作者 kim (＠＠＠＠＠＠＠)標題 Re: [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面時間 Fri Aug 15 13:34:21 2025
※ 引述《vet1242000 (vet)》之銘言：
: 日前從台銀帳戶轉到中信,因帳號輸入錯誤,事發當下立刻聯絡中信跟台銀,雙方互踢皮球
: 後來申訴至金管會,中信回函,要我提供身分證及存摺封面給對方,試問這要求合理嗎?
: 我連該帳戶持有人是誰都不知道要把身分證給對方,
: https://reurl.cc/DOjlKQ
: 我搜尋關鍵字,目前似乎沒有搜尋到需提供身分證才能歸還款項的相關法規
: 我接下來該怎麼做才能順利把款項追回?難道只能提告侵占?
從中國信託發函給你的內容節錄來看：
第一、中國信託請你提供的身分證，
是要傳真給中國信託，不是給受款人。
第二、你匯入的對象是一家公司，不是個人。
公司就算收到不明款項，
也不能在沒有充足的資訊下，
就直接匯回原帳號。
因為公司要出帳都必需經過一定程序。
第三、就算你匯入的對象是個人，
他也會怕直接匯回款項會踩雷涉及協助詐騙洗錢。
你說你要告他侵占，
他反而還可以去警察局通報自己收到不明款項呢！
如果你們這樣互相傷害，
最後贏的不一定是你。
如果你真的擔心被濫用個人資料，
那你可以跟中國信託相關單位商量一下，
是否可以在身分證、存摺影印本，
上面增加浮水文字，例如：
「本證件限用於誤入中國信託銀行帳號XXXXXXXX之款項返還使用，
不得流於其他用途，中國信託銀行亦不得將證件資料提供予第三人」
大概是這樣。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 211.22.108.9 (臺灣)
※ 作者: kim 2025-08-15 13:34:21
※ 文章代碼(AID): #1ediRWDC (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1755236064.A.34C.html
※ 同主題文章:
Re: [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面
08-15 13:34 kim
→ bobwalkerkao: 那些文件都是對方客戶退款流程需要的不是中信，中信只是代為索取和轉交而已
這就民事，沒有人會是贏家，最好的結果也就只返回原本狀態，錢該是誰的還給誰，只是中間很多人多做了很多事，牽扯愈多只是花愈多雙方和社會成本而已3F 08/15 14:24
推 watertip: 中肯。其實原po自己冷靜想想，今天款項如果是不小心匯到台積電的帳戶、國稅局的帳戶、AIT的帳戶，對方會不會要一堆資料後才把錢還你？肯定會吧，就放寬心吧
今天這麼生氣大概率就是覺得：你憑什麼！ 轉換一下角度，沒那麼好氣的8F 08/15 17:12
→ SHENG2014: 一般人收到不明款項，早去先備案以自保13F 08/15 17:58
→ prussian: 前面都要他直接跟對方談了，文件也是對方要的，客服只是被公文壓所以代轉而已
前面推文回一堆了，不用特別再洗一篇同樣內容14F 08/15 19:35
推 marra: 這篇整理的很完整啊！前篇樓主有自己的見解，感覺無法好好聽進板友的建議。本來就是自己轉錯錢，對方如果無腦轉回，會是會擔心有法律問題(君不見不少詐騙受害人被"轉錯帳，請轉回"手法弄成警示帳戶？被當共犯被告上法院的也不少見，隨便google一下，比比皆是)
原原PO將對方的"謹慎"當"為難"，這也是很有趣！
其實原原PO剛好可以參考這兩天的這篇#1ecsi9dj，被轉錯帳的對方，當然也會害怕啊！17F 08/16 05:55
→ bobwalkerkao: 轉錯轉到公司戶要退款是比較麻煩一點，不過至少找得到人。遇到上面那種人在國外無法線上處理的或是找不到人的才是更麻煩吧…是不是該負擔請對方回來幫忙處理的成本？畢竟轉錯帳完全是轉出人的疏失。回頭看看公司戶只要配合對方公司出帳流程提供資料就能解決的已經算好了25F 08/16 14:55
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