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標題 [請益] 七年級中段班資產配置
時間 Mon Oct 13 12:44:05 2025
標題 [請益] 七年級中段班資產配置
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想問問有做長期資產配置的投資朋友，這樣的配置是否合理？
https://meee.com.tw/AFjrkwK
![[圖]](https://i.meee.com.tw/AFjrkwK.jpg)
美股的部分主要用vti，搭配美股部位中約各一成的avuv + qmom做因子投資
非美國國際股的部分主要用vxus，搭配約四成的avdv做因子投資
台股的部分主要用富邦公司治理00692追蹤類大盤
個股買自己喜歡的各種股，比例長這樣
https://meee.com.tw/aj2v0Dm
![[圖]](https://i.meee.com.tw/aj2v0Dm.jpg)
美債用台灣發行的債券ETF：20年長債跟BBB級公司債，各半搭配
家庭緊急備用金有另外計算，不在配置內
小弟七年級中段班，有穩定工作跟一個小家庭，想問這樣的配置風險與報酬是否合理，希
望各位投資朋友幫忙檢查提供有益的建設性意見一下，感謝~
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.64.220 (臺灣)
※ 作者: tooth9 2025-10-13 12:44:05
※ 文章代碼(AID): #1ex8EO_D (CFP)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1760330648.A.FCD.html
→ : 七年級中段又只配指數 建議轉英股 曝險美國遺產稅太麻煩1F 10/13 13:23
推 : 債券可以換成長短公債 或是直接買中期債 不建議BBB公司債你也可以考慮直接用複委託買IEF或BND/BNDW
台股個股我是建議少做 真的要做以權值股為主 要做個股最好是用美股券商去做美股 標的盡量從標普500成分股挑大的做 一方面比較多是日常生活接觸的到的有熟悉感 一方面是基本面較佳 市值較大 比較不需要擔心短期波動
從台積你就能看出一件事情就是大股票短期看跑得慢但中長期的成長跟績效不一定輸其他股票
我會建議你債券改20% 定存改10% 除非你的資金量很大開銷很低 不然10%現金現在不一定輸給債券 主要是靈活
我記得四月崩盤的時候股債是同跌 這時候現金抄底壓力更小個人認為00962不如0050 如果沒有特殊理由不用特地選00962QMOM我是建議換成SPMO 費用率更低 波動較小 流動性高
非美4成avdv感覺有點高 可以的話降到2成
以上個人一點想法3F 10/13 14:07
我打錯了，是00692不是962，更正一下台股個股我是建議少做 真的要做以權值股為主 要做個股最好是用美股券商去做美股 標的盡量從標普500成分股挑大的做 一方面比較多是日常生活接觸的到的有熟悉感 一方面是基本面較佳 市值較大 比較不需要擔心短期波動
從台積你就能看出一件事情就是大股票短期看跑得慢但中長期的成長跟績效不一定輸其他股票
我會建議你債券改20% 定存改10% 除非你的資金量很大開銷很低 不然10%現金現在不一定輸給債券 主要是靈活
我記得四月崩盤的時候股債是同跌 這時候現金抄底壓力更小個人認為00962不如0050 如果沒有特殊理由不用特地選00962QMOM我是建議換成SPMO 費用率更低 波動較小 流動性高
非美4成avdv感覺有點高 可以的話降到2成
以上個人一點想法3F 10/13 14:07
※ 編輯: tooth9 (118.166.64.220 臺灣), 10/13/2025 14:34:47
推 : 不建議BBB公司債 你想要報酬高不如把那部分換成股票18F 10/13 15:44
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