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換標題。UPST 目前是顯然首選，上季誇張的成長率我認為市場到現在還在不知道如何處理的階段。CRWD退居二線。

# 關於抄作業

投資不是念書，抄作業並不可恥，反而應該鼓勵有經過大腦的抄。



當然我還是反對無腦抄。等給你抄的人消失，你要到哪去找下一份作業？重要的還是學到為什麼要這樣作跟找出自己的投資模式。


# 不要愛上股票

我根據之前TSLA的經驗，願意把領導層特別傑出的公司放25-30%（SQ和PLTR) 但我不可能把這兩家擺到 60% 70%


換句話說就是該砍就砍。


幾個容易讓你砍不下去的因素

這家公司股票之前幫你賺了不少錢。手中未實現報酬很高（APPS、最近的 CRWD)
這家股票到現在還是虧錢。


1跟2都是心理學上的沉沒成本。之前新聞說有人聯電抱18年，你早點砍掉買0050都不知道回來幾倍。


投資最大忌就是沉沒成本。

先打預防針：當有天UPST、APPS這兩支一線成長股成長出現疲乏時我會該砍就砍，但保證你還是會看到很多人續抱。


# 來看看這幾家的成長率

單純列出上季YoY 成長


UPST - 1100%
APPS - 90% (有機）
CRWD - 70%
DDOG - 67%
SQ - 91% （gross profit)
PLTR - 49%

觀察中

ASAN - 72%
MNDY -94%
RSKD - 35% 下季明天發表


如果你今天手上籌碼有100個，沒有任何投資，你會怎麼分配？

UPST APPS 兩家買很多，一家超高成長，一家第二高成長但最低估值倍數 在我心中是第一線

MNDY SQ 兩家高成長但有疑問成長率能否持續（MNDY 行銷費用高，SQ是跟去年疫情比，加上delta）
CRWD DDOG 兩家成長率稍低但已經以這速度成長很長時間，能否持續幾乎沒疑問  這四家是第二線

ASAN 有跟MNDY一樣的行銷費用疑問

PLTR 我不是買成長率，但部位也不會大於10%，維持在個位數

RSKD 研究了一下很喜歡他們的產品，但成長率極低，下季還是低成長的話最多給他2%

一列出來就發現 Monday.com 我手中不夠（1.5%）所以會續加。但要加就要從其他抽出來，這時就很容易受情緒影響。但該動就要動。

換句話說就是用 zero based budgeting 去檢視自己手上部位。這是避免沉沒成本最好的方法。不合理就要動。



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