中卻僅僅輕描淡 ...
![[圖]](https://3.bp.blogspot.com/-GDRoyia5GYw/V70lIokFtzI/AAAAAAAC3Kk/EFltxFcail0/57bd24b48e363.jpg?imgmax=3000)
前兆豐金董事長蔡友才任內，美國紐約分行與巴拿馬 2家分行間
竟有高達3800億巨額匯款往來，背後究竟暗藏什麼玄機？
兆豐銀行因違反美國紐約州的洗錢防制法申報規定，被美國紐約州金融服務署
（NYDFS）重罰1.8億美元，行政院更史無前例下令成立專案小組究責，兆豐銀
行的案件，勢將引發金融界與政壇的滔天巨浪。
（NYDFS）重罰1.8億美元，行政院更史無前例下令成立專案小組究責，兆豐銀
行的案件，勢將引發金融界與政壇的滔天巨浪。
根據來自美方的機密報告，兆豐金海外可疑金流達3800億元。
兆豐金遭裁罰金額驚人，兆豐在大陣仗的記者會中卻僅僅輕描淡寫地表示在繳
納罰款後，將全力改善兆豐銀行紐約分行防制洗錢各項機制。然而對比NYDFS
於當天所發的新聞稿內容，卻令金融業界看得怵目驚心，完全戳破兆豐銀行過
去公股銀行模範生的表相。
納罰款後，將全力改善兆豐銀行紐約分行防制洗錢各項機制。然而對比NYDFS
於當天所發的新聞稿內容，卻令金融業界看得怵目驚心，完全戳破兆豐銀行過
去公股銀行模範生的表相。
金檢報告中，對兆豐銀紐約分行的金檢評語是「極差」（extremely troubling
），而且NYDFS的主管Maria T.Vullo還特別強調，NYDFS無法忍受任何明目張膽
地漠視（flagrant disregard）美國防制洗錢規定的金融機構，且將採取強而
力的反制行動。
），而且NYDFS的主管Maria T.Vullo還特別強調，NYDFS無法忍受任何明目張膽
地漠視（flagrant disregard）美國防制洗錢規定的金融機構，且將採取強而
力的反制行動。
NYDFS為什麼對兆豐銀紐約分行如此惱火？除了文中直指駐外法遵人員不懂在地
法規，還兼任融資、資安業務，未將該申報的資料翻譯成英文等之傲慢作為，
真正的關鍵在於兆豐銀總行及紐約分行對於巨額金融交易風險完全漠視。
法規，還兼任融資、資安業務，未將該申報的資料翻譯成英文等之傲慢作為，
真正的關鍵在於兆豐銀總行及紐約分行對於巨額金融交易風險完全漠視。
根據NYDFS的報告，兆豐銀在巴拿馬有兩個分行，一個在巴拿市，另一個在巴拿
馬箇朗（Colon）自由貿易區內，在2013年到14年間，兆豐銀行紐約分行與巴拿
馬箇朗分行間的金融信用交易（credit transactions）高達59億美元，而與巴
拿馬市分行的交易為56億美元，兩者合計高達115億美元（約新台幣3800億元）
！
馬箇朗（Colon）自由貿易區內，在2013年到14年間，兆豐銀行紐約分行與巴拿
馬箇朗分行間的金融信用交易（credit transactions）高達59億美元，而與巴
拿馬市分行的交易為56億美元，兩者合計高達115億美元（約新台幣3800億元）
！
NYDFS直指，兆豐紐約分行對這3個海外分行之間竟有如此龐大的金融交易，竟
然幾乎沒有任何警覺，也屢屢拒絕說明帳戶與相關業務內容。甚至美國聯準會
官員去年10月到兆豐銀行拜訪時，也未獲得兆豐銀行重視，因而對兆豐銀行加
處高額罰款。
然幾乎沒有任何警覺，也屢屢拒絕說明帳戶與相關業務內容。甚至美國聯準會
官員去年10月到兆豐銀行拜訪時，也未獲得兆豐銀行重視，因而對兆豐銀行加
處高額罰款。
外界好奇，兆豐紐約分行是吃了熊心豹子膽，敢對美方金檢人員「口氣不好」
？民進黨立委蔡易餘直指，這背後一定還有很多人謀不臧的事情。他甚至質疑
，美國這波針對巴拿馬文件的裁罰名單中，兆豐金被處罰的金額排名11名，並
不是特別多，所以兆豐銀之所以寧願被處罰都不肯提供資料，就是為了掩蓋背
後龐大的共犯結構。
？民進黨立委蔡易餘直指，這背後一定還有很多人謀不臧的事情。他甚至質疑
，美國這波針對巴拿馬文件的裁罰名單中，兆豐金被處罰的金額排名11名，並
不是特別多，所以兆豐銀之所以寧願被處罰都不肯提供資料，就是為了掩蓋背
後龐大的共犯結構。
海外金融界知情人士透露，其實早在去年 9月，兆豐金檢未過事件就已傳得沸
沸揚揚，甚至鬧上美國法院，兆豐聲稱紐約分行為獨立實體，不受美國紐約州
政府管轄，應享有國際禮讓，9月法院判決出爐，紐約州對兆豐紐約分行在內
的14家外銀海外分行擁有管轄權，駁回兆豐申訴，還登上《國家法學評論》（
The National Law review）版面。
沸揚揚，甚至鬧上美國法院，兆豐聲稱紐約分行為獨立實體，不受美國紐約州
政府管轄，應享有國際禮讓，9月法院判決出爐，紐約州對兆豐紐約分行在內
的14家外銀海外分行擁有管轄權，駁回兆豐申訴，還登上《國家法學評論》（
The National Law review）版面。
但讓人納悶的是，主管機關竟然對此竟然毫不知情，財政部、金管會不但表示
事前完全不知情，在今年3月前，兆豐銀行董事會上也完全沒討論過此事。
即使相關金檢報告在今年2月9日便從紐約送達兆豐銀行台北總行，要求兆豐銀
行對金檢的內容提出改進報告，但兆豐銀行仍直到3月24日才完成相關報告送
交NYDFS。
行對金檢的內容提出改進報告，但兆豐銀行仍直到3月24日才完成相關報告送
交NYDFS。
且依規定，兆豐銀行必須在把文件送給NYDFS的2個月內向金管會申報，而兆豐
銀行卻等到期限快屆滿前的5月18日，才向金管會申報。
兆豐的拖拖拉拉，最後竟只給主管機關不到1個月的時間反應。根據官方說法，
7月底兆豐銀接到確定裁罰通知後，才於8月初由兆豐銀總經理兼代理董事長吳
漢卿向金管會副主委桂先農和財政部政務次長蘇建榮報告兆豐銀紐約分行遭美
國紐約州懲處一事。8月16日徐光曦接任兆豐金董事長上任後隔天便飛美交涉
；徐光曦雖然不願對案情表示意見，但還是說，他出發前其實「還不完全了解
案情」，但為表示誠意才直接飛美，並幾經調停，才將罰款金額降到1.8億美元
。
7月底兆豐銀接到確定裁罰通知後，才於8月初由兆豐銀總經理兼代理董事長吳
漢卿向金管會副主委桂先農和財政部政務次長蘇建榮報告兆豐銀紐約分行遭美
國紐約州懲處一事。8月16日徐光曦接任兆豐金董事長上任後隔天便飛美交涉
；徐光曦雖然不願對案情表示意見，但還是說，他出發前其實「還不完全了解
案情」，但為表示誠意才直接飛美，並幾經調停，才將罰款金額降到1.8億美元
。
蘇建榮指出，根據兆豐銀行報告，2012年兆豐銀巴拿馬2分行約有170個客戶與
紐約分行進行匯款交易，但紐約分行只申報了70多個帳戶，另外約有90個帳戶
未申報。兆豐銀堅稱，根據巴拿馬法規，這些帳戶已結清關閉，不須向美方申
報，但如今再看，NYDFS和金管會均不認同這種說法。
紐約分行進行匯款交易，但紐約分行只申報了70多個帳戶，另外約有90個帳戶
未申報。兆豐銀堅稱，根據巴拿馬法規，這些帳戶已結清關閉，不須向美方申
報，但如今再看，NYDFS和金管會均不認同這種說法。
桂先農表示，按台灣現行的防制洗錢規定，銀行除對於洗錢的行為必須依法申
報，對於疑似洗錢的行為也要依法申報，不能說只因為對方帳戶被關閉了，就
不須申報。桂先農表示，這部分金管會將要求兆豐銀行提供更詳細的資料，兆
豐銀行紐約分行的人員為何會有這種認知？況且還涉及將近4千億台幣的交易
金額？
報，對於疑似洗錢的行為也要依法申報，不能說只因為對方帳戶被關閉了，就
不須申報。桂先農表示，這部分金管會將要求兆豐銀行提供更詳細的資料，兆
豐銀行紐約分行的人員為何會有這種認知？況且還涉及將近4千億台幣的交易
金額？
對此，兆豐金前董事長蔡友才表示，美方的確於去年10月5日來兆豐銀行台北
總行，但當天剛好立法院財委會開會，他和總經理都要到場，早上8點半就出
門，所以特別找了英文比較好的2個副總接待，也有交代要代為致歉，回來後
才聽副總報告說美方很不高興，「我也不知道為什麼，當時根本也沒有想到
問題會這麼嚴重！」
總行，但當天剛好立法院財委會開會，他和總經理都要到場，早上8點半就出
門，所以特別找了英文比較好的2個副總接待，也有交代要代為致歉，回來後
才聽副總報告說美方很不高興，「我也不知道為什麼，當時根本也沒有想到
問題會這麼嚴重！」
蔡友才表示，兆豐銀行紐約分行的法遵人員按照自己的判斷，拒絕提供巴拿馬
關閉帳戶的資料，根據分層負責的概念，本來也是對的，因為法遵有其專業堅
持。
關閉帳戶的資料，根據分層負責的概念，本來也是對的，因為法遵有其專業堅
持。
蔡友才表示，去年他去巴拿馬時，巴拿馬政府還稱讚兆豐銀行處理的很好，並
將他訪問的照片貼在官網，但沒想到在美國這事會這麼嚴重。
至於最關鍵的那90幾個帳戶究竟有什麼敏感的人、敏感的資金交易？蔡友才只
說：「我真的都不知道，這都是交由分行的人處理。」
只是，從蔡友才後來協助尹衍樑狙擊中信金股權事件看來，蔡友才輕忽紐約分
行案的衝擊，很可能是因為他當時心已不在兆豐金、另有第二春的規畫了。依
時程來看，今年2月底，蔡友才的核心部屬兆豐證董事謝泓源先行請辭，隨即
在潤泰集團董事長尹衍樑的支持下成立鑒機投資；3月底蔡友才以身體與家庭
原因閃辭兆豐銀行董座獲准，隨即在4月獲聘為國泰金董事，並在8月接下鑒機
管顧董事長一職。
行案的衝擊，很可能是因為他當時心已不在兆豐金、另有第二春的規畫了。依
時程來看，今年2月底，蔡友才的核心部屬兆豐證董事謝泓源先行請辭，隨即
在潤泰集團董事長尹衍樑的支持下成立鑒機投資；3月底蔡友才以身體與家庭
原因閃辭兆豐銀行董座獲准，隨即在4月獲聘為國泰金董事，並在8月接下鑒機
管顧董事長一職。
對此，蔡友才回應，「我在3月24日的董事會上報告行動方案，跟美方回覆會
半年內改善，分行也回稱沒問題，我才坦然辭職離開，中間隔了4個多月，現
在要罰這麼重，我都不知道後來他們是怎麼處理的？」蔡友才的說法不無暗
指新經營團隊應負最大責任的內涵。
半年內改善，分行也回稱沒問題，我才坦然辭職離開，中間隔了4個多月，現
在要罰這麼重，我都不知道後來他們是怎麼處理的？」蔡友才的說法不無暗
指新經營團隊應負最大責任的內涵。
但蔡友才恐怕還得仔細了解一下，他在兆豐金董事長任內的那段時間，美國
紐約分行與巴拿馬那2家分行間的巨額匯款往來，背後究竟暗藏什麼玄機？
紐約分行與巴拿馬那2家分行間的巨額匯款往來，背後究竟暗藏什麼玄機？
高達57億的全民買單，
海外洗了115億鎂
中壢李姓客倌de媒體人一直跳針周美青2008年就退休了,
都只敢講一半的事實,
事實上,過去8年來,周美青還是每天去兆豐總行的專屬辦公室上班當義工(門神),
這個義工的頭銜就是基金會(小金庫)的執行長,
好一個退而不休,
吳淑貞坐在家裏的輪椅上都被說有"實質影響力",
那每天進兆豐總行專屬辦公室坐鎮的周美青,影響力不就更大到爆.
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(( ◤ ◥◥◥ )) 這一切都是幻覺！
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推 : 9.2:讓我們繼續關心海角7億1F 08/24 15:24
推 : 沒事沒事，繼續追付給收費員的四億跟小英的1000元法式料理2F 08/24 15:24
→ mayjan …
→ : 有夠扯,全台灣人沒一個人知道,三年前的事4F 08/24 15:25
→ : 海角3800億5F 08/24 15:25
推 : 有紀錄der6F 08/24 15:25
→ : 真的有夠扯7F 08/24 15:25
→ : 再加上兆豐這八年借給國民黨的錢,洗錢四千億以上8F 08/24 15:25
推 : 阿扁那種根本小鼻子小眼睛 才7E被笑掉大牙9F 08/24 15:25
推 : 繼續看下去10F 08/24 15:26
噓 : 等調查出來再來評論也不急吧..............等等被打臉11F 08/24 15:26
推 : 1000+4億>38000000000012F 08/24 15:26
→ : 美青：祗有在蔡有才的歡送會上 獻唱了一首歌 有那麼嚴重嗎?13F 08/24 15:26
→ : 國民黨最會拼經濟！ 馬政府最清廉！14F 08/24 15:26
推 : 臭青母一副不關I的事 跟他老公果然很配15F 08/24 15:27
噓 : 等調查後再說吧，吱吱這麼早就高潮16F 08/24 15:27
推 : 讓我們繼續關心一千塊法國料理 1000>380017F 08/24 15:27
推 : 3800是被美國查到的 沒查到的有多少？18F 08/24 15:27
推 : 台獨青年高潮噴汁了。數字一直加200兆查不多。19F 08/24 15:27
→ : 黨產九千億剩下幾百億 XD 其它八千億呢20F 08/24 15:28
推 : 收到美國的報告,以要翻譯成中文為理由,拖了3個月才給上面21F 08/24 15:28
推 : 愈來愈多億了！真扯22F 08/24 15:28
→ : 心態很可疑是想造假嗎23F 08/24 15:28
推 : 9.2:我們只談七億 謝謝指教24F 08/24 15:29
推 : 讓我們繼續關心蔡總統1000元法國餐要全民買單的案子25F 08/24 15:29
推 : 有紀錄der26F 08/24 15:29
推 : 如果是馬英九執政 早就先抓人去關了 蔡英文政府真的不行27F 08/24 15:29
推 : 好啦好啦 87%歷史共業 查下去地動山搖 到此為止ㄅ28F 08/24 15:29
→ : 就是發生在馬英文任內,2008年澳洲分行洗錢被警告29F 08/24 15:30
→ : 馬英文XDD30F 08/24 15:30
推 : 屌打海角七億31F 08/24 15:30
→ : 2012~2014年加洲分行,馬英九任內沒人被關32F 08/24 15:31
→ : 時代力量快派黨團助理去挖喔 最好找一週刊一起33F 08/24 15:31
推 : 黨產嗎？34F 08/24 15:31
→ : 這件我有預感會成為當年打阿扁一樣35F 08/24 15:31
推 : 7E關到漏尿 3800E要怎麼關?36F 08/24 15:31
推 : 7億>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>3800億37F 08/24 15:31
推 : 大巨蛋，苗栗聊是國民黨執政的時候就是會有這些隱藏隱藏在檯38F 08/24 15:31
推 : 阿扁7億就被關到漏尿，臭青母3800儀要怎麼辦?39F 08/24 15:31
→ : 偉栽國民黨!!!!!!!!!!!!!!!!!40F 08/24 15:31
→ : 面下狗屁倒灶的事情，如果不政黨輪替的話你永遠都不會知道41F 08/24 15:31
推 : Egregious42F 08/24 15:31
推 : 相信馬清廉的 應該只剩9.2%吧43F 08/24 15:32
→ : 原來台灣的錢就這樣被洗出去44F 08/24 15:32
→ : 還有人真的以為國民黨馬英九執政的時候只是無能而已喔，太天真了吧45F 08/24 15:32
→ : 還有一件事還沒爆,各銀行買人民弊的損失,壓寶錯誤47F 08/24 15:32
噓 : 錢是從台灣洗出去的???48F 08/24 15:32
推 : 推實質影響力 關到漏尿49F 08/24 15:32
推 : 可疑金流這麼多 快把英美抓起來審問吧~50F 08/24 15:32
推 : 高調51F 08/24 15:33
推 : 可以洗錢洗到三千八百億？怎麼辦到的？52F 08/24 15:33
→ : 如果不是政黨輪替的話我相信再過十年這件事也不會被揭穿，就跟大巨蛋一樣53F 08/24 15:33
→ : 這些錢都追回，繳回國褲可以解決不少問題55F 08/24 15:33
→ : 黨工不敢靠杯就是因為這金額只有一個KMT有能力洗56F 08/24 15:33
→ : 周美青可能在睡午覺 馬英九正在下玉山的路上吧 檢調出發囉57F 08/24 15:33
推 : 宋美齡: 才3800億? 我家在美國就多少了...弱58F 08/24 15:33
→ : 蔡玉真說有告訴他有六百億是...............賭場的錢?59F 08/24 15:34
推 : 3800E都是KMT黨產 別怕60F 08/24 15:34
→ : KMT：才不怕台灣黨產歸零61F 08/24 15:34
→ : 馬英九講的國民黨執政馬上好我看是他馬的只有你們好吧，你錢洗這麼多怎不會好62F 08/24 15:34
→ : 蔣狗偷的美援不只這個價格啦 3800e零錢而已64F 08/24 15:34
推 : 不管啦 讓我們繼續檢討七億好嗎65F 08/24 15:34
推 : 看看宋美齡，果然美字輩的國母都很有錢66F 08/24 15:34
推 : 查無不法 蟹蟹只叫67F 08/24 15:35
→ : 原來党產沒多少錢了，因為都冼到外面去了嗎厲害喔KMT68F 08/24 15:35
推 : 3800台灣建國雞金69F 08/24 15:36
推 : 周美青一定有兆豐銀行帳戶 快去好好查明白 3800億如何流動70F 08/24 15:36
推 : 對台灣這邊沒信心 看美國那邊怎麼做了71F 08/24 15:36
推 : 關鍵字：美方機密報告，美國出手方式跟扁案相同！72F 08/24 15:36
→ : 633 633講的只有只是我們國民黨的而已啦，你看我洗這麼多，什麼633根本就不算什麼嗎73F 08/24 15:36
推 : 國民黨工: 我們黨產都被李登輝花光了啦~~75F 08/24 15:37
→ : 時間還有人說懷念馬英九執政的時候我快笑死了，真白癡76F 08/24 15:37
→ : 這3800億馬英九時期的洗錢只是你眼睛業障 重，全部都是假的，暫時的~~~77F 08/24 15:37
推 : 洗錢洗這 大，把台灣搞的烏煙瘴氣， 還有人說懷念國民黨執79F 08/24 15:39
→ : 台灣真多錢80F 08/24 15:39
推 : 藍豬好緊張啊，好怕國民黨被抓81F 08/24 15:39
推 : 高調一下！82F 08/24 15:40
→ : 不過人應該不會這麼賤啦 薪水都不見得領的到了還護航83F 08/24 15:40
→ : 馬英九洗更大 七億算屁84F 08/24 15:40
推 : 扁扁弱掉了,果然三級貧民出來的程度硬是比較差85F 08/24 15:40
推 : 黨產的幾分之幾 ?86F 08/24 15:41
推 : 大巨蛋沒有政黨輪替前沒事 兆豐金沒有政黨輪前沒事 苗栗水沒87F 08/24 15:41
→ : 扁扁如日中天時候也只被掰了七億出來 真的太弱了88F 08/24 15:41
→ : 有政黨輪替可是撐不住了也爆出來了， 國民黨執政貪污保證89F 08/24 15:41
推 : 他們領薪水現在還要靠柯文哲的勞工局討咧XDDDD90F 08/24 15:41
→ : 3800億應該是黨產的100分之1吧!真是超有錢的KMT91F 08/24 15:41
→ : 黨工這樣算不算忘恩負義阿??92F 08/24 15:41
推 : 又沒有證據 請吱吱不要抹黑造謠93F 08/24 15:42
噓 : 這記者有事嗎？把銀行間資金流動全說是非法，智商再低也不是這樣表現。94F 08/24 15:42
→ : 從上到下全部都在互相掩蓋，難怪國民黨這麼急的要拿回政權因96F 08/24 15:42
推 : 是民進黨執政了美國才處理？97F 08/24 15:42
→ : 為這樣才有辦法繼續黑嗎98F 08/24 15:42
→ : 美國:賺到一筆;兆豐:洗3800小繳60送你啦,抽的都不只囉,還有人會幫我繳呢;台灣民眾:幹!!!99F 08/24 15:42
推 : 都是綠蛆亂造謠 我們馬很清廉的403F 08/24 17:33
推 : 美國一定是民進黨外圍組織404F 08/24 17:35
噓 : 讓我們繼續關心扁案405F 08/24 17:37
推 : 3800e是國庫一年1/4開支406F 08/24 17:39
推 : 繼續關心扁案啦407F 08/24 17:39
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- →台灣 08-24 16:41不當黨產都被洗出國外了，該死的狗民黨，掏空台灣不遺餘力
- →新加坡 08-24 16:44說個案例，一年多前馬國首相的親信被確定從新加坡的某分行洗錢到美國，最近被新加坡關閉了該分行，被美國充公了在美國的資產，兆豐這事應該還會有後續的。
- →台灣 08-24 16:48土城套房準備好了，從玉山下來就可以直接入住
- →台灣 08-24 17:11上玉山就失踨嗎？ 呵呵~ 9.2%+381+426 什麼3800e，黨國不分啦！
- →台灣 08-24 17:26連美國都敢過去洗，就別說沒有其他地方
- →美國 08-24 18:16···
- →台灣 08-24 18:20藍營:你們這些死吱吱，1000元法國餐還沒結案，別想轉移話題
- 讚台灣 08-24 18:33這次只是罰「不給資料」而已！後續如果查證屬實的話，那罰金會更高！而且，兆豐金的前身就是「黨營」事業，本來就肩負「洗錢」的業務，會很意外嗎？
- →台灣 08-24 18:503819.2滯台支那賤畜：拜託，私房錢洗一下很過分嗎？讓我們繼續靠夭空心菜的一千元！
- →台灣 08-24 19:36有紀錄的 3800 億 呵呵~
- →台灣 08-24 19:40周美青 兆豐銀行法務處退休後 任中銀文教基金會與兆豐慈善基金會執行長，同時出任中華民國紅十字會名譽會長 https://www.google.com.tw/url?sa=t&a...mp;sig2=XfSEVtt-sF4l81EBXGZ2eQ
- →台灣 08-24 20:209.2表示:海外可疑金流高達3800億，但是與台灣無關，本案簽結。
(TianlonG.): [新聞] 兆豐銀海外可疑金流高達3800億 - Gossiping板