看板 Stock作者 psychic (過路人)標題 Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了時間 Sat Mar 11 08:07:28 2023
其實現在市場恐慌不是沒有原因的
SVB與Silvergate破產是一個嚴重的衰退訊號
這兩間在美國已經算是中型的銀行等級，至少企業用數都是千間等級
一個是專門負責新創企業，一個是給加密貨幣提供流動性
這種層級的公司一般都是把自己手上的債權打包給其他更大的
銀行或包成ETF撐過這次的擠兌風暴
然而這次卻直接宣告破產，代表手上的爛帳已經爛到大銀行不想承接
或著大銀行也已經無力去支持中小型銀行的資產
那美國更多的地方型小型銀行會不會也陷入破產危機以及那些
向小型銀行借貸的個人/小企業會不會開始有資金鏈斷鏈的問題
應該是現在要隨時提高警覺的
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※ 作者: psychic 2023-03-11 08:07:28
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推 jemc1905: 才包裝成七倍的泡泡就受不了，美國監管很有力CC2F 03/11 08:09
推 yoshilin: 再來就看日本會不會升息 要爆一起爆3F 03/11 08:10
→ IBIZA: 全世界債券都在跌，不是什麼誰手上爛帳而已4F 03/11 08:12
推 a26893997: 我的看法跟這篇接近 如果情況沒那麼糟 其他大間的銀行早就把這間吃了 不會搞到破產 現在有兩種可能 一種是這間的狀況爛到沒有大銀行肯接 在這種情況下整個金融業體質應該也都不太好 另一種情況就算大銀行本身也沒有多餘的資金去吃下這間了 不論哪種情況都在暗示美國金融相關可能不太妙6F 03/11 08:16
→ lpmybig: 這些銀行爆掉其他更大的銀行開心的咧 準備輕鬆併購13F 03/11 08:17
→ EXIONG: 一些泡沫破掉 這還不推爆 對我來說就是利多14F 03/11 08:17
推 capssan: 有錢不代表爛東西無論如何都要吃吧15F 03/11 08:17
推 ck326: 現在就沒有人要併購阿，SVB 之前有談判出售捏
事實就是沒有人要接，才變成 FDIC 接管16F 03/11 08:18
推 Tohkachan: 其他大型銀行 不如留本度過這次升息吧 買一堆爛東西 繼續升怎麼辦18F 03/11 08:20
推 senao: 誰要花錢吃大便20F 03/11 08:21
推 jfw616: 等他爆掉再來吃不是更好？23F 03/11 08:25
推 capssan: 這種泡泡爆掉感覺是好事 主流企業沒有受到大傷的情況下又能走一波fed想要的衰退流程28F 03/11 08:30
推 xephon: 其實股市不一定會崩盤30F 03/11 08:35
→ IBIZA: FED哪有想要衰退流程31F 03/11 08:35
→ IBIZA: 其實市場都沒有人有能力吃下SVB也是很奇怪35F 03/11 08:40
→ IBIZA: 這擺明只要撐過幾年就會大豐收的投資37F 03/11 08:40
推 poisonB: 這才是要警惕的吧 明明就是一筆好生意 卻沒人要接38F 03/11 08:41
推 Samurai: 要嘛洞很大，要嘛價格很爛沒人收購啊40F 03/11 08:43
推 Orianna: 這就是為何散戶別亂買個股啊 很多投資我們看起來香 別人看得到我們看不到的風險42F 03/11 08:44
推 bboman: 沒人買就是怕有什麼問題是現在還沒爆出來的45F 03/11 08:45
推 getx105: 現在大概是大間銀行還ok但要救其他間的不太行，猜中央應該會想叫大間的聯合救一下但天知道之後還有多少小間的也撐不下去了46F 03/11 08:45
推 LGNexus5: 這兩間就是靠專門承攬大銀行不願意接的企業客戶才起家的 現在大銀行不想吃很正常49F 03/11 08:46
→ qa1122z: 49樓，是類似台企銀嗎？（誤52F 03/11 08:48
推 cfceo: 老美又想薅全球羊毛了53F 03/11 08:50
推 p161930: 其他人不敢接有可能是預期到這次升息短期不會結束，留本過冬54F 03/11 08:53
推 pititiiii: 不想接就是美長債，大戶都不敢拿了，只有散戶在瘋搶56F 03/11 08:58
推 pg2000: 美債這幾天漲，應該是市場預期FED要救市..60F 03/11 09:00
推 poisonB: FED印鈔機蠢蠢欲動61F 03/11 09:01
噓 ck326: 這麼一點小事就要救啥市zzzz63F 03/11 09:03
推 oxoxx: 回收流通貨幣，本來就會導致一些公司倒閉，不然通膨怎麼降65F 03/11 09:06
推 bboman: 主要是怕存戶恐慌去擠兌其他銀行67F 03/11 09:09
→ dslite: 高盛叫散戶接68F 03/11 09:09
推 pg2000: 市場小兒毒品成癮，無法戒毒，央媽是否手軟餵毒69F 03/11 09:10
噓 qqa06191: 嚴不嚴重不要吵了 看昨晚美股怎麼表現就災70F 03/11 09:12
推 donkilu: 這次最棘手的問題是沒辦法用QE承接軟著陸...71F 03/11 09:12
→ qqa06191: 覺得不嚴重的借錢開10倍槓桿抄底 快72F 03/11 09:12
→ donkilu: 再次QE 通膨直接燒上天 到時候演變成貨幣信心問題73F 03/11 09:12
推 jc74156: 剛評是美國最佳銀行，突然就破產了74F 03/11 09:13
推 walyun: 問自己，如果有錢在其他小間銀行，你會不會怕75F 03/11 09:13
→ jc74156: 救市就無法壓制通膨76F 03/11 09:14
推 wekaytw: 不可能印鈔 這招目前已經被封鎖80F 03/11 09:18
推 dream1124: 也不一定是救不了才不救吧 只是暴發的時機不夠理想這時候的銀行只想撐過這波升息縮表吧81F 03/11 09:22
推 ter2788: 沒人要接表示沒人可以接下來阿 這種資金規模 一旦接下來自己自己也會承受很大壓力 那未來自己遇到問題也會更難抵禦
現在美國銀行都在調高壞帳率 自己短期資金壓力很很緊張 哪有閒錢去救他84F 03/11 09:28
推 kitune: 美國民眾別恐慌比較實在89F 03/11 09:29
推 roy12345: 但美債價格這兩天上漲了 應該不嚴重吧 公開呼籲買美債這招很猛-.-91F 03/11 09:37
推 loki08957: 美國這禮拜才發480億美元的半年債卷 利息很高就是了93F 03/11 09:37
推 capssan: 現在根本不用QE吧，4.5%而且最近還在傳目標6%，這個時候光是放點話說要停止升息了市場都會感激流涕了96F 03/11 09:39
推 k1k1832002: 機構也是下很重手，各種呼籲提款兼作空，一次巴倒98F 03/11 09:40
→ yinaser: 連貝萊德都直接認賠流動性風險可能很大99F 03/11 09:40
→ capssan: Fed手牌現在手牌可多了，爆個銀行小意思100F 03/11 09:40
推 pg2000: 其實不懂現在美債在漲啥.漲越多殖利率倒掛更嚴重
時間久了，到頭來還會有下個地雷101F 03/11 09:42
推 nds310540: 看起來就銀行把asset跟equity的Duration拉太高 被升息搞到惹 沒人敢接大概都是怕D的mismatch吧 現在大行都被看緊緊 幹嘛自找麻煩 撿了一堆長債 是以為不再花錢調流動性跟D哦 呵呵 不如看PE想不想撿
長債再漲美國衰退跟降息啊103F 03/11 09:44
推 picacuo: 台灣不用怕,股市賠的錢只要房市漲一點就全都補回來了,一坪40萬,只要一間房子成交50萬定錨後,幾千億的資產又平白生出來了,正所謂“一房得道,眾房升天”109F 03/11 09:48
推 cpm25: 這跟正2丟地板有啥關係112F 03/11 09:54
推 bluesky2: 台灣有台灣的玩法 房地產經濟火車頭持續發燙113F 03/11 09:57
推 ptta: 銀行以極低利率持有長期債券，它們無法與短期國債競爭，追求更高收益的儲戶大量提領將導致一波銀行倒閉潮
這才是最可怕的地方114F 03/11 10:01
→ xylinum: 新創跟加密貨幣本來就都是垃圾120F 03/11 10:10
推 jorden: 這篇正解 中小型銀行倒閉潮可能正要開始
存活的銀行放款更嚴 企業跟公司更借不到錢
借不到錢的企業跟公司會倒閉 形成惡性循環121F 03/11 10:10
推 poru: 14900附近就差不多了125F 03/11 10:19
推 sova0809: 這時候誰敢接 大家的手邊也一堆債券減值 吃下要是遇128F 03/11 10:22
→ g0t24568: 爽4000點等接
台灣金控有壽險都是垃圾 早該倒一倒 真的笑死人還竄改會計準則129F 03/11 10:22
推 kis28519: 周一開盤保證傻韭亂砍金融133F 03/11 10:23
→ sova0809: 央行越升息 債券價格下降 能撐到結束才是重點134F 03/11 10:24
推 Rex1009: 現在大家都要努力存活了 誰還敢救別人135F 03/11 10:24
→ sova0809: 應該說像是私營的台企銀一夕之間倒掉137F 03/11 10:29
→ STAEGG: 好！身家空？138F 03/11 10:29
→ sagarain: 資本主義怕倒？
不倒ㄧ倒怎麼創新
反觀搞成一堆不能倒的139F 03/11 10:32
推 seou: 美國繼續印鈔票把問題轉嫁給全世界就行了142F 03/11 10:41
噓 EDFR: 快崩~ 等著接143F 03/11 10:42
推 Anyotw: 看哪個州吧，有些州破產要進破產法院。進去之後就不是想買就買了。會計問題會變司法問題再變政治問題。144F 03/11 10:47
→ Xray2002: 這年頭還有人會在意衰退嗎？不是越爛越噴,炒個fu糗就噴,跌一下就來限空,維持表面皇城和諧對各國政府而言很重要的146F 03/11 11:10
→ Misscat16868: 所以2008金融風暴也是「計劃性」搞出來的？然後再QE把風險外溢其他國家？我有時候覺得金融機構是不是可以以此為理由反過來威脅該國政府？151F 03/11 11:28
推 Redchain: 加密貨幣喔？那倒掉不是很好嗎？最好倒多一點154F 03/11 11:29
推 fake: 據經理人朋友說SVB在美國其實很小155F 03/11 12:04
推 gibbs1286: 不大啊，只是擔心引起對銀行的不信任行動157F 03/11 12:13
推 nfsong: 都有資金緊縮的問題 誰敢砸錢投資
股東要求保守營運 連saleforce 也是只能裁員158F 03/11 12:29
→ nfsong: 以前號稱大家庭的公司 股東要求照樣裁員
只能對不起家人
Marc Benioff 說 以前saleforce只有一個產品
現在有70個 公司一直在變化
而且不是第一次面對衰退 前面兩次都撐過了
面對這個情況 他說應該效法Microsoft辦party
Microsoft 裁員1W人的前一晚 主管齊聚Sting演唱會party161F 03/11 12:31
推 Anyotw: 索羅斯亞洲快樂行，大家也不敢反抗啊QQ169F 03/11 12:42
推 yellowocean: 股價跌掉八成，嗜血的華爾街當然乾脆等破產再來評估要不要接盤啊，好資產都是在恐慌中出現的170F 03/11 12:44
→ nfsong: 疫情後 CEO 都在調整新的公司營運
saleforce 還是維持大部分在家工作
工程師2個禮拜來3天 一般員工一個禮拜3天
禮拜2,3,4 業務維持正常整個禮拜都要進辦公司
拜訪客戶172F 03/11 13:01
推 donkilu: 微軟那個演唱會不是被酸嗎XD177F 03/11 13:10
→ ken77114: 大銀行也要保留現金流應對風險，當然沒人要接178F 03/11 13:23
噓 shinyi444: 講得好像 這兩年沒有地區銀行消失^^
但是夠股版喜歡的恐慌179F 03/11 13:27
推 ku399999: 會稱SVB地區銀行大概只有你吧 那已經是大到不能倒了他在新創融資機構市佔率約一半181F 03/11 13:56
→ bboman: SVB這次已經是美國有史以來銀行倒閉金額第二大的183F 03/11 14:01
推 mqhung: SVB不是全美前20大？ 說小的是？？
資金規模不是也有2000億美金？184F 03/11 15:03
推 sova0809: 他印象中是第15還是16
他一倒 放著不處理 一堆公司金流被卡住 絕對出事給你看 FDIC的賠償金額對普通用戶很有用 問題是這家基186F 03/11 15:06
推 mqhung: 它這等級來台灣大概有前5，前5倒閉一間大概就很有感了吧189F 03/11 15:09
→ sova0809: 呼是中小甚至新創企業為主 那點錢杯水車薪191F 03/11 15:09
推 befriend: 破產最快啊！錢都已經早就安排好出路了，過陣子再換個名稱弄間銀行就好了，很懂玩198F 03/11 16:31
→ laechan: 模式都一樣，銀行都會想把借出去的貸款打包成金融商品再賣出去來降低自身風險，做的太過火時自身準備金不足，然後就是看哪天系統性風險炸彈引爆，連鎖反應而美國銀行家之間通常都是好康兜相報200F 03/11 18:26
→ soyghcg …
推 soyghcg: 貸款打包是為了降低風險 提早收回錢 承擔的是投資人205F 03/12 09:50
→ soyghcg: 貸款打包賣是為降低風險 提早收回錢 承擔的是投資人
→ soyghcg: 會爆是投行跑去買這類商品
推 epicurious: 沒有一個投資人這種狀況下海牙跟你看數據，週一直接先領錢出來再說，FDIC能接管幾家？208F 03/12 15:00
推 SRT0619: 好奇教主的存款有放在SVB嗎？210F 03/12 15:41
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