※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-07-23 17:56:10
看板 Stock
作者 標題 [請益] 定期定額真的是被過度神化了？
時間 Sat Jul 23 15:37:01 2022
小魯我原本也是定期定額無腦存ETF派存股族
目前0050存了兩年多均價成本117還比哲哲貴…
附一下套牢單好了不然一定有人覺得我嘴砲
https://i.imgur.com/vDwB7mZ.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/vDwB7mZh.jpg)
雖然定期定額能夠平滑化成本不至於套在山頂但效益實在是不高
小魯我比較菜從2018進入股市也經歷好幾波多空循環
與其定期定額還不如等國安糖漿訊號再進場，
過去歷史2000、2004、2008、2011、2015、2020、2022糖漿大概每隔三四年會進場一次
三四年買一次股票，其他時間就專心賺錢存錢就好
2020糖漿訊號0050約7X，今年糖漿訊號時0050約110
2020糖漿訊號0050約7X，今年糖漿訊號時0050約110
假設我兩次各加碼100萬現在0050成本也不到100遠勝過我一路定期定額買到萬八在買下來
小魯我目前股票部位約300萬，今年三月到七月打了七八十萬抄底抄到滿手血…
目前就是打算先收手了，股票部位不會清掉但保留現金打算等下次糖漿訊號在進場加碼
你說萬一國安糖漿不會在進場了怎辦難道要一輩子空手嗎？
我只能說真的太天真 在今年以前我也一度以為糖漿不會再登板救援了…
--
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→ : 專職投資人到最後的勝負分界點原本就是多空掌握能力1F 07/23 15:37
推 : 42F 07/23 15:38
推 : 這兩年本來就是歷史最高點 當然存骨會套牢 要看長遠3F 07/23 15:38
→ : 定期定額是放棄思考多空的方法,當然有一定的失敗率4F 07/23 15:38
※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 15:40:52推 : 你現在才發現阿 這就是價值投資存股流派阿 我就是5F 07/23 15:40
→ : 用這個流派
→ : 用這個流派
→ : 不過＂擇時＂最難7F 07/23 15:40
→ : 定期定額本來就是給懶人無腦用的 長期穩賺但賺不多8F 07/23 15:40
噓 : n9F 07/23 15:40
推 : 能抓到多空點的人，當然不一定要用定期定額10F 07/23 15:40
所以最笨方法就是等糖漿訊號啊歷史經驗都是相對低點推 : 假如你存10年 你就不會這樣說了11F 07/23 15:40
推 : 所以大媽的糖漿投資法也有道理 一聽到喝糖漿趕快解12F 07/23 15:40
噓 : b413F 07/23 15:40
→ : 定存投入 說不定比定期定額強14F 07/23 15:40
→ : 只是不同的交易策略而已，沒有好壞15F 07/23 15:40
推 : 我推你買50正二16F 07/23 15:40
推 : 好不容易跌下來 你不繼續，當然看不出來哪裡好17F 07/23 15:40
→ : 反向投資學：別人恐懼的時候 你要貪婪18F 07/23 15:40
我今年已經貪婪攤到滿手血了…推 : 活得越久領的越多19F 07/23 15:40
推 : 優點 極難畢業20F 07/23 15:41
→ : 平常就要存 糖漿出來再加碼 這樣就對了21F 07/23 15:41
※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 15:43:19→ : 有本書叫做反向投資策略22F 07/23 15:41
→ : 就是專門介紹這種投資法
→ : 就是專門介紹這種投資法
→ : 你現在縮手 那表示市場要開始反彈了24F 07/23 15:42
我手上部位沒打算清掉啊只是不打算再加碼了→ : 反之 當年初 新聞+網紅+雜誌+股版 大家異口同聲股25F 07/23 15:43
→ : 市要上兩萬點的時候
→ : 大家貪婪的時候 你要恐懼
※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 15:44:18→ : 市要上兩萬點的時候
→ : 大家貪婪的時候 你要恐懼
推 : 你太輕視關注股價這件事對一般人的影響了28F 07/23 15:43
→ : 現在萬四 要接近萬五大家都很害怕 根本沒什麼敢買29F 07/23 15:44
→ : 尤其是有人喊GG上千點的時候 可是明顯的指標阿 CC30F 07/23 15:44
→ : 技術分析絕對是空頭空頭在空頭 反彈都是假的31F 07/23 15:44
→ : 這方法的優點不在績效, 是讓韭菜忘了股價32F 07/23 15:44
推 : 你到底是抄底還是定期定額 看不懂33F 07/23 15:44
我只有0050是定期定額 其他個股會抄底→ : 然後前陣子新聞寫GG 要殺到三百多才買 也是蠻明顯34F 07/23 15:45
→ : 的指標阿
※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 15:46:36→ : 的指標阿
→ : 當新聞呈現 過度恐懼 或 過度貪婪的時候 你就要聞36F 07/23 15:45
→ : 出味道不對了
→ : 這是貪婪的味道 舔
→ : 這是恐懼的味道 舔
→ : 出味道不對了
→ : 這是貪婪的味道 舔
→ : 這是恐懼的味道 舔
噓 : all in40F 07/23 15:47
推 : 台積電這波上700 年底破100041F 07/23 15:47
噓 : 才兩年是在問什麼42F 07/23 15:47
推 : 所以我剛有說就是你現在在怕 不適前幾天才說糖漿43F 07/23 15:48
→ : 這不是表示是進場時間點 117也沒有比110高多少
→ : 這不是表示是進場時間點 117也沒有比110高多少
推 : 定期定額就騙人用的，等糖漿訊號才是正解45F 07/23 15:49
噓 : 存兩年不要老生常談46F 07/23 15:49
→ : 2020年7X 就算你後來才衝買85-90 也是大勝 還有股息47F 07/23 15:49
推 : 資金效率不是低點加碼最佳，美股回測都是All in最佳48F 07/23 15:50
→ : 現在117不沖 你還要等下次0050衝上200再來後悔49F 07/23 15:50
假設0050一路衝到200你一路定期定額買上去但又從200跌到150糖漿再度進場這時加碼搞不好平均成本比較低喔
噓 : 2018到現在有幾次多空循環？？怎麼沒人噓這個50F 07/23 15:50
2020和2022兩次不多嗎？2018中美貿易戰也很兇※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 15:53:13
推 : 你都從萬八買下來了，現在萬四不買等下個糖漿……51F 07/23 15:51
→ : 不太懂你的邏輯，要麻一套策略執行到底，要麻認錯
→ : 損出換套策略進場，現在留一半放著等解套嗎？
→ : 不太懂你的邏輯，要麻一套策略執行到底，要麻認錯
→ : 損出換套策略進場，現在留一半放著等解套嗎？
→ : 你沒發現國安進場點是越來越高嗎 7X->110 下次150+54F 07/23 15:51
推 : 老蘇有說：高點存骨，他就拿出鐮刀 刷刷刷~~~55F 07/23 15:53
推 : 看標的 如果是存0056 這招效果會更好56F 07/23 15:53
→ : 這招對 長期區間震盪的標的效果最好
→ : 這招對 長期區間震盪的標的效果最好
噓 : 你的策略簡單說就是：買低賣高好簡單：）58F 07/23 15:55
推 : 好了啦 要存20年 才存2年就唉唉叫 定存啦59F 07/23 15:55
推 : 可是賣出點你要怎麼訂 有可能賣了繼續噴60F 07/23 15:56
ETF就買了放著不要賣，我這裡講的是加碼點假設100萬買0050 定期定額 vs 等糖漿訊號一次打完誰效益高？
推 : 就是抓不到高低點的人才會推定期定額啊，不過前提是61F 07/23 15:56
→ : 股市長期向上啊，只是說這是張安全牌，不代表不會賠
→ : 錢
※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 15:58:22→ : 股市長期向上啊，只是說這是張安全牌，不代表不會賠
→ : 錢
→ : 存股的定義是只在意股息有沒配發與填息 你這個只叫64F 07/23 15:56
→ : 長期投資...
→ : 長期投資...
噓 : 如果連續50年糖漿都沒說要進場呢？66F 07/23 15:56
→ : 定期定額本來就只是要拿到均質收入而已，萬八你敢買67F 07/23 15:58
→ : ，現在定額可以買更多你不買?
我已經從萬2一路買到萬八再從萬8一路買回萬3了…→ : ，現在定額可以買更多你不買?
過去都過去了我只是打算改變加碼策略而已
※ 編輯: luckysmallsu (118.160.21.18 臺灣), 07/23/2022 16:01:10
→ : 你的問題就是存大盤etf最大的問題 只能靠信念撐 信69F 07/23 15:59
→ : 仰不足的人 跟本無法長期在低點扣款
→ : 仰不足的人 跟本無法長期在低點扣款
推 : 賺不多，但是心情舒坦71F 07/23 16:00
推 : 定期定額就無腦啊，投資台灣啊72F 07/23 16:00
→ : 反觀存高股息的存股族 現在有閒錢的人 殖利率變高73F 07/23 16:00
→ : 預期報酬增加 都買的很爽 勇敢加碼的很多
→ : 預期報酬增加 都買的很爽 勇敢加碼的很多
→ : 還有存股本來就是要夠久，好歹七年十年一個多空循環75F 07/23 16:00
→ : 在說，兩年就在該該叫表示你搞不清楚定期定額是在幹
→ : 嘛
→ : 在說，兩年就在該該叫表示你搞不清楚定期定額是在幹
→ : 嘛
→ : 你只是定期定額期限長了點，4年一買78F 07/23 16:01
→ : 廢話 低點大筆屌打你定期定額啊79F 07/23 16:01
→ : 但是抓得到低點還不槓桿開滿歐印
→ : 誰跟你慢慢買
→ : 但是抓得到低點還不槓桿開滿歐印
→ : 誰跟你慢慢買
噓 : 標準馬後炮82F 07/23 16:02
推 : 我在大盤殺到萬三的時候83F 07/23 16:03
→ : 看到一堆人嚇得要死 反觀我是笑的很開心 看到殖利
→ : 率變得很高 價位有夠漂亮 未來的預期報酬持續拉升
→ : ，讓我想不重壓都難阿
→ : 看到一堆人嚇得要死 反觀我是笑的很開心 看到殖利
→ : 率變得很高 價位有夠漂亮 未來的預期報酬持續拉升
→ : ，讓我想不重壓都難阿
→ : 難就難在平常有注意要忍住 沒注意也不知道入場點87F 07/23 16:03
推 : 才兩年88F 07/23 16:03
推 : 建議先停損賣出89F 07/23 16:06
→ : 這麼厲害知道哪邊是底部，啊？90F 07/23 16:07
我不知道啊所以打算等糖漿訊號噓 : 贖回了啦91F 07/23 16:07
推 : 定期定額執行起來會比較簡單92F 07/23 16:08
→ : 過去兩年叫你買0050的人請絕交，亂教93F 07/23 16:10
噓 : 你有想過下次國安進場時是2萬點嗎 ？到時候你敢單94F 07/23 16:10
→ : 筆大買？然後你這n年都沒投入金額參與公司獲利分配
→ : 筆大買？然後你這n年都沒投入金額參與公司獲利分配
噓 : 兩年仔是在講啥？定期定額都是看20年以上的96F 07/23 16:10
→ : 時間成本啊 而且你10年後再來看看97F 07/23 16:13
假設一樣本金過去10年長期定期定額vs糖漿進場抄底 績效不見得贏除非糖漿永遠都不在進場
※ 編輯: luckysmallsu (114.137.157.26 臺灣), 07/23/2022 16:17:31
推 : 09年有個人說過去兩年叫你歐印的人都要絕交，22年98F 07/23 16:16
→ : 的你知道該絕交的是誰了吧
→ : 的你知道該絕交的是誰了吧
推 : 定期定額本來就不是沒缺點，也不保證適合每個人100F 07/23 16:16
推 : 存十年，你的成本就十年線，贏一票人101F 07/23 16:17
噓 : 兩年你講什麼定期定額。102F 07/23 16:17
→ : 只是缺點是資金運用不夠靈活且降低固定自由現金流103F 07/23 16:17
→ : 而非你用這事後諸葛亮的角度看的「早知就做波段」
→ : 能預知未來的話，我敢說世上「沒有人」會用這方法
→ : 而非你用這事後諸葛亮的角度看的「早知就做波段」
→ : 能預知未來的話，我敢說世上「沒有人」會用這方法
推 : 問就是歐印106F 07/23 16:19
推 : 我存股11年，累積獲利已經100趴了，股價上下都沒什107F 07/23 16:20
→ : 麼感覺，就是薪水存下來固定買，每年領股利
→ : 麼感覺，就是薪水存下來固定買，每年領股利
→ : 就是知道預知不易且盯盤很累，才會有人想出這方法109F 07/23 16:20
推 : 還有個前提，不能像日本一樣的長時間空頭110F 07/23 16:20
→ : 另外我跟你同年開始投資，只能說2018進場都還算菜111F 07/23 16:21
→ : 除了今年上半年外，其實2018到現在都是大多頭
→ : 除了今年上半年外，其實2018到現在都是大多頭
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/GwNrElrh.jpg)
→ : 根本沒什麼空多交錯幾次，別講得好像經歷過大風大浪114F 07/23 16:23
→ : 堅持下去，時間一長，會很有感覺115F 07/23 16:23
推 : 日本高點定期定額到現在退休還是大賺啊，吊打大部116F 07/23 16:23
→ : 分投資人
→ : 定期定額不能讓你大富大貴，但能讓一個年輕人在中年
→ : 後過的很舒服
→ : 分投資人
→ : 定期定額不能讓你大富大貴，但能讓一個年輕人在中年
→ : 後過的很舒服
→ : 若21年買在高點就不想攤平，只能說要嘛沒參透這套的120F 07/23 16:24
→ : 哲理，不然就是這套方法根本不適合你的個性
→ : 哲理，不然就是這套方法根本不適合你的個性
推 : 色即是空 空即是色 佛系投資122F 07/23 16:25
推 : 往下才需定期定額123F 07/23 16:26
推 : 好奇定期定額起始是大約哪一年哪一月？124F 07/23 16:26
→ : 定期定額在那邊加碼抄底?? 根本韭菜思維125F 07/23 16:27
※ 編輯: luckysmallsu (114.137.157.26 臺灣), 07/23/2022 16:32:43推 : 笑死126F 07/23 16:32
推 : 本來就是阿 恭喜你終於發現了Y127F 07/23 16:34
→ : 定期定額就是給那種沒做功課的人在幹的事情
→ : 又或者你本金很多 定期定額能穩定小賺就好
→ : 本金少的人去幹什麼定期定額 存股基本上毫無意義
→ : 定期定額就是給那種沒做功課的人在幹的事情
→ : 又或者你本金很多 定期定額能穩定小賺就好
→ : 本金少的人去幹什麼定期定額 存股基本上毫無意義
推 : 很簡單啊，你看你自己選股有沒有贏定期定額的大盤。131F 07/23 16:35
→ : 有贏表示你賺得到alpha, 沒贏就乖乖賺beta. 糖漿是
→ : 個指標沒錯，但下次會不會漲到兩萬五跌回一萬九的
→ : 時候護盤？你現在不持續扣，以後還是會跟今天一樣
→ : 持續靠北啦
→ : 有贏表示你賺得到alpha, 沒贏就乖乖賺beta. 糖漿是
→ : 個指標沒錯，但下次會不會漲到兩萬五跌回一萬九的
→ : 時候護盤？你現在不持續扣，以後還是會跟今天一樣
→ : 持續靠北啦
噓 : 照你這心態就是每三四年抄底all in啊 那你幹嘛不現136F 07/23 16:36
→ : 其實各類退休年金基本上就是定期定額,不管行情高低,137F 07/23 16:36
→ : 在就all in 每次反頭就會出現這種幹文138F 07/23 16:36
推 : 我知道有大師2021一月就空手在等了139F 07/23 16:36
→ : 每個月扣繳(暫不考慮失業與薪水升降)140F 07/23 16:36
推 : 定期定額就是不摸高抄底阿...你拿去跟哲哲這種歐印141F 07/23 16:37
就是定期定額成本還比哲哲高覺得自己根本智障…噓 : 才存兩年…….142F 07/23 16:37
→ : 定期定額也要看時間點143F 07/23 16:37
→ : 的比是三小?144F 07/23 16:37
推 : 還有每年的息 不用算嗎145F 07/23 16:37
※ 編輯: luckysmallsu (114.137.157.26 臺灣), 07/23/2022 16:40:00推 : 你三到七月打的7-80萬有比定期定額的-0.55%表現好146F 07/23 16:39
→ : 嗎？答案很明顯了吧
→ : 嗎？答案很明顯了吧
噓 : 不然韭菜你以為在說誰？148F 07/23 16:42
推 : 你如果擇時進出操作得好就不會在這靠北了啦！用後149F 07/23 16:42
→ : 照鏡做股票誰不會？哲哲還不是因為跌深了打一發0050
→ : 剛好被他賽到國安？不然你看他的選股？
→ : 照鏡做股票誰不會？哲哲還不是因為跌深了打一發0050
→ : 剛好被他賽到國安？不然你看他的選股？
推 : 你只是不想看到綠色而已，調整鈕扣點下去 成本改成152F 07/23 16:43
→ : 100，損益就變紅囉
→ : 100，損益就變紅囉
→ : 你就想想 歐印也可能歐印到140 150154F 07/23 16:44
→ : 台積電也能買到689
→ : 真要考慮價差就別定期定額
→ : 台積電也能買到689
→ : 真要考慮價差就別定期定額
推 : 推薦你啦，本來定期定額的資金分成兩份，假設本來一157F 07/23 16:45
→ : 個月投2萬，變成一個月投1萬存1萬；存的那一份在下
→ : 次國安宣布進場隔天一次打進去。這樣你就不會再靠北
→ : 了
→ : 個月投2萬，變成一個月投1萬存1萬；存的那一份在下
→ : 次國安宣布進場隔天一次打進去。這樣你就不會再靠北
→ : 了
推 : 哪有什麼過度神話 看好大盤長期往上 長期下來很難161F 07/23 16:46
→ : 輸阿 股市多少人賠錢
→ : 輸阿 股市多少人賠錢
→ : 定期定額是基金公司業配出來的東西163F 07/23 16:46
推 : 現在117不買的，憑什麼說2020的7x你就會買?164F 07/23 16:48
推 : 定期定額是叫你把時間拿去提升本職 沒有要讓你靠股165F 07/23 16:49
→ : 票吃穿 你把時間浪費在股市再來哭沒賺錢不是很怪嗎
→ : 票吃穿 你把時間浪費在股市再來哭沒賺錢不是很怪嗎
推 : 你要等空頭進場就要時時注意股市 定期定額適合用心167F 07/23 16:51
→ : 過生活不管股市的人
→ : 過生活不管股市的人
推 : 定期定額是最笨的方法 但也最簡單169F 07/23 16:52
噓 : 才兩年就在覺得自己能找高低點 你要是定期定額十年170F 07/23 16:52
→ : 這次國安基金位置也碰不到成本價啊，但夠厲害的人
→ : 應該也不會問這種問題
→ : 這次國安基金位置也碰不到成本價啊，但夠厲害的人
→ : 應該也不會問這種問題
推 : 如果以付出的努力跟報酬相比, 我不覺得有被神化173F 07/23 16:53
→ : 你連用腳下單都不需要,就可以屌打一堆"專業研究員"
→ : 你連用腳下單都不需要,就可以屌打一堆"專業研究員"
推 : 定期定額是最笨的方法 從18000買到9175F 07/23 16:54
→ : 10000的平均成本是14000
→ : 10000的平均成本是14000
推 : 你說的對，建議繼續存錢等下次糖漿進場177F 07/23 16:57
推 : 你其他個股會抄底 這些抄底的效益如何?178F 07/23 16:57
推 : 10年後再來看179F 07/23 16:59
→ : 我定期定額1.5年賠更慘幾乎是最高點開始扣但我還是
→ : 持續扣還扣更多
→ : 我定期定額1.5年賠更慘幾乎是最高點開始扣但我還是
→ : 持續扣還扣更多
推 : 怎不算十年前定期定額下來 一直說萬八到萬四?182F 07/23 17:06
過去十年糖漿在2011、2015、2020、2022進場四次假設100萬現金分成25萬等糖漿打四次 vs 100萬定期定額打10年
定期定額的績效不見得會贏，怎麼好像沒人看得懂我在講什麼
你往回推20年也是等的到糖漿訊號啊
→ : 都嘛是事後諸葛，如果早知道還不槓桿開到爆歐應183F 07/23 17:07
推 : 遇到大跌就是重來的概念184F 07/23 17:07
推 : 2年多..叫長期..185F 07/23 17:08
※ 編輯: luckysmallsu (114.137.157.26 臺灣), 07/23/2022 17:16:19投資0050每次都買在高點會怎樣？讓一個超級倒楣鬼，告訴你什麼是長期投資 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
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推 : 才兩年 人家的存股起跳是10年...187F 07/23 17:12
推 : 一堆人同時存股和炒短線沒衝突啊 資金不會分配嗎又
→ : 沒人規定只能選一種的投資方式
推 : 一堆人同時存股和炒短線沒衝突啊 資金不會分配嗎又
→ : 沒人規定只能選一種的投資方式
推 : 選適合你的方法，可以試試看之後都等糖漿訊號再買190F 07/23 17:19
噓 : 你根本沒搞懂為什麼有人要選擇定期定額......191F 07/23 17:19
→ : 啊，如果你覺得如果剛好糖漿5年都不進場，你看別人192F 07/23 17:19
→ : 在賺都不會受不了
→ : 在賺都不會受不了
→ : 很多人根本沒時間碰股票看盤 定期定額有一定績效194F 07/23 17:19
→ : 你主動型投資人效人家績效不好？
→ : 你主動型投資人效人家績效不好？
→ : 定期定額無腦好用 幹嘛不用196F 07/23 17:21
→ : 定期定額哪個時候神化了？197F 07/23 17:22
推 : 定期定額不就扣到退休嗎 閒錢投資不影響生活就好 做198F 07/23 17:22
→ : 波段在多壓一點 你這成本領股利也是賺的吧
→ : 波段在多壓一點 你這成本領股利也是賺的吧
→ : 健身房巨巨會去笑同樣在健身房做健康訓練的阿伯嗎？200F 07/23 17:23
→ : 人家只是想要健康身體 你是想要健美身材 訴求不一樣
→ : 重訓做身體健康的也沒效率啊？但我幹麻那麼累？
→ : 人家只是想要健康身體 你是想要健美身材 訴求不一樣
→ : 重訓做身體健康的也沒效率啊？但我幹麻那麼累？
噓 : 看照後鏡開車外加兩年而已，定期定額看的都是10年203F 07/23 17:24
→ : 定期定額就只是想要普通報酬而已齁204F 07/23 17:24
噓 : 你可以兩個同時啊205F 07/23 17:26
推 : 其實就換個方式要你拿錢出來投資而已206F 07/23 17:26
→ : 我會笑死 要是這40萬都在戶頭 我就不信你敢一次all207F 07/23 17:28
→ : in ,看後照鏡都很簡單
→ : in ,看後照鏡都很簡單
→ : 少看一些抄到一次底就整天吹的咖 運氣賺的還是要還209F 07/23 17:30
→ : 看你敘述也不是定期定額耶
→ : 看你敘述也不是定期定額耶
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