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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-10-12 06:31:01
看板 Stock
作者 kenshiloh (kkkaws)
標題 [心得] 關於指數化投資
時間 Sat Oct 11 20:00:39 2025

這幾年 指數化投資成為一股新趨勢

許多書籍以及投資報告指出散戶投資幾乎無法超越大盤

這樣看下來不是無腦指數化投資就好了嗎

股版怎麼還一堆人在買個股或當沖？

定期定額前進指數化投資才是王道吧

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.78.162.73 (臺灣)
※ 作者: kenshiloh 2025-10-11 20:00:39
※ 文章代碼(AID): #1ewaRff0 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1760184041.A.A40.html
推 Xration     : 個股賺更多啊1F 10/11 20:01
哥你今年年化報酬30%不代表你十年都可以30%
→ Xration     : 光聖之前800多%2F 10/11 20:01
噓 Luwan       : 爽3F 10/11 20:01
※ 編輯: kenshiloh (42.78.162.73 臺灣), 10/11/2025 20:02:29
推 pornpig32   : 打不過報酬率就加入，加入後還是能小倉玩4F 10/11 20:02
推 iiverson649 : 沒能力就學別人吧5F 10/11 20:02
推 zpower      : 因為這裡的每一個人都覺得自己是那個長期會贏過大盤6F 10/11 20:02
→ zpower      : 的人，事實上他們會花10年的時間證明自己賺不了錢！
說得太好了 基本上20年還能贏過大盤 就比基金經理人還強了
推 CHINCHIN5566: 大家都想快速變富反轉人生咩8F 10/11 20:02
推 snahwwww    : 大部分人急著發財又想證明自己眼光獨到，無腦大盤太9F 10/11 20:03
→ snahwwww    : 無聊了，有趣的賠錢比較有感覺
※ 編輯: kenshiloh (42.78.162.73 臺灣), 10/11/2025 20:04:15
→ nakayamayyt : 想買指數就買 想買個股就買 為甚麼一定要說服別人11F 10/11 20:03
噓 boombastick : 為什麼指數投資人總是要戰別人的方法？12F 10/11 20:04
沒有要戰 只是長期報酬率來說個股最後就是輸
→ nyyjeter8   : 因為大多數都覺得 我找得到 重壓 自由13F 10/11 20:04
推 CAFEHu      : 個股蛙：少數贏家玩個股，認命怕死就玩指數沒毛病14F 10/11 20:04
→ boombastick : 你看不慣別人賠錢你可以捐錢給他們啊15F 10/11 20:04
※ 編輯: kenshiloh (42.78.162.73 臺灣), 10/11/2025 20:05:15
→ optimistdog : 有時候指數不動的時候中小會衝啊16F 10/11 20:04
推 ChikanDesu  : 有人主動成功 所以人人羨慕啊 像教主 幾千%有吧 指17F 10/11 20:05
→ ChikanDesu  : 數永遠不可能十年就幾千%
→ ts012108    : 大部分都想賺快錢而已 詐騙也很清楚才那麼好騙19F 10/11 20:05
→ ChikanDesu  : 既然有人成功過 而且說實在還不少 就會很多人覺得有20F 10/11 20:05
→ ChikanDesu  : 機會
→ dotober2005 : 今年買台達 台光電 漢唐 績效都比台積高很多...22F 10/11 20:06
推 molopo      : 周冠男說的 去讀書23F 10/11 20:06
推 springman   : 我最近也覺得指數型ETF不錯，雖然仍然拿來做低買高24F 10/11 20:06
→ springman   : 賣，哈。
→ ChikanDesu  : 就是很多人覺得自己可以 回頭來回測才發現輸大盤 也26F 10/11 20:06
→ ChikanDesu  : 來不及了
推 limusing    : 8-10年資產才能翻倍，對很多人來說太慢了28F 10/11 20:07
→ CAFEHu      : 個股蛙：不少載浮載沉很久，他現在沒跑贏大盤，29F 10/11 20:07
→ CAFEHu      : 但他有機會未來暴富，不然XX王那些怎麼來的？
→ CAFEHu      : 人家至少敢冒大風險
推 BABY19831016: 有些人擇股能力就是強，且個股爆發力遠高於指數平32F 10/11 20:07
→ BABY19831016: 均報酬，版上如KOBE大就有自己一套賺錢做法
推 GingFreecss : 放心 這次大跌還是一堆人不會買34F 10/11 20:07
→ dotober2005 : 但要穩就台積電35F 10/11 20:07
推 roder       : 不就跟賭博買樂透一樣 誰都知道會賠錢還不是去買??36F 10/11 20:08
推 YumingHuang : 指數投資就是投降輸一半的概念，但很少人可以跨過37F 10/11 20:08
→ YumingHuang : 投降這個坎
推 iiverson649 : 沒有要戰就不用PO文說沒有要戰39F 10/11 20:08
→ molopo      : 指數懂到做 其實要一段時間 建議買一張或零股開始也40F 10/11 20:08
噓 multiView   : 投入的心血/願意承受的風險 <-> 可能的獲利。41F 10/11 20:08
→ molopo      : 不錯 光長期向上加上不會下市 就很讚了42F 10/11 20:08
→ multiView   : 指數化投資獲利就是穩穩那樣，個股就暴賺暴賠囉43F 10/11 20:09
推 CAFEHu      : 個股蛙：指數投資本身就是一種舒適圈44F 10/11 20:09
→ multiView   : 你如果希望幾年翻一百倍，那就是個股衝衝衝啊45F 10/11 20:09
推 ChikanDesu  : 我是覺得資產不夠的還是賭一把比較實在 不然所有指46F 10/11 20:09
→ ChikanDesu  : 數投資的書告訴你的其實都是跟著大盤走可以獲得大盤
→ ChikanDesu  : 報酬 但大盤報酬對你如果不夠 那就是不夠
→ ChikanDesu  : 賭一把不是盲目賭而是去學習
→ EddieWuRJJ  : 個股賺的多50F 10/11 20:10
推 snahwwww    : 一堆人還在套高股息 美債的指數，眼紅的很51F 10/11 20:10
→ molopo      : 10萬賺5萬 個股 指數100萬賺10萬 認真工作 銀行搬錢52F 10/11 20:10
→ ChikanDesu  : 大盤報酬夠不夠還是取決於本金多寡 薪水多寡的53F 10/11 20:10
推 ru04hj4     : 爽啊 感受活者感覺54F 10/11 20:10
推 BABY19831016: 指數派可以透過放大本金跟擇時來提高收益，會做的55F 10/11 20:11
→ BABY19831016: 話效果也是很好
→ buffon      : 因爲太無聊了 而且看到股神對帳單心會癢57F 10/11 20:12
推 jason751231 : 抬高上檔 承受可接受的風險58F 10/11 20:12
→ buffon      : 僅管這些股神3-5年績效未必比你強XD59F 10/11 20:13
噓 shinewind   : 我以為我可以不行喔60F 10/11 20:13
→ shinewind   : 人就是喜歡賭博啊
推 MIT5566     : 小資金買大盤又不能幹嘛62F 10/11 20:13
→ karta018    : 這爭論永不止息，因為指數派的想說服自己堅持下去，63F 10/11 20:14
→ karta018    : 就是得貶低主動投資
推 tonyparker18: 個股投資人很少去說指數投資的不好 但指數投資真的65F 10/11 20:14
→ tonyparker18: 很愛笑個股投資的人 而且超嗆 不知道原因在哪
推 molopo      : 指數投資也可以用10-20%的錢來 操作 投資沒什麽百分67F 10/11 20:14
→ molopo      : 百 如果你發現長期打敗大盤就多點自己操 反之就相反
→ molopo      :
→ MIT5566     : 不如當買樂透賭個股70F 10/11 20:14
推 junior020486: 賭一把看對了也可能畢業，莫忘4月奇鋐哥71F 10/11 20:14
→ tonyparker18: 指數投資的真的很怕主動投資人少賺似的72F 10/11 20:14
推 ChikanDesu  : 指數派論點永遠是別人是生存者偏差不能複製 那就是73F 10/11 20:15
→ ChikanDesu  : 完全沒討論交集了
推 CAFEHu      : 個股蛙：常態跑輸大盤很正常，但他敢扛風險75F 10/11 20:15
→ CAFEHu      : 比起指數他至少有暴富的可能性
推 haganin     : 哥半年美股400%,期貨1500%,0050 標普怎麼追的上?77F 10/11 20:16
噓 st264201    : 高點真的到了，這不是大家都知道的事？ 還要特地發78F 10/11 20:16
→ st264201    : 一篇文講 超級好笑
→ ChikanDesu  : 至少數據看起來有10%的基金是能打敗大盤的 所以比例80F 10/11 20:16
→ ChikanDesu  : 也沒說真的很少
推 junior020486: 你要每年都400%、1500%欸82F 10/11 20:16
→ ChikanDesu  : 所以初入股市最好還是指數打底 個股為輔慢慢學習吧83F 10/11 20:17
→ junior020486: 正二教的那些應該就打敗大盤？84F 10/11 20:17
推 tonyparker18: 然後一直猛嗆研究基本面財報法說會沒意義 技術面沒85F 10/11 20:17
→ tonyparker18: 意義 籌碼面不用看 反正都贏不了大盤幹嘛研究
→ ChikanDesu  : 還有一個點是 指數派從來沒叫你靠投資活下去 而是讓87F 10/11 20:18
→ ChikanDesu  : 你專心工作成長本業
推 gkkcast     : 指數投資只贏過八成的人，可是你看這八成都傻子，贏89F 10/11 20:18
→ gkkcast     : 很難他們？
推 CAFEHu      : 個股蛙：指數就那樣，這輩子想翻身絕不可能靠指數91F 10/11 20:18
→ ChikanDesu  : 完全無腦的投資 能拿大盤報酬都不用看CP值其實滿高92F 10/11 20:18
→ ChikanDesu  : 的
→ CAFEHu      : 個股蛙：所以人家股神活該高報酬翻身啊94F 10/11 20:19
推 BABY19831016: 自己試試，有天份就做個股，沒有就做指數，可以透95F 10/11 20:20
→ BABY19831016: 過長期勝率以及自己個性作為考量，若是習慣性凹單
→ BABY19831016: 最好以指數為優先選擇
→ g007        : 你管人家，說不定一堆少年/中年/老年股神，抓到飆股98F 10/11 20:20
→ g007        : 密碼
推 onekoni     : 有機會就賺 沒機會就回指數 哪有衝突100F 10/11 20:21
推 cylu7878    : 因為無腦大盤太無聊 賭個股才能知道自己是不是少年101F 10/11 20:21
→ cylu7878    : 賭神
→ onekoni     : 又不是天天有大魚 資金放著幹嘛 就塞指數啊103F 10/11 20:21
→ ojh         : 多認識一些高手吧 靠期指當沖月入數千萬的一大堆104F 10/11 20:22
推 tonyparker18: 我也是偶爾指數 偶爾個股 有時候同時 就看狀況彈性105F 10/11 20:24
→ tonyparker18: 調整即可
→ tonyparker18: 因為我知道如果指數在那邊盤三年的話 我絕對受不了
→ tonyparker18:  所以一定要會選股 學基本面技術面籌碼面
推 CAFEHu      : 個股蛙：不想努力只想躺平報酬，指數很舒適109F 10/11 20:26
→ CAFEHu      : 一堆努力在熬的，現在輸大盤就看不起他們？
→ YumingHuang : 大家都指數其實也有點麻煩..主動投資的人多一點大家111F 10/11 20:27
→ YumingHuang : 聊天話題會比較有趣、指數投資就留給懶人就好了謝
→ YumingHuang : 謝
推 frowning1226: 指數無聊可以小開槓桿，每天可以賭博，怕你累而已114F 10/11 20:31
推 shine32025  : 基金很無聊啊115F 10/11 20:31
→ shine32025  : 做做功課           抓幾隻 抓到飆股噴出來很爽的阿
推 frowning1226: 有什麼賭場可以不管輸贏多少都讓你提款的？！117F 10/11 20:33
推 u0121246    : Alphia118F 10/11 20:34
噓 willism     : VTI 2001年上市，近幾年???119F 10/11 20:34
推 The4sakenOne: 因為很多人無法認清自己的能力。高手一定有，但大多120F 10/11 20:36
→ The4sakenOne: 數人不是
推 highken     : 40幾買進金居，250幾出掉，報酬大幅領先指數型etf122F 10/11 20:38
推 frowning1226: 擇股和指數是兩條不同路線，無分高下123F 10/11 20:39
→ frowning1226: 指數看對一次波段，台指壓上去不會輸個股
推 zaknafein   : 覺得自己是天選之人、自己有內線、股市漲跌有跡可125F 10/11 20:41
→ zaknafein   : 循
→ redbeanbread: 有時間研究就股127F 10/11 20:42
→ budaixi     : 板上那些當沖、期貨轉指數的，大多是因為賠錢或負128F 10/11 20:43
→ budaixi     : 債了才認清現實，在板上這都是年年在發生的，但沒
→ budaixi     : 發生在自己身上前，總是希望無窮，板上推KY、妖股
→ budaixi     : 、大小台猜硬幣文，推到爆的還少嗎。
推 swei1106    : 打不贏就加入，打的贏就繼續贏。132F 10/11 20:44
→ sing60905   : 多數人敢歐印的%數不高 反而是小小買的幾百% 沒用133F 10/11 20:47
推 xfileman    : 我以前都是操作個股，雖然報酬不錯，但是要付出的134F 10/11 20:50
→ xfileman    : 心力太大，久而久之就回歸指數投資了
推 ddey        : 因為不想到老了才有錢136F 10/11 20:51
→ ddey        : 老了才有錢 只能嘴秋 老二沒的秋
推 dazzzlee    : 本金大的爽爽投資指數ETF就好138F 10/11 20:56
噓 Kobe5210    : 你的個性就是考試只追求有60分就好，別人有那個毅139F 10/11 20:56
→ Kobe5210    : 力跟人生成就感的樂趣去考100分，應該是沒有礙到你
→ Kobe5210    : 吧～
→ Kobe5210    : 照你的邏輯也不會有巴菲特重壓可口可樂跟別人恐懼
→ Kobe5210    : 我貪婪的股市名言佳話留傳了，懂？
推 silentence  : 自認玩不起當沖和期貨就這樣144F 10/11 20:57
→ rancilio    : 每個人都覺得自己是股神145F 10/11 20:59
推 tonyparker18: Kobe大超霸氣 700滾到7000 我偶像146F 10/11 21:00
→ tonyparker18: 但我也認同今天我本金很大的話 就有可能轉過去指數
→ zer0319     : 就像飆仔還沒撞過都以為自己是拓海148F 10/11 21:03
推 dongdong0405: 指數投資要先放大本金-> 我就是要賺大本金才來投資149F 10/11 21:05
→ dongdong0405: 的 ->那你先給我放大本金 -> 我就是要放大本金才來
→ dongdong0405: 投資啊
推 CAFEHu      : 個股仔：很負責任的說，哪一位股神過去沒大賠過？152F 10/11 21:05
→ CAFEHu      : 未來是神還是韭菜，這很關鍵
推 yeh0416     : 指數化那麼慢 少年股神要拼翻身的誰跟你等個20 30154F 10/11 21:11
→ yeh0416     : 年
→ pov         : 有人輸就有人贏156F 10/11 21:22
推 mack860120  : 因為很無聊157F 10/11 21:24
推 kload       : 沒錢當然是個股重壓博翻身 資金大了再來指數158F 10/11 21:27
→ kload       : 不然永遠幾十萬在那邊指數是要翻個屁身?
推 junior020486: 沒錢應該是提高本業吧160F 10/11 21:31
→ junior020486: 為什麼不走正道？
推 BABY19831016: 本業收入有上限，資本利得的天花板讓人對人生充滿162F 10/11 21:35
→ BABY19831016: 希望
推 junior020486: 投資我現在覺得只要有大盤，我就可以提早退休了164F 10/11 21:39
→ junior020486: 自認不是教主那塊料
推 icedog122   : 大家都買指數的話 大家都賺錢  那誰要賠錢讓你賺?166F 10/11 21:40
→ icedog122   : 當然是玩個股的人啊  嘻嘻
推 junior020486: 指數為什麼要有人賠錢？每年貨幣總數、科技都在成168F 10/11 21:42
→ junior020486: 長
→ junior020486: 指數這種東西又不是零和遊戲
推 RichieRich  : 看別人買飆股 自己也跑去買就往下跌 這就是現實171F 10/11 21:56
推 APC         : 投資本來就該從從容容遊刃有餘172F 10/11 21:56
推 RIVERWIND   : 之前看股版 會有推文嫌指數派賺太慢173F 10/11 22:00
推 softflame   : 愛玩個股受傷的不會出來講 很難想像這兩年有人賠錢174F 10/11 22:01
→ softflame   : 但實際還真的有哈哈
推 dreamdds    : 你單呢176F 10/11 22:01
推 Moon0       : 指數投資的優勢是幾乎總資產投入 去吃報酬177F 10/11 22:05
推 LeeFrank    : 本金夠大指數型才有用 所以講白了還是快去充實自己178F 10/11 22:07
→ LeeFrank    : 提高本金
→ LeeFrank    : 不然就是去當公務員信貸貸好貸滿
推 Moon0       : 早先年代公務員 就是買房 買0050 瘋狂借錢輪轉181F 10/11 22:10
推 japan428    : 這就是沒遇過長期空頭市場才會問的問題，1990年到182F 10/11 22:23
→ japan428    : 2008左右長投指數會比較想吐血
→ japan428    : 長投VTI可能還可以說說，長投0050基本上吃市場狀況
→ materu      : 先有主動投資人做價格發現，才有被動基金進來跟單185F 10/11 22:29
→ materu      : 。全部人都被動，那下場就是00940。自己炒作自己
市場上全部都被動是不可能的 只是建議散戶被動 三大法人當然可以主動
※ 編輯: kenshiloh (42.78.162.73 臺灣), 10/11/2025 22:36:03
推 Waitaha     : 個股你敢重壓嗎187F 10/11 22:46
推 jacky7744111: 一個字 貪188F 10/11 22:54
推 solomonABC  : 那個。指數派還是需要主動投機者去平衡出最佳價格啊189F 10/11 23:44
推 arcysaint   : 賭博啊190F 10/11 23:46
推 XiaoLi      : 八成指數 兩成拿出來主動選股之類的191F 10/11 23:47
→ eva19452002 : 重點來了，本金要多大才能指數投資？192F 10/12 00:10
→ triphop     : 聰明人都做個股193F 10/12 00:22
推 aertina     : 因為個股體感賺的快啊194F 10/12 01:21
推 s0928881519s: 覺得個股賺的快的人，是不是連年化報酬率都不會算，195F 10/12 03:42
→ s0928881519s: 或是漏掉了觀望留的現金
→ s0928881519s: 但我支持別人主動投資，如果沒有人主動投資，我怎
→ s0928881519s: 麼賺你們的錯誤定價
推 watermom5566: 以台灣的薪資結構，很能理解為什麼一直有當沖跟個股199F 10/12 03:46
→ watermom5566: ，因為本業收入太低了，指數投資30年也不足以支應退
→ watermom5566: 休生活
→ watermom5566: 如果有專業的話就做個股，怕的是沒專業
推 awss1971    : 很簡單呀，就誰行誰就上~~203F 10/12 04:19
→ awss1971    : 你認為你做個股可以打敗大盤就上呀
→ awss1971    : 能力強的本來就該拿多一點報酬的呀
推 awss1971    : https://i.imgur.com/WKOYrwQ.jpg
[圖]
推 SweetLee    : 根據統計 8成的人認為自己的智商高於平均207F 10/12 06:02

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