看板 Stock作者 Kobe5210 (旅程)標題 Re: [標的] 2884 玉山金融控股時間 Mon Sep 7 20:44:40 2020
※ 引述《Kobe5210 (旅程)》之銘言:
: ※ 引述《Kobe5210 (旅程)》之銘言:
: : 1. 標的:2884 玉山金融控股 (9/25更新 )
: : 2. 分類:多
: : 3. 分析/正文:
: : 2884玉山金控以玉山銀行為主體,為國內銀行主體金融控股公司中股本較小者.
: : 外資持股長期在40%以上,總股東人數自2015年起3年內增加一倍,但400張大股東
: : 持有佔比仍有78%以上水準.
: : 2018年第一季自結EPS 0.46元,仍穩定成長中
: 消息面: 玉山金獲金管會評定為非合意併購的前五大金控,公司派聲明只談合意併購
: 技術面: 不重要
: 基本面: 2018/8月單月EPS 0.11, 符合預期
: : 本週短線站上20.35元,創波段新高,外資仍持續買超21588張
: : 已連續11年配發股利,今年的股息殖利率仍高達6.88%(去年除權息日17.8元)
: : 潛在的年化報酬率超過9%.
: 4/21日的殖利率為 6.02%
: 9/25日收盤日再度破新高22.75, 殖利率大幅降低剩下5.38%
: : 4. 進退場機制:長期投資,無所謂退場機制
: : 1. 每年除權息日當天進場,每次以半年工作的薪酬全數投入買進
: : 2. 未來某一年,當流通在外發行的普通股數超過2886時,則全數獲利了結.
: 4/23日買進玉山金到9/25的獲利率 = 21.68%, 績效超過大盤
: 300萬若不放定存,改當玉山銀行的股東,目前帳上獲利+股息=3,649,572
: 想要續抱的投資人,建議留意11月與12月公告之營收;以及殖利率下降的隱憂
1. 標的:2884 玉山金融控股 (2020.09.07更新)
2. 分類:多->中立
3. 分析/正文:
消息面: 無
籌碼面: 詳見8/14已整理,外資在5月之後,依舊持續減碼
基本面: 今年三月,美FED已連續降息6碼近0利率,且上周鮑爾宣布將維持常態
2年多以前存股玉山金的[基本面]已經因為疫情而徹底改變
台灣人口今年已步入負成長,過去在內需消費金融所貢獻的獲利
是否能維持高成長持保留態度,同業信用卡的競爭依舊不減
未來的成長動能勢必仰賴海外市場的拓展,其挑戰與國際環境息息相關
普通股本今年已成長到1260億,超過同業2881/2887/2890
不再是以往的小而美
4. 進退場機制:若長期投資,需特別注意本益比
兩年前有提到,玉山銀行雖然表現優異,但是在股本膨脹到超過1200億的情況下
若說每年EPS的獲利要能比肩國內最強體質的(官)兆豐 或者 (民)中信
實有一定的難度; 故而目前的股價換算未來配股減少後的殖利率,實難相信仍可
如2018年時,位於所有金融股的領先群.
財務體質上,目前帳上資金的累積速度是否維持不變需季季觀察
若一定要存,可留意等待外資賣超到低於400萬張時,或者出現今年3/19日的價位
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噓 ra9999: 無腦存,等小兒認錯回頭抬轎啦2F 09/07 20:47
推 ManiaX: 配過後外資又多了50萬張可以賣了4F 09/07 20:51
推 kill2400: 中立? 崩盤了 還中立? 明天跌停開出7F 09/07 20:54
推 kiversonx17: 愈多人看衰玉山最好 玉山金已經不知道打臉多少人了小弟我一樣持續買進8F 09/07 20:56
推 logdog: 樓上要不要來賭沒有跌停你要怎麼辦
我已經看過無數次的他回到28 2910F 09/07 20:57
推 shala: 下行軌道上12F 09/07 21:00
推 ppbody: 錢已經準備好了15F 09/07 21:02
推 abcat77: 還好我成本19塊!!17F 09/07 21:09
推 p155239: 直接問玉山人最準XDXD18F 09/07 21:18
推 qq1258: 玉山配的最漂亮,當然8月eps比較不好看,自己看看往年吧,存股如果只看一個月份就撐不住還是不要碰存股好了19F 09/07 21:21
推 dalyadam: 玉山明年可能獲利跟不上股本膨脹..22F 09/07 21:22
推 bala045: 20塊以下會進來玩24F 09/07 21:26
推 awazikat: 之前不是有一個買玉山把配股當獲利覺得自己可以退休還上新聞的嗎25F 09/07 21:26
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