Re: [請益] 要多了解股票才不是賭？ - Stock板

作者 fatalabc (...)
標題 Re: [請益] 要多了解股票才不是賭？
時間 Thu Jul 23 07:46:26 2026

※ 引述《power802762 (B.C.)》之銘言：
: 今天去朋友車廠保養
: 遇到算是大戶前輩
: 因為朋友之前有透露這前輩都幾千萬進出股市的
: 想趁機開口問這幾天股市下跌等等
: 這前輩開始問我了解股票嗎懂股票嗎
: 當然本人只是好運這二年跟風半導體有賺到錢
: 但對這些長期股場30年的前輩來說叫做賭博
: 問我個股EPS本益比股東佔比上下游集團關係等等
: 最後還叫我去讀書學會看財報再投資個股
: 不然就買多台積電或0050就好
: 也說股票沒有抱3年以上的心態都不用拿出來講
: 學會這些才叫投資
: 不懂這些都是賭博
: 半導體紅利結束後就會被狗幹==
: 最後這前輩說我和他的認知差別不同等級賺得錢也不同
: 我問他這些只是想知道股票和數字而已
: 叫我每天花1-2小時讀書看財報
: 二年後就可以學習選股投資
: 雖然句句實話
: 想問板上資深股場各位
: 多了解股票後才叫投資而不是賭博呢？
: 也都是看財報和相關資料後才會選標的進出股市嗎
: -----
:

我覺得，投資股票按照性質要分成兩件事來看

1. 指數型大盤被動投資， 0050, VOO ，VT這種

2. 投資個股

然後先上一下統計數據

1. S&P 500 從創立以來，差不多有 70% 的年份，年底的表現都比年初還要好。

2.如果你把 S&P 500 放著放超過 5 年，虧錢的機率大概只有 400 分之 1。

3.史上跌最慘的一年跌了 -38.49%。

4.算下來，S&P 500 歷史上的平均年化報酬率大概落在 8% 左右。

備註：資料來自 Wikideas1 在 Wikimedia Commons 上整理的《S&P 500 歷年年化報酬率
圖表》（CC0 條款）。

https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=136502022

File:S & P 500 Annual Returns.webp - Wikimedia Commons

所以投資大盤，就是賭人類經濟成長， 0050賭台灣的經濟， VOO賭美國經濟，

VT全球經濟。

基本上也是一種賭，但是歷史數據顯示勝率頗高，當然歷史僅供參考

但是沒有人可以預測未來，所以統計數據還是有其參考價值

個股的投資，風險相對很大

不只要看對公司，還要買對價位

我唯一重壓的個股只有台積電，因為研究的透徹，也有市場共識

其他的最多都不佔超過10%; 贏了就賺了，輸了不傷筋動骨

但是我從2020 開始做到現在賠錢的股票也好幾檔，深深地感覺到

選股要花費大量的時間研讀，還要研究買點，安全邊際等等很累又不一定有效

而且你研究出一檔股票，也不可能抱一輩子，因為競爭優勢，護城河可能隨時間消失

最簡單的仍然是指數化投資，穩定，也不需要太多的研究

如果要研究個股，請買研究得很透徹的股票，AI 可以幫你做功課，看看分析財報等等

我賠錢的股票，通常也是我研究的比較不深入的股票，或是投機，事件驅動類的個股

我記得林區說過（應該是他）你要投資某一檔股票你就要先有錢拿不回來的準備，

如果你不能承受賠錢，不要買

我目前打算2-3年內慢慢賣出脫個股，獲利了結，然後轉入指數，買買0050,VT,

VOO,之類的

然後也可以買買美國短期公債etf ; 最近美金升值，賺了利息，也賺匯差不錯

結論就是，沒有什麼事100%的機率事件，風險一定都會有

只是大小有別，坐飛機都會掉下來了，所以基本上任何事件都有隱含風險

如果真的要做個股，我是覺得統計可以學一下，機率的章節還算蠻有用的

魯魯這幾年買股的經驗，供參

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