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作者
標題 [心得] 0050 VS 00713 報酬率比較
時間 Sun Mar 23 14:59:27 2025
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標題 [心得] 0050 VS 00713 報酬率比較
時間 Sun Mar 23 14:59:27 2025
0050 VS 00713 報酬率比較
0050真的大勝00713嗎?
前一篇分析0050 0056 00713 00878
這一篇直接分析0050跟00713兩個報酬率比較
用00713上市區間7.5年(2017/9/27~2025/3/21)
直接看股價(不算配息): 0050(126.70%)大勝00713(79.17%)
有配息加入但不買入股票: 0050(162.76%)小勝00713(147.90%)
配息資金全部買入股票:0050(191.72%)跟00713(191.22%)幾乎相同
我當初也覺得很奇怪, 怎麼會差不多呢?
2017/09/27 2025/03/21 報酬(不含息) 報酬率(含息不買入) 報酬率(配息買入)
0050 80.7 182.95 126.70% 162.76% 191.72%
00713 30 53.75 79.17% 147.90% 191.22%
配息資金再買入, 報酬率提升很多原因? 因為有複利效果
配息資金不買入: 假設股價100元時候配息10元, 配息後變成90元, 之後過一段時間也填
息股價回到100元, 報酬率10%(股價100+10元配息=110元)
息股價回到100元, 報酬率10%(股價100+10元配息=110元)
配息資金買入股票: 假設股價100元時候配息10元, 配息後變成90元, 配息10元買入股價
90元可買0.111張(90*0.111=9.99元),等於有1.111張, 當股價回升到100元時候, 價值就
有100*1.111張=111.1元價值, 比沒有投入配息多1.1元, 這樣報酬率就變成11.1%, 配息
有買入報酬率就提高
90元可買0.111張(90*0.111=9.99元),等於有1.111張, 當股價回升到100元時候, 價值就
有100*1.111張=111.1元價值, 比沒有投入配息多1.1元, 這樣報酬率就變成11.1%, 配息
有買入報酬率就提高
0050 / 00713累積報酬率圖(配息買入)
https://postimg.cc/njcCYWhS
![[圖]](https://i.postimg.cc/XJ9d3SSW/EP10-20250323-0050-VS-00713.jpg)
心得跟結論
只看股價會以為0050大勝00713 (90%以上人都會看錯 我也看錯)
實際上00713配息再投入有複利效果長期報酬跟0050接近, 不要被一些言論洗腦0050大勝
高股息, 高股息有些報酬率也不輸0050
高股息, 高股息有些報酬率也不輸0050
長期0050跟00713兩者都是互有領先的時候, 關鍵是台積電表現
自己庫存00713 (高報酬+低波動, 比0050安心)
https://postimg.cc/14JzryzD
![[圖]](https://i.postimg.cc/fTh0ZLnq/20250321.jpg)
完整影音版本
0050 VS 00713報酬率比較0050真的大勝00713嗎_EP10_20250323
https://www.youtube.com/watch?v=JIWyyNe8lmA
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.14.12 (臺灣)
※ 作者: on32 2025-03-23 14:59:27
※ 文章代碼(AID): #1dtx5JzU (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1742713171.A.F5E.html
→ : 手續費不用考慮？1F 03/23 15:01
→ : 不用繳稅的嗎2F 03/23 15:09
→ : 比無腦，還是0050勝3F 03/23 15:09
推 : 今天剛好兩邊差不多@@4F 03/23 15:10
→ : 配息再投入，那你直接買0050不就好了5F 03/23 15:10
→ : 前一陣子50是贏過713沒錯6F 03/23 15:11
→ : 但是一般人就不會手動把配息再投入 還不如買不配息連結基金7F 03/23 15:12
→ : 其實要看大筆金額投入在哪阿 除非剛畢業沒錢
存一定金額後投入 定期定額都是杯水車薪
2020年中後 如果不是買在0050跌幅大於00713時候
實際上來看 00713很容易跑贏0050 這是因為波動度造成的 所以考量股息再投入才會多出不少優勢9F 03/23 15:13
存一定金額後投入 定期定額都是杯水車薪
2020年中後 如果不是買在0050跌幅大於00713時候
實際上來看 00713很容易跑贏0050 這是因為波動度造成的 所以考量股息再投入才會多出不少優勢9F 03/23 15:13
推 : 定期定額反而是開頭的好方法，要一開始就搞筆資金全倉幹入太不實際。長期參與市場怎樣都不會錯14F 03/23 15:15
推 : 若都買會不會更好,各買一半16F 03/23 15:17
→ : 股息本來就是要投入 拿去花掉就白費資金
台積電當初也人覺得都不要配 都拿去擴廠
老八的波克夏也沒有配息 所以股息可以再投入才好17F 03/23 15:19
台積電當初也人覺得都不要配 都拿去擴廠
老八的波克夏也沒有配息 所以股息可以再投入才好17F 03/23 15:19
→ : 定期定額假議題啦 總有一天要面臨抗波動鈍化的問題20F 03/23 15:20
→ : 股息配了 在買更多 未來累積更多 才能有更好現金流21F 03/23 15:20
推 : 各買一半資金也是不錯22F 03/23 15:21
→ : 各一半也OK 長期報酬率都很好
中華電信長期含配息報酬率有7% 比我想像中高
遠傳大概8% 更高一點23F 03/23 15:22
中華電信長期含配息報酬率有7% 比我想像中高
遠傳大概8% 更高一點23F 03/23 15:22
推 : 長時間 應該是50獲勝的 50就是最強的50檔啊26F 03/23 15:23
→ : 波動小就713 報酬理論上0050高1%以上 實際難說 看你相信哪種選股27F 03/23 15:23
→ : 也知道物價通膨 基本也3-5% 不用相信2%數據29F 03/23 15:23
→ : 每次都在說配息再買入，那領那個息要幹嘛的?30F 03/23 15:23
→ : 高股息在某些區間也是贏005031F 03/23 15:24
推 : 清流君要生氣了 他也只是說不得已才考慮71332F 03/23 15:24
→ : 理論上50長期應該是贏過713 完全同意33F 03/23 15:24
→ : 領息不就是想要有現金花，只會重新投入就不該選高股34F 03/23 15:24
→ : 但你現在數據跑七年半 確實不輸阿 真的猛阿35F 03/23 15:24
→ : 息36F 03/23 15:24
→ : 買高股息就是D…我引述他說的37F 03/23 15:24
→ : 領息一些+剩下繼續買 資金本來就要累積
年輕時候就是要累積股票 累積多 退休沒煩惱
915只有兩年多也跑贏0050 但是915時間太短38F 03/23 15:24
年輕時候就是要累積股票 累積多 退休沒煩惱
915只有兩年多也跑贏0050 但是915時間太短38F 03/23 15:24
→ : 一率只推0050買一樣比例的台GG+00713，0050真的過譽41F 03/23 15:26
→ : 數據就擺在那邊 713就是不錯
00713他的選股概念就是好 高賣 低買 散戶做不到
而且分散產業 不會過度集中電子
清流君他就是用專家的理論來推0050大勝高股息42F 03/23 15:26
00713他的選股概念就是好 高賣 低買 散戶做不到
而且分散產業 不會過度集中電子
清流君他就是用專家的理論來推0050大勝高股息42F 03/23 15:26
→ : 市值型要買就去買國外的 台股就是淺碟市場46F 03/23 15:28
→ : 用短區間2-3年當然不客觀 所以713 有7.5年算OK
713 7.5年的績效也贏過標普500
713長期績效就是算績優型的高股息 屌打0056
我也相信多數高股息是沒辦法贏過0050
但713是可以跟0050相提並論等級
713連標普也是打贏了
713已經高股息裡面最冷門 股價偏高 大家不愛
0050因為有台積電 大家還是會想買
713持股都是些普普通通的公司47F 03/23 15:29
713 7.5年的績效也贏過標普500
713長期績效就是算績優型的高股息 屌打0056
我也相信多數高股息是沒辦法贏過0050
但713是可以跟0050相提並論等級
713連標普也是打贏了
713已經高股息裡面最冷門 股價偏高 大家不愛
0050因為有台積電 大家還是會想買
713持股都是些普普通通的公司47F 03/23 15:29
推 : 那就0050跟00713都有就好啦56F 03/23 15:35
→ : 都買的人路過57F 03/23 15:38
→ : 所以可以都買 就都能兼顧58F 03/23 15:39
推 : 低波動因子就是強在這裡 有些人還不認59F 03/23 15:50
推 : 贏家每天都在換小孩子才選擇兩個都買就穩贏60F 03/23 15:53
推 : 713 重點在於低波，小熊已證明不怕，就看遇到大熊如何。61F 03/23 15:53
推 : 00713股利多，對小資扣抵綜所稅也有利。
要質押也相對穩63F 03/23 15:58
要質押也相對穩63F 03/23 15:58
推 : 兩個都買就躺著看別人追高殺低65F 03/23 16:03
推 : 大熊是說金融海嘯那種嗎？ 713 19年 22年兩波體檢應該可以了吧66F 03/23 16:04
推 : 713的確出乎意料之外地表現不錯 不過長期十年以上我還是認為市值型會贏 而且我也不想再為配息繳稅
繼續0050或正二就好68F 03/23 16:06
繼續0050或正二就好68F 03/23 16:06
→ : 手續費保管費怎麼沒有一起比？71F 03/23 16:12
推 : 謝謝猛男72F 03/23 16:17
推 : 713的54C其實不到30%,所以綜所的部份影響不會到那麼大~73F 03/23 16:19
推 : 50長期應該贏75F 03/23 16:20
→ : 你權值跟高股息跳來跳去精神錯亂不累嗎76F 03/23 16:20
推 : 現在股市偏空頭，買713搭美債應該比50好
跟景氣藍燈的時候再慢慢換回5077F 03/23 16:21
跟景氣藍燈的時候再慢慢換回5077F 03/23 16:21
→ : 713之王79F 03/23 16:25
→ : 00713質押買正二80F 03/23 16:25
→ : 713是高股息裡面最冷門是有什麼誤會..81F 03/23 16:25
→ : 是阿 所以不要跳來跳去好
713跟其他878 56 919 929 940 真的冷門很多
報酬率就繼續觀察 跑來跑去 比較會追高殺低
用燈號確實是一個方法 像是one大有再推82F 03/23 16:26
713跟其他878 56 919 929 940 真的冷門很多
報酬率就繼續觀察 跑來跑去 比較會追高殺低
用燈號確實是一個方法 像是one大有再推82F 03/23 16:26
推 : 比起來是偏冷門 一堆人月月配+自組月月配如數家珍但通常不太會講到71386F 03/23 16:30
→ : 2022之前我也是指數派 後來變保守
713只有37W人 真的少 動不動都是百萬受益人數ETF88F 03/23 16:30
713只有37W人 真的少 動不動都是百萬受益人數ETF88F 03/23 16:30
→ : 尤其前兩年 超多檔高股息信徒都看不起71390F 03/23 16:31
→ : 713入手價高 也出有一段時間 所以股價累積起來
其他高股息因為價格便宜10-20 散戶比較買得起91F 03/23 16:32
其他高股息因為價格便宜10-20 散戶比較買得起91F 03/23 16:32
→ : 但剛好這兩年發行的高股息基本上都是熊市後發行的XD93F 03/23 16:32
推 : 對非高資產的族群而言，固定孳息的產品其實在擴張槓桿時很蘇胡94F 03/23 16:33
→ : 713厲害在於選股 一堆2線公司 累積起來報酬率很好這兩年高股息都是拚高績效 比較沒有經過空頭96F 03/23 16:34
→ : 713的問題是規模還是越來越大 最後還是免不了只能買大型股98F 03/23 16:35
推 : 現在永豐大戶之類的都有股息再投入功能了
不過我沒用那個功能，我怕單筆投入的手續費較高?
所以我都是算年度股利到一個程度後
直接去定期定額內增加每期的金額325F 03/24 15:52
不過我沒用那個功能，我怕單筆投入的手續費較高?
所以我都是算年度股利到一個程度後
直接去定期定額內增加每期的金額325F 03/24 15:52
推 : 其實高股息最強的是00915，上市以來股息再投入的報酬超過90%，同期的0050和00713都只有60%左右，這績效差距還是非常誇張，只是很多人還是不知道～～～329F 03/24 16:20
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0050 VS 00713 報酬率比較 0050真的大勝00713嗎? 前一篇分析0050 0056 00713 00878 這一篇直接分析0050跟00713兩個報酬率比較 用00713上市區間7 …331F 97推 5噓
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