作者 martylin (num3rs)
標題 [閒聊] 有人被台新鎖帳戶願意貼交易明細清單嗎
時間 Sat Sep  6 22:08:17 2025



其實我是不太相信轉一個帳就會被判定異常交易
雖然很多網路上的網友都只說,我只是繳個費就被鎖
被判定異常交易一定跟繳費沒關係,是你近期交易的問題
要是轉個帳就會被判定異常
金融機構就都不用轉帳了呀,全鎖光了

判定異常帳戶可能性就多了
除了久未使用帳戶
連續性的快進快出
或是轉帳對象近期成為警示戶
會通報清查最近轉帳進這帳戶的清單
因為這些帳戶很可疑,可能是洗錢幫住犯
也有可能是被害人或正在被騙的人
所以被判定異常交易
要臨櫃解釋每筆金流的用途
這點人頭戶基本上就解釋不了,解鎖無望
詐騙集團生氣氣
一般存戶若真的是被誤鎖應該都說的出轉帳的用途
要是真的說不出來,有貓膩喔
這貓膩也不一定是違法的貓膩
是可能會有家庭革命的貓膩,哈哈

不知道有沒有是被鎖帳戶的網友
愿意把近一兩個月的交易列出來給大家看看
大家可能一起看一下,為什麼你的帳戶會被判定為異常交易帳戶
我相信詐騙集團正在研究
我只是純好奇,轉個帳,繳個費,就被鎖帳號我才不信咧


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.250.2.16 (臺灣)
※ 作者: martylin 2025-09-06 22:08:17
※ 文章代碼(AID): #1el41JIF (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1757167699.A.48F.html
xdlow: 那你記得你上週一晚餐吃了什麼嗎1F 09/06 22:23
bobwalkerkao: 你自己沒遇到就不相信別人無辜,等你遇到了就換別人不相信你無辜2F 09/06 22:29
Zmoe: 對對對,都是受害者的錯4F 09/06 22:38
panhoho: 你不信就不信5F 09/06 22:39
kutkin: 以前我用彰銀 只是同額進出他就鎖
你真的不知道銀行有多粗暴
那時還是反洗錢之前喔大概2010左右
這就是一個邏輯問題了
車手會背靠背 同額進出 對
但不是所有同額進出都是車手吧6F 09/06 22:56
WebATM: 幾年前 認真被併的那間 進18元 用LPM出18元 就被鎖帳戶...打去客服反應之後 新光送了我半年的優惠次數 以及蛋糕捲XD我看未來的日子 假設存16900 然後用電支提領16800 留100..12F 09/06 23:00
BabyWolf: 因為前幾年把這些經驗貼出來 更會被站銀行立場檢討受害者說你一定有問題 現在遍地烽火 風向不同了囉15F 09/06 23:11
Jintsu: #1ek1-6Jf (Stock) 台新自己都只敢講準確率五成以上了 你信不信很重要?17F 09/06 23:39
[新聞] 都是為了打詐!台新銀行鎖帳災情頻傳遭批擾民,金管會說話了 - Stock板 - Disp BBS
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xephon 台新銀行因打詐出現鎖帳災情,引發民眾抱怨。有網友稱扣款帳戶被鎖、連親友轉帳都受牽 連。金管會回應,銀行鎖帳前應先通知客戶,並提醒須遵循比例原則,避免過度管制擾民。 台新銀行帳戶無預警凍結?民眾抱怨鎖
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ivanami: 明細是個人帳務,公開發文要求用以滿足你個人好奇心??20F 09/06 23:45
stanley20301: 你不信是你的事,不代表事情不存在,你就繼續鴕鳥吧21F 09/06 23:58
piscesanitas: 交易明細是個資22F 09/06 23:59
tajna428: 你信不信有如何,什麼咖23F 09/07 00:00
mx5021: 呵?24F 09/07 00:37
newforte: 看那些銀行沒誤鎖 也沒詐騙 直接換銀行不就好了25F 09/07 00:51
wed1979: 無交易所以鎖,趕你走推給AI,不亦可乎26F 09/07 00:55
capitalofz: 奇文共賞27F 09/07 01:23
net20200105: 還在護航銀行28F 09/07 01:31
pttlon: 你自己先貼出明細再說29F 09/07 01:34
cytochrome: 7個月帳戶沒動就被鎖,爛死30F 09/07 03:13
NCKUchemRx: 看板上屠殺新聞去登網銀  發現幾家不常用的帳戶未通知(連寄信這種正式的簡易通知都沒)被限制交易要親跑臨櫃解鎖
最爛的點是「無預警、沒有任何通知」31F 09/07 03:22
operatorm: 死道友不死貧道35F 09/07 03:51
baizai12365: 你什麼咖啊 你不信就不要信啊36F 09/07 05:49
rushkid: 所以還是沒有人貼明細37F 09/07 07:02
maki810711: 還好我常用的台新繳中華電信
不然真的會起笑38F 09/07 07:50
justaID: 又是檢討被害人40F 09/07 08:03
premh104: 明細不會顯示被鎖帳戶的註記41F 09/07 08:15
yunptt: 銀行的關心是連你備註什麼都會事後來問理由42F 09/07 08:19
style05: 怎不貼你的明細來給大家看看43F 09/07 08:46
id4: 為什麼要貼給你看44F 09/07 08:47
tonyian: 風險評分不是這樣計算的,還有很多因子,甚至有交互項,他可能只是最後行為是轉帳小額剛好直接風險飆過臨界值,看交易內容又看不出
不然你說為何都沒有財管戶被鎖,財管戶或是貸款戶絕對在模型的風險負向分數有很高的權重45F 09/07 09:46
BaekJiHeon: 喔50F 09/07 10:03
lee512011: 心得文,出事前說關我屁事,等哪天你被鎖不要來哭
台新的網軍自己領回去帶風向失敗51F 09/07 10:04
alloc: 笑死 我懷疑你有罪 你要自證自己無罪喔
拿不出證明就是心虛 邏輯是這樣嗎
今天如果是有正式公文說我有涉及詐騙要說明清楚 當然OK 現在是先定你有罪 你無法證明就是潛在的詐欺犯53F 09/07 10:09
SakeruMT: 先丟一個議題叫人澄清,再用澄清的內容攻擊,好熟悉呀57F 09/07 10:34
Tutan: 連續幫台新洗地好幾篇,你要不要先證明你不是台新的網軍?58F 09/07 10:46
catuncle1: 這家銀行敢做這種事,就得承擔後果,不能說放了火,還喊人不是我殺的,這樣的金控,對得起新金控認真二字嗎59F 09/07 10:59
dip987: 你上放屁是什麼時候?61F 09/07 11:05
cosmite:62F 09/07 11:09
sonnyc: [情報] 鎖帳戶災情頻傳!台新坦承:半數為誤鎖63F 09/07 11:10
murasei: 還好 台新本來就被我列位拒絕往來戶了64F 09/07 11:33
leito: 銷戶神器 Bi戰神65F 09/07 11:41
olivier797: 你誰?66F 09/07 11:43
brokeback: 3.5%優利到期就只剩打中信的功能了67F 09/07 11:44
yixianl: 原po可以自己多轉幾次試試看
被鎖就可以po明顯給大家看了68F 09/07 11:45
[圖]
neetcat: 你自己試試看啊71F 09/07 11:54
fireguard119: 週末加班,辛苦了。72F 09/07 12:09
shenaway: 國泰投信請網軍最近才被抓 還被金管會罰款 這篇是不是該查一下?73F 09/07 12:18

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