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作者 標題 [請益] 50%正二與100%原型比較
時間 Sun Nov 23 07:53:31 2025
最近版上在討論Allin 問題
我是認同all in 市場，也已all in
是真all in , 所以連突然下跌急殺加碼的錢都沒有
要加碼只有每個月薪水或者質押/信貸
所以想比較這兩個策略
哪一個比較適合無腦操作，報酬率更高？
策略 A：50% 現金 + 50% 2 倍槓桿 正二（大仁法），崩盤時持續再平衡
策略 B：100% 原型 ETF ，崩盤時切換 → 2 倍槓桿，反彈後切回
這期間最難的應該是
1. 正二法的再平衡時間
2. 100%原型切槓桿的比例（下跌多少切、要切多少）
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.8.69 (臺灣)
※ 作者: ccmaple 2025-11-23 07:53:31
※ 文章代碼(AID): #1f8apztR (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1763855613.A.DDB.html
推 : 不符合無腦定義喔@@太燒腦了1F 11/23 07:54
→ : 分分秒秒都選擇肢，你要無腦就是拉長看盤週期
→ : 最好設定好丟給電腦做，才是真無腦
→ : 分分秒秒都選擇肢，你要無腦就是拉長看盤週期
→ : 最好設定好丟給電腦做，才是真無腦
→ : 這是簡單數學列式可算的,但你未知崩盤等待時間長度4F 11/23 07:56
→ : 跟崩盤幅度算區間值
→ : 跟崩盤幅度算區間值
推 : 如果有無腦操作的方式，早就成為世界首富了6F 11/23 07:59
推 : 丟給ai幫你算看看？7F 11/23 08:00
推 : 要無腦就正二 一年平衡一次 拉回20％多平衡一次8F 11/23 08:03
→ : 猜的，A搭配債券>B>A，但復現率高的應該是B，而執9F 11/23 08:05
→ : 行壓力小的是A，很多人不看淨值只看損益，遇到下殺
→ : 連1beta都不想吃，你讓他賣掉切正二他會有壓力
→ : 正二這套現金多，壓力小，靈活但平衡時間要自己抓
→ : 行壓力小的是A，很多人不看淨值只看損益，遇到下殺
→ : 連1beta都不想吃，你讓他賣掉切正二他會有壓力
→ : 正二這套現金多，壓力小，靈活但平衡時間要自己抓
推 : 兩個槓桿率不同13F 11/23 08:09
→ : A只有1 B落在1-2之間 論報酬應該是B
→ : A只有1 B落在1-2之間 論報酬應該是B
推 : 我覺得你原型跟正二切換，有可能上漲段太早切回原15F 11/23 08:11
→ : 型
→ : 型
推 : 台股理論上開到1.5-3最佳 不過槓桿高波動也更高17F 11/23 08:11
抱歉沒說清楚，這邊應該是以美股當基底→ : 我是覺得如果原型切到正二就不要切回原型了18F 11/23 08:12
→ : 其他時間可以繼續原型
推 : 只看報酬不看風險的話，不知道會不會崩盤，不如50
→ : 原型/50正二，平常也是定期定額50原型/50正二，崩盤
→ : 把原型全部切正二，切完後繼續買入50原型/50正二
※ 編輯: ccmaple (27.51.8.69 臺灣), 11/23/2025 08:23:15→ : 其他時間可以繼續原型
推 : 只看報酬不看風險的話，不知道會不會崩盤，不如50
→ : 原型/50正二，平常也是定期定額50原型/50正二，崩盤
→ : 把原型全部切正二，切完後繼續買入50原型/50正二
推 : 同樣槓桿率我不覺得50現金/50正二報酬比100%原型差23F 11/23 08:23
→ : 納指的最佳槓桿率2.4，後照鏡回測的，我就只分批買
→ : 入QLD，等20年後再回答你
→ : 沒人知道未來是不是最適槓桿率還是2.4
→ : 納指的最佳槓桿率2.4，後照鏡回測的，我就只分批買
→ : 入QLD，等20年後再回答你
→ : 沒人知道未來是不是最適槓桿率還是2.4
推 : 又要無腦 又要報酬率高 有這麼好的事27F 11/23 08:26
推 : 你要隨時看盤面去想，我們不是未來人28F 11/23 08:28
→ : 只看報酬率，你就100%正二
→ : 今年遇到四月那個大跌，11月又跌2000點，還上上下下
→ : 磨
→ : 只看報酬率，你就100%正二
→ : 今年遇到四月那個大跌，11月又跌2000點，還上上下下
→ : 磨
推 : 正二仔碰到一次大盤50%跌幅就歸零了32F 11/23 08:31
![[圖]](https://i.imgur.com/hkcQBcTh.jpeg)
![[圖]](https://i.imgur.com/FZiLnhgh.jpeg)
→ : 正二的報酬率還是略優於原型35F 11/23 08:31
→ : 沒有一次50%這種事，因為台股有跌停，美股有熔斷
→ : 正二是「每日」兩倍槓桿
→ : 沒有一次50%這種事，因為台股有跌停，美股有熔斷
→ : 正二是「每日」兩倍槓桿
推 : 不用開 好好工作38F 11/23 08:33
推 : 你看上漲當然是正2好，如果是下跌呢39F 11/23 08:33
→ : 正二是怕大跌，4月那麼慘，今年正二還是略優於原型40F 11/23 08:33
→ : 下跌都不好啊，問題是你會買股票不就預期長期向上，
→ : 漲的時間比跌的時間多嗎？
→ : 要是知道會下跌，持有短債或是現金不是最好？
→ : 下跌都不好啊，問題是你會買股票不就預期長期向上，
→ : 漲的時間比跌的時間多嗎？
→ : 要是知道會下跌，持有短債或是現金不是最好？
推 : 100趴原型，然後質押後，等於預支自己當年度的完整44F 11/23 08:34
→ : 現金流，於每次長黑，打入百分之1到5，轉身為本多
→ : 終勝派
→ : 現金流，於每次長黑，打入百分之1到5，轉身為本多
→ : 終勝派
→ : 你那個樣子有質押利息，還不如下跌切正二47F 11/23 08:35
→ : 而且走空遇到長熊，券商在你一年半到期後有可能不
→ : 給你展期質押
→ : 而且走空遇到長熊，券商在你一年半到期後有可能不
→ : 給你展期質押
→ : 這樣遇到空頭市場，心力壓力小很多，長期存股來說50F 11/23 08:37
→ : ，每次都是買相對低點，長期報酬率會增加
→ : ，每次都是買相對低點，長期報酬率會增加
→ : 券商給你來個雨天收傘很哭52F 11/23 08:37
→ : 用質押的部分，不是要一筆打入53F 11/23 08:37
推 : 就算不是一筆打入，質押合約到期要借新還舊，券商可54F 11/23 08:39
→ : 以不給展期
→ : 以不給展期
→ : 我是先撥入券商，然後分批請款，然後0050質押利率56F 11/23 08:39
→ : 非常低，也沒有斷頭的機會
→ : 非常低，也沒有斷頭的機會
推 : B的時間點是最難的吧，哪時才算崩？怎樣才算崩？58F 11/23 08:39
→ : 來個長熊，你維持率就算夠，他不給你展期也很哭59F 11/23 08:39
→ : 你不能確定他一定給借新還舊
→ : 你不能確定他一定給借新還舊
→ : 目前沒有遇過不給展延的，維持率 160以上，都只是61F 11/23 08:40
→ : 點個按鈕而已
→ : 點個按鈕而已
推 : 走量化交易吧…找個信任的贏家，跟他的程式+與他分63F 11/23 08:41
→ : 潤，怎樣都賺得比你自己操場多
→ : 好的策略，年化保底40%；就算贏家要分潤2成，至少
→ : 也有30%，風控做好，過程中只有損耗，沒有套牢
→ : 潤，怎樣都賺得比你自己操場多
→ : 好的策略，年化保底40%；就算贏家要分潤2成，至少
→ : 也有30%，風控做好，過程中只有損耗，沒有套牢
推 : 沒遇過不代表沒有啊XD 我之前問營業員，她也是說沒67F 11/23 08:43
→ : 發生過這種長熊，之前2000、2008那種，質押還不盛
→ : 行，甚至0050還是2003成立的，遇到2000、2008那種真
→ : 的不好說
→ : 發生過這種長熊，之前2000、2008那種，質押還不盛
→ : 行，甚至0050還是2003成立的，遇到2000、2008那種真
→ : 的不好說
推 : 正二哥不是說只要有再平衡，何時執行差別不大，挑一71F 11/23 08:43
→ : 個自己覺得舒服的比例就好啊
→ : 個自己覺得舒服的比例就好啊
→ : 甚至2008還有金融機構也曝險雷曼，好險曝險不多，搞73F 11/23 08:44
→ : 不好到時候金控自己都需要錢，就會收傘
→ : 不好到時候金控自己都需要錢，就會收傘
→ : 我指的質押開槓部分，只開到自己年度現金流大小而75F 11/23 08:45
→ : 已，但是因為持有原型，心理壓力會小很多，我是持
→ : 續買進派遣的，這樣抗幾次空頭下來，比較可以睡
→ : 已，但是因為持有原型，心理壓力會小很多，我是持
→ : 續買進派遣的，這樣抗幾次空頭下來，比較可以睡
推 : 我選A 有一半現金真的爽 拿去抽股票還是放高利活存78F 11/23 08:46
推 : A是被動再平衡 B你還要預測漲跌79F 11/23 08:51
→ : 我是A，但比例大概60%正二30%現金，有現金在手心理80F 11/23 08:51
→ : 壓力比較小
→ : 壓力比較小
→ : 留現金，等到現金有一定的程度後拿去全款買房，遇82F 11/23 08:53
→ : 到下跌就掛四出來投入正二
→ : 到下跌就掛四出來投入正二
推 : 大仁哥書再多看幾遍84F 11/23 09:00
推 : 覺得股價委屈時用正二大法，覺得股價進入高原期換85F 11/23 09:22
→ : 回正股
→ : 回正股
噓 : 你說要無腦，又說要預測低點去調整槓桿87F 11/23 09:37
推 : 請問如果用方法一 但是每年會在固定投入一筆錢 這88F 11/23 09:47
→ : 樣的再平衡是每年投入的時候再平衡 還是當比例跑掉
→ : 太多（例如75：50）的時候就先再平衡 每年固定投入
→ : 的時候也在平衡一次呢
→ : 樣的再平衡是每年投入的時候再平衡 還是當比例跑掉
→ : 太多（例如75：50）的時候就先再平衡 每年固定投入
→ : 的時候也在平衡一次呢
→ : 自己試算1/1~4月那段50%正二有沒有跑贏原型就好啦92F 11/23 09:48
→ : 其實還有一個問題啦 每日轉帳限額300萬 跑銀行很煩
→ : 其實還有一個問題啦 每日轉帳限額300萬 跑銀行很煩
推 : 不要想預測低點，真那麼好預測就問你這次低點在哪94F 11/23 09:53
推 : 真的都以為能在低點切換正2喔，這麼厲害95F 11/23 09:57
→ : 前兩天有個YT連結 50/50正二其實這兩年輸100% 005096F 11/23 09:59
→ : 可以去看看
→ : 可以去看看
推 : 為什麼要這麼極端 就不能80%原型 正二現金各10%嗎98F 11/23 10:05
推 : 其實正二是追蹤期貨 不是005099F 11/23 10:39
推 : 50%是為了讓你能夠安心長期待在市場的 不是最大化101F 11/23 11:14
→ : 利益
→ : 利益
推 : 其實就是我們常用0050取代原型 但忘記其實兩者還是103F 11/23 11:17
→ : 不一樣 今年0050含息31% 指數只有26% 所以50/50兩
→ : 倍原型今年贏不了0050 100% 但應該還是贏100%原型
→ : 像006204
→ : 不一樣 今年0050含息31% 指數只有26% 所以50/50兩
→ : 倍原型今年贏不了0050 100% 但應該還是贏100%原型
→ : 像006204
推 : 可以試著操作，但如果操作績效輸歐印原型大盤107F 11/23 11:33
→ : 或是花一堆時間只贏不到最低時薪
→ : 就乖乖大盤存好存滿
→ : 或是花一堆時間只贏不到最低時薪
→ : 就乖乖大盤存好存滿
推 : 上面影片也是帶有偏見的在黑啦 嘴巴說不引戰講話一110F 11/23 12:41
→ : 直嘲諷 確實很多提出來的數據證明正二沒大仁哥說的
→ : 好 但優點也都沒講 就算把他講的缺點加進去 正二還
→ : 是最佳選擇
→ : 而且他金融專業的人竟然講得出50%現金只能放在那不
→ : 動的話 老巴賣股手持現金也不是真的現金啊 到底誰會
→ : 真的擺現金在戶頭
→ : 直嘲諷 確實很多提出來的數據證明正二沒大仁哥說的
→ : 好 但優點也都沒講 就算把他講的缺點加進去 正二還
→ : 是最佳選擇
→ : 而且他金融專業的人竟然講得出50%現金只能放在那不
→ : 動的話 老巴賣股手持現金也不是真的現金啊 到底誰會
→ : 真的擺現金在戶頭
推 : 平常50+債券 大跌質押+正2+再平衡 賺多賺少的問題117F 11/23 13:12
→ : 專注本業 銀行搬錢 認真工作 搬個幾百幾千 0050也夠
→ : 香了 本金才是重點
→ : 如果銀行不能搬超過100-200 建議先認真工作
→ : 專注本業 銀行搬錢 認真工作 搬個幾百幾千 0050也夠
→ : 香了 本金才是重點
→ : 如果銀行不能搬超過100-200 建議先認真工作
→ : 不要操作其實最好，除非你自制力夠強。121F 11/23 14:19
→ : 我不知道哪裡找足夠的工具，所以找了一堆別人測。
→ : 再平衡就一年找個鋪定的日子做就好，例如自己生日
→ : 再平衡就找日子機械做就好，例如自己生日。
→ : 看景氣燈號切換也是個可行方案，5個燈號就按比例囉
→ : 再來就是不要起貪念，不管少賺或多賠都要機械化。
→ : 除非有必要做策略調整，不然請堅持到底。
→ : 我不知道哪裡找足夠的工具，所以找了一堆別人測。
→ : 再平衡就一年找個鋪定的日子做就好，例如自己生日
→ : 再平衡就找日子機械做就好，例如自己生日。
→ : 看景氣燈號切換也是個可行方案，5個燈號就按比例囉
→ : 再來就是不要起貪念，不管少賺或多賠都要機械化。
→ : 除非有必要做策略調整，不然請堅持到底。
推 : 是不是都沒看書才會這樣問 曝險定好就不要動128F 11/23 14:27
推 : 定時再平衡就好了啦 現金就是配置的一部份129F 11/23 14:45
→ : 不然50%50%在大漲的時候，總會想說另一半錢都沒漲到
→ : 不然50%50%在大漲的時候，總會想說另一半錢都沒漲到
推 : 資產沒有8位數不用想配置啦 歐印就對了131F 11/23 16:35
推 : 正2遇到盤整最傷132F 11/23 16:40
→ : 100%正二再加信貸投入都不看股票，每個月的貸款就當133F 11/23 19:02
→ : 成房貸繳掉，要就終極無腦，只要給你看到股票你一賣
→ : 就是輸
→ : 成房貸繳掉，要就終極無腦，只要給你看到股票你一賣
→ : 就是輸
推 : A遇到盤整達不到2倍會輸100%原型136F 11/23 23:08
推 : B就看你崩盤後有沒有賺沒有就是輸純現金買
推 : B就看你崩盤後有沒有賺沒有就是輸純現金買
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