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標題 Re: [新聞] 假單據申辦信用狀買斷詐台新4.9億 檢調4
時間 Tue Jan 16 09:10:58 2024
作者
標題 Re: [新聞] 假單據申辦信用狀買斷詐台新4.9億 檢調4
時間 Tue Jan 16 09:10:58 2024
大概講解一下
跨國交易通常要通過兩國的銀行交易
因為人對人風險很大自然不用說，
越南人未必信任台灣銀行；反之台灣人也不一定信任越南銀行
所以信用狀業務也就是俗稱的押匯業務應運而生，甚至有超過400年的歷史
不過這邊不是要上歷史課，所以簡單帶過
出口商(台灣) 搭配台銀
進口商(越南) 搭配越南銀
進口商要付錢給出口商，但互相不信任
那要先給錢還是先給貨呢?
這時候雙方談妥細節後，就要由進口商先申報交易，跟交易機構申報這筆交易
幾月幾號 進口甚麼 船運還是空運 編號單號 貨櫃號 金額
然後拿這些資料去跟越南銀行申請押匯，以此筆為例，
越南銀行審核之後就會開具一張價值1500萬鎂的信用狀給越南進口商
有可能是越南人在這家越南銀行有1500萬以上的授信
也可能是他存入等額的現金
然後越南進口商會把這張信用狀提供給台灣商人
類似就是 這張是我的財力證明，越南銀行會擔保此次交易
你可以發貨了 親
如果正常的情況，台灣人就應該發貨，然後提供單據給台銀
台銀會跟越南銀行照會，接著等越南銀行撥款給台銀
台銀再放款給台灣人
如下圖，此為正常押匯流程
https://i.imgur.com/qKaNnas.jpg
![[圖]](https://imgur.disp.cc/3T/qKaNnas.jpg)
今天的狀況是，台灣出口商想要繞過"越銀撥款給台銀->台銀撥款給台商"
先說明，這其實很正常，因為有可能越銀動作很慢，貨款拖個60天
先說明，這其實很正常，因為有可能越銀動作很慢，貨款拖個60天
也可能這批貨是台灣出口商倒賣的，趕著付錢給真正的出口商
所以銀行也有買斷信用狀的業務，手續費會收得更多甚至有到5% 7%的
今天的情況應該是這樣
如下圖
https://i.imgur.com/mMCehnm.jpg
![[圖]](https://imgur.disp.cc/3T/mMCehnm.jpg)
先不要看紅色最後一格，就是正常的買斷信用狀流程
但今天可能是在拿到信用狀後，越南商人取消交易
理論上越南銀行應該要在當天照會台銀
台銀的承辦人要及時取消
但可能因為各種理由(承辦人請假、台銀慣例某個時間點才看取消的通知 等等)
導致被出口台商打了時間差先拿到錢
因為老闆一家都沒跑，所以也有可能是員工神鬼交鋒a錢
也可能只是單純被越南人婊
我猜這個事件後，大概有些銀行會直接不做買斷業務
或是增加查核步驟
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懶人包
你想成你先刷卡給蝦皮/MOMO/PChome 等你收到貨物他才付錢給賣家
然後你不想買了，通知銀行止付，但蝦皮已經付錢了
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※ 作者: azlbf 2024-01-16 09:10:58
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1705367462.A.43C.html
推 : 推懶人包1F 01/16 09:15
推 : 看不太懂但還是推個2F 01/16 09:16
推 : 對耶 還沒跑路 可能只是個誤會3F 01/16 09:17
推 : 推 詳細解說4F 01/16 09:17
噓 : 台新說成台銀 法務要準備寄信給你了5F 01/16 09:18
推 : 不明覺厲6F 01/16 09:18
推 : 長知識給推7F 01/16 09:21
推 : 就越南銀行有問題，取消交易要告知阿8F 01/16 09:21
推 : 推一個,講得很清楚,好多年沒幹國外業務這流程真親切9F 01/16 09:22
→ : 也有可能本來就是做假交易洗錢，被越南銀行擋住10F 01/16 09:24
推 : 不可撤銷信用狀，是申請人說取消就可以取消的嗎~這樣誰敢收越南銀行的狀11F 01/16 09:24
推 : 台新銀行簡稱台銀不行？13F 01/16 09:24
→ : 會做買斷的正常只限於長期配合公司14F 01/16 09:25
推 : 推清楚說明15F 01/16 09:25
→ : 才會想去省錢省手續費16F 01/16 09:25
推 : 有做進出口的大概都碰過17F 01/16 09:25
→ : 你先解釋怎麼開出1500萬信用狀18F 01/16 09:25
推 : 2022年應該已經打呆了吧19F 01/16 09:26
→ : 可能是越南進口商是大咖 授信很多 也可能他有等額擔保20F 01/16 09:30
推 : 台銀指台灣的銀行？ 相對越南銀行22F 01/16 09:33
推 : 推懶人包23F 01/16 09:35
推 : 推解說24F 01/16 09:36
推 : 長知識給推25F 01/16 09:42
推 : 這種信用狀發電文當天就能收到，台新不知道在幹嘛還是信用狀還是有，只是憑證那些是假的？26F 01/16 09:44
→ : 就沒去查證就撥款呀…海運提單查證是很簡單的事
走信用狀流程，船東也會有一份，不去找船東查怪誰28F 01/16 09:45
走信用狀流程，船東也會有一份，不去找船東查怪誰28F 01/16 09:45
推 : 謝謝簡易教學,U質好文30F 01/16 09:47
推 : 推推31F 01/16 09:50
推 : 長姿勢推推32F 01/16 09:55
推 : 你講的很好，馬上懂33F 01/16 09:55
→ : Sblc?34F 01/16 09:57
→ : 謝謝老師 教得很好 淺顯易懂35F 01/16 09:57
推 : 這應該就是開狀行(越南銀行)承兌後，要付款時發現單據跟交易有問題，拒絕付款36F 01/16 09:58
推 : 推 解說國際貿易38F 01/16 10:04
→ : vivant39F 01/16 10:07
推 : 新聞有寫老闆拿假單據, 所以一定有問題40F 01/16 10:11
推 : 長知識41F 01/16 10:12
![[圖]](https://i.imgur.com/lmNIdPvh.jpg)
推 : 優質文章44F 01/16 10:16
噓 : 還是比特幣交易安全45F 01/16 10:32
推 : 信用狀用在跨國交易很常見，只是大部人都不知道而已46F 01/16 10:36
推 : 推推47F 01/16 10:40
→ : 其實查證很麻煩 尤其是如果交易憑證是歐洲發的， 你今天問明天才知道。對方又一直強調急用，很可能有人48F 01/16 10:45
推 : (′・ω・‵) 推懶人包50F 01/16 10:45
→ : 看在老客戶的份上就過件51F 01/16 10:45
→ : 所以說管理疏失，買斷合約會法務審查是基本功課，這些問題法務會highlight
缺錢的話，拿信用狀辦抵押充值抵押額也行，也更合理52F 01/16 10:51
缺錢的話，拿信用狀辦抵押充值抵押額也行，也更合理52F 01/16 10:51
→ : 不用財力證明，只要有訂單，有開戶一定時間有交易，就會給額度。內鬼在越南。拒絕承兌就是設好的局，買家不付錢，承兌銀行當然聽客戶的56F 01/16 10:53
推 : LC很保險啊 花少少的手續費 能保障雙方權益59F 01/16 10:55
→ : 台灣這邊很少查驗船班提單，來押匯就付手續費給銀行，可能看出這段缺口，順勢做一筆，沒有國外配合，誰開信用狀給你啦
LC很保險？ 就是要你最好做信用狀保險，天期長 手續費高 銀行機車挑錯誤要付錢，客戶萬一怎樣或倒閉，啥都沒有。還不如做DADP
看流程圖就知道問題在哪裡。買斷信用狀，後面的承攬歐洲銀行不收，台新要自己吞。先說是哪一家越南銀行 哈60F 01/16 10:56
LC很保險？ 就是要你最好做信用狀保險，天期長 手續費高 銀行機車挑錯誤要付錢，客戶萬一怎樣或倒閉，啥都沒有。還不如做DADP
看流程圖就知道問題在哪裡。買斷信用狀，後面的承攬歐洲銀行不收，台新要自己吞。先說是哪一家越南銀行 哈60F 01/16 10:56
→ : 如果有更好更便宜的方式 信用狀交易不早該被取代了？69F 01/16 11:02
![[圖]](https://i.imgur.com/X0ia8bvh.jpg)
推 : 推有心72F 01/16 11:23
推 : 信用狀跟單據也可以質押吧73F 01/16 11:27
推 : 推74F 01/16 11:28
→ : 今天就是第2張圖..台新沒查證或有內鬼才會直接撥款整件進出口都不是發生在台灣..台新根本內控失靈75F 01/16 11:38
推 : 長知識77F 01/16 11:44
推 : 你台灣銀行應該跟越南銀行勾稽啊，都什麼年代了78F 01/16 11:51
推 : 推79F 01/16 12:14
→ : 台灣的銀行 vs 越南的銀行80F 01/16 12:18
推 : 推81F 01/16 12:30
推 : 推懶人包XD82F 01/16 12:34
推 : 感謝推83F 01/16 12:35
→ : 信用狀是真的，但出口是假單據。84F 01/16 12:57
推 : 推 好清楚 漲姿勢ㄌ85F 01/16 13:08
推 : 300萬台幣資本額的公司開出4.9億台幣的信用狀
你辦得到？ 總之我是辦不到
正常一間銀行給你公司額度4.9億的信用狀 你抵押品都不知道幾億去了 這個問題有夠大86F 01/16 13:38
你辦得到？ 總之我是辦不到
正常一間銀行給你公司額度4.9億的信用狀 你抵押品都不知道幾億去了 這個問題有夠大86F 01/16 13:38
推 : 真詐財早就跑了 檢調哪抓的到人90F 01/16 13:58
→ : 信用狀是看越南進口商 不是看台灣仲介商91F 01/16 14:02
推 : 這種又關不久 為什麼要跑 躲躲藏藏一輩子幹嘛 台灣詐欺詐騙全世界最輕幹嘛跑92F 01/16 14:15
推 : 直接看懶人包94F 01/16 14:30
推 : 長知識了 感謝95F 01/16 14:44
推 : 懶人包也太清晰96F 01/16 14:52
推 : 推懶人包97F 01/16 15:21
推 : 不跑，你真以為你能花到這筆錢? 天真98F 01/16 15:24
推 : 推99F 01/16 16:01
→ : 會開出這張信用狀基本上越南方基本上就有問題，幹嘛做假提單是敗筆，花錢用真提單啊，但裝啥東西就要賭海關會不會查驗100F 01/16 16:18
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(azlbf.): Re: [新聞] 假單據申辦信用狀買斷詐台新4.9億 檢調4 - Stock板