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作者 brucestyle (brucestyle)
標題 [請益] 成為美國稅務居民後的投資策略
時間 Sat Jun 20 23:54:21 2026

各位連假快樂，有在股版問了一樣問題，但留言偏向了美課稅的討論，先聲明我沒有打算抱著
僥倖心態，一定以誠實原則報稅，這邊主要想討論台美台資環境差別，及實際在美投資的策
略，以下正文，手機排版見諒。

今年即將赴美工作，知道這裡有很多也在美生活的前輩，各位都如何改變自己的投資策略或
心態，過去後最大的差別，
1. 全球收入課稅
2. 短線交易的獲益合併收入計算，課高稅率。


我自己台美都有投資，活存現金不到5%幾乎all in，台股400大部位在正二，也會抽差一些趨
勢股及期貨，美股600主要是巨頭們配合leap call，並趁大跌時進場三倍做多ETF，讓我非常
困擾這幾乎是最被美式稅率針對的策略，目前沒有太多家累，可以以一個人作考慮，除了把
401k拉滿之外，以下是我想請益的問題:


1.會不會選擇把所有資金轉到美國，放棄台股，專注美股，也省掉FBAR/FATCA麻煩?

補：我目前不打算放棄台股，打算重置成本，100%正二，只買不賣，同時關閉限制戶頭，簡
化申報程序。

備案：100%搬至美股，以TSM代替投資台股，但個股兩倍（TSMX)，綜合劣於指數投資。

2.如何應對趨勢股，熱門飆升股通常是產業輪動，如航運、記憶體、被動，常需要靈活進出
，各位是否會放棄這些個股，轉往偏穩定成長的ETF(QQQ, SMH)，抑或最多到兩倍做多（QLD
, USD)? 此舉勢必失掉很多可能獲利，而只得到平均報酬。


補：有人說目前怎麼做，過去就怎麼做，但這種高抽插的30%稅，根本不可能忽略，嚴重影響
複利/績效，慘一點甚至白工，是不是只能強制簡易投資放一年以上，且因為生存成本，要提
高至少到20%可動用現金？


3.面對大跌的加碼，以往三倍的做法(SOXL, KORU)，需要短線獲利了結，更不用說期貨，也
要定期結算，這部分大家是如何調整的？

這對我來說無疑是巨大的改變，目前行情大好，要繼續抱著趨勢股或槓桿股顯得很簡單，但
投資是一輩子，市場的起伏加上美制規則，光想像我之後一定會綁手綁腳，使績效大打折扣
，想請前輩們提供在美的投資策略或心法，如果能以各型式給予受用建議，我會奉上微薄P幣
，謝謝。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 113.161.10.116 (越南)
※ 作者: brucestyle 2026-06-20 23:54:21
※ 文章代碼(AID): #1gDhUlz- (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1781970863.A.F7E.html
推 ksjr: 我只知道IRA可以抽差 不過每年能放進去的金額有限1F 06/21 02:07
→ woshiyisheng: 全美股 台股只有一家台積電可以買 其他都垃圾 用美股買tsm就好了 要全報稅就是全美國券商方便 還不用繳證交稅跟補充保費給台灣
想躲美國短期資本利得稅就是用人頭
用信得過且沒有美國公民的親戚開美國券商 用他/她的操作 賺再多都不用繳稅 搭配兩個美國銀行 全部都由自己來操作 一般住台灣沒有美國公民的不會很在乎自己的美國帳戶被用2F 06/21 07:45
推 hschao: 我在美國工作已經不留台灣的部位了 台股認真報美國稅太麻煩了
幾個麻煩的點: 台灣券商不會有1099、匯率wash sale全部要手動換算成美金，真的要留正二的話建議好好了解完PFIC再做決定，沒有賣出也會有申報義務
期貨也是，如果台灣期貨商知道你是美國稅務居民的話，那台指期跟個股期貨都會被禁止交易，這是CFTC/SEC的規則，美國人連買都沒有辦法
推薦全美股 要開槓桿的話工具也比台灣多很多很 2x 3x ETF、option、portfolio margin、box spread，CME好像也在計劃要推出個股期貨了 報稅也簡單些10F 06/21 07:53
推 sailinthesky: 在美股買 EWT？！21F 06/21 09:03
推 BabyWolf: 人家一開始就說要誠實繳稅了...22F 06/21 10:58
推 daze: IB可以買台股，但是台灣居民不能買。既然你人去美國了，也許就可以買了。IB應該會出1099表給你吧。
但PFIC還是很麻煩，除非你只買個股。
IB不能交易台指期，不過可以交易摩台與富台，但這兩個指數的台積電占比較低。
期貨有1256 rule，如果你的進出頻率很高，會比個股有利。
用BOX spread借款會自動製造 capital loss，據說報稅上會比margin簡單。23F 06/21 11:16
→ woshiyisheng: 用人頭可以誠實納稅啊 在法律框架內31F 06/21 12:00
→ brucestyle: 謝謝各位回覆，這裡的觀點果然更貼近我的疑問，誠實原則是指如果我的戶頭在美國有這些投資事實，我不會賭他們查不到，但如果操作是在家人戶頭，或許是個方法沒錯。
等我用電腦會研究怎麼送出P幣！32F 06/21 14:16
→ NCKUchemRx: 還有工作的家人需要額外考慮基本所得稅額  以防提款繳稅時鬧不愉快37F 06/21 17:51

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