※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-03-12 01:58:44
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作者 標題 Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
時間 Sat Mar 11 07:49:53 2023
1.SVB目前的缺口是出售210億美元的國債組合, 產生的18億美元缺口
洞不大, 但如果繼續讓SVB賣手上金額更大的MBS, 洞就會越挖越大
洞不大, 但如果繼續讓SVB賣手上金額更大的MBS, 洞就會越挖越大
2.25萬美元顯然無法償付大部分企業客戶的存款
但其實只要撐過緊縮或是等債券到期, SVB的資產應該足夠償付所有客戶存款
3.現在就是看美國政府怎麼處理
如果直接清算銀行, 那就是直接挖大洞, 企業客戶會炸
其他銀行的企業客戶看了也會想趕快把錢領出來, 會有連鎖效應
如果由某個機構暫時保證償付, 風暴就會停息
如果不想由FED做, 可以由財政部做, 但如果多幾個銀行出事, 財政部資金可能也不夠
不過接手的機構只要度過這一波, 債券價格回升之後肯定會大賺的
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願歲月靜好，現世安穩
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.169.68.116 (臺灣)
※ 作者: IBIZA 2023-03-11 07:49:53
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※ 編輯: IBIZA (1.169.68.116 臺灣), 03/11/2023 07:51:07
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推 : 不降息 債券價格怎麼回？1F 03/11 07:51
→ : 早晚會降息 不降息債券也會到期 到期就拿回票面2F 03/11 07:52
→ : 不會有損失
→ : 不會有損失
推 : 當你還能討論的事情...就是可防可控4F 03/11 07:52
推 : 這邊推一個 哈5F 03/11 07:52
推 : 債卷價格昨天就狂升一波了6F 03/11 07:53
推 : 財政部比較有可能7F 03/11 07:55
推 : SVB手上的MBS 97%都是超過10年才會到期 利率1.56%8F 03/11 07:55
→ : 銀行爆掉這個絕對是FED業務9F 03/11 07:57
→ : 回錯篇
→ : 由財政部做的問題就是要國會同意 反應較慢
→ : 而且財政部有多少錢幹這個事情？舉債在現階段也很難
→ : 回錯篇
→ : 由財政部做的問題就是要國會同意 反應較慢
→ : 而且財政部有多少錢幹這個事情？舉債在現階段也很難
推 : 升息繼續誰要接這些債==13F 03/11 08:00
推 : 推14F 03/11 08:01
→ : 沒有賣不出去的債 只有賣不出去的價格15F 03/11 08:01
推 : SVB就是2021年FED大放水，一下進來太多資金16F 03/11 08:03
→ : 結果超過一半的錢都拿去買國債和MBS
→ : 結果超過一半的錢都拿去買國債和MBS
→ : 其實這波最大問題可能是重新定義國債18F 03/11 08:05
噓 : 共體時艱 大家不要擠兌19F 03/11 08:05
→ : FED升息帳面虧損一堆 一被擠兌就炸掉了20F 03/11 08:05
→ : 美國政府信用破產21F 03/11 08:05
→ : 以前美國國債都被當作無風險現金，結果炸成這樣22F 03/11 08:05
推 : 要看是不是分批短債吧 長債要撐2年23F 03/11 08:07
推 : 現在根本根本韭債24F 03/11 08:10
推 : 怕就怕不只一間要救啊25F 03/11 08:11
推 : 推26F 03/11 08:17
推 : 現在不買債 買股風險才大 怎麼沒人接27F 03/11 08:18
→ : 美元霸權終結 鎂蛙哭哭28F 03/11 08:18
→ : 國外央行拋美債買黃金不是沒原因的
→ : 國外央行拋美債買黃金不是沒原因的
推 : 可是這幾天美債大漲耶?30F 03/11 08:23
推 : 利息高就有人接 長債利率市場決定 說到底是槓桿出31F 03/11 08:26
→ : 問題
→ : 到期保本還是不變
→ : 問題
→ : 到期保本還是不變
推 : 話說中國手上不是一堆美債?這樣他們的也不值錢吧?34F 03/11 08:28
推 : 連台灣都一堆美債，沒到不值錢只是帳面虧損35F 03/11 08:30
→ : 出問題的是價格 不是槓桿36F 03/11 08:31
推 : 沒本生意收幾千億賺利息不是槓桿嗎37F 03/11 08:32
→ : 保單都很長 定存 1 2年風險不一樣
→ : 保單都很長 定存 1 2年風險不一樣
→ : 沒人會把銀行收付叫槓桿吧39F 03/11 08:34
推 : 銀行正常存貸業務多點錢買債券是很保守的經營40F 03/11 08:35
推 : x年後能拿回本金+利息的東西.現在被人強迫賣死豬價41F 03/11 08:36
→ : 導致現金流出問題
→ : 跟股票一樣，你知道之後100%會漲回，可是你現在要錢
→ : 導致現金流出問題
→ : 跟股票一樣，你知道之後100%會漲回，可是你現在要錢
推 : 學學潤泰全 現增44F 03/11 08:39
→ : 之前嘗試過找人現增17.5億 失敗了45F 03/11 08:41
推 : 巴菲特出手買可轉債就好了46F 03/11 08:42
→ : 之前金融海嘯高盛就是找巴菲特出手
→ : 之前金融海嘯高盛就是找巴菲特出手
→ : 新創企業不可能不擠兌 這就典型囚徒困境48F 03/11 08:57
推 : 這篇正解49F 03/11 09:45
推 : 推50F 03/11 09:58
推 : 推，買美債還不保守嗎，不然利息哪裡來？51F 03/11 10:06
噓 : 短債才是無風險類現金啦 長債不是52F 03/11 10:07
→ : 長債的價格受到利率影響很大
→ : 長債的價格受到利率影響很大
推 : 就沒人敢接啊，FED也受限於資產負債表的問題54F 03/11 10:08
→ : 可能真的去跪巴爺爺比較快
→ : 可能真的去跪巴爺爺比較快
噓 : 等債卷到期或回升，那墳頭的草早長得跟天一樣高了56F 03/11 10:45
推 : 不是說債券都要用 債券梯57F 03/11 11:01
→ : 怎麼svb 看起來是直接買好買滿
→ : 怎麼svb 看起來是直接買好買滿
推 : 去年台灣一堆保險公司一樣，收到的保費一部分拿去59F 03/11 11:19
→ : 買美債，升息美債跌了3、4成，帳面損失都嚇死人，
→ : 但保戶不贖回就等到期拿回票面就沒差
→ : 買美債，升息美債跌了3、4成，帳面損失都嚇死人，
→ : 但保戶不贖回就等到期拿回票面就沒差
→ : 問題是買長債..不是買債券..銀行不應該買長債62F 03/11 11:40
→ : 壽險公司買長債沒問題..產險買長債一樣會出問題
→ : 壽險公司買長債沒問題..產險買長債一樣會出問題
推 : 無風險現金是在到期才贖回情況可得到全部本金與約定64F 03/11 11:49
→ : 利率。當你自己操作價差、未到期贖回，然後抱怨美
→ : 國債失去信用？豈不無理取鬧？
→ : 利率。當你自己操作價差、未到期贖回，然後抱怨美
→ : 國債失去信用？豈不無理取鬧？
→ : 不行 太理性了股版不喜歡67F 03/11 13:14
噓 : 恩恩 要不要看你在去年七月說現在利率是多少的觀點68F 03/11 13:58
→ : 真以為自己是先知喔
→ : 真以為自己是先知喔
推 : 不錯 結果就是接管 這篇完全正確70F 03/11 17:06
推 : 推71F 03/11 22:43
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