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Disp BBS
作者 nikeidman (ne)
標題 [閒聊] 出金次數太多被銀行關切
時間 Mon Sep  1 21:00:35 2025

如標題大家有沒有遇過銀行打電話來問說

為什麼一個月內帳戶頻繁交易，是不是洗錢

我當下有點傻眼，跟他解釋了好像對方也搞不清楚到底是什麼，只是說怕洗錢

大家有遇過相同的經驗嗎？


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.22.80 (臺灣)
※ 作者: nikeidman 2025-09-01 21:00:35
※ 文章代碼(AID): #1ejPZrV2 (SportLottery)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/SportLottery/M.1756731637.A.7C2.html
推 shaoichou: 羨慕能出金1F 124.218.32.132 台灣 09/01 21:03
→ nikeidman: 不是我是幾千塊也出會出金那種2F 49.215.22.80 台灣 09/01 21:03
推 conjure0: 怎麼可能你帳戶交易多少次銀行可以查，先搞清楚你是不是在其他不是運彩的網站做交易3F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:05
推 chukenren: 疑 有出金功能嗎？我怎麼只有入金XD6F 118.165.99.79 台灣 09/01 21:05
推 leehom010727: 我只有入金太多次的問題7F 42.73.43.41 台灣 09/01 21:05
→ chukenren: 入金太多次，銀行也會關切嗎？8F 118.165.99.79 台灣 09/01 21:07
→ conjure0: 你是遇到詐騙吧，銀行根本不可能有權查你個人帳戶的9F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:07
推 lingling0830: 贏太多，孬肛已經關注你11F 114.25.136.196 台灣 09/01 21:08
推 jack730: 我玩半年，完全沒出過金...一直入金12F 1.172.38.69 台灣 09/01 21:08
推 icoann: 一個月轉帳99次銀行都不會查了哪管這麼多13F 36.234.147.22 台灣 09/01 21:09
推 hatechina: 有
還因此被鎖卡，要親自跑分行解鎖14F 223.140.147.21 台灣 09/01 21:09
推 conjure0: 銀行覺對不可能在沒你同意下查你資料的，不要被騙了16F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:10
推 leehom010727: 沒在接銀行電話所以我也不知道18F 42.73.43.41 台灣 09/01 21:10
推 wuuman: 恭喜你遇到詐騙集團了 合理懷疑你除了玩孬剛還有其他的 不用理他 擔心就自己上班時間去銀行詢問19F 223.141.185.42 台灣 09/01 21:15
推 oscarcool: 不大可能，我公司戶個人戶每月流水都幾千，從來沒被關切過，您應該是遇到詐騙22F 49.218.210.239 台灣 09/01 21:17
→ idtvgame: 應該不是詐騙，但有些銀行會問有些不會我之前常用的帳戶金額到了被限轉 所以先24F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:25
推 Kotorii: 華泰把帳戶領乾會打電話關切26F 49.216.235.131 台灣 09/01 21:26
→ idtvgame: 轉到約定帳戶(不受限轉限制) 再入金
因為只有那陣子用那個帳戶頻繁進出
那家銀行有打來問我為什麼一直把錢轉進轉出，我有解釋我是買運彩 轉的也全是我自己的帳戶，對方理解就沒再打來
但我本來一直用的主帳戶反而沒打來過27F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:26
→ nikeidman: 我有回對方說我是玩政府的帳號綁定都可以提供資料
對方說會初步作說明，但後續看怎麼樣還會再跟我聯絡，確定不是詐騙，因為來電顯示就會會有銀行名稱33F 49.215.22.80 台灣 09/01 21:28
推 conjure0: 銀行打給你問你怎麼轉進轉出？這是違法的耶，銀行怎麼可能查你的資料38F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:29
→ idtvgame: 頻繁交易銀行是會知道的40F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:30
推 hatechina: https://moptt.tw/p/Bank_Service.M.1748833537.A.10341F 114.136.24.60 台灣 09/01 21:30
[心得] 郵局帳號被鎖 - Bank_Service板 - Disp BBS
[圖]
sin70 一般銀行偵測到交易異常，通常是先跳報表，然後會有行員打電話來關懷，除非很明顯的 違法交易，否則大概不太會直接鎖帳。 這次郵局帳號則是無預警直接鎖帳，去臨櫃解鎖時，郵局人員說是5月剛導入新的程式偵 測
推 conjure0: 不可能，除非你犯法了，不然你的帳戶資料不可能可以查的43F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:33
推 shaoichou: 來電顯示是可以改的45F 124.218.32.132 台灣 09/01 21:33
→ idtvgame: 沒有違法阿 金融機構本來就會監測異常46F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:33
→ conjure0: 你的銀行帳號感覺是被警示了？47F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:34
推 shaoichou: 但最近銀行應該是會直接鎖你帳號 XD48F 124.218.32.132 台灣 09/01 21:34
→ idtvgame: 沒有被警示，就那陣子打來問一下後
目前都正常使用49F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:35
→ nikeidman: 我是不怕被他鎖啦，如果真的玩政府的玩到被鎖帳號，我真的覺得很瞎51F 49.215.22.80 台灣 09/01 21:36
推 johnson031: 銀行端針對異常態樣都會跳報表，行員會根據名單查詢帳戶狀況或是聯絡持有人，都是每天例行公事，只要是正常交易就照實回答就好，沒什麼大不了的（前行員路過53F 114.25.15.55 台灣 09/01 21:36
→ conjure0: 再說一次，覺對不可能在沒你同意下查你的任何資料。除非你的帳號被警示或你犯法，單純轉進轉出覺對不可能58F 49.216.49.106 台灣 09/01 21:36
→ idtvgame: 就單純轉進轉出阿 沒犯法也沒警示61F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:36
推 colabottle: 嗚嗚嗚～運彩有出金功能？62F 114.136.226.208 台灣 09/01 21:37
推 shaoichou: 我是看銀行板,最近鎖的有點誇張XD63F 124.218.32.132 台灣 09/01 21:37
→ idtvgame: 我理解的應該是像j大講的情形64F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:39
→ johnson031: 純粹只是作業流程之一，但很容易造成民眾困擾，其實行員也是迫於無奈，不會有人願意沒事找事的65F 114.25.15.55 台灣 09/01 21:41
→ nikeidman: 對，主要是還要跟他解釋說要先入金幸運地贏了一筆錢才能出金，而且入金跟出金剛好不同帳戶68F 49.215.22.80 台灣 09/01 21:42
→ idtvgame: 你的帳戶在銀行那 帳戶轉錢出來銀行怎麼可能不知道...71F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:43
推 johnson031: 當然各家銀行都有各自的作業程序，但應該是都大同小異73F 114.25.15.55 台灣 09/01 21:43
→ idtvgame: 我是跟他說我習慣贏了轉出比較能控制75F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:43
→ nikeidman: 我也是！76F 49.215.22.80 台灣 09/01 21:44
→ idtvgame: 主要是我覺得金額也不大 頂多幾千
所以銀行照例問一下就算了
但進出比較大的板友可能還是稍微留意77F 111.250.39.35 台灣 09/01 21:45
噓 a9360211: 幾千就被關注，肯定詐騙，你嗆他有本事鎖我80F 36.234.132.62 台灣 09/01 21:55
推 oneeyewolf: 哇 你還有的出金喔 真厲害82F 59.125.2.35 台灣 09/01 22:03
推 sean910587: 羨慕 可以頻繁的出金 我怎麼只有頻繁的入金83F 42.73.207.202 台灣 09/01 22:10

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