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標題 Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
時間 Fri Jul 26 09:41:36 2019
作者
標題 Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
時間 Fri Jul 26 09:41:36 2019
※ 引述《winnabe (請你不要迷戀哥)》之銘言：
: 推 a147896325: 說真的先繳錢進去開額度，真的滿常見 27.247.193.131 07/25 21:54
: → a147896325: 你繳得出來銀行通常都可以開給你 27.247.193.131 07/25 21:55
: 屁...
: 現在洗錢防制法管超嚴格的
: 我最近把投資資金轉到兆豐去
: 只超過五十萬就問一堆有的沒的
: 甚至連曾經改名也查得出來
: 還要我拿戶籍謄本去證明
: 你薪資多少 會有多少現金 是不是長期有這樣交易行為
: 根本一看就知道
: 今天可以先繳六百多萬進去 銀行也說OK
: 只有兩種可能
: 一、銀行裝瞎放行
: 二、早就已經搞好幾次 所以銀行也習以為常 額度自然很大
: 至於是哪個
: 誰知道
洗錢防制法真的讓銀行查核變嚴格很多
我自己弄了個網站賺點小小的google ads
過去已經好幾年了
根本就沒有問過我甚麼事情
前幾年突然銀行打電話來
銀行：因為洗錢防制法怎樣怎樣，所以要您提供對方的發票啥的(大概意思)
我：過去怎麼沒有要求？
銀行：就修法了
我：人家google以前從沒提供發票，我要怎麼提供給你？
google寄來的入賬通知可不可以？
銀行：不行，就是要發票，現在這筆款就是凍著，直到你拿證明來
我：這才幾千塊而已，是洗個屁錢啊
銀行：法律就這樣要求我也沒辦法囉(攤手)
我：我就不信你們這麼大間銀行，沒有其他客戶跟我一樣問題
其他人能提供甚麼，我就能提供
但你確定他們也取得google的發票提供給你們嗎？
銀行：痾.....，這我不清楚
我：那我要找誰協助？
銀行：你打給總行看看
於是我就打給總行了，簡單陳述了前面的對話
總行：是要提供發票啊
我：阿幹，你確定別人也拿得出發票？
總行：痾......，這我不清楚
我：那我要找誰協助？
總行：你打給法務部問問看好了
於是我就打給了法務部，簡單陳述了前面兩次對話
法務部：洗錢的事情是洗錢防制中心的事，並非本部業務
於是我就打給了洗錢防制中心，簡單陳述了前面三次的對話
洗錢防制中心：銀行是歸金管會管的，並非本中心業務
於是我就打給了金管會，簡單陳述了前面的對話
金管會：洗錢是法務部的事情，並非本會業務
我：幹他媽的我才打給法務部，法務部說不關他的事情，又打給洗錢防制中心
是洗錢防制中心推給你們金管會
現在又要我打回法務部，幹你們他媽的有病逆？
金管會：要不，你打給總行看看，理論上不一定要發票，只要有相關證明就好
我：我也打過給總行，他們就硬是要發票，我才在那邊連續打給三個政府單位
現在又要我打給總行，我就一個小客戶，他也懶得鳥我
我：我也打過給總行，他們就硬是要發票，我才在那邊連續打給三個政府單位
現在又要我打給總行，我就一個小客戶，他也懶得鳥我
金管會：那好，我幫你打給總行
過了一陣子
總行打來
總行：你說google有入帳通知，那個就可以了，不用發票
我：那你之前還說非要發票不可是怎樣？
總行：我不清楚耶，誤會誤會(因為那時我忘了留總行接電話者姓名)
我：你是這樣說，分行也不見得認同
勞煩你打給分行的某某某，跟他講一下
要不然他也不鳥我，我幾千塊就被它卡死，我也拿他沒轍
又過一陣子
原本打給我的分行行員打來
分行：勞煩您把google的入賬通知截圖給我就好了，不用發票
我：那你之前還說非要發票是怎樣？
分行：抱歉我搞不清楚狀況，其實那個就好了，非常抱歉造成您的困擾，對不起*3
整一個過程
因為洗錢防制法上路
原本沒問題行之多年也沒有爆量突然增加，就這麼區區的幾千塊
我耗了整整一天
來往了分行→總行→法務部→洗錢防制中心→金管會→總行→分行
為什麼我一個小民一年才幾千塊要搞成這樣
人家大官就沒有這問題？
幹
--
噓 kelyβ@βγ: 噗~最近才跟專包政府工程的包商泡過茶 03/06 23:58
→ kelyβ@βγ: 聽到核廢料桶油漆刷一刷了事，嚇的尿都快噴出來啦XD 03/06 23:58
→ kelyβ@βγ: 噗~小hama要不要問問馬殷邦博士啊XD 03/07 00:28
所以你kelyβ@βγ現在指涉馬殷邦博士涉嫌跟台電同謀
將核廢料的桶子隨便用油漆塗塗嗎？ #1Mt5502L (Gossiping)
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.129.56.246 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1TEbfJOO (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1564105299.A.618.html
※ 同主題文章:
07-25 20:51
07-25 22:53
Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
07-26 09:41
推 : 誰叫你不是官1F 42.76.80.216 台灣 07/26 09:43
推 : 1450會來噓你2F 110.26.69.194 台灣 07/26 09:43
推 : 你都說你小民了齁 乖乖吞吧3F 59.125.79.57 台灣 07/26 09:43
→ : 垃圾官僚4F 211.75.5.115 台灣 07/26 09:43
推 : 你幫他們跑好流程了,都不用送公文5F 114.32.34.241 台灣 07/26 09:44
剛上路大家不熟悉法規
但先凍著就是沒錯
結果就是我被當皮球踢來踢去
現在政府還算態度良好
真沒辦法想像過去的話
我這筆錢到底拿到回來拿不回來哩
再補個幹
推 : 你也很有耐心...這些官僚真的很爛6F 125.227.151.121 台灣 07/26 09:45
沒辦法，我就生不出google發票
雖然才區區幾千塊
但付個主機費啥的還有剩點，不無小補
銀行兩句話就把我凍住
沒耐心我就拿不回來
也只好耐著性子慢慢跟他們喬囉
推 : XDDD7F 1.167.53.162 台灣 07/26 09:45
→ : 誰叫你是一般民眾呢8F 1.162.132.222 台灣 07/26 09:45
推 : 辦張黨證 萬事達卡9F 219.85.168.113 台灣 07/26 09:46
→ : 因為那不是你名下的帳戶進來的錢，轉帳的帳戶開設在哪個地區也有影響，並且軍公教本來就容易被判斷是低風險族群（認為不會拿前途開玩笑，要洗錢也不會用自己的帳號）。10F 114.43.129.171 台灣 07/26 09:47
再補一句
在這個過程完成之後
到現在為止再也沒有打電話要求我提供任何證明
也再也不需要寄google入賬通知給銀行了
至於google我沒注意
但應該是從美國匯來
也不是甚麼開曼群島的鬼地方吧
推 : 有黨證就無敵15F 49.159.40.197 台灣 07/26 09:48
※ 編輯: hamasakiayu (220.129.56.246 臺灣), 07/26/2019 09:50:10推 : 你台灣價值不足16F 114.137.33.16 台灣 07/26 09:49
→ : 人家大官是一群人喬一個帳戶 你是一個人喬自己帳戶 你當然被操得半死17F 114.27.178.212 台灣 07/26 09:54
推 : 推心得19F 39.8.138.224 台灣 07/26 09:56
推 : 活老百姓就是該死20F 180.204.135.229 台灣 07/26 09:56
推 : 因為你是小民21F 39.8.97.17 台灣 07/26 09:57
推 : 你有跟黨合作廣告嗎？22F 223.137.198.101 台灣 07/26 09:58
推 : 真的是很欺負小老百姓 踢來踢去23F 118.170.34.186 台灣 07/26 09:59
推 : 誰叫你不辦黨證？24F 61.222.32.250 台灣 07/26 09:59
推 : 沒加入綠共就是這樣25F 114.40.27.208 台灣 07/26 10:00
推 : 因為你不是大官阿XD26F 210.203.22.18 台灣 07/26 10:00
推 : 洗錢防制的問題是沒規定清楚，只講原則性的概念，造成第一線的人都過度謹慎，很多銀行都訂出一些不合理27F 218.161.8.144 台灣 07/26 10:01
推 : 所以當官超爽的30F 180.217.71.116 台灣 07/26 10:02
→ : 的規矩，但對洗錢防制才沒幫助31F 218.161.8.144 台灣 07/26 10:02
推 : 這真的或讓人很火 沒人搞的清楚狀況32F 125.231.18.72 台灣 07/26 10:02
推 : 為何google給你錢還要開發票 收錢的才開啊?33F 36.224.251.130 台灣 07/26 10:04
推 : 官啊34F 223.139.242.57 台灣 07/26 10:05
推 : 因為你人太好35F 114.136.234.67 台灣 07/26 10:07
推 : 推36F 49.216.13.38 台灣 07/26 10:07
推 : 你應該跟行員說 你有黨證試試看 搞不好37F 211.76.175.169 台灣 07/26 10:07
推 : 有沒有DPP黨證差很多38F 59.120.192.119 台灣 07/26 10:08
→ : 很快就過了XD39F 211.76.175.169 台灣 07/26 10:08
推 : 好寫實40F 223.136.13.105 台灣 07/26 10:08
推 : 這個很棒，標準政府41F 115.82.226.83 台灣 07/26 10:09
推 : 這篇超級有畫面的XD42F 101.9.35.167 台灣 07/26 10:10
推 : 推 超有耐心43F 61.222.194.127 台灣 07/26 10:13
推 : 官有兩個口 你才一個阿44F 114.137.54.170 台灣 07/26 10:14
推 : 幹google就沒發票啊45F 27.105.245.245 台灣 07/26 10:15
推 : 這很台灣46F 114.137.61.211 台灣 07/26 10:15
推 : 這很台灣價值47F 211.20.131.88 台灣 07/26 10:16
推 : 沒有黨證和台灣價值48F 223.137.77.137 台灣 07/26 10:17
推 : 真的辛苦你了...是我絕對在電話裡發飆49F 140.112.145.136 台灣 07/26 10:17
→ : 很寫實 跟很多公家單位辦事情都是這樣
然後他也不會馬上變通 你下一個遇到一樣50F 140.112.121.108 台灣 07/26 10:19
然後他也不會馬上變通 你下一個遇到一樣50F 140.112.121.108 台灣 07/26 10:19
推 : 可是我上次去分行螢幕截圖就行了耶52F 110.26.134.17 台灣 07/26 10:20
→ : 問題的還是要跑一次這流程53F 140.112.121.108 台灣 07/26 10:20
推 : 你這樣打 火氣沒上來 脾氣也蠻好的XD54F 61.227.241.77 台灣 07/26 10:20
→ : 新法上路 需要些時間把各種狀況釐清吧55F 180.204.53.88 台灣 07/26 10:22
推 : 慘 遇到一堆智障...56F 114.137.214.166 台灣 07/26 10:24
推 : 寫那麼多，就是。有關係打一通電話都57F 223.140.90.169 台灣 07/26 10:24
推 : XDDD58F 118.165.128.116 台灣 07/26 10:24
→ : 能解套。所以國安局。。。問題最多59F 223.140.90.169 台灣 07/26 10:24
推 : 你需要一張dpp黨證60F 27.247.162.130 台灣 07/26 10:25
推 : 簡單說就是台灣價值不足61F 60.250.144.180 台灣 07/26 10:25
→ : 呃 你又知道人家沒被這樣調查過？62F 59.115.61.227 台灣 07/26 10:25
推 : 台灣價值不足63F 114.46.26.216 台灣 07/26 10:25
→ : 還不去儲值台灣價值64F 118.165.128.116 台灣 07/26 10:26
推 : 大概層次太低65F 180.217.87.206 台灣 07/26 10:26
推 : Google 收錢的也沒開發票66F 101.15.148.72 台灣 07/26 10:26
推 : 垃圾啊幹67F 180.204.192.51 台灣 07/26 10:27
推 : 忘了儲值台灣價值卡了喇68F 117.56.238.109 台灣 07/26 10:27
推 : 你沒有台灣價值，選我正解69F 223.140.229.122 台灣 07/26 10:27
推 : 平時官員有銀行幫搓，現在炮炸官員也是很正常的，不要被轉風向打銀行了70F 223.138.127.76 台灣 07/26 10:30
推 : 人家600多萬一下就出去了 你幾千元卡那住72F 27.242.126.23 台灣 07/26 10:31
推 : 誰叫你是小平民73F 223.140.187.3 台灣 07/26 10:31
推 : 這世界還好有肥宅74F 220.133.18.66 台灣 07/26 10:33
推 : 你沒有台灣價值75F 114.137.46.65 台灣 07/26 10:39
→ : 台灣價值76F 27.52.107.54 台灣 07/26 10:41
推 : 可能因為你，其他人就變得方便多了
大概還是會很幹，但這樣想心裡會好過77F 122.146.248.21 台灣 07/26 10:44
大概還是會很幹，但這樣想心裡會好過77F 122.146.248.21 台灣 07/26 10:44
推 : 又一堆人在講一些廢話了 去看一下錢防制很難79F 27.242.69.141 台灣 07/26 10:44
推 : 都說自己是小民了，也沒台灣價值是在80F 110.28.38.161 台灣 07/26 10:45
→ : 嗎81F 27.242.69.141 台灣 07/26 10:45
→ : 靠北三小？82F 110.28.38.161 台灣 07/26 10:45
推 :83F 117.56.183.79 台灣 07/26 10:45
推 : 台灣價值84F 175.97.1.98 台灣 07/26 10:45
推 : 誰叫你沒有台灣價值85F 117.19.245.7 台灣 07/26 10:47
推 : 推86F 111.249.14.133 台灣 07/26 10:48
推 : 臺灣價值87F 101.15.130.238 台灣 07/26 10:49
推 : 推88F 104.133.15.74 台灣 07/26 10:51
推 : 幫你QQ 浪費一堆時間89F 101.136.69.108 台灣 07/26 10:52
→ : 大概第一次碰到吧 辛苦你了 造福後人90F 123.194.132.25 台灣 07/26 10:52
推 : 覺得很好笑 抱歉91F 39.10.71.152 台灣 07/26 10:53
→ : 沒有指示清楚的事 第一線人物如果主動幫你結果被上層打槍 他就裡外不是人了92F 123.194.132.25 台灣 07/26 10:54
推 : 看完覺得有趣笑惹XDD95F 220.137.62.188 台灣 07/26 10:58
推 : 市井小民才需要擔心洗錢防制法QQ96F 39.10.195.59 台灣 07/26 10:58
推 : 台灣的法律大部分是訂來惡搞人民的 當官的早就繞過去了97F 42.76.16.159 台灣 07/26 10:59
推 : 公務員多一事 不如少一事99F 220.137.203.244 台灣 07/26 11:01
推 : QQ現在國民黨證成為過去式了222F 218.166.71.2 台灣 07/26 22:29
推 : 好真實R223F 128.4.161.19 美國 07/26 22:51
推 : 你價值觀錯亂了啦，幾千塊根本超大幾百萬才叫小，越大越小，懂了嗎？224F 101.136.164.66 台灣 07/27 02:07
推 : 平民不能批比狗官呀226F 140.112.125.216 台灣 07/27 07:26
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推 : QQ現在國民黨證成為過去式了222F 218.166.71.2 台灣 07/26 22:29
推 : 好真實R223F 128.4.161.19 美國 07/26 22:51
推 : 你價值觀錯亂了啦，幾千塊根本超大幾百萬才叫小，越大越小，懂了嗎？224F 101.136.164.66 台灣 07/27 02:07
推 : 平民不能批比狗官呀226F 140.112.125.216 台灣 07/27 07:26
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(hamasakiayu.): Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳 - Gossiping板