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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-03-01 07:01:05
看板 Stock
作者 midas82539 (喵)
標題 Re: [新聞] 俄央行調升關鍵利率至20％
時間 Tue Mar  1 02:42:26 2022

簡要說一下好了。
有興趣的人可以看USDRUB的走勢，主要原因是俄國會被踢出SWIFT。

目前你所看到的各種境外支付，包括信用卡/平台支付，包括外匯交易都是以
提供各銀行間金流流向的SWIFT的系統之稱的，如果你被逐出了。
用鄉民都可以理解的話來說，那就相當於你現在被強制斷網。
俄羅斯300家銀行會難以處置境外財產，而境外銀行亦無法逕行境外轉帳。
那麼你是境外投資者，例如你有買俄羅斯的公債，或是俄羅斯股票，
那麼你會想怎麼做？心裡就是有想把資金贖回的衝動，故USDRUB就暴衝了。
盧布一度貶值29%，最後貶值20%作收。

另外這件事對股票影響就是：國泰金、新光金、富邦金、開發金、中信金
這些銀行大多因為股債配置組合買俄羅斯公債，所以可能這些股票會有波動。
不過以銀行來說除非俄羅斯政府垮台，而且其曝險部位對整體基金來說算少，
在最壞的狀況下就普丁垮台下損失也是有限的。長期看不算是利空。




俄羅斯央行的首要問題則是「阻止資金外流」，因為一旦銀行跟外資想避免損失
競相把盧布換成美元，整個匯率會走向無法控制，因為俄國政府目前也不理性地
針對制裁俄國的國家所屬企業禁止交易，又明令抽80%的外匯收入。

再來是股市停市，實質上來說是一步步走向鎖國。

俄羅斯自己在14年入侵克里米亞時就有想過自己做個金融區網(SPFS)來自己玩，
不過其他國家姑且不提，俄羅斯境內銀行用SWIFT就用得很舒適，幹嘛還要改軌
用根本沒啥銀行用的SPFS支付體系？

結果就是SPFS的支付體系就連俄羅斯銀行只有10多家在用而已，
無法達到替代效果。

那麼在預期到會有20%的超級通貨膨脹，央行能怎麼處置？
a. 提高基準利率
b. 發行新鈔
c. 放著給它爛還降息(土耳其)

正常人會選a，剛好這次經濟制裁導致俄羅斯幾乎等同於鎖國的窘境。
俄羅斯央行的想法大概是我提升20%利率來藉由存款/利率減少流動現金(m1)
因為銀行要跟央行借錢也是看基準利率，調升20%效果就跟你房貸每月利率+20%
那是很可怕的，由於你的借款成本大幅提高，銀行也會自行控制放款審核

進而理論上可以控制整體"境內"通膨速度，至於境外大概就像以前的離岸人民幣
只能看市場共識了。

不過如果你是一個在俄國背房貸的俄羅斯國民，我想是笑不出來吧，
如果真的下個月房貸增加30碼，我想一般人應該是會乾脆不付房貸
把房子被銀行抵押掉的，因為你收入扣掉貸款可能還付不出來。

總而言之，俄羅斯正因為著普丁與侵略他國，而一步步走向通貨緊縮與經濟衰退
的路途。想抄底買俄股或他國上市的ADR信託，勸你還是想想吧。

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※ 同主題文章:
　 02-28 15:13 mOoOm. ■ [新聞] 俄央行調升關鍵利率至20％
　 02-28 18:05 UltraSeven. ■ Re: [新聞] 俄央行調升關鍵利率至20％
● 03-01 02:42 midas82539. ■ Re: [新聞] 俄央行調升關鍵利率至20％
推 sastp9      : 好文推1F 03/01 02:47
推 qzpmqzpm    : 大家抄底美股習慣了每次都贏 以為俄股也可以這樣玩2F 03/01 02:49
推 cuteSquirrel: 俄羅斯交易所停止交易了3F 03/01 02:49
推 dog990999   : 銀行被倒債收一堆房4F 03/01 02:49
推 schooldance : 推,很詳細5F 03/01 02:51
推 aegis43210  : 比阿根廷更慘6F 03/01 03:00
→ aegis43210  : 之後就是倒債
推 tota999     : 都開戰辦核彈了還不是利空,現在到底8F 03/01 03:01
推 qwe78971    : 理論上是這樣 但現實沒人說得準9F 03/01 03:12
推 user048288ef: 提高利率到20好像在這種恐慌下導致金融加速死亡10F 03/01 03:36
推 weiman0702  : 大推 學到了11F 03/01 03:37
推 Appleaday   : 對金融股長期來看怎麼是利多?12F 03/01 03:41
推 shawncarter : 同意 其實升息是沒辦法的辦法 但也是飲鴆止渴 狂拉13F 03/01 04:07
→ shawncarter : 基準利率就等著違約率爆升然後金融風暴
推 schooldance : 明天再升到30%好了15F 03/01 04:20
→ schooldance : 企業倒光光,房價崩盤沒人接
推 ogkw        : 別亂抄底。勿忘2020年 抄底原油 ，結果來個負油價。17F 03/01 05:18
推 mark845     : 推18F 03/01 06:06
推 Monel       : $19F 03/01 06:07
推 tio2catalyst: 好文推20F 03/01 06:16
→ tsukimiyu   : 聽你這麼說我反而覺得可怕，既然不管怎麼做俄國經21F 03/01 06:36
→ tsukimiyu   : 濟都會爆，瘋子就會更肆無忌憚了
推 niou        : 推23F 03/01 06:37
推 boy1031     : 多了幾千億的死錢，怎麼可能是利多，到時候能拿回多24F 03/01 06:38
→ boy1031     : 少都不好說
推 squallhung  : 沒多久俄就要內亂了26F 03/01 06:49

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