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作者 onekoni (一貓人我的超人)
標題 Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
時間 Fri Nov 21 20:02:28 2025

※ 引述《kingofsdtw (塔綠班)》之銘言：
: https://i.imgur.com/puvm6MS.jpeg
: 上周看了水管股市大神的投資建議一次all in
: 所以我跟著做了
: 請問一次all in市值型真的會贏定期定額嗎？
: 有沒有大神可以分析2008 崩盤前夕all in
: 含息要幾年解套？
: --

如果你在2007/10/29股市高點歐印

下次正報酬是6年整後的2013/10/29

https://i.mopix.cc/ZtsyVI.jpg
[圖]

放到2025/10/29 +545%報酬

經過18年，高點歐印的100萬變成645萬

如果是100萬定期定額18年呢

18*12=216
100/216=0.463萬

每個月定期定額4630元
到2025/10/29總報酬是+402%
即502萬

https://i.mopix.cc/9xMLgx.jpg
[圖]

一次投入在高點比定期定額多了28%

所以高點投入100%長期來說
會越贏定投越多

補充
如果是之前說的紅燈50藍燈正二呢
2015才有正二
假設是用台指2倍模擬前面
https://i.mopix.cc/0TmtPh.jpg
[圖]

只是簡單的被動調槓桿
+長時間滾動總報酬
就能提高5倍的總報酬（相比645%）
並且1年半就從底部回正報酬

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.92.164 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2025-11-21 20:02:28
※ 文章代碼(AID): #1f85JNB2 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1763726551.A.2C2.html
※ 同主題文章:
[請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
11-21 19:40 kingofsdtw
Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
11-21 20:02 onekoni
Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
11-21 21:19 tonyparker18
Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
11-22 20:37 junior020486
Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
11-22 22:49 YAYA6655
Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎？
11-23 01:01 onekoni
Re: [請益] 一次all in 市值型勝率贏定期定額嗎
11-23 01:16 gn7722
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:03:29
推 Majorjohnny: 推1F 11/21 20:03
推 CloserJ: 糕點投入 也要抱得住 4月一堆人停損2F 11/21 20:03
推 z7956234: 推計算，總之報酬一定好，心情跟生活品質則不能保證3F 11/21 20:04
沒錯
要賺到這28%的前提是
捏蛋蛋捏爆
只買不賣
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:05:25
推 kitsune318: 含息應該不到六年5F 11/21 20:06
以上計算皆含息
推 sai307: 有錢就買捏？6F 11/21 20:06
推 kingofsdtw: 推7F 11/21 20:06
推 hayashijun: 推，雖然很反直覺但抱得住的話還是贏8F 11/21 20:06
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:08:06
→ lesnaree2: 如果你在五年後就葛屁了呢9F 11/21 20:10
→ dogalan: 5年後就葛闢了定期定額也沒啥屁用...XD10F 11/21 20:11
推 t0333120: 大多人都高估自己的承受能力，嘴巴講可以腰斬其實跌十趴就坐不住了11F 11/21 20:12
→ sanfan: 定期定額等於投入時間比較短 之前的利息有算嗎?
而且現在是相對高點 如果計算到幾年前還是這樣嗎?13F 11/21 20:13
沒算那麼細
而且2007那個點是高點啊 現在還不是
→ prostar: 一堆人三天兩頭問問問 就不用期待他會常抱了15F 11/21 20:17
推 pink75310: 有多少人能抱到6年多的16F 11/21 20:21
推 yousking: 人性真的很難抱六年，除非忘記網銀密碼XDD
18年更難，除非忘記回家的路17F 11/21 20:24
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:28:09
推 junior020486: 2000年那次腫麼辦？
13年19F 11/21 20:30
我補充了 調槓桿因應
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:33:53
→ junior020486: 所以50/50比較符合人性，50%現金/50%QLD
激進點就是50%QQQ/50%QLD動態切換21F 11/21 20:31
推 Windtears: 呃，這定期定額等於一年才投入5萬多塊，這樣跟一次丟100萬比拉這麼長線比較有點奇怪23F 11/21 20:33
→ onekoni: 同時間段定投比較而已 其他時間長度自己算25F 11/21 20:35
推 junior020486: 2000那次就算動態平衡，也是深不見底XD
很可能QQQ全部切除QLD了還再跌
而且那個時候還沒有出QLD26F 11/21 20:35
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:36:53
→ onekoni: 我以前模擬過 台指期2倍2004就回來了
2000年崩後 底部開槓 但這個模擬有點太遙遠 是大概而已29F 11/21 20:38
推 junior020486: 萬一正二教的在2000年高點歐印怎麼辦？
沒得切了32F 11/21 20:38
這是正二教的風險
所以第一個藍燈切正二
第一個紅燈切50
會是最保險的
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:40:03
→ junior020486: 只能用時間熬過去34F 11/21 20:39
推 hik1015: 一般來講資產配置的現金 都是指定存或超短債 大概3.5左右吧35F 11/21 20:40
→ junior020486: 不過其實拉長線來看，QLD跟QQQ線型很像
https://i.imgur.com/WfkYn2J.jpeg
 https://i.imgur.com/OinvG3T.jpeg37F 11/21 20:40
[圖]
 
[圖]
→ onekoni: 有限利用槓桿的話 也許底部開TQQQ？
但美國的景氣燈號是什麼我不知道XD40F 11/21 20:43
→ TaiwanUp: 如果要生命週期投資槓起來 三大指數50年夏普值納指最高 正二全輸 所以嚴禁投顧推薦歐印正二42F 11/21 20:44
推 junior020486: 底部很難抓到
如果抓的到就不會高點歐印正二了44F 11/21 20:45
→ onekoni: 為認為正二有限利用比較好 也是因夏普值
景氣燈號被動的調整能提高6倍並減少谷底期
這個不用抓 就是發布後調整即可46F 11/21 20:45
→ junior020486: 正二可以定期定額，可以50/50
景氣燈號未必準，這次製造業那麼爛，但是一路北上現階段變成只要大盤權值高的會漲，根本沒在管景氣49F 11/21 20:46
→ onekoni: 1982以來可以提供模糊的正確
我認為仍然可以參考52F 11/21 20:48
推 anyu0805: 理論上最賺，但你把家裡的閑錢都投入，再跟你老婆說放個五年一定賺，可能會家庭破碎54F 11/21 20:49
誰說我有老婆QQ
→ onekoni: 畢竟40年的數據 跟股市正相關性頗高56F 11/21 20:49
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:49:51
推 junior020486: 其實正二還是可以長持，如果離退休還很久的話
長持很明顯績效比原型好57F 11/21 20:50
推 awenracious: 買入刪app 不是隨便說的 不要看 越看會想越多 更難撐住59F 11/21 20:52
推 junior020486: 但是可能要隨時有現金可以投入61F 11/21 20:52
→ awenracious: 抱不住的應該都不是閒錢投資吧 應該是有貸款之類的 不然哪會抱不住62F 11/21 20:53
→ onekoni: 我沒老婆可以抱所以股票都抱緊處理64F 11/21 20:55
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 20:57:42
推 silence569: 推這篇,只要抱的住跌多少都不是問題65F 11/21 21:07
→ bnn: 蜈蚣教怎麼又變哥燈了66F 11/21 21:08
推 nikehoward40: 一貓大今年只有綠燈馬上又橘黃要抱正二還50？67F 11/21 21:14
保守就是0050買到下一個藍燈切正二
推 lp5218: 紅燈50藍燈正二什麼意思68F 11/21 21:16
藍燈第一個買正二
紅燈第一個切回0050
中間新資金買0050
總之就是累積0050
直到藍燈一口氣切正二
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 21:18:04
推 aspirev3: nasdaq 100 pe ratio 不知道能不能當nasdaq加減碼依據69F 11/21 21:17
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 21:18:42
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/21/2025 21:20:34
推 junior020486: 如果不切正二無腦多，定期定額不是更好嗎？
如果哥燈的話像這次沒藍燈，報酬輸超多
如果好幾年後遇到藍燈，結果大盤30000點以上，那還不如正二定期定額71F 11/21 21:28
→ onekoni: 我也不確定 沒算過
切換主要是避免路徑依賴問題75F 11/21 21:30
推 junior020486: 像這次3月公布黃紅燈結果4/9是底，之後的綠燈反而開始往上拉了
這個策略問題就是藍燈未必每次都會來，很可能在黃紅燈、綠燈落底
也未必會紅燈XD
有可能黃紅燈股市見高反轉77F 11/21 21:31
→ onekoni: 我自己是更微調 一般人稍微贏50就好了
抓日央、關稅那種大回調會更賺83F 11/21 21:36
推 junior020486: 其實不如定期定額，遇到大黑K爆量配合VIX跟CNN恐慌指數或是國安糖漿切換
正二定期定額很棒，留50%現金
所以我覺得原型/正二動態切換很有道理
但是下跌的時候切換到一半可能子彈打完還再跌，上漲到一半全部換回原型結果還再漲
不過這樣子至少贏原型
下跌段可能原型全部換正二結果還沒落底，上漲段可能正二全部切換成原型結果還在半山腰85F 11/21 21:38
→ jie5317: 用想的都馬容易，更別說一般人容錯率低，家裡如果剛好有事要用大錢就好笑了94F 11/21 22:18
→ onekoni: 那你定存比較安全96F 11/21 22:19
→ jie5317: 我不擔心阿，但前提也是家境好，父母不需要我擔心。但對一般人很難97F 11/21 22:29
推 kiversonx17: 紅燈50藍燈正二 如果我正2幹到底呢 報酬會輸嗎99F 11/21 22:38
推 junior020486: 下跌段可能問題比較小，上漲段太早切回原型，報酬會比定期定額正二還少
當然只要贏過原型，切換確實可以，但會不會50現金/50正二，或者說定期定額正二比較簡單
而且上漲段的時間常常比下跌段還長，上漲段那邊切換很不容易，常常太早把正二切回原型267F 11/22 10:42

全倉正二有路徑依賴問題
路徑正確更賺沒錯

紅藍切是在稍微贏過大盤的確定下開槓
減少失誤與路徑依賴

四月那種短期利空就pass 只用0050賺
不能自己判斷就只在最確定的時候開槓

當然你能抓更細節就自己開會更賺

然後我推論全倉0050，每次藍燈就切正二，中間持續買0050，也就是藍切紅不切，持續買
入+底部開槓應該會更賺，原因是台股效率槓桿應該落在1.5-3之間，不要低於1.5倍。但
這我沒細算過，而2007紅藍切的結果，18年下來是提高5倍報酬。

※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 11:42:29
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 11:54:07
※ 編輯: onekoni (1.163.92.164 臺灣), 11/22/2025 11:55:26
→ onekoni: 我沒算因為我不會寫程式 都要手算 懶273F 11/22 11:57

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