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看板 Stock
作者 bob120400 (花滿樓)
標題 Re: [心得] 美債沒那麼不堪
時間 Sun Nov 10 16:40:54 2024

https://i.imgur.com/lNsK7nf.jpeg
[圖]

這是美國tlt從2002年至今的走勢圖

目前美債的位置在22年以來的相對低點

對於長期把錢放台幣定存的人來說

現在其實是一個很好的進場位置

利息是定存的2.7倍

而且聯準會已經啟動降息循環

美債要再低也有限

當然美債也可能在現在的位置盤整很久

所以對於想要快速賺取資本利得的人

美債其實不是很好的標的




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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.138.86 (臺灣)
※ 作者: bob120400 2024-11-10 16:40:54
※ 文章代碼(AID): #1dC76O81 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1731228056.A.201.html
※ 同主題文章:
[心得] 美債沒那麼不堪
11-10 14:58 ChenRobert.
Re: [心得] 美債沒那麼不堪
11-10 16:40 bob120400.
※ 編輯: bob120400 (1.200.138.86 臺灣), 11/10/2024 16:45:59
→ SabreN: 美債就是等黑天鵝事件，股市大崩潰才有賺的機會，不然經濟若溫溫的有可能一直不降息好幾年，慢慢等1F 11/10 16:45
推 zick8932511: 兩個月前也說過同樣的話3F 11/10 16:46
→ Feting: 為什麼大家拉美債線圖只看20年不看40年呢4F 11/10 16:46
推 fbixx500: 不只兩個月 這篇的內容我持續聽兩年了5F 11/10 16:49
推 lucky466: 盤整很久也有4.7%可以領6F 11/10 16:52
→ johnney: 真的是賺老本 也許等到川普都上太空了 我說的是骨灰7F 11/10 16:57
推 qwesazx: 現在買美債的人90%是想賺資本利得吧8F 11/10 16:58
推 zerro7: 就取代定存而已 想取代股票肯定有誤會9F 11/10 16:58
推 hkcdc: 每個月都是新低點10F 11/10 16:58
→ kainolife: 資金只有幾百萬的買股比較實在11F 11/10 16:58
推 dikey0213: 想騙我上車門都沒有12F 11/10 16:58
推 IanLi: 短中期不能跟臺幣定存比，畢竟匯率損失可能吃掉利息收益13F 11/10 16:59
→ qwesazx: 美債拿來避險的，想靠他大賺真的是本末倒置15F 11/10 16:59
推 mitic1029: 買美債或etf沒啥好怕，但發不了財，比定存好一點吧哲哲說過心態要正確喔16F 11/10 17:00
→ Scofieldze: 哲哲明明被套才改口在那心態正確18F 11/10 17:01
推 lucky466: 美元強勢會助漲美債吧19F 11/10 17:02
→ Scofieldze: 本來想做價差被套改存股散戶通病20F 11/10 17:02
推 ccdrv: 折折 越套越想攤 他只想投機而已21F 11/10 17:05
→ Feting: 折折真的笑死，原本要做價差，套牢開始心靈雞湯22F 11/10 17:06
推 ccdrv: 想投機  被套  笑死23F 11/10 17:08
→ Feting: 老王也在高點跟大家說all in買入，講的斬釘截鐵24F 11/10 17:08
推 Ashand: 看20年真的太短25F 11/10 17:09
→ veter: 你有沒有想過低還有更低26F 11/10 17:09
推 ccdrv: 折折:更低 我就攤 攤  無限攤平大法27F 11/10 17:11
→ b9513227: 投資是為了賺錢 你買一個賠錢機率87%的作啥
然後你是作多的買美債更好笑 自己跟自己對作?28F 11/10 17:13
推 dream1124: 我覺得不用多發文澄清。酸民那是信仰兼個人價值觀的30F 11/10 17:14
推 CaTkinGG: 一直有錢攤平不就代表手中還一堆現金又一邊說定存差31F 11/10 17:14
→ dream1124: 的表現，你完全不必多花時間免得更多人跟你搶美金明明今年貿易不差，美國又降息，照理講貨幣會強一些但是到現在幣值就是回不來，因此別再強調債有用了愛為國內留台幣都是自己的選擇。
川普要關稅要驅非法移民還想降稅，偏偏卻動不了移民更正，偏偏卻動不了FED，因此通膨跟利率應該都還會32F 11/10 17:14
推 xvft: 看20年太短，重點是目前就無法回到那麼高的利率。目前貨幣已經通膨了，如果利率回到過去全世界會崩潰的會戰爭的38F 11/10 17:18
→ dream1124: 維持一定水準以上。台幣本就跟著印得多，接下來
也不太敢降息，多半還會再偏弱一段時間。41F 11/10 17:19
推 hihi29: 你要債的息 債要你的本43F 11/10 17:24
推 lcy317: 現在的環境已經不可能再回到高利環境
因為資訊流通迅速 國際競爭激烈
100年前你一艘船從中國開到美國可以賺100% 200%
現在有10% 20%你就要偷笑了
整個國際貿易大環境利潤比以前薄太多了
你要怎麼支持高利環境?44F 11/10 17:25
推 budaixi: 知道自己在做啥就好，不需要去想說服別人。50F 11/10 17:26
推 catson: 但是美債流通餘額和各國央行需求和20年前不一樣了51F 11/10 17:27
推 ab4daa: 降息已反應別再拿出來說嘴了
還不如說套著配都舒服52F 11/10 17:28
推 lc85301: 美國內戰美債直接歸零54F 11/10 17:33
噓 IBIZA: 紅明顯  相對低點就能買 是錯誤的投資觀念55F 11/10 17:33
推 gokuhwanlai: 如果你有投資17年的決心那真的可以買 沒有就算了56F 11/10 17:34
推 Chibai5566: 美債就避險用的 在那邊看短期幹嘛57F 11/10 17:35
推 qoqocat: 他沒有說相對低點就能買阿58F 11/10 17:37
→ bob120400: 相對低點只是條件之一，啟動降息是條件二59F 11/10 17:37
→ IBIZA: 他有說相對低點所以是很好的進場位置啊
你需要考慮的起碼還有現在FED的中性利率跟台美匯率以目前FED設定的中性利率3%來講
2002年至今 大概只有兩年左右高於3%
更正 還有最近這次升息 所以大概是3年
如果去掉為了打擊通膨而升息的情況 過去20年從未有過這麼高的中性利率60F 11/10 17:45
推 chanel1259: https://i.imgur.com/vYMiPJt.jpeg67F 11/10 17:49
[圖]
→ IBIZA: 如果3%中性利率成為常態  現在的殖利率其實不算高匯率現在32.3, 美國降息的話預估大概有10%匯損
畢竟你是用台幣 不是美元68F 11/10 17:49
推 hohoho2010: 這段時間買黃金，股票，比特幣都漲了，就美債跌，還不夠慘嗎71F 11/10 17:51
→ IBIZA: 不過美國是不是能真的成功把中性利率訂在3% 也不一定能順利就是....
如果美國真的安安穩穩的長期維持3%利率
你現在買的TLT就真的是比定存好一點...73F 11/10 17:51
推 suhaw: 別再吹了，大哥都給你吹死了77F 11/10 17:53
→ IBIZA: 甚至吃匯損還比不上定存也說不定
過去20年其實是金融風暴頻發的年代...利率長期很低78F 11/10 17:53
→ ken85: 又要降通膨 又要加關稅 又要美債強 QQQ80F 11/10 17:57
推 roger102: 請問降息會有10%匯損是怎麼估計的呀？這幾個降息三碼了，台幣好像也沒有明顯走強81F 11/10 17:58
推 Kronecker: 美債糞不糞不好評論。但美國降息的話有10%匯損？剛降一碼從 31.4 到 32，匯率是看國力強弱，多出來的錢會繼續放美國也不會放台灣...83F 11/10 17:58
推 lucky466: 最後降的1碼我反而看到美元漲...哪來的匯損86F 11/10 17:59
→ qoqocat: 為什麼會有10%匯損，那東西說不準吧？87F 11/10 18:01
→ IBIZA: 7月的時候可是32.888F 11/10 18:01
→ qoqocat: 就算到3%利差一樣正的阿哪有差89F 11/10 18:02
推 hohoho2010: 也就台灣低利率才想買這玩意90F 11/10 18:02
→ qoqocat: 聯準會又沒有重啟QE，不覺得新台幣反而比較有價值91F 11/10 18:03
→ IBIZA: 利差一樣正的 不會定存就好
長債又不是沒風險
就是沒QE才只差10%92F 11/10 18:03
→ qoqocat: 匯率影響因素那麼多，最好那麼容易知道匯率未來走勢95F 11/10 18:04
→ IBIZA: 降這三碼 事先從32.8->31.4->32->31.8->32.2
降息會影響匯率 有啥問題嗎
預估會有匯損有啥問題?96F 11/10 18:05
→ qoqocat: 也可以預估會賺阿，你變因是什麼要先講99F 11/10 18:06
→ pdh2230: 再低有限？？ 要確定欸 你要不要拉一百年長期國債利率出來看
珍惜資產 遠離長債 你自己想買就買 不要害人196F 11/10 22:13
推 longkiss0618: 認同原PO 也買了很多199F 11/10 22:53
推 leeccc: 匯損？我美金成本28塊多 有差嗎200F 11/10 23:32
→ IBIZA: 有差啊  你原本獲利15% 結果歸零怎麼沒差201F 11/10 23:44

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(bob120400.): Re: [心得] 美債沒那麼不堪 - Stock板