※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2016-03-19 14:06:32
看板 Gossiping
作者 標題 [新聞] 60歲阿伯騙倒全台12家銀行
時間 Sat Mar 19 11:42:07 2016
1.媒體來源:
財經新報
2.完整新聞標題:
60歲阿伯騙倒全台12家銀行
3.完整新聞內文:
一個 60多歲、貌不驚人的阿伯，為何能把一家近百年歷史的大銀行騙得團團轉？
且至少12家本土、外商銀行都被他詐騙成功過。究竟是銀行把關太鬆散，還是這位老伯太厲害？
3 月 8 日，金管會公告裁罰華南銀行 300 萬元，並命令解除某行員職務。這讓外界發現
，原來華南銀行遭犯罪集團鎖定，以人頭、偽造文件等手法，申辦 34 件「假房貸」，合
計被貸走 5 億 2 千萬元。華南銀高層透露，目前為此已至少提列 2 億 7 千萬元呆帳。
手法一：開六家空殼公司
，原來華南銀行遭犯罪集團鎖定，以人頭、偽造文件等手法，申辦 34 件「假房貸」，合
計被貸走 5 億 2 千萬元。華南銀高層透露，目前為此已至少提列 2 億 7 千萬元呆帳。
手法一：開六家空殼公司
造假交易，他說只是在投資
事實上，早在金管會、銀行界驚動前，司法界便已對這犯罪集團嘖嘖稱奇。
從起訴書上看，許祈文等人成立 6 家空頭公司、利用近 30 名人頭，偽造數百份文件向
銀行貸款。除了騙銀行，連國稅局也被許祈文集團假造的進口電子產品交易發票，騙走超
過千萬元的退稅款。
銀行貸款。除了騙銀行，連國稅局也被許祈文集團假造的進口電子產品交易發票，騙走超
過千萬元的退稅款。
60 多歲的主嫌許祈文，家族在八里、汐止一帶持有大筆不動產。該人士透露：「他知道
銀行一些『眉角』，再利用小聰明來貸款、買賣房子。他覺得他就是投資而已。」
手法二：人頭戶當偽員工
偽造薪資紀錄、開立假發票
但許祈文所謂的「投資」，卻是用各種「造假」堆疊而成的詐騙行為。
承辦該案、處理金融詐欺案經驗長達8年的基隆市警局第二分局偵查佐林震威指出，許祈
文集團從尋找人頭戶開始，就小心翼翼設定條件，基本上只鎖定重症病患、遊民、前科犯
。
文集團從尋找人頭戶開始，就小心翼翼設定條件，基本上只鎖定重症病患、遊民、前科犯
。
蒐羅合適且足夠人頭後，許嫌等人就成立百琍國際等多家空殼公司，不但偽造這些「員工
」的薪資紀錄，這幾家空殼公司間再互相交易，開立假發票。之後，許嫌和同夥們就開始
不斷到各大銀行申請企業貸款。
」的薪資紀錄，這幾家空殼公司間再互相交易，開立假發票。之後，許嫌和同夥們就開始
不斷到各大銀行申請企業貸款。
手法三：借新債還舊債
每個貸案都繳息半年以上
震威另指出，此類犯罪集團，通常在詐領到貸款後，前一、兩個月就不繳息，讓銀行迅速
發現異狀而心生警覺。但許祈文等人每件申貸案都正常繳息半年到一年以上，讓銀行以為
一切如常。
發現異狀而心生警覺。但許祈文等人每件申貸案都正常繳息半年到一年以上，讓銀行以為
一切如常。
但，真的是因騙局太完美，以致多家銀行渾然不覺嗎？
整個案情的爆發，起因於星展銀行的警覺。一年多前，許祈文利用的人頭戶之一翁勝得病
重，出現遲繳、失聯，承辦其貸款案的星展銀行催收組，致電給翁的家人後，認為他不像
是有能力主動購屋的人，懷疑是被利用的人頭，於是呈報給該行所設的「金融犯罪防制調
查暨企業安全部」，該部進行調查後，決定立刻通報檢警，成為破案功臣之一。
重，出現遲繳、失聯，承辦其貸款案的星展銀行催收組，致電給翁的家人後，認為他不像
是有能力主動購屋的人，懷疑是被利用的人頭，於是呈報給該行所設的「金融犯罪防制調
查暨企業安全部」，該部進行調查後，決定立刻通報檢警，成為破案功臣之一。
漏洞：銀行輕忽基本功
該看房沒看，也沒確認財力
再看這次遭處罰的華南銀行。金管會裁罰的公文中，具體指出華南銀在該案的疏失，
包括：僅以影本辦理而未確實核對正本、未確實辦理不動產鑑價以致抵押品價格高估等。
一位退休的華南銀高層則指出，華南銀從約 10 年前開始，房貸業務就比照消金的獎金制
度，以「量」當成銷售獎金，甚至超過原本房貸人員比照一般行員最高 4.6 個月的績效
獎金。而這個房貸獎金制度，已在今年一月修改。
一位退休的華南銀高層則指出，華南銀從約 10 年前開始，房貸業務就比照消金的獎金制
度，以「量」當成銷售獎金，甚至超過原本房貸人員比照一般行員最高 4.6 個月的績效
獎金。而這個房貸獎金制度，已在今年一月修改。
銀行想要賺業績，許祈文想要錢滾錢，後者縝密布局，前者卻關關疏忽。因此，這並不是
個「道高一尺、魔高一丈」的故事，而是一個與其看誰夠貪心，更要看誰夠小心的故事。
4.完整新聞連結 (或短網址):
http://finance.technews.tw/2016/03/19/scams-12-bank/
60 歲阿伯 騙倒全台 12 家銀行 | TechNews 科技新報
![[圖]]()
一個 60 多歲、貌不驚人的阿伯，為何能把一家近百年歷史的大銀行騙得團團轉？且至少 12 家本土、外商銀行都被他詐騙成功過。究竟是銀行把關太鬆散，還是這位老伯太厲害？
3 月 8 日，金管會公告裁罰華南銀行 300 萬元，並命令解除某行員職務。這讓外界發現，原來華南銀行遭犯罪集團鎖定，以人頭、偽造... ...
![[圖]](http://img.technews.tw/wp-content/uploads/2016/03/HUANAN.jpg)
5.備註:
--
À mon seul désir -我唯一的願望
唯獨人類擁有的神明，擁有超越現在的力量，那是內在“可能性”的神
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.246.172
※ 文章代碼(AID): #1MxCgM6N (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1458358934.A.197.html
→ : 靠 超狂1F 03/19 11:42
推 : ........2F 03/19 11:43
噓 : 唉。3F 03/19 11:43
推 : 最近銀行業是太鬆了是不是?騙貸款還有收假美鈔的....4F 03/19 11:43
→ : 看電影學的？5F 03/19 11:44
推 : 沒有不景氣6F 03/19 11:44
推 : 這種手法很久了，還會被騙一定有鬼啦7F 03/19 11:44
→ : 競 爭 力8F 03/19 11:45
噓 : 60歲了 也不能關幾年了 他的後代爽用犯罪所得9F 03/19 11:45
※ 編輯: wenyenleng (36.224.246.172), 03/19/2016 11:45:44→ : 銀行賺民眾錢是民眾自己不注意 民眾賺銀行錢就是違法10F 03/19 11:45
→ : ...神鬼阿伯?11F 03/19 11:45
推 : 銀行行員很辛苦,現在銀行超多錢,主管要求行員要多貸出12F 03/19 11:46
→ : 才5億 銀行都敢免擔保送給中國好幾十億了 反正全民買單13F 03/19 11:47
→ : 去給民眾然後業績才能過關,導致很多該確認的事情沒做14F 03/19 11:47
推 : 專業的詐欺師阿 當然比一般那些不入流的詐欺犯強多了15F 03/19 11:48
推 : 銀行會不知道犯嫌借人頭炒房？根本就是銀行也貪業績，但知16F 03/19 11:48
→ : 道現在房市下探的趨勢明顯，才說是被詐欺的吧！
→ : 道現在房市下探的趨勢明顯，才說是被詐欺的吧！
→ : 新聞寫的比現在一堆記者好多了18F 03/19 11:48
推 : 在KMT面前耍大刀19F 03/19 11:50
推 : 李奧納多20F 03/19 11:50
→ : 竊鉤者誅21F 03/19 11:51
推 : 詐欺獵人22F 03/19 11:53
推 : 人為財死23F 03/19 11:53
推 : GOOD24F 03/19 12:11
推 : 不神阿 常見犯罪手法25F 03/19 12:18
推 : 老白鳩出手 銀行怎是對手26F 03/19 12:27
推 : 詐欺獵人的劇情。27F 03/19 12:27
推 : 銀行也信任政府資料，當政府資料提供無誤，身份證又是28F 03/19 12:33
→ : 正本，你要怎麼知道是詐欺？
→ : 正本，你要怎麼知道是詐欺？
推 : 記者寫小說膩30F 03/19 12:40
推 : 神鬼交鋒2 老狗新把戲？31F 03/19 13:54
--
※ 看板: K_hot 文章推薦值: 0 目前人氣: 0 累積人氣: 187
回列表(←)
分享