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作者 wohowso (我好瘦)
標題 [心得] 六大ETF 配息率比較
時間 Wed Aug 23 17:36:07 2023

以前都只存0050
最近開始研究高股息etf 一研究不得了 每間資（廣）訊（告）都再比多
藉這張績效圖 整理了六支etf成分、配息比

https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg
[圖]

從年績效來看 有兩支跟0056不分上下 分別是00915 00878，00915網路比較少討論 特別
研究了一下 ，先從成分股比較：

0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的，沒有其他抗跌的機制，遇到航運股、漲
跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌

00915 以電子股佔6成以上，有增加嚴苛篩選條件，計算近4個月日還原報酬，排除負日還
原報酬標準差最高10％股票，讓大型股進來同時剔除景氣循環股

00878 看ESG評分跟過去配息狀況，電子業佔了6成快7成 （緯創廣達，今年AI火，自然就
上去了，就不知道AI火多久，我是覺得電子佔比太多，誰能保證換股前不會崩

00713 資訊通訊占約一半 選股標準是看高股息低波動指數 簡單來說就是近期表現好 選
誰 有低波動特性  之前還一次換了21檔

00900 之前電子成分較多 現在調整有些金融 但成分股調整頻繁 手續費、內扣費用高 每
次換股都像開驚喜包一樣， 加上配息最高和最低落差很大，心情就像坐雲霄飛車一樣QQ

00731 這支金融保險佔了40％ 電子16％ 選股看市值 流動性居多 所以一堆金融 平平穩
穩



再來是配息比較：

00915
8/22 股利淨收入來到1.08，一年配4次，平均一次0.25元
考量明年Q2還會有股利進來 只要保留2023/12和2024/03股息 這季有機會來到0.3
收益平準金通常也會拿來配，保守預估只拿20分之1，也有0.2元。
0.3+0.2=0.5，0.5/20=2.5%，年化率預估最少有10％，樂觀預估會到14％

https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg
[圖]
00915和00878篩選邏輯很相近，
915加入多因子篩選條件，直接剔除景氣循環股，
今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除，

剩一檔金融股，成分股調整也讓915沒有受到波動，抗跌跟漲，

雖然說當大盤順風大漲，915漲幅可能不如預計，
但只要抗跌也都算是賺，
最近一次填息也只花了17天。


0056 改為季配息 上次配息率3%

00878 年配息率6％，每次配1.5％ ，上次填息只花3天，滿猛的，真的是緯創廣達那一
波

00713 一年四次 年配息率過去5~6％ 也是不高不低的穩穩的 有人說是ETF之ETF超級低波
動，但手續費偏高，跟731比，差不多東西 個人覺得擇一

00900 一年配四次，搭上AI潮 上次配了要4.6％，真的滿高，只是一樣Ai還是有點抖，雖
然已經把金融股比例提升， 所以下次配多少還有滿大變數

00731 一年一配 很容易被人遺忘 ，年均配息率5.4％ 普普通通 ，真的不知道00731有什
麼勝算 ，如果要買不如個別買金融股


個人心得總結：
1.ETF追求穩定投資，用時間複利，ETF選股機制就是寫好的DNA，無法更改規則，0056和
0050成立時間超15年，配息穩定，0050入手門檻高，單一個股影響比例重，0056選股涵蓋
產業別多且容易挑到一時熱門產業股，後續卻不看漲


2.00915每年半換檔一次，兩次替換分別是5檔和12檔，並不會特別偏高，再來還有不差的
資本利得從資本損益收益平準金可以配，今天收盤價來到20.55，年化股利率10％以上，
機率大


3.自己會持續投入0050，畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤，再搭個00915和00878互補，
希望可以達到月月配的目的，以上是個人小結，歡迎一起討論

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 45.144.227.47 (臺灣)
※ 作者: wohowso 2023-08-23 17:36:07
※ 文章代碼(AID): #1avTC9Qh (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1692783369.A.6AB.html
推 chihchan: 左手換右腳1F 08/23 17:38
推 heidilin: 推！也在觀察00915中，討論很少2F 08/23 17:38
推 abc0922001: 建議加買0051就好了，跟0050搭配一次買下150檔股票3F 08/23 17:38
推 umaga1: 要月月配可以00929 規模已經超越00713了只輸008784F 08/23 17:39
→ abc0922001: 不建議00929，單一產業完全沒有分散風險5F 08/23 17:39
推 fbiciamib123: 龐氏騙局6F 08/23 17:40
推 AndyMAX: 空頭市場之王 007137F 08/23 17:41
推 abc0922002: 研究後因為配息率去選高股息，那你乾脆不要研究8F 08/23 17:44
推 FirePopcorn: 915低調漲9F 08/23 17:46
推 Kobe5210: 過去績效不代表未來績效10F 08/23 17:46
推 howow: 半瓶水資訊還在龐氏騙局11F 08/23 17:48
推 stocktonty: 坐等日配息ETF12F 08/23 17:49
推 tiros: 713這陣子幾乎沒扣血..13F 08/23 17:50
→ la8day: 929就夠了 金融沒事爆雷 也沒啥成長性14F 08/23 17:51
推 Iceballz: 金金買了一堆美債跟陸股EPS還是正的秘密都在這啦15F 08/23 17:52
→ bing6715: 915 完全不推 919好他太多16F 08/23 17:52
推 avmm9898: 我挑00692，看成立以來的淨值成長和0050低一點
但股利多一點，應該是差不多的報酬率17F 08/23 17:52
推 umaga1: 還在提分險..規模都第三大了XD 都金融的才不好19F 08/23 17:53
→ nijawang: ETF的選股規則還是可以改啦！
0056之前不就改了嗎？20F 08/23 17:53
推 aaaaaa111: 00900剛出時號稱年配10%，漲輸人填息慢，可以跳過22F 08/23 17:54
噓 sungtau: 長投 etf 看一年績效沒什麼意義23F 08/23 17:54
推 eric60932e: 915漲贏919了，還好太多XDD24F 08/23 17:57
→ strayfrog: 反正自組達成月月領息就好，915在我持股表現不錯25F 08/23 18:05
推 lyenia: 713今年也不弱啊 只是沒有878 56亮眼而已26F 08/23 18:06
推 BaGaJohn5566: 915這陣子很抗跌吧27F 08/23 18:07
噓 jjjjjjs: 凡哥子孫 存股金融 高股息債券etf 正2 逐出家門28F 08/23 18:07
推 ralf1414: 清流O:表示........29F 08/23 18:19
推 bing6715: 919 929 最後王者30F 08/23 18:22
推 Diver123: 左手換右手，你爽就好31F 08/23 18:51
→ icecubes: 00929如果控制好成本應該是滿不錯的32F 08/23 18:55
推 lavendersea: 00713真的穩33F 08/23 19:01
推 AMG72: 0056+900屌打死虐87834F 08/23 19:02
推 yangmin1028: 市值型被高股息按在地上摩擦
手越換越多隻，878屌打正235F 08/23 19:14
推 glmkk: 929配兩次都有甜37F 08/23 19:25
推 twgamerave: 878不能只看ai，因為AI把這ETF炒紅了，後續定期定額的人會比其他ETF還多，甚至一堆大學生根本只買878，未來就算沒Ai也比一堆009XX強多了38F 08/23 19:26
→ Aybar: 愛股息就挑股息高的 要績效還要股息高就選00915
不需要想太多41F 08/23 19:29
推 julianscorpi: ETF又不是買的人越多就越厲害 真這樣0056不是應該最強嗎?43F 08/23 19:37
推 ryan1220: 00888，偏市值又偏高息型，目前殖利率有6%，參考一下45F 08/23 20:11
推 ikachann: 929感覺還行啦47F 08/23 20:27
→ cosloy: 想找00878互補性好的高配息， 產業上要互補，目前手中名單除了0019 還有00915 ，00929好像太多電子先pass 大家怎麼看48F 08/23 20:29
推 sisman: 有點掙扎要不要把00919 換掉 換成0091551F 08/23 20:35
→ vincentwjs: 觀望一下00915 快公告除息52F 08/23 20:39
→ kline: 已經想好00878+0056+00915組月月配了53F 08/23 20:45
→ joe83523: 題外話 跟00915 00713比 殖利率1.多%也不差吧54F 08/23 20:45
推 syuechih: 認真回你 不要再買這種沒什麼用的高股息ETF55F 08/23 21:37
→ deii: 有點掙扎要不要把00713換掉 換成00919或0091556F 08/23 21:42
→ XXVV: 手上有0056 也剛入手10張0091557F 08/23 21:43
推 dong531: 高股息還是青菜蘿蔔各有所好 高績效00915 超低波
動0071358F 08/23 21:56
推 qtzbbztq: 713不只沒扣血 還跟歷史高點差不多60F 08/23 22:04
噓 Cowyau: 915規模這麼小 好歹也拿919出來吧61F 08/23 22:04
推 bj45566: 人少的地方才可怕，看看 00728...62F 08/23 22:47
→ sareed: ESG 低碳的都別鬧了 早就應該買0091563F 08/23 22:55
推 bing6715: 713 走下坡64F 08/23 23:14
推 A90812345: 高股息絕對是推00900的65F 08/23 23:51
→ james4141989: 今年一堆高股息贏大盤，還在沒什麼用，會玩的當然兩邊賺66F 08/24 00:12
推 seniorjj: 00915有這麼好？有回就撿 （莫名其妙～最近怎沒什麼回XD）68F 08/24 00:15
※ 編輯: wohowso (45.144.227.47 臺灣), 08/24/2023 02:07:51
推 okah: 如果平常存股以非電子為主，929可以拿來補充電子類70F 08/24 07:35
推 iamaq18c: 規模太小的我都直接不看了....71F 08/24 08:05
噓 sgxm3: 配息率不是報酬率。錯把馮京當馬涼代價可不小，開頭就錯了引用什麼複利知識都沒用。72F 08/24 08:17
推 a03520: 最近剛買929，當買電子股74F 08/24 08:53
推 syuechih: 長期來看就是沒用阿 0050年化報酬就是輾壓75F 08/24 12:15
推 m1999114: 怎麼沒有00919，今年到明年年化配息10%穩的了76F 08/24 15:27

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(wohowso.): [心得] 六大ETF 配息率比較 - Stock板