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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-03-04 14:22:32
看板 Stock
作者 onekoni (一貓人我的超人)
標題 Re: [請益] 現在應該all in、定期定額、保留現金？
時間 Sun Mar  3 21:27:35 2024

※ 引述《natyshow (黑犀牛橘子)》之銘言：
: 股市來到前所未有的高點
: 台股已經19000點了真的很嚇人
: 美股一樣是高點
: 看看SP500破五千，費半也快要五千
: 然後日股差一點點就四萬了
: 心裡在想，到底怎麼投資下去？
: 策略一：不管三七二十一直接all in
: 雖然板上很多人感覺都這樣做
: 甚至還鼓吹信貸or質押的
: 不過網路有其隱匿性
: 實際上多少人有這勇氣我是存疑

歐印市值型ETF就對了

幾個原因

1.美國數據顯示不著陸直接復甦，聯準會滿手武器可以降息救市，無需太擔心買在最高。


2.台灣的庫存剛清完，快走完復甦階段，還有平穩、擴張與泡沫要走。

https://reurl.cc/N4o6jx
台灣-未完成訂單減客戶存貨 | MacroMicro 財經M平方
[圖]
台灣製造業採購經理人指數（PMI）中的未完成訂單與客戶存貨兩大指數，可能用判斷企業補庫存動能，「未完成訂單」為考量產能與新接訂單下，尚未完成交貨的部分，「客戶存貨」則是指已銷售給客戶的完成品存貨，均以 50 作為分界點， 50 以上代表擴張， 50 以下代表衰退。
當未完成訂單減客戶存貨 > 0 時 ...

 

3.伊朗沒有在美國空襲民兵後對美開戰，加上美國石油出口量暴增，石油危機難以發生。


4.AI帶來的創新需求也許會一直持續到2026。

無論從哪個角度，現在都不算是股市高點，21000應該是進入狂歡前的時刻，再來就是進
入泡沫。泡沫前歐印都不會買太貴。

歐印後，您只要等待崩盤，然後質押滿收購市值ETF，就可以在七年後收穫滿滿。

比方說投入100萬，並在隔天下跌50%：

50萬質押30萬買入同標的

80萬資產/30萬負債

七年後，10%年化報酬會變成

320/30

和沒有暴跌直接開滿質押的差別：

160/60

320/60

暴跌帶來的好處是你能以便宜的價格加碼，因此泡沫來臨前投入一倍槓桿，吸收連續上漲
的市場報酬。

並且在崩盤時質押甚至轉兩倍槓桿，有耐心等待均值回歸，你會發現越暴跌你財富增長越
快。然後你就會期待暴跌來臨。

但這僅限用來捕捉市場報酬的指數投資，不能用在產業類股、個股。


: 策略二：定期定額投入
: 優點在於
: 降低風險，避免資金套在高點
: 增加報酬，當股市下跌能買入更多股數
: 我覺得是比較中庸的做法
: 也是最適合普羅大眾

錯過連續上漲期累積的報酬，長期績效會被拖累。

股市報酬是由極少數幾天的上漲提供，不是我們想像的平滑曲線。一但錯過就是白白浪費
承受盤整與下跌的時間。

這樣做只是滿足安全感，但安全感值得那麼多錢嗎？

: 策略三：保留現金等待崩盤進場
: 可能很多人會笑
: 保留現金那就等著被通膨吃掉啊
: 但別忘了，波克夏手上的現金水位超級高
: 你想得到通膨的影響，難道巴菲特想不到嗎？
: 現金為王有其道理
: 這是我認為第二佳的策略
: 現金在手真的不會咬人
: 不知道大家都是採取什麼策略呢？

錯過報酬才會咬人，拉長時間槓桿就能沖銷風險。

不是巴菲特量體的人，最好的方法就是歐印指數等暴跌。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.105.60 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-03-03 21:27:35
※ 文章代碼(AID): #1bv7h9K3 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1709472457.A.503.html
※ 同主題文章:
　 03-03 21:00 natyshow. ■ [請益] 現在應該all in、定期定額、保留現金？
● 03-03 21:27 onekoni. ■ Re: [請益] 現在應該all in、定期定額、保留現金？
　 03-03 22:22 peter98. ■ Re: [請益] 現在應該all in、定期定額、保留現金？

→ peter98     : 你認真的嗎 XD1F 03/03 21:29
真誠建議，歐印等大跌才是最好策略
推 ryusenming  : 你是不是也在正2哥社團阿2F 03/03 21:29
有參加！
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:35:10
推 yu1111116   : 我相信你了3F 03/03 21:36
推 j401f2      : 這是上次的all in哥 歐印再歐印！4F 03/03 21:39
推 hugh509     : 應該不能說是歐印，是重壓 還要保留緊急預備金5F 03/03 21:43
歐印後股票的質押額就是你的緊急預備金
撥款只要一天
身邊留三萬元就好
推 guk         : 這波真的穩了6F 03/03 21:43
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:44:45
→ hugh509     : 資產部位小的人沒有時間等下跌7F 03/03 21:43
推 simon81345  : 想問有經驗的人，這次跟上次突破萬二歷史高點的情況8F 03/03 21:44
→ simon81345  : 是不是很像，一堆人覺得是高點，結果最後噴到萬八@@
存貨那時候剛清完庫存，走完復甦，的確很類似
→ hugh509     : 美國經濟看起來就是緩和觸底，大跌或崩盤機率低10F 03/03 21:45
→ simon81345  : 會不會後來股災最多也跌到萬八= =11F 03/03 21:45
如果泡泡吹到26才破那可能19是底了
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:47:14
→ hugh509     : 重要的是降息後如果回檔整理，那也只是短時間、小幅12F 03/03 21:46
→ hugh509     : 度
沒錯 短期波動無需擔心
推 diebird5566 : 上次萬八也跌回萬二14F 03/03 21:46
→ hugh509     : 一般人抓不到上車時間，那你不如現在就先上車15F 03/03 21:47
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:48:01
推 BruceChen227: 房屋二代 信貸 車貸 高利貸 老婆早就壓滿了 還有人16F 03/03 21:49
→ BruceChen227: 空手？
https://i.imgur.com/aBNMFtY.jpg
[圖]

推 hugh509     : 當然啦，假設你是巴菲特倉裡一堆貨還可以騰出手留現18F 03/03 21:50
→ hugh509     : 金那就留吧
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:54:45
→ w901741     : 還記得兩年前，還有個叫冰綠的喊失落的二十年20F 03/03 21:55
推 simon81345  : 那時候沒買，真的心態會失落20年...21F 03/03 21:58
推 sharkman1793: 我有不同想法，我是債券etf質押在質押22F 03/03 21:58
→ sharkman1793: 反正現在債就在相對低點，不如一直拿出60%一直灌
也可以喔
還可以花式玩法
歐印股正二質押出來幹滿美債
然後越漲幹越多
泡沫破掉前賣正二買滿美債
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:01:26
→ simon81345  : 我想法差不多，用買一半債券ETF ，然後用期貨做4倍24F 03/03 22:00
→ simon81345  : 大盤。
→ simon81345  : 這次暴漲沒吃到，但債券ETF 還可以安慰我一下QQ
推 sharkman1793: 不過賺的不會像股票這麼多，算是穩健辛苦錢27F 03/03 22:01
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:02:59
推 SkyFee      : ETF現在就是甜甜價28F 03/03 22:02
https://i.imgur.com/adolUcA.jpg
[圖]
推 sharkman1793: 不過大家都喜歡賺快錢，拉漲停一天10%爽度太高29F 03/03 22:03
推 ghytrfvbnmju: 如果已經質押滿了才遇到暴跌，還要從哪邊生錢加碼30F 03/03 22:03
擔心就先別質押
至少一倍槓桿吸收報酬就好
→ m180        : 提醒各位行情總在樂華山中坡面31F 03/03 22:03
推 toko6290    : 樓上你又轉悲觀了？32F 03/03 22:06
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:09:15
→ shlee       : 目前也在考慮自己還款能力範圍內去信貸all in畢竟33F 03/03 22:14
→ shlee       : 原本資產就少了我就爛 乾脆信貸加大自己資本額 反
→ shlee       : 正7年後真的有怎樣最差就是跟現在差不多爛而已 不
→ shlee       : 過我只敢丟etf就是了
如果你是台股歷史上最衰的投資人
並假設那時有市值ETF可買
買在2000網路泡沫破滅前一天
經過24年
100萬還是長到500萬左右
平均水準是800萬+
雖然很衰但還是可以接受吧？
市值很棒吧
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:21:42
→ roots5071   : 你少講一點啦，推0056就好37F 03/03 22:19
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:25:14
推 bbignose    : 現金留三萬太多，我只留三千供參38F 03/03 22:35
推 phate06     : 請問那等爆跌後再借錢開正二正三呢？39F 03/03 22:37
我會這麼做
因為風險反映完但價格還沒
不重壓還等什麼時候
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:44:16
推 champion0922: 沒有毛病 禮拜一先進50%40F 03/03 22:53
推 Swave       : 七年後，10%年化報酬那邊怎麼算的?  兩個都320?41F 03/03 23:04
1966-2024平均含息年化13%
美國大概13.5
10%意思是七年翻一倍
只要你沒錯過任何一天的上漲
無論中間跌多少/跌在哪/跌幾次
即使是第一天買入隔天大跌也一樣
（第二天是跌所以沒有錯過任何一天上漲）

第一天暴跌代表市場的泡沫被擠乾
接下來的復甦
供需法則就會獎勵待在市場的人
不僅會漲回原價還會繼續漲
如同2022年大跌後，漲回萬八並沒有停
會一路漲到21000-26000
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 23:10:48
推 bbignose    : 如果定期不定額買0050正2都跌不到50%怎麼辦42F 03/03 23:07
國安基金進場就可以開質押
人生沒那麼好運一直碰到大跌50%
大概都跌25%就反轉
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 23:21:34
推 yangmin1028 : 身上留三千太多，我沒錢都先跟同事借43F 03/03 23:25
同事：我買高股息月月配剛好借你
推 if2         : 拜登要選舉不可能讓股市大跌  all in就對了44F 03/03 23:33
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 23:40:11
推 qw5526259   : 有些認同~~~45F 03/04 00:01
推 pk655tw     : 推46F 03/04 00:19
推 h3126187    : 財富密碼被你講出來了47F 03/04 00:27
推 BPineApple  : 好 毆印進去48F 03/04 01:00
推 wzshi       : 定期定額+保留現金，美股將引來衰退喔49F 03/04 01:37
推 jack990568  : 推 正確使用可以賺很多50F 03/04 01:43
→ kausan      : 10年線國安基金就會進場 要跌很深沒什麼機會51F 03/04 01:51
→ kausan      : 本來還在想要加碼gg還是正2 看完這篇就是正2了
→ ForeverT    : 你是大仁哥粉絲厚   論點全是大仁哥文章的味道53F 03/04 02:12
推 kkwwayne    : 推這篇，我也歐印了54F 03/04 05:08
推 iamaq18c    : 萬九歐印 驕傲一輩子!55F 03/04 08:06
推 dongdong0405: 現在一倍歐印，跌深再開槓桿確實是比較好的選擇，推56F 03/04 08:19
→ kazami3019  :   7年翻倍320/30是不是寫錯了？80/30七年翻倍不是157F 03/04 08:19
→ kazami3019  : 60/30嗎？

10%意思是七年翻一倍
只要你沒錯過任何一天的上漲
無論中間跌多少/跌在哪/跌幾次
即使是第一天買入隔天大跌也一樣
（第二天是跌所以沒有錯過任何一天上漲）

所以我投入100萬
即使碰到50%下跌
他還是會回去200萬

而第二天新投入的30萬
由於沒有錯過任何一天上漲
等於第一天投入60萬
最終會是120萬

200+120=320



噓 guowei616   : 你不要把持續買進 正2哥 清流君 這些人的內容都講出59F 03/04 08:24
→ guowei616   : 來
大家發財
→ koden       : 還是要看各為自己的心理素質 跟用錢狀況61F 03/04 08:47
→ koden       : 如果定期定額可以讓你持續在市場抱住 也不是壞事
推 k91011022   : 現在只是台灣復書期 有點道理63F 03/04 09:03
推 Diver123    : 還有一個原因，就是股市創新高後通常是持續上漲，64F 03/04 09:06
→ Diver123    : 比較少反轉向下，所以歐印勝率比較高
是的 這幾天提供了所有的報酬
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 09:33:13
推 jimhall     : 每個人都是這樣想 那就是老鼠會模式 只要新人加入66F 03/04 09:38
→ jimhall     : 的速度能維持就沒事 一樣賺爆
推 jimhall     : 時間大法是年輕人專用 不適合60歲老人 現在股市入
→ jimhall     : 場的人平均年齡不知道多少 如果爸媽都幫未成年子女
→ jimhall     : 開戶 有源源不絕的年輕人準備用30年重壓一定不會賠
→ jimhall     : 的策略 那真的賺爆
對 請以14年以上的投資尺度去算
另外股市不是老鼠會
市場報酬就是人類整體財富實質的增長
※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 10:30:02
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