看板 Gossiping作者 bignoob (有我嫩嗎)標題 Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳時間 Thu Jul 25 22:53:08 2019
看完卡板的文章
作者DarkerDuck (達克鴨)
看板creditcard
標題Re: [討論] 私菸案刷卡645萬元是預繳非溢繳 金管會：
時間Thu Jul 25 22:37:02 2019
https://www.ptt.cc/bbs/creditcard/M.1564065424.A.0EE.html
就知道為什麼會過洗錢防制法了
因為他的行為模式就跟團購主糾團後一次下訂一樣
路人A、路人B、路人C 把要買的菸錢小額小額轉入吳的帳戶
加來加去湊成一個600多萬的大團
吳再從
自己的銀行帳戶轉入
自己的信用卡繳款帳戶
並在出信用卡帳單前，就把預繳的金額刷掉了，完成沒有溢繳
你有聽過哪間銀行看到客戶自己戶頭的錢互轉會通報的嗎?
你今天是因為他買的煙而且沒報關走私，就覺得他洗錢
要是他今天是買高額精品又誠實報關，是不是覺得這個人為國庫貢獻好棒棒
可是銀行根本不管你要買三小東西
銀行只是依照洗錢防制準則來操作
我先自己把錢打入自己信用卡帳戶，銀行或許有電話關注，
但假若持卡人有合理的回答，為什麼銀行還不給刷卡?
銀行只關注是不是洗錢，才不管你買的是三小走私菸
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.116.185 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1TES9Mui (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1564066390.A.E2C.html
※ 同主題文章:
Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
07-25 22:53 bignoob.
→ flavorBZ …
→ flavorBZ: 好了，無罪釋放1F 110.50.160.60 台灣 07/25 22:53
→ whiteadam: 問題是那筆錢 存到他銀行帳號時2F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:54
→ flavorBZ …
→ flavorBZ: 非走私，只是團購。謝謝指教3F 110.50.160.60 台灣 07/25 22:54
→ whiteadam: 就要洗錢防治通報了4F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:54
你轉帳3、5、10萬的錢給別人，就要通報洗錢防制?
→ longlydreami: 好了 1450 下一位5F 122.116.238.142 台灣 07/25 22:54
→ https: 好啦好啦 銀行也是受害者 好不好6F 123.205.150.117 台灣 07/25 22:54
推 larailing: 這叫打錯方向 是真的這麼多人都沒用過?7F 27.52.3.118 台灣 07/25 22:55
※ 編輯: bignoob (220.135.116.185 臺灣), 07/25/2019 22:56:46
推 kutkin: 那個，其實這種多筆進來也會問8F 223.136.227.19 台灣 07/25 22:56
推 jun123: 團購50個人名單不超過50萬是要通報什麼啦9F 218.210.37.241 台灣 07/25 22:56
推 hyuchi0202: 這種會被查好嗎 還以為是幾萬塊喔10F 118.167.134.119 台灣 07/25 22:56
→ kutkin: 累積50萬就有報表了...
不是單筆11F 223.136.227.19 台灣 07/25 22:57
→ phina005: 奇怪，你怎麼知道他的帳戶紀錄，如果真有人轉錢給他，是不是可以追查來源了，通通抓13F 115.82.226.102 台灣 07/25 22:57
當然可以抓，有轉帳的通通跑不掉
→ flavorBZ …
→ flavorBZ: 恩啊，應該多筆也會。很多吸金是這樣的16F 110.50.160.60 台灣 07/25 22:58
推 jun123: 如果先約定帳戶不要現金存網路銀行轉也沒事17F 218.210.37.241 台灣 07/25 22:58
→ whiteadam: 他的「銀行帳號」突然增加600多萬19F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:58
→ alliana: 如果是其他銀行轉入，那玉山真的不能查啊。例如華南轉到吳的中信帳戶，吳再中信20F 101.14.163.165 台灣 07/25 22:58
→ whiteadam: 一定要通報洗錢防治22F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:59
→ alliana: 轉玉山，最多口頭問一下，然後開始推銷基金XDD 重點絕對在推銷基金。23F 101.14.163.165 台灣 07/25 22:59
推 kutkin: 其他存入可以請宗憲來喝咖啡25F 223.136.227.19 台灣 07/25 22:59
推 libraayu: 這金流就可以抓不少了啊XDD26F 60.248.190.59 台灣 07/25 22:59
→ phina005: 車手洗錢不就是分多筆入帳，怎可能不被懷疑27F 115.82.226.102 台灣 07/25 22:59
推 iifz32: 幾百萬在銀行真的很少不要大驚小怪好嗎==29F 123.195.87.227 台灣 07/25 22:59
推 garcia: 有沒有銀行員鄉民出來回一篇 用猜的在辦案30F 1.165.191.251 台灣 07/25 23:00
→ kutkin: 不是你以為本人互轉就免審31F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:00
→ whiteadam: 我有說幾百萬很多ㄇ？ 超過50萬就要32F 220.135.52.193 台灣 07/25 23:00
→ iifz32: 一堆鄉民沒在銀行待過，就在亂猜測ㄏㄏ33F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:00
→ kutkin: AML規則很多 踩到一個都觸發34F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:00
推 pttyu: 審個頭 問一問而已還不是讓你轉35F 36.238.154.43 台灣 07/25 23:01
→ kutkin: 你月入7萬，600萬進來又轉信用卡36F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:01
推 oxoxx: 看新聞內容是玉山有授權的，應該知道錢要37F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:01
→ iifz32: 如果每個都要查要多少人力?資安要多少錢38F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:01
→ kutkin: 這就是AML目標39F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:01
→ iifz32: 一堆富爸爸轉幾百萬給你，銀行有不准?40F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:02
→ kutkin: 人力？你以為每天幾個600萬互轉？41F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:02
→ oxoxx: 花在哪裡42F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:02
推 Ryoutsu: 累積50萬是單一行庫一天? 可以分散吧43F 36.235.33.82 台灣 07/25 23:02
→ bignoob: 跳警示 打給持卡人 持卡人說他等等要去44F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:03
噓 whiteadam: 原poㄉ觀點好奇怪喔45F 220.135.52.193 台灣 07/25 23:03
→ ovarbda: 六百萬是很多嗎kk46F 114.44.131.69 台灣 07/25 23:03
→ bignoob: 免稅店刷大額阿47F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:03
→ kutkin: 600萬是很多，以活存來說48F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:04
→ avgirl: ~~~~~金流可以確切知道誰是名單之一!!!!!!~~~~~金流可以確切知道誰是名單之一!!!!!!49F 36.229.250.20 台灣 07/25 23:04
→ kutkin: 一堆公司「活存」不到60051F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:04
→ bighorse0: 查無不法 謝謝只叫52F 1.170.80.99 台灣 07/25 23:04
推 iifz32: 就代表某人真的沒有待過銀行顆顆53F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:04
→ avgirl: 最好是銀行不會留紀錄喇，查一下9知道誰轉54F 36.229.250.20 台灣 07/25 23:04
→ bignoob: 活存600萬到底算什麼 幾根毛而已好嗎= =55F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:05
→ kutkin: 刷大額，問題你知道個人能入關有限嗎56F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:05
→ iifz32: 重點不是信用卡，而是這600多萬到底是誰的57F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:05
推 oxoxx: 覺得針對金流就好，手法感覺沒太大問題58F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:05
推 wastetheone: 一堆人根本搞不清楚洗錢是查哪個環59F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:05
→ bignoob: 銀行還會去管你要刷免稅店什麼東西嗎60F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:05
→ wastetheone: 結，沒有專業沒關係，邏輯不足才讓人61F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:05
→ kutkin: 請問正常狀況宗憲刷了600都能帶進來嗎62F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:06
→ iifz32: 0X大說的對阿，一堆人搞不清楚"洗錢"63F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:06
→ kutkin: 你知道入關限額多少嗎64F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:06
→ bignoob: 銀行還管你能不能帶進來 銀行管這麼寬?65F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:06
→ iifz32: 先搞清楚洗錢的定義吧66F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:06
→ kutkin: 職業與用途都要審...67F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:06
→ iifz32: 沒待過銀行真的很難想像，一天金流超大68F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:07
→ kutkin: bignood您待過銀行？69F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:07
→ wastetheone: 傻眼，拜託告訴我這些人都故意胡扯70F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:07
→ iifz32: 先搞清楚洗錢定義，這600多萬是黑錢?71F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:08
推 kutkin: 600萬以個人來說 移轉都會要問72F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:08
→ phina005: 好了啦，都洗錢系的是不是，連吳的帳戶73F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:08
→ mioz: 查金流肯定死一票 檢調最好有種查74F 203.79.152.14 台灣 07/25 23:08
→ phina005: 紀錄都知道，你們就看國昌會不會繼續爆75F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:08
推 leoz69927: 六百萬在銀行很少沒錯，可是問題是在信76F 111.255.98.143 台灣 07/25 23:08
→ phina005: 嘛77F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:09
→ kutkin: 是買房還是怎 更不用說他要入信用卡78F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:09
→ leoz69927: 用卡帳戶就很多了...銀行會通報金管會79F 111.255.98.143 台灣 07/25 23:09
→ iifz32: 你買豪宅幾千萬也要查???
所以這邊都鍵盤柯南，很會猜80F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:09
→ kutkin: 豪宅幾千萬 一分行一年有沒有5件呀
銀行很多錢....但個人有錢的不多...82F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:10
推 DORAQMON: 垃圾民進黨84F 180.217.148.188 台灣 07/25 23:11
→ phina005: 管他怎麼收錢，我只期待明天國昌繼續爆猛料85F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:11
→ kutkin: 月入7萬,轉600萬這是一定被關注87F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:12
→ bignoob: 關注又如何 關注當然可以 持卡人回答的88F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:13
推 foolwind: 可疑行為未通報，行員最少要被罰5萬....89F 123.192.215.243 台灣 07/25 23:13
→ bignoob: 很合理 銀行還是放行麻90F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:13
推 mynewid: 推銷基金+191F 101.14.128.9 台灣 07/25 23:14
推 chriter: 對92F 223.140.150.4 台灣 07/25 23:14
推 kutkin: 合理在哪？ 你說的他要刷600萬免稅嗎93F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:15
推 iifz32: b大看回覆就知道，很正常銀行能做的有限94F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:15
※ 編輯: bignoob (220.135.116.185 臺灣), 07/25/2019 23:19:03
→ iifz32: k你要不要去搞清楚違法的定義阿???95F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:15
→ kutkin: 他是郭董嗎 一次要刷90個月收入在免稅店這樣叫做合理96F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:16
推 luckyodi: 三小，一堆人轉錢進帳戶就要通報，林北銀行員啦，鍵盤洗錢通報喔，這樣子搞，銀行薪資的錢鄉民給嗎？還是當銀行員一天有240小時可以用 推論帶點腦好嗎？98F 223.137.230.63 台灣 07/25 23:17
推 jimihsu: 帳戶多出大筆金額，銀行應該還是會問
但不是即時，要等報表跑出來。有合理回答也是會過。說是要團購這理由應該可以290F 1.164.141.93 台灣 07/26 17:24
推 aa2425: 只是走私，沒事，沒事，洨鶯說沒事293F 180.217.132.211 台灣 07/26 17:43
推 tskcuit: 1450需起來294F 220.128.104.26 台灣 07/26 19:17
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