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作者
標題 [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
時間 Thu Jul 25 20:51:40 2019
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標題 [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
時間 Thu Jul 25 20:51:40 2019
1.媒體來源:ltn
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2864028
645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳 玉山銀沒問題 - 自由財經
![[圖]]()
金管會今天表示，國安人員刷645萬元買免稅菸，玉山銀已依規定辦理。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕國安人員趁著總統出訪機會夾帶走私免稅菸，並以玉山銀行同一張信用卡刷645萬元；金管會今天說明 ...
![[圖]](https://img.ltn.com.tw/Upload/business/page/800/2019/07/25/php7a7F5y.jpg)
〔記者王孟倫／台北報導〕國安人員趁著總統出訪機會夾帶走私免稅菸，並以玉山銀行同一張信用卡刷645萬元；金管會今天說明 ...
2019-07-25 18:14
金管會今天表示，國安人員刷645萬元買免稅菸，玉山銀已依規定辦理。（記者王孟倫攝
）
〔記者王孟倫／台北報導〕國安人員趁著總統出訪機會夾帶走私免稅菸，並以玉山銀行同
一張信用卡刷645萬元；金管會今天說明，該人員是以「預繳」方式、獲得玉山銀授權同
意進行大額刷卡，玉山銀也進行控管作業並依洗錢防制辦理，沒有問題。
一張信用卡刷645萬元；金管會今天說明，該人員是以「預繳」方式、獲得玉山銀授權同
意進行大額刷卡，玉山銀也進行控管作業並依洗錢防制辦理，沒有問題。
根據立委黃國昌資料，國安人員吳宗憲夾帶走私免稅菸，該員每一筆訂單都是用同一張信
用卡（玉山銀行）刷卡，總金額高達645萬元。
外界質疑，月薪僅七萬多的吳宗憲，為何可以動用這麼高額度刷卡？原本傳出，吳宗憲是
以「溢繳」卡費，讓自己能調高刷卡額度；不過，經金管會向玉山銀進行查證，本案是持
卡人用「預繳」而非「溢繳」卡費，進行取得玉山銀授權，玉山銀也已進行控管作業並依
洗錢防治辦理。
以「溢繳」卡費，讓自己能調高刷卡額度；不過，經金管會向玉山銀進行查證，本案是持
卡人用「預繳」而非「溢繳」卡費，進行取得玉山銀授權，玉山銀也已進行控管作業並依
洗錢防治辦理。
對此，銀行局副局長黃光熙表示，所謂信用卡「預繳」卡費，是為了支付方便性，比如有
些客戶，遇到結婚或搬家情況，在某個時間點有大筆花費支出，只要經過銀行同意，卡友
先把錢存入信用卡扣款戶，就不會有額度限制。
些客戶，遇到結婚或搬家情況，在某個時間點有大筆花費支出，只要經過銀行同意，卡友
先把錢存入信用卡扣款戶，就不會有額度限制。
由於溢繳有150萬元的限額，最多就這個錢，但採取這種「預繳」方式，銀行就不用洗錢
防制申報嗎？黃光熙回應，無論是否溢繳或預繳，依法規定，只要有「疑似洗錢情事」，
銀行都需要主動申報。
防制申報嗎？黃光熙回應，無論是否溢繳或預繳，依法規定，只要有「疑似洗錢情事」，
銀行都需要主動申報。
玉山銀有進行洗錢申報嗎？另外，玉山銀事先知情吳宗憲要大額購買菸品嗎？這是第幾次
國安人員刷卡買免稅菸？金管會官員回應，上述問題屬於個案，根據＜洗錢防制法＞第17
條規定，個案內容必須要保密，無法對外說明案情，官員強調，「目前本案已經進入司法
調查程序，將督促銀行配合司法調查」。
國安人員刷卡買免稅菸？金管會官員回應，上述問題屬於個案，根據＜洗錢防制法＞第17
條規定，個案內容必須要保密，無法對外說明案情，官員強調，「目前本案已經進入司法
調查程序，將督促銀行配合司法調查」。
此外，立委許毓仁等今天要求，金管會應該必須成立「查緝金流小組」，盡速公布金流流
向，還有當時團購名冊、刷卡相關人士，到底誰在玉山銀行放行金流？
官員直言，這項建議銀行局有專人專組負責，也都能掌握訊息，未必要成立專案小組，才
能進行調查，況且，金流都會有紀錄。
--
原來是預繳非溢繳，沒事了沒事了
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.50.159.160 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1TEQNUW5 (Gossiping)
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07-25 20:51
07-25 22:53
07-26 09:41
推 : 預繳非溢繳 我真聽不懂1F 223.136.227.19 台灣 07/25 20:52
噓 : 有誰能解釋有什麼差別嗎？？？2F 111.255.98.143 台灣 07/25 20:52
差別在於一個會有事 一個沒事現在沒事了
大家專心拚外交 抵抗中國打壓
好嗎？
→ : 看來是安全下庄了 柯糞吃屎3F 42.77.7.14 台灣 07/25 20:52
→ : 所有涉事單位都在搓油條 蔡英文4F 118.168.70.15 台灣 07/25 20:53
→ : dpp再繼續這種態度 年底不用選了5F 42.75.124.209 台灣 07/25 20:53
→ : 看到這種新聞不會崩潰? 因為帳會全轉6F 118.168.70.15 台灣 07/25 20:53
→ : forwardgo我支援你 不準肛交7F 223.137.28.81 台灣 07/25 20:53
→ : 秘密帳戶 沒問題？8F 36.228.226.138 台灣 07/25 20:53
→ : 到她頭上耶9F 118.168.70.15 台灣 07/25 20:53
推 : 一個是有通報我要刷大筆先存進去10F 60.248.190.59 台灣 07/25 20:53
推 : 有申報才就澄清了，根本沒申報吧11F 1.34.233.65 台灣 07/25 20:53
推 : 還好都燒不到我們英皇身上12F 114.27.117.227 台灣 07/25 20:53
→ : 預繳非溢繳,說文解字逆13F 114.42.147.40 台灣 07/25 20:53
→ : 一個是沒通報直接存進去吧..瞎猜的14F 60.248.190.59 台灣 07/25 20:54
推 : 所以有沒有通報都不能說喔？明年取消15F 103.199.43.118 越南 07/25 20:54
→ : 這張信用卡 登記國安局誰名字16F 36.228.226.138 台灣 07/25 20:54
→ : 選舉算了啦！17F 103.199.43.118 越南 07/25 20:54
→ : 行之有年 配合公部門辦理 呵呵18F 223.137.124.139 台灣 07/25 20:54
※ 編輯: medama (110.50.159.160 臺灣), 07/25/2019 20:55:31推 : 就是先存錢進去啦～這很正常19F 110.26.106.185 台灣 07/25 20:55
→ : 不是預繳問題 帳戶違法亂紀使用20F 36.228.226.138 台灣 07/25 20:55
→ : 蔡英文沒差就繼續耗下去摟 反正票多21F 118.168.70.15 台灣 07/25 20:55
→ : 這麼大筆錢有沒有通報啊?22F 223.138.127.76 台灣 07/25 20:55
噓 : 用偵查不公開來掩蓋誰付的600萬啦幹23F 114.44.135.148 台灣 07/25 20:55
→ : 看demitri 的文章 民進黨穩的:D24F 118.168.70.15 台灣 07/25 20:55
推 : 前幾樓不必瞎帶風向，信用卡公司遇到大額度刷費前，事前由持卡人先行25F 223.140.1.35 台灣 07/25 20:56
→ : 老百姓領20萬 洗錢防治法27F 36.228.226.138 台灣 07/25 20:56
→ : 出現了 出現了28F 180.217.223.122 台灣 07/25 20:56
→ : 申請，即能預繳，只是各家授權額度不一29F 223.140.1.35 台灣 07/25 20:56
推 : 玉山本身沒錯啊？ 剩下就是誰的錢31F 42.76.120.133 台灣 07/25 20:56
→ : 法律之前人人平等，高官可例外，32F 114.137.21.9 台灣 07/25 20:57
→ : 帳戶異常 銀行應該主動通報33F 36.228.226.138 台灣 07/25 20:57
推 : 預繳非溢繳，大量購買理由正當。免申報34F 150.116.32.15 台灣 07/25 20:57
→ : 是進入司法調查程序，但玉山也要有給時間期限出來說清楚吧，像刷卡資料，這種一查就有的東西，就別拖了35F 112.105.150.10 台灣 07/25 20:57
噓 : 幹他就說了提前把錢匯到扣款帳戶啊！重點38F 114.44.135.148 台灣 07/25 20:58
推 : 但國安局利用職權、禮遇及專案任務39F 223.140.1.35 台灣 07/25 20:58
→ : 那也給我645萬額度啊40F 36.228.226.138 台灣 07/25 20:58
→ : 那錢是誰匯的啊幹41F 114.44.135.148 台灣 07/25 20:58
→ : 之便而行貪圖牟利之事，為國人所不恥，本該革除積弊42F 223.140.1.35 台灣 07/25 20:58
→ : 預繳跟溢繳不是講得很清楚了嗎 溢繳是繳卡費的時候多付 預繳是事先把錢存到信用卡帳戶44F 114.136.201.67 台灣 07/25 20:58
推 : 有申請叫預繳47F 223.136.227.19 台灣 07/25 20:59
推 : 好啦，那往前查啊，看誰給吳錢就很清楚了啦48F 103.199.43.118 越南 07/25 20:59
→ : 沒申請叫溢繳50F 223.136.227.19 台灣 07/25 20:59
推 : XDDDDDDD51F 223.137.198.140 台灣 07/25 20:59
推 : 重點是誰預繳了那筆600多萬啊幹！52F 114.44.135.148 台灣 07/25 21:00
推 : 不是預繳跟溢繳問題 玉山銀行共犯53F 36.228.226.138 台灣 07/25 21:00
→ : 沒問題54F 36.233.71.195 台灣 07/25 21:00
→ : 看來沒玉山的事了55F 114.136.201.67 台灣 07/25 21:00
→ : 有請假叫請假 沒請假叫曠職 事實都一樣是沒來56F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:00
→ : 金流有了查就不難了吧 就不要到最後說查不到58F 36.224.57.52 台灣 07/25 21:00
→ : 換個名目也沒改變超出額度的異常使用60F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:01
→ : 查了動搖國本阿 你第一天認識金管會?61F 36.233.71.195 台灣 07/25 21:01
→ : 廣義公務員適用貪污治罪條例62F 36.228.226.138 台灣 07/25 21:01
→ : 掰成預繳就像學生曠課你幫他說這是請假一63F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:02
推 : 都用這套說詞了 你還會覺得查的到嗎?64F 42.77.7.14 台灣 07/25 21:02
→ : 信用卡帳戶？你知道你在說啥嗎？你指定扣款帳號存1000萬，額度也是不會變的，除非先繳給銀行，但是你沒刷就繳65F 103.199.43.118 越南 07/25 21:02
→ : 樣，但事實就是缺席68F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:02
→ : ，一般判定叫溢繳...69F 103.199.43.118 越南 07/25 21:02
→ : 錢那來的啊70F 114.27.14.199 台灣 07/25 21:03
推 : 國安局還有多少秘密帳戶?招了啦71F 36.228.226.138 台灣 07/25 21:03
→ : 洗錢防制法可以廢了啊72F 114.27.14.199 台灣 07/25 21:03
推 : 這本來就合法的 有人故意要變政治議題73F 1.163.212.242 台灣 07/25 21:04
推 : 這....有差嗎?74F 36.224.114.14 台灣 07/25 21:04
→ : 哪有廢 我領50萬被送調查局75F 36.228.226.138 台灣 07/25 21:04
推 : 就是文字遊戲 沒通姦，只是性交一樣76F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:04
→ : 然後如果說有先通知銀行，那更智障，代表洗錢防止跟大便一樣，難道吳說：我要出國，想買菸，所以先放600萬？銀行接受這種理由喔？77F 103.199.43.118 越南 07/25 21:05
推 : 誰預繳的查不到?81F 1.172.74.120 台灣 07/25 21:05
→ : 就像你曠職事後再補請一樣嘛82F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:06
噓 : 洗錢防制??笑死人了83F 27.52.201.116 台灣 07/25 21:06
→ : 老闆就說 沒曠職，只是請病假
那你還是缺席呀，名目不同而已
預繳溢繳 都是在洗錢84F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:06
那你還是缺席呀，名目不同而已
預繳溢繳 都是在洗錢84F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:06
→ : 他放錢進去並通知 玉山進而准許是沒87F 123.194.132.25 台灣 07/25 21:08
→ : 普通人能這樣繳？88F 111.242.95.5 台灣 07/25 21:09
噓 : 一個少校買600萬菸 都不知道89F 114.35.201.225 台灣 07/25 21:09
→ : 問題啦 只是還是覺得哪裡怪怪XD90F 123.194.132.25 台灣 07/25 21:10
推 : 有關係就沒關係91F 114.27.14.199 台灣 07/25 21:10
→ : 好啦好啦，走私都沒事辣，台灣民主法治92F 114.137.21.9 台灣 07/25 21:11
推 : 哪裡怪，就像你開學到期中都沒上課
你說老師有准假 所以沒曠課一樣
但事實就是缺席93F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:11
你說老師有准假 所以沒曠課一樣
但事實就是缺席93F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:11
推 : 玉山:我們本來以為是本土天王老吳 原來不是96F 175.182.179.212 台灣 07/25 21:12
→ : 老師「准」本身就是有問題的呀
難道只要事先報備就可以缺席到期中不扣考97F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:12
難道只要事先報備就可以缺席到期中不扣考97F 223.136.227.19 台灣 07/25 21:12
推 : 顏色正確真他媽屌，沒事沒事99F 124.218.54.98 台灣 07/25 21:13
推 : 鬼扯玉山違法的人才噁好不好
銀行反倒是這事件最沒問題的 不要亂打啦416F 223.137.73.159 台灣 07/26 12:46
銀行反倒是這事件最沒問題的 不要亂打啦416F 223.137.73.159 台灣 07/26 12:46
噓 : 民進黨繼續這種態度的話真的讓人失望419F 42.77.46.192 台灣 07/26 13:42
推 : .............420F 219.87.87.19 台灣 07/26 16:33
噓 : 超繳421F 125.231.103.6 台灣 07/26 18:54
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玉山有通報嗎? - →台灣 07-25 21:54防洗錢！不限現金逾50萬交易都要向銀行提供身分證明
三讀防制洗錢交易逾50萬都要查 Yahoo奇摩新聞
銀行依洗錢防制法或資恐防制法對法務部調查局申報或通報。 - →台灣 07-25 22:04真好丫....預購///所以沒問題,然後預繳'////也是沒問題耶! 那到底是誰出了問題?? 從頭到尾都不用請示上級也不用申核然後就全通過了!
- →台灣 07-25 22:11一個少校去那生這麼多錢去買菸,尤其他還沒牌,錢的來源怪,買的東東也怪,然後銀行就給他過了,他憑什麼用什麼身份去買600萬的菸....身份不符合嘛!
- →台灣 07-25 22:57預繳六百萬當然就能刷六百萬阿
沒預繳才有限額 - →台灣 07-25 23:04我印象中 我買房子要儲存100萬到玉山銀行，還要被銬邀問東問西還打電話給我公司確認我是不是有收入，然後還問我繳稅金額等等的說，只能說人帥真好
- →台灣 07-25 23:12好阿 那就一視同仁
- →台灣 07-25 23:26···
- →台灣 07-25 23:47用財產不明罪起訴，
檢察官這時候軟掉了嗎？
嗯，官運亨通看這時候了。 - →台灣 07-26 00:32金管會規定溢繳150萬以上需退回,且超過50萬要申報
所以可能的過程是吳先預繳40萬兩次,提高額度後,刷第一筆一百多萬
然後在提前繳第一次的卡費1百多萬,靠這先前的額度,再刷第二筆一百多萬
重複這樣的過程,所以六百多萬的消費被拆分五次交易
讓玉山在規範內卻不用向金管會做任何申報 - →台灣 07-26 09:40連續性用漏洞交易絕對會被查帳好嗎?
分明就是放水! - →台灣 07-26 11:25DPP真的很會耶，開創各種歷史先河...。
(medama.): [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳 玉山銀沒問題 - Gossiping板