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Disp BBS
作者 martylin (num3rs)
標題 [閒聊] 有人被台新鎖帳戶願意貼交易明細清單嗎
時間 Sat Sep  6 22:08:17 2025


其實我是不太相信轉一個帳就會被判定異常交易
雖然很多網路上的網友都只說，我只是繳個費就被鎖
被判定異常交易一定跟繳費沒關係，是你近期交易的問題
要是轉個帳就會被判定異常
金融機構就都不用轉帳了呀，全鎖光了

判定異常帳戶可能性就多了
除了久未使用帳戶
連續性的快進快出
或是轉帳對象近期成為警示戶
會通報清查最近轉帳進這帳戶的清單
因為這些帳戶很可疑，可能是洗錢幫住犯
也有可能是被害人或正在被騙的人
所以被判定異常交易
要臨櫃解釋每筆金流的用途
這點人頭戶基本上就解釋不了，解鎖無望
詐騙集團生氣氣
一般存戶若真的是被誤鎖應該都說的出轉帳的用途
要是真的說不出來，有貓膩喔
這貓膩也不一定是違法的貓膩
是可能會有家庭革命的貓膩，哈哈

不知道有沒有是被鎖帳戶的網友
愿意把近一兩個月的交易列出來給大家看看
大家可能一起看一下，為什麼你的帳戶會被判定為異常交易帳戶
我相信詐騙集團正在研究
我只是純好奇，轉個帳，繳個費，就被鎖帳號我才不信咧


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.250.2.16 (臺灣)
※ 作者: martylin 2025-09-06 22:08:17
※ 文章代碼(AID): #1el41JIF (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1757167699.A.48F.html
→ xdlow: 那你記得你上週一晚餐吃了什麼嗎1F 09/06 22:23
→ bobwalkerkao: 你自己沒遇到就不相信別人無辜，等你遇到了就換別人不相信你無辜2F 09/06 22:29
→ Zmoe: 對對對，都是受害者的錯4F 09/06 22:38
推 panhoho: 你不信就不信5F 09/06 22:39
推 kutkin: 以前我用彰銀 只是同額進出他就鎖
你真的不知道銀行有多粗暴
那時還是反洗錢之前喔大概2010左右
這就是一個邏輯問題了
車手會背靠背 同額進出 對
但不是所有同額進出都是車手吧6F 09/06 22:56
→ WebATM: 幾年前 認真被併的那間 進18元 用LPM出18元 就被鎖帳戶...打去客服反應之後 新光送了我半年的優惠次數 以及蛋糕捲XD我看未來的日子 假設存16900 然後用電支提領16800 留100..12F 09/06 23:00
推 BabyWolf: 因為前幾年把這些經驗貼出來 更會被站銀行立場檢討受害者說你一定有問題 現在遍地烽火 風向不同了囉15F 09/06 23:11
噓 Jintsu: #1ek1-6Jf (Stock) 台新自己都只敢講準確率五成以上了 你信不信很重要？17F 09/06 23:39
[新聞] 都是為了打詐！台新銀行鎖帳災情頻傳遭批擾民，金管會說話了 - Stock板 - Disp BBS
[圖]
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xephon 台新銀行因打詐出現鎖帳災情，引發民眾抱怨。有網友稱扣款帳戶被鎖、連親友轉帳都受牽 連。金管會回應，銀行鎖帳前應先通知客戶，並提醒須遵循比例原則，避免過度管制擾民。 台新銀行帳戶無預警凍結？民眾抱怨鎖
推 brokeback: https://i.imgur.com/5SBZeJL.jpeg19F 09/06 23:44
[圖]
噓 ivanami: 明細是個人帳務，公開發文要求用以滿足你個人好奇心？？20F 09/06 23:45
噓 stanley20301: 你不信是你的事，不代表事情不存在，你就繼續鴕鳥吧21F 09/06 23:58
噓 piscesanitas: 交易明細是個資22F 09/06 23:59
推 tajna428: 你信不信有如何，什麼咖23F 09/07 00:00
噓 mx5021: 呵？24F 09/07 00:37
→ newforte: 看那些銀行沒誤鎖 也沒詐騙 直接換銀行不就好了25F 09/07 00:51
→ wed1979: 無交易所以鎖，趕你走推給AI，不亦可乎26F 09/07 00:55
噓 capitalofz: 奇文共賞27F 09/07 01:23
噓 net20200105: 還在護航銀行28F 09/07 01:31
噓 pttlon: 你自己先貼出明細再說29F 09/07 01:34
推 cytochrome: 7個月帳戶沒動就被鎖，爛死30F 09/07 03:13
噓 NCKUchemRx: 看板上屠殺新聞去登網銀  發現幾家不常用的帳戶未通知(連寄信這種正式的簡易通知都沒)被限制交易要親跑臨櫃解鎖
最爛的點是「無預警、沒有任何通知」31F 09/07 03:22
噓 operatorm: 死道友不死貧道35F 09/07 03:51
噓 baizai12365: 你什麼咖啊 你不信就不要信啊36F 09/07 05:49
推 rushkid: 所以還是沒有人貼明細37F 09/07 07:02
推 maki810711: 還好我常用的台新繳中華電信
不然真的會起笑38F 09/07 07:50
噓 justaID: 又是檢討被害人40F 09/07 08:03
推 premh104: 明細不會顯示被鎖帳戶的註記41F 09/07 08:15
推 yunptt: 銀行的關心是連你備註什麼都會事後來問理由42F 09/07 08:19
噓 style05: 怎不貼你的明細來給大家看看43F 09/07 08:46
推 id4: 為什麼要貼給你看44F 09/07 08:47
噓 tonyian: 風險評分不是這樣計算的，還有很多因子，甚至有交互項，他可能只是最後行為是轉帳小額剛好直接風險飆過臨界值，看交易內容又看不出
不然你說為何都沒有財管戶被鎖，財管戶或是貸款戶絕對在模型的風險負向分數有很高的權重45F 09/07 09:46
噓 BaekJiHeon: 喔50F 09/07 10:03
噓 lee512011: 心得文，出事前說關我屁事，等哪天你被鎖不要來哭
台新的網軍自己領回去帶風向失敗51F 09/07 10:04
噓 alloc: 笑死 我懷疑你有罪 你要自證自己無罪喔
拿不出證明就是心虛 邏輯是這樣嗎
今天如果是有正式公文說我有涉及詐騙要說明清楚 當然OK 現在是先定你有罪 你無法證明就是潛在的詐欺犯53F 09/07 10:09
噓 SakeruMT: 先丟一個議題叫人澄清，再用澄清的內容攻擊，好熟悉呀57F 09/07 10:34
噓 Tutan: 連續幫台新洗地好幾篇，你要不要先證明你不是台新的網軍?58F 09/07 10:46
→ catuncle1: 這家銀行敢做這種事，就得承擔後果，不能說放了火，還喊人不是我殺的，這樣的金控，對得起新金控認真二字嗎59F 09/07 10:59
→ dip987: 你上放屁是什麼時候？61F 09/07 11:05
噓 cosmite:62F 09/07 11:09
噓 sonnyc: [情報] 鎖帳戶災情頻傳！台新坦承：半數為誤鎖63F 09/07 11:10
噓 murasei: 還好 台新本來就被我列位拒絕往來戶了64F 09/07 11:33
噓 leito: 銷戶神器 Bi戰神65F 09/07 11:41
噓 olivier797: 你誰？66F 09/07 11:43
推 brokeback: 3.5%優利到期就只剩打中信的功能了67F 09/07 11:44
→ yixianl: 原po可以自己多轉幾次試試看
被鎖就可以po明顯給大家看了68F 09/07 11:45
→ brokeback: https://i.imgur.com/7MHlrJM.jpeg70F 09/07 11:45
[圖]
噓 neetcat: 你自己試試看啊71F 09/07 11:54
噓 fireguard119: 週末加班，辛苦了。72F 09/07 12:09
噓 shenaway: 國泰投信請網軍最近才被抓 還被金管會罰款 這篇是不是該查一下?73F 09/07 12:18

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