看板 Stock作者 Capufish (專推正二)標題 Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇時間 Wed Aug 10 16:32:13 2022
※ 引述《sana113821 (蜂蜜紅茶)》之銘言:
: 近期有一筆兩百萬資金想投入長期投資
: 但不想單筆進場
: 想要在下次領股息前將所有金額投入
: 所以抓一年
單筆投入的勝率大約 70%,定期定額大約 30%
你不想單筆投入,大概就是怕投入後下跌,產生後悔感
不過,目前台股大盤下跌 14%
你現在單筆投入的勝率是比較高的
但卡到中國軍演問題,這個不確定性也要考量一下
: 目前身上已有00692、006208持續定期定額中
: 有想到幾種組合 (以下都是會分批投入)
: 1. 原有持股00692 一百萬 + 006208 一百萬
00692 基本上跟 006208 是差不多的東西
這樣搭配沒意義,台積電還是佔很高
: 2. 高股息 00878 一百萬 + 006208 一百萬
這個搭配就比較分散一些了,至少降低台積電的權重
: 3. 金融股 (兆豐or玉山) 五十萬 + 00692 五十萬 + 006208 一百萬
不建議個股,風險太大
: 其餘個股不太知道適不適合一年內分批投入
: 再請各位提點一下
: 感謝
我來建議你第四個方案
「50:50」槓桿投資法
台灣50正2(00631L)100 萬 + 現金 100 萬
原理可以參考這篇:
https://reurl.cc/nOEW0v
因為手上現金有 100 萬
後續就算大暴跌,你還有一堆現金可以加碼,投資起來更放心
https://reurl.cc/oQeOeQ
如果 50正2 不小心漲太多你很慌
可以搭配再平衡,讓手中現金增加
https://reurl.cc/W1kpEk
他人案例參考
當事人用 100 萬的本金去搭配的,最後配出來是
00878(50 萬)+ 50正2(25 萬) + 現金(25 萬)
總曝險是 100%,手上多出 25% 的現金
https://reurl.cc/xQOz9z
至於成本的問題不用擔心
0050 成本約 0.46%
50正2 成本約 1.27%
但是你只投入一半的錢,所以 50正2 的實際成本只有 0.63%
而另外 100 萬拿去高利活存,前後算一下成本就比 0050 低了
也會跟 006208 還有 00692 差不多
https://reurl.cc/xQOzl1
如果把逆價差的優勢算進去,那投資 50正2 反而是成本最低的選擇
https://reurl.cc/vWe90y
如果對 50正2 有其他問題,可參考系列文章:
https://reurl.cc/RXjaLx
謝謝大家
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※ 文章代碼(AID): #1YysqHtu (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1660120337.A.DF8.html
※ 同主題文章:
Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇
08-10 16:32 Capufish.
推 allen20937: 可以請教一下單筆投入跟定期定額的勝率資料的出處是哪邊嗎? 感謝3F 08/10 16:36
可以參考這份研究:
https://reurl.cc/8pW1gj
推 hihi29: 跟著正二王投資 蒿土露絲5F 08/10 16:37
推 ckyuzi: 正二如果跌的話虧損也是2倍?8F 08/10 16:39
虧損兩倍沒錯,但你拿一半資金,等於虧損一倍。
推 newvote: 長期 推正2???正2不適合長期吧
你是玩短線吧9F 08/10 16:41
我很長線喔
https://reurl.cc/4p42K3
推 gakkag: 那不如長期持有期貨多單保證金放滿
費用更低12F 08/10 16:44
長期持有期貨多單也可以,轉換時不要被雜音干擾就好
另外漲跌時要留意曝險是否有超過 100%,需要稍微控制一下
推 ckyuzi: 是我不會這樣布局 這樣等於重壓電子股14F 08/10 16:45
擔心單一產業,可以分配其他國家
效果會比分散產業來得更好
推 acdcer: 沒錯,複利效果使用正2更明顯,還多現金可避險對沖16F 08/10 16:53
50正2 的複利真的很驚人:
https://reurl.cc/bEkZNX
零零韭零零的朋友站出來,勢必存到零成本!
https://reurl.cc/le9Epq
推 newvote: 個股 不危險.....不熟悉的東西比較危險..
我今年ETF 好像也是做價差而已18F 08/10 17:03
推 FireStarman: 擔心軍演問題是不是換美金去美國買槓桿etf比較保險?21F 08/10 17:13
是的,我個人就是這樣防範戰爭風險
若真的台灣發生什麼事情台幣大貶值
我就準備把美元股票轉回來,買便宜的台幣股票
推 bulcas: 我也終於入教了25F 08/10 17:27
推 linfuon: 用那斯達克正二不就可以減少軍演影響26F 08/10 17:30
推 GoalBased: 沒算過,也沒研究過,但我想問一下,你文裡面寫
0050,13%來算複利,是因為平均年曾13%嗎28F 08/10 17:38
推 f204137: 看好台灣經濟發展 正2是不錯選擇 長期存在逆價差30F 08/10 17:40
推 OJJCK: All in至上 明年快樂領錢錢31F 08/10 17:41
推 GoalBased: 跑去看了一下0050和正2的年線圖,很怪..這兩年差不兩者的高點是差不多的,但前面幾年就差很多
不知道是我數學太爛還怎樣,怎麼想都覺得兩個沒啥差32F 08/10 17:45
就 0050 有配息,下修股價
50正2 沒配息直接滾入淨值,所以股價上升很快
https://reurl.cc/YXvlRX
50正2 有機會成為台灣第一個因為股價太高,需要拆分的 ETF
→ slluu2: 謝謝大哥 我會好好考慮35F 08/10 17:50
可以啊,會怕把曝險控制在 100% 就好
https://reurl.cc/kE15gd
推 sdf0419: 我都歐印了給你參考41F 08/10 18:22
歐印是沒問題,但要確定自己能夠承受 200% 的波動
推 sdf0419: 還有在工作,公司沒倒,越低越買42F 08/10 18:27
可以的,兩者差不多
推 creulfact: 哥 我想了解美國的TQQQ 我策略也這樣 只是投三倍 現金有除以三投入 效果會一樣嗎?46F 08/10 19:27
一樣,假設 34% TQQQ + 66% 現金
以 50% 偏移做再平衡
報酬差不多,但跌幅會低一些
推 Diver123: 現在買正2,最怕的是中國想搞事...48F 08/10 20:06
對,所以近期壓台灣的都建議分散一點到美元股票
若出事,台幣大貶,你回頭買台股爽爽
沒事,做點風險分散也不錯
※ 編輯: Capufish (111.242.132.180 臺灣), 08/10/2022 20:08:59
推 Athanasius: 不管投資什麼,風險控制在自己能承受的範圍
而正二的好處是資金可以比較靈活調配49F 08/10 20:13
推 Milkomeda: 買00670L 當台幣崩時 是不是會井噴55F 08/11 00:16
推 oplk: 正2王給推56F 08/11 01:23
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